Chứng chỉ quỹ ETF là gì? Tìm hiểu về đầu tư và lợi ích của ETF

Chứng chỉ quỹ ETF là công cụ đầu tư phổ biến và ngày càng được ưa chuộng trong thị trường tài chính toàn cầu. Nếu bạn là nhà đầu tư đang tìm hiểu về các sản phẩm đầu tư hiệu quả và linh hoạt, ETF là lựa chọn đáng cân nhắc. Vậy chứng chỉ quỹ ETF là gì? 

Chứng chỉ quỹ ETF là gì? 

Chứng chỉ quỹ ETF là giấy chứng nhận quyền sở hữu một phần của Quỹ ETF. 

Trong đó quỹ ETF (Exchange - Traded Fund) là một loại quỹ đầu tư được giao dịch trực tiếp trên các sàn chứng khoán. Quỹ này chứa một rổ các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa, giúp nhà đầu tư có thể tham gia vào thị trường tài chính mà không cần phải mua từng tài sản riêng lẻ. 

Một điểm nổi bật của quỹ ETF là cung cấp tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư mua bán nhanh chóng trong suốt thời gian giao dịch của sàn chứng khoán.  

ETF cổ phiếu hoặc ETF trái phiếu giúp nhà đầu tư tiếp cận dễ dàng vào các thị trường lớn như S&P 500 hoặc các quỹ ETF quốc tế mà không phải lo lắng về việc chọn lựa từng cổ phiếu hoặc trái phiếu cụ thể. 

Cơ chế hoạt động của quỹ ETF 

ETF hoạt động thông qua việc theo dõi và mô phỏng chỉ số của một thị trường cụ thể. Khi đầu tư vào quỹ ETF, bạn thực tế đang sở hữu một phần của tất cả các tài sản trong quỹ đó, ví dụ như một quỹ ETF chứng khoán có thể bao gồm các cổ phiếu trong chỉ số VN30 hoặc S&P 500. 

Quỹ ETF mua các tài sản cơ sở và sau đó phát hành chứng chỉ quỹ để giao dịch trên thị trường. Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ này giống như cổ phiếu, nhưng lợi ích của nó là mang lại sự đa dạng hóa tài sản trong một giao dịch duy nhất. 

Việc sở hữu một danh mục trái phiếu mà không cần phải mua từng trái phiếu riêng lẻ giúp giảm rủi ro và chi phí giao dịch. 

Các loại chứng chỉ quỹ ETF 

ETF cổ phiếu: Đầu tư vào các chỉ số chứng khoán như S&P 500, VN30, Nasdaq-100. 

ETF trái phiếu: Đầu tư vào trái phiếu chính phủ hoặc doanh nghiệp. 

ETF hàng hóa: Đầu tư vào tài sản vật chất như vàng, dầu hoặc nông sản. 

ETF bất động sản (REITs): Đầu tư vào các dự án bất động sản hoặc cổ phiếu công ty bất động sản. 

Lợi ích của việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF 

Tính thanh khoản cao 

Khác với quỹ tương hỗ truyền thống, quỹ ETF được giao dịch trực tiếp trên sàn như cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ ETF dễ dàng trong suốt phiên giao dịch thay vì chờ đến cuối ngày như các quỹ mở khác. 

Chi phí đầu tư thấp 

Vì đa phần ETF hoạt động theo cơ chế thụ động và mô phỏng theo một số chỉ số như VN30, S&P 500 hay Nasdaq-100 nên chi phí vận hành và quản lý được giảm đáng kể. 

Đa dạng hóa danh mục đầu tư 

Như đã nêu ở trên, khi mua một chứng chỉ quỹ ETF cổ phiếu hoặc ETF trái phiếu, bạn đồng sở hữu cả một rổ tài sản thay vì từng mã riêng lẻ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh thị trường biến động. 

Minh bạch và dễ tiếp cận

Thông tin về danh mục tài sản, chỉ số tham chiếu và hiệu quả hoạt động của quỹ được công bố công khai, dễ dàng tra cứu. Đồng thời đầu tư vào ETF không đòi hỏi số vốn quá lớn nên bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể tham gia. 

So sánh chứng chỉ quỹ ETF và các sản phẩm tài chính khác 

Cách thức đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF 

Mua bán ETF trên sàn chứng khoán  

Đầu tiên, nhà đầu tư cần mở tài khoản chứng khoán tại công ty môi giới uy tín. Sau đó, tìm mã chứng chỉ quỹ ETF niêm yết trên sàn (ví dụ: ETF VN30, ETF SSIAM, hoặc các quỹ ETF quốc tế nếu đầu tư qua sàn nước ngoài). 

Giao dịch ETF được thực hiện tương tự như cổ phiếu, gồm đặt lệnh mua/bán theo giá thị trường hoặc giá giới hạn với khối lượng tùy chọn. 

Lựa chọn quỹ ETF phù hợp  

Không phải quỹ ETF nào cũng giống nhau. Khi chọn ETF, nhà đầu tư cần cân nhắc: 

• Mục tiêu đầu tư: Nếu ưu tiên tăng trưởng dài hạn có thể chọn ETF cổ phiếu, nếu muốn ổn định thì cân nhắc ETF trái phiếu hoặc ETF bất động sản (REITs).

• Chi phí quản lý: Các quỹ ETF thường có tỷ lệ chi phí (Expense Ratio) khác nhau, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng.

• Chiến lược và chỉ số tham chiếu: Nên xem quỹ ETF đó đang mô phỏng chỉ số nào (VN30, S&P 500, MSCI Emerging Markets...). 

Khối lượng giao dịch và thanh khoản: ETF có khối lượng giao dịch cao sẽ giúp việc mua bán dễ dàng, tránh trượt giá. 

Tại EBC Financial Group, thay vì sở hữu trực tiếp chứng chỉ quỹ, với hơn 100 ETF CFDs được niêm yết và ra mắt năm 2025, EBC mang đến cơ hội giao dịch theo các chủ đề đầu tư toàn cầu như năng lượng sạch, công nghệ Mỹ, cổ phiếu trả cổ tức hay thị trường mới nổi. Đây là cách nhanh chóng và linh hoạt để tham gia các xu hướng lớn trên thị trường quốc tế. 

Điểm nổi bật của sản phẩm CFD dựa trên ETF tại EBC là khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính, giúp nhà đầu tư kiểm soát danh mục lớn với số vốn nhỏ, cùng với quyền bán khống để tận dụng cả khi thị trường giảm giá. Ngoài ra việc giao dịch không mất phí quản lý đem lại giải pháp tối ưu cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức muốn xây dựng danh mục đa dạng và hiệu quả. 

Những lưu ý khi đầu tư ETF 

• Rủi ro thị trường: Mặc dù đa dạng hóa tốt, ETF vẫn biến động theo xu hướng chung của thị trường chứng khoán hoặc trái phiếu.

• Chênh lệch giá (Spread): Giá ETF trên sàn có thể chênh lệch đôi chút so với giá trị tài sản ròng (NAV).

• Chiến lược dài hạn: ETF phù hợp với chiến lược đầu tư dài hạn và trung hạn. 

Sự bùng nổ của chứng chỉ quỹ ETF trên toàn cầu cho thấy đây không chỉ là một sản phẩm tài chính thông thường mà còn là công cụ đầu tư chiến lược trong kỷ nguyên hiện đại. Hiểu rõ về chứng chỉ quỹ ETF là gì sẽ giúp bạn biến sản phẩm này thành lựa chọn đầu tư phù hợp cho chính mình 

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và cũng không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hay các lĩnh vực khác để bạn có thể dựa vào. Không có ý kiến nào trong tài liệu này được coi là khuyến nghị từ EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân nào.