Đăng vào: 2025-10-21
Đối với người mới bắt đầu vào năm 2025, việc gắn bó với các cặp tiền chính, đặc biệt là EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD và EUR/GBP là lựa chọn tốt nhất vì chúng cung cấp mức chênh lệch hẹp nhất, tính thanh khoản sâu nhất, các yếu tố vĩ mô đơn giản hơn và nhiều tài liệu hướng dẫn.
Ngoài ra, hãy giao dịch trong thời gian các phiên giao dịch chính chồng chéo (London–New York, Tokyo–London), xác định quy mô vị thế một cách thận trọng, sử dụng lệnh dừng lỗ và tập trung vào việc làm chủ một cặp trước khi mở rộng.
Tổng quan thị trường Forex (tháng 10 năm 2025)
• Khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày : 7,8 nghìn tỷ đô la (ước tính của BIS)
• Các cặp giao dịch hàng đầu (cổ phiếu) : EUR/USD 24%, USD/JPY 13%, GBP/USD 9%, AUD/USD 6%
• Biến động trung bình hàng ngày (chính) : ~0,45%
• Phiên giao dịch hàng đầu : London (38%), New York (19%), Châu Á (7%)
Hướng dẫn này bao gồm dữ liệu thị trường mới nhất năm 2025 và những hiểu biết chuyên sâu để đề xuất các cặp tiền tệ thân thiện nhất với người mới bắt đầu, giải thích lý do tại sao chúng là tối ưu, đặc điểm giao dịch và các yếu tố rủi ro của chúng.
Trước khi tìm hiểu cặp tiền nào tốt nhất, chúng ta cần hiểu những phẩm chất nào hấp dẫn các nhà giao dịch mới vào nghề:
Tính thanh khoản : Tính thanh khoản cao đảm bảo mức chênh lệch giá hẹp, chi phí giao dịch thấp và dễ dàng tham gia/thoát khỏi giao dịch.
Độ biến động : Độ biến động vừa phải mang lại nhiều cơ hội giao dịch mà không có rủi ro biến động mạnh.
Khả năng dự đoán : Các cặp tiền chịu ảnh hưởng của nền kinh tế ổn định có xu hướng có mô hình xu hướng đáng tin cậy hơn.
Minh bạch kinh tế : Các chỉ số kinh tế vĩ mô được theo dõi chặt chẽ cung cấp cho các nhà giao dịch dữ liệu để xây dựng chiến lược.
Tính khả dụng của thông tin : Các cặp tiền phổ biến có phân tích sâu rộng, đưa tin và nghiên cứu kỹ thuật.
Các cặp tiền đáp ứng được các tiêu chí này thường trở thành nền tảng cho người mới bắt đầu, kết hợp hồ sơ rủi ro có thể quản lý được với nguồn lực dồi dào.
Để thành công trong thị trường ngoại hối, đặc biệt khi mới bắt đầu, việc nắm vững các kiến thức cơ bản là điều vô cùng quan trọng. Bạn cần tìm hiểu một cẩm nang giao dịch ngoại hối cho người mới để hiểu cách thị trường vận hành, các thuật ngữ và những khái niệm thiết yếu. Sau đó, việc làm quen với những cặp tiền tệ trong thị trường Forex sẽ giúp bạn lựa chọn được tài sản phù hợp với phong cách giao dịch và khả năng chịu rủi ro của mình.
Dựa trên báo cáo thanh khoản năm 2025, khối lượng giao dịch và phân tích biến động, sáu cặp tiền này nổi bật là thân thiện nhất với người mới bắt đầu do mức chênh lệch hẹp, động lực vĩ mô rõ ràng và diễn biến thị trường ổn định.
| Đôi | Tính thanh khoản | Chênh lệch điển hình | Tại sao nó tốt | Biến động | Triển vọng năm 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | Sâu nhất (≈24% FX toàn cầu) | <1 pip | Nền kinh tế minh bạch; phản ứng rõ ràng trước tin tức của Fed và ECB | Vừa phải | Sức mạnh của USD so với việc nới lỏng của ECB thúc đẩy xu hướng |
| USD/JPY | chất lỏng thứ 2 | ~1 pip | Hoạt động như thước đo rủi ro toàn cầu; phân kỳ chính sách rõ ràng | Ổn định với các đợt bùng nổ | Khoảng cách giữa Fed và BoJ vẫn là động lực chính |
| GBP/USD | Cao | 1,5–2 pip | Phản ứng mạnh mẽ với dữ liệu của Vương quốc Anh và động thái của BoE; xu hướng hậu Brexit | Cao hơn EUR/USD | Chính sách của BoE và thương mại Anh-EU định hình sự biến động |
| AUD/USD | Mạnh (đặc biệt là giờ Châu Á) | ~1,5 pip | Liên kết với hàng hóa; phù hợp với các nhà giao dịch vĩ mô và hàng hóa | Vừa phải | Được thúc đẩy bởi sự tăng trưởng của Trung Quốc và giá tài nguyên |
| USD/CAD | Cao trong các cặp hàng hóa | ~1,5 pip | Liên quan đến dầu thô; mô hình cơ bản rõ ràng | Vừa phải | Quan điểm của Fed và nhu cầu dầu toàn cầu quan trọng |
| EUR/GBP | chéo được giao dịch nhiều | <1,5 pip | Độ biến động thấp, ổn định cho người mới bắt đầu | Thấp–Trung bình | Dự kiến dao động trong khoảng 0,85–0,90 trong bối cảnh Anh và EU phục hồi |
Mỗi cặp trong sáu cặp này đều mang lại sự cân bằng độc đáo về tính thanh khoản, tính biến động và tính rõ ràng, ba trụ cột của giao dịch thân thiện với người mới bắt đầu.
EUR/USD vẫn là cặp tiền phù hợp cho những người mới tham gia, mang lại tính thanh khoản vô song và phản ứng đáng tin cậy với các dữ liệu kinh tế quan trọng.
USD/JPY cho thấy mô hình biến động ổn định được hình thành bởi sự phân kỳ chính sách rõ ràng giữa Fed và BoJ.
GBP/USD, mặc dù biến động hơn, nhưng lại mang lại phần thưởng cho những nhà giao dịch có kỷ luật, theo dõi các quyết định của BoE và các cập nhật kinh tế vĩ mô của Vương quốc Anh.
AUD/USD và USD/CAD phù hợp với các nhà giao dịch quan tâm đến hàng hóa và động thái của Châu Á - Thái Bình Dương, mang lại sự đa dạng hóa tự nhiên.
EUR/GBP phù hợp nhất với người mới bắt đầu thận trọng vì tính biến động thấp và phạm vi giao dịch hẹp.
Cùng nhau, những cặp này cung cấp môi trường lý tưởng để tìm hiểu cấu trúc thị trường, thử nghiệm các chiến lược và xây dựng kỷ luật giao dịch trong điều kiện rủi ro thực tế nhưng có thể quản lý được.
Trong khi các cặp bài chính cổ điển mang lại điều kiện tốt nhất, một số cặp bài mới nổi lại mang đến sự đa dạng thú vị hoặc các trò chơi theo chủ đề. Người mới bắt đầu có thể khám phá những cặp bài này sau khi đã quen với các cặp bài chính:
NZD/USD: Biến động tương tự như AUD/USD nhưng tính thanh khoản thấp hơn một chút.
USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ): Theo truyền thống là cặp tiền tệ trú ẩn an toàn, cặp tiền này phản ứng với các kịch bản rủi ro.
EUR/JPY: Kết hợp động lực thị trường Eurozone và Nhật Bản, mang lại tính thanh khoản vừa phải.
Vào năm 2025, hãy chú ý đến sự thay đổi của USD/CNY khi nền kinh tế Trung Quốc mở cửa trở lại và tự do hóa chính sách tiền tệ.
Tập trung sẽ chiến thắng sự phức tạp khi bạn bắt đầu. Dưới đây là một thói quen lặp lại mà bạn có thể áp dụng mỗi ngày:
Chọn một cặp tiền tệ và một khung thời gian . Bắt đầu với EUR/USD trong khoảng thời gian giao nhau giữa London và New York (khoảng 8:00–12:00 GMT) để có tính thanh khoản tốt nhất.
Sử dụng một kế hoạch khung thời gian duy nhất . Chỉ giao dịch theo một chiến lược (ví dụ: đột phá động lượng trên biểu đồ 15 phút hoặc hồi phục trung bình trên biểu đồ 1 giờ) và xác định điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ và mục tiêu chính xác.
Rủi ro 0,5–1% mỗi giao dịch . Sử dụng quy mô vị thế để hạn chế thua lỗ và không bao giờ tăng quy mô sau khi thua lỗ; hãy coi mỗi giao dịch như một thử nghiệm mà bạn có thể định lượng và học hỏi.
Thói quen này giúp tâm lý học trở nên đơn giản và buộc bạn phải thành thạo việc thực hiện và ghi nhật ký trước khi tăng thêm tính phức tạp.
Trong số các lựa chọn, nhiều nhà giao dịch mới thường bắt đầu với các cặp tiền tệ chính do tính thanh khoản cao và thông tin dễ tìm kiếm. Chẳng hạn, giao dịch cặp Euro/Đô la Mỹ là một trong những lựa chọn phổ biến nhất. Tuy nhiên, khi tham gia thị trường, bạn cũng cần hiểu rõ về tính năng đòn bẩy trong giao dịch Forex, một công cụ mạnh mẽ có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng đi kèm với rủi ro đáng kể nếu không được sử dụng cẩn thận.
Bắt đầu với quy mô giao dịch nhỏ : Hạn chế giao dịch đơn lẻ cho đến khi quen với biến động ngoại hối.
Đặt mức dừng lỗ và chốt lời : Sử dụng lệnh để tự động thực hiện rủi ro/phần thưởng.
Theo dõi lịch kinh tế : Cuộc họp của ngân hàng trung ương, dữ liệu CPI và báo cáo việc làm tác động đến thị trường.
Tránh giao dịch các cặp tiền tệ biến động ngay lập tức : Nắm vững các cặp tiền tệ chính trước khi giao dịch các cặp tiền tệ chéo ít thanh khoản hoặc hiếm.
Luôn theo dõi các sự kiện toàn cầu : Tin tức địa chính trị, đàm phán thương mại và khủng hoảng có thể gây ra những biến động mạnh.
Về chủ đề sự kiện toàn cầu, mỗi cặp tiền tệ chính đều có một nhóm nhỏ các yếu tố tác động lớn mà bạn có thể theo dõi trên lịch kinh tế:
EUR/USD : Quỹ dự trữ liên bang, bảng lương phi nông nghiệp của Hoa Kỳ, chính sách của ECB và PMI của Khu vực đồng euro.
USD/JPY : CPI của Hoa Kỳ, tuyên bố chính sách của BoJ, dòng chảy rủi ro của JPY.
GBP/USD : CPI của Anh, quyết định của BoE, GDP của Anh và các tiêu đề tài chính.
AUD/USD : Chỉ số PMI của Trung Quốc, dữ liệu việc làm của Úc, biến động giá hàng hóa.
USD/CAD : Dữ liệu việc làm của Canada, quyết định của BoC và giá dầu.
EUR/GBP : Sự phân kỳ tương đối giữa PMI, GDP và BoE so với ECB.
Theo dõi lịch kinh tế để biết các bản phát hành theo lịch trình và tránh mở các vị thế đòn bẩy mới ngay trước các bản phát hành đó trừ khi bạn giao dịch theo một kế hoạch tin tức cụ thể.
Đối với người mới bắt đầu, EBC Financial Group đơn giản hóa cuộc sống: thực hiện giao dịch nhanh chóng, chênh lệch giá minh bạch, công cụ đào tạo tốt và quy định chặt chẽ. Những điểm cần lưu ý:
Giám sát theo quy định
Chênh lệch và hoa hồng trung bình
Mô hình thực hiện
Tài khoản demo và tài khoản vi mô
Tốc độ rút tiền và dịch vụ khách hàng
Đừng ám ảnh về sự chênh lệch giá nhỏ cho đến khi chiến lược của bạn chứng tỏ có lợi nhuận; tính nhất quán trong thực hiện và tâm lý quan trọng hơn.
Khi bạn đã kiếm được lợi nhuận ổn định với một cặp tiền, hãy cân nhắc mở rộng phạm vi giao dịch. Bạn đã sẵn sàng giao dịch thêm các cặp tiền khác nếu:
Bạn đã đạt được kỳ vọng tích cực trên ≥100 giao dịch trực tiếp hoặc demo.
Bạn có thể giải thích các yếu tố tác động đến cặp tiền mới và theo dõi chúng hàng tuần.
Bạn có một quy trình để xác định quy mô nhiều vị thế mở nhằm duy trì trong giới hạn rủi ro chung.
Bạn đã thành thạo việc thực hiện trong các phiên khác nhau và điều chỉnh DST.
Tránh đa dạng hóa quá sớm, vì đầu tư sâu vào một cặp sẽ tốt hơn là đầu tư hời hợt vào nhiều cặp.
Cuối cùng, dù bạn chọn bất kỳ cặp tiền tệ nào, việc áp dụng nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả là yếu tố then chốt để bảo vệ tài khoản của bạn. Điều này bao gồm việc đặt lệnh dừng lỗ, xác định kích thước vị thế phù hợp và không bao giờ mạo hiểm quá nhiều trên một giao dịch. Việc này không chỉ giúp bạn giảm thiểu tổn thất mà còn xây dựng nền tảng vững chắc cho một hành trình giao dịch bền vững trong tương lai.
EUR/USD thường có mức chênh lệch trung bình hẹp nhất và là cặp tiền tệ rẻ nhất để giao dịch đối với các nhà giao dịch bán lẻ.
Giao dịch vào thời điểm London và New York trùng nhau để có tính thanh khoản cao nhất (khoảng 8:00–12:00 GMT), nhưng hãy lưu ý đến sự thay đổi của DST.
Ban đầu, hãy sử dụng đòn bẩy tối thiểu hoặc không sử dụng và tập trung vào việc thực hiện và tâm lý.
Có. Hãy chọn một cặp tiền tệ và giao dịch trong một khung thời gian nhất quán hàng ngày. Nhiều nhà giao dịch bán thời gian thành công sử dụng chiến lược phá vỡ hoặc đảo chiều trung bình trong những giờ giao nhau.
Tóm lại, con đường tốt nhất cho người mới bắt đầu vào năm 2025 vẫn là các cặp tiền tệ chính cổ điển (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, EUR/GBP).
Mặc dù môi trường có nhiều sắc thái, nhưng nguyên tắc cơ bản của giao dịch tốt vẫn không thay đổi nhờ kiểm soát rủi ro chặt chẽ, kế hoạch có thể lặp lại và theo dõi hiệu suất trung thực.
Vì vậy, hãy giao dịch trong các phiên có tính thanh khoản cao, quản lý rủi ro chặt chẽ và nắm vững một chiến lược trước khi mở rộng.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
