28 cặp tiền forex này đủ để bạn chinh phục thị trường

28 cặp tiền forex là sự kết hợp của 8 đồng tiền lớn mạnh nhất thế giới: USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD, và NZD. Chúng được chia thành hai nhóm chính: các cặp tiền chính (Majors) luôn chứa đồng Đô la Mỹ (USD) và các cặp tiền chéo (Minors/Crosses) là sự kết hợp của các đồng tiền lớn khác nhưng không bao gồm USD. Việc phân loại này giúp nhà giao dịch xác định được mức độ thanh khoản, biến động và lựa chọn sản phẩm phù hợp.

Để giúp bạn hiểu sâu hơn và xây dựng một nền tảng kiến thức vững chắc, EBC đã biên soạn bài viết chi tiết này, phân tích từng cặp tiền, các yếu tố ảnh hưởng và chiến lược giao dịch hiệu quả, giúp bạn tự tin hơn trên con đường chinh phục thị trường tài chính và các cặp ngoại hối.

Mục lục

• 28 Cặp tiền forex là gì? Toàn tập về "mạch máu" của thị trường ngoại hối

• Khám phá chuyên sâu 7 cặp tiền tệ chính (Majors): "Xương sống" của thị trường

• Đi sâu vào 21 cặp tiền tệ chéo (Minors/Crosses): Cơ hội ngoài vùng phủ sóng của USD

• Các yếu tố vĩ mô tác động đến 28 cặp tiền forex

• Hướng dẫn giao dịch 28 cặp tiền forex hiệu quả cho nhà đầu tư tại EBC

28 cặp tiền forex là gì? Toàn tập về "mạch máu" của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối, hay Forex, là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày có thể lên đến 6.6 nghìn tỷ USD. Trọng tâm của thị trường khổng lồ này chính là hoạt động trao đổi các cặp tiền tệ. Khi bạn nghe đến thuật ngữ "28 cặp tiền forex", đó là đang đề cập đến nhóm 28 cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao và được giao dịch nhiều nhất, được hình thành từ 8 đồng tiền chủ chốt của các nền kinh tế lớn mạnh.

Tám đồng tiền này bao gồm:

• Đô la Mỹ (USD)

• Euro (EUR)

• Yên Nhật (JPY)

• Bảng Anh (GBP)

• Franc Thụy Sĩ (CHF)

• Đô la Canada (CAD)

• Đô la Úc (AUD)

• Đô la New Zealand (NZD)

Từ 8 đồng tiền này, chúng ta có thể tạo ra 28 cặp tiền tệ bằng cách ghép chúng lại với nhau. Đây chính là những công cụ giao dịch cốt lõi mà hầu hết các nhà đầu tư từ cá nhân đến tổ chức đều tập trung vào.

Phân loại 28 cặp tiền tệ: Cặp chính, cặp chéo và vai trò của đồng USD

Để hiểu rõ hơn về cấu trúc của thị trường, 28 cặp tiền này được chia thành hai loại chính dựa trên sự hiện diện của đồng Đô la Mỹ.

1. Các cặp tiền tệ chính (Major Currency Pairs)

Đây là nhóm gồm 7 cặp tiền mà trong đó đồng USD luôn xuất hiện, được ghép cặp với 7 đồng tiền lớn còn lại. Chúng chiếm tới khoảng 80% tổng khối lượng giao dịch trên toàn thị trường Forex, khiến chúng trở thành nhóm có tính thanh khoản cao nhất.

Đặc điểm chung của các cặp tiền chính:

• Thanh khoản vượt trội: Khối lượng mua bán khổng lồ đảm bảo bạn có thể dễ dàng tham gia và thoát khỏi vị thế giao dịch mà không làm ảnh hưởng đáng kể đến giá thị trường.

• Chi phí giao dịch thấp (Spread thấp): Do tính thanh khoản cao, chênh lệch giữa giá mua và giá bán (spread) của các cặp tiền chính thường rất thấp, giúp tối ưu hóa chi phí cho nhà giao dịch.

• Nguồn thông tin dồi dào: Các thông tin kinh tế, chính trị liên quan đến những nền kinh tế này luôn được cập nhật liên tục và rộng rãi, giúp việc phân tích trở nên dễ dàng hơn.

Danh sách 7 cặp tiền chính:

1. EUR/USD (Euro / Đô la Mỹ)

2. USD/JPY (Đô la Mỹ / Yên Nhật)

3. GBP/USD (Bảng Anh / Đô la Mỹ)

4. USD/CHF (Đô la Mỹ / Franc Thụy Sĩ)

5. AUD/USD (Đô la Úc / Đô la Mỹ)

6. USD/CAD (Đô la Mỹ / Đô la Canada)

7. NZD/USD (Đô la New Zealand / Đô la Mỹ)

2. Các cặp tiền tệ chéo (Minor/Cross Currency Pairs)

21 cặp tiền còn lại được gọi là các cặp tiền chéo. Đặc điểm nhận dạng của chúng là sự kết hợp của 8 đồng tiền lớn nhưng không có sự tham gia của đồng USD. Về bản chất, việc giao dịch một cặp tiền chéo như EUR/GBP tương đương với việc thực hiện hai giao dịch với cặp tiền chính: bán GBP/USD và mua EUR/USD. Tuy nhiên, sự phát triển của công nghệ đã cho phép giao dịch trực tiếp các cặp chéo, giúp tiết kiệm chi phí và thời gian.

Đặc điểm chung của các cặp tiền chéo:

• Thanh khoản thấp hơn: So với các cặp chính, khối lượng giao dịch của các cặp chéo thường thấp hơn, dẫn đến spread có thể cao hơn một chút.

• Cơ hội giao dịch đa dạng: Cặp chéo cho phép nhà giao dịch tận dụng sự chênh lệch sức mạnh kinh tế giữa hai quốc gia mà không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các tin tức liên quan đến Mỹ. Ví dụ, nếu kinh tế khu vực Eurozone đang tốt lên trong khi kinh tế Anh gặp khó khăn, bạn có thể mua vào cặp EUR/GBP.

• Biến động giá đặc thù: Một số cặp chéo như GBP/JPY nổi tiếng với mức độ biến động cao, tạo ra cả cơ hội lợi nhuận lớn và rủi ro tương ứng.

Bảng tổng hợp 28 cặp tiền Forex phổ biến nhất năm 2025

Để cung cấp một cái nhìn tổng quan và khoa học, EBC đã tổng hợp danh sách đầy đủ 28 cặp tiền tệ, được phân loại rõ ràng để bạn tiện theo dõi và nghiên cứu.

Khám phá chuyên sâu 7 cặp tiền tệ chính (Majors): "Xương sống" của thị trường

Việc nắm vững đặc điểm của 7 cặp tiền chính là yêu cầu cơ bản đối với bất kỳ nhà giao dịch nào muốn thành công trên thị trường ngoại hối. Chúng không chỉ chiếm phần lớn khối lượng giao dịch mà còn là thước đo sức khỏe của các nền kinh tế hàng đầu thế giới. Mỗi cặp tiền mang một câu chuyện, một đặc tính riêng, phản ánh mối quan hệ kinh tế và chính trị phức tạp giữa các quốc gia.

EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) - Cặp tiền vua

Đây là cặp tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, chiếm khoảng 28% tổng khối lượng giao dịch toàn cầu. Nó đại diện cho hai nền kinh tế lớn nhất hành tinh: Hoa Kỳ và Khu vực đồng tiền chung châu Âu. Do khối lượng giao dịch khổng lồ, EUR/USD có tính thanh khoản cao nhất, spread cực thấp và ít biến động hơn so với các cặp tiền khác. Cặp tiền này thường biến động mạnh nhất trong phiên giao dịch London và New York, khi cả hai thị trường đều mở cửa. Các quyết định về lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) là những yếu tố có tác động mạnh mẽ nhất đến tỷ giá EUR/USD.

USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật) - Sự đối đầu Đông - Tây

Là cặp tiền phổ biến thứ hai, USD/JPY có tính thanh khoản rất cao, chỉ sau EUR/USD. Cặp tiền này phản ánh sức mạnh tương quan giữa kinh tế Mỹ và Nhật Bản. Đồng Yên Nhật (JPY) thường được coi là một "hầm trú ẩn an toàn". Khi thị trường toàn cầu bất ổn, các nhà đầu tư có xu hướng mua JPY, làm cho tỷ giá USD/JPY giảm. Ngược lại, khi kinh tế Mỹ lạc quan, tỷ giá này có xu hướng tăng. Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhật Bản (BoJ), đặc biệt là các biện pháp nới lỏng định lượng, cũng có ảnh hưởng lớn đến cặp tiền này.

GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ) - "The Cable" đầy biến động

Biệt danh "Cable" xuất phát từ việc tỷ giá này từng được truyền qua một sợi cáp dưới Đại Tây Dương. GBP/USD nổi tiếng với mức độ biến động hàng ngày cao hơn EUR/USD, tạo ra nhiều cơ hội giao dịch nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn hơn. Nền kinh tế Anh phụ thuộc nhiều vào lĩnh vực tài chính và thương mại, do đó, các dữ liệu kinh tế như GDP, lạm phát, và quyết định lãi suất của Ngân hàng Anh (BoE) tác động mạnh đến GBP. Các sự kiện chính trị, như Brexit, đã cho thấy cặp tiền này nhạy cảm như thế nào với những thay đổi về địa chính trị.

USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ) - "Hầm trú ẩn an toàn"

Tương tự JPY, đồng Franc Thụy Sĩ (CHF) cũng là một tài sản trú ẩn an toàn. Nền kinh tế Thụy Sĩ có sự ổn định chính trị cao và hệ thống ngân hàng vững mạnh. Khi có khủng hoảng kinh tế hoặc chính trị toàn cầu, các nhà đầu tư thường tìm đến CHF. Một đặc điểm thú vị là USD/CHF thường có xu hướng di chuyển ngược chiều với EUR/USD do mối quan hệ kinh tế chặt chẽ giữa Thụy Sĩ và Eurozone.

AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD - Các cặp tiền hàng hóa

Ba cặp tiền này được gọi chung là các cặp tiền hàng hóa (Commodity Pairs) vì giá trị của các đồng AUD, CAD, và NZD bị ảnh hưởng mạnh mẽ bởi giá cả của các mặt hàng xuất khẩu chủ lực của quốc gia họ.

• AUD/USD: Úc là một trong những nước xuất khẩu quặng sắt, than đá và vàng lớn nhất thế giới. Do đó, sự biến động giá của các mặt hàng này có thể tác động trực tiếp đến đồng AUD.

• USD/CAD: Canada là nhà xuất khẩu dầu mỏ lớn, vì vậy giá dầu thô có mối tương quan chặt chẽ với giá trị của đồng CAD. Khi giá dầu tăng, đồng CAD có xu hướng mạnh lên và tỷ giá USD/CAD giảm.

• NZD/USD: Nền kinh tế New Zealand phụ thuộc nhiều vào nông nghiệp, đặc biệt là các sản phẩm từ sữa. Biến động giá nông sản toàn cầu có thể ảnh hưởng đến đồng NZD.

Tìm hiểu 21 cặp tiền tệ chéo (Minors/Crosses): Cơ hội ngoài vùng phủ sóng của USD

Trong khi các cặp tiền chính thu hút phần lớn sự chú ý, 21 cặp tiền chéo lại mang đến một sân chơi đa dạng và đầy tiềm năng cho các nhà giao dịch muốn khai thác những mối quan hệ kinh tế không phụ thuộc vào đồng USD. Giao dịch cặp chéo cho phép bạn tập trung trực tiếp vào sức mạnh tương đối giữa hai nền kinh tế, chẳng hạn như Eurozone và Nhật Bản (EUR/JPY) hoặc Anh và Canada (GBP/CAD).

Nhóm cặp tiền chéo của Euro (EUR crosses)

Đây là nhóm các cặp tiền chéo có tính thanh khoản cao nhất, do EUR là đồng tiền được giao dịch nhiều thứ hai thế giới.

• EUR/JPY: Cặp tiền này có độ biến động cao, phản ánh tâm lý rủi ro của thị trường. Khi các nhà đầu tư lạc quan, họ có xu hướng bán đồng JPY an toàn để mua các tài sản rủi ro hơn như EUR, làm tỷ giá EUR/JPY tăng.

• EUR/GBP: Phản ánh trực tiếp mối quan hệ kinh tế - chính trị giữa khu vực Eurozone và Vương quốc Anh. Các cuộc đàm phán thương mại và dữ liệu kinh tế của cả hai khu vực đều có ảnh hưởng lớn.

• EUR/CHF: Do sự gần gũi về địa lý và kinh tế, cặp tiền này thường có xu hướng ổn định hơn. Tuy nhiên, các quyết định bất ngờ từ Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) có thể tạo ra những biến động cực lớn.

Nhóm cặp tiền chéo của Yên Nhật (JPY crosses)

Các cặp chéo của JPY thường được sử dụng trong chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade). Chiến lược này bao gồm việc vay một đồng tiền có lãi suất thấp (như JPY) để đầu tư vào một đồng tiền có lãi suất cao hơn (như AUD hoặc NZD), nhằm thu lợi nhuận từ sự chênh lệch lãi suất.

• GBP/JPY & AUD/JPY: Đây là hai trong số các cặp tiền biến động mạnh nhất thị trường. Chúng mang lại tiềm năng lợi nhuận cao nhưng đòi hỏi kỹ năng quản lý rủi ro chặt chẽ.

Tại sao nên giao dịch cặp tiền chéo?

• Đa dạng hóa: Thêm các cặp tiền chéo vào danh mục đầu tư giúp bạn giảm sự phụ thuộc vào các tin tức của Mỹ.

• Tận dụng xu hướng mạnh hơn: Đôi khi, xu hướng trên một cặp tiền chéo (ví dụ AUD/JPY) có thể rõ ràng và mạnh mẽ hơn nhiều so với các cặp chính (AUD/USD và USD/JPY).

• Cơ hội từ phân tích cơ bản: Nếu bạn nhận thấy kinh tế Canada đang rất tốt trong khi kinh tế Thụy Sĩ đang trì trệ, việc mua vào CAD/CHF có thể là một quyết định hợp lý hơn là cố gắng giao dịch qua đồng USD.

Hành trình giao dịch của bạn sẽ trở nên toàn diện hơn khi bạn có thể phân tích và tận dụng cơ hội từ cả cặp tiền chính và cặp tiền chéo. Hãy bắt đầu thực hành phân tích các cặp tiền này mà không gặp rủi ro bằng cách mở tài khoản Demo miễn phí tại EBC.

Các yếu tố vĩ mô tác động đến 28 cặp tiền forex

Giá trị của một cặp tiền tệ không di chuyển ngẫu nhiên. Đằng sau mỗi biến động là sự tác động của các lực lượng kinh tế vĩ mô, chính sách tiền tệ và các sự kiện địa chính trị. Hiểu được những yếu tố này là nền tảng của phân tích cơ bản, giúp nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt.

Vai trò của các Ngân hàng Trung ương (Fed, ECB, BoJ, BoE)

Ngân hàng Trung ương (NHTW) của một quốc gia có vai trò quyết định đến giá trị đồng tiền của quốc gia đó. Công cụ mạnh mẽ nhất của họ là chính sách lãi suất.

• Tăng lãi suất: Khi một NHTW tăng lãi suất, việc nắm giữ đồng tiền đó trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư vì họ nhận được lợi tức cao hơn. Điều này làm tăng nhu cầu và đẩy giá trị đồng tiền lên cao.

• Giảm lãi suất: Ngược lại, việc cắt giảm lãi suất làm giảm sức hấp dẫn của đồng tiền, khiến giá trị của nó giảm xuống.

Ngoài lãi suất, các bài phát biểu của thống đốc NHTW, các chương trình nới lỏng định lượng (QE) và các chính sách can thiệp vào thị trường ngoại hối đều là những sự kiện mà nhà giao dịch cần theo dõi chặt chẽ.

Dữ liệu kinh tế quan trọng (Lãi suất, GDP, lạm phát, việc làm)

Các báo cáo kinh tế được công bố định kỳ cung cấp một bức tranh về sức khỏe của một nền kinh tế và ảnh hưởng trực tiếp đến quyết định của NHTW.

• Tổng sản phẩm quốc nội (GDP): Thể hiện tốc độ tăng trưởng kinh tế. GDP tăng mạnh cho thấy nền kinh tế đang phát triển tốt, tạo áp lực tăng giá cho đồng tiền.

• Tỷ lệ lạm phát (CPI): Lạm phát cao có thể buộc NHTW phải tăng lãi suất để kiềm chế, từ đó hỗ trợ đồng tiền. Ngược lại, lạm phát quá thấp (giảm phát) là một dấu hiệu tiêu cực.

• Dữ liệu việc làm (Bảng lương phi nông nghiệp Mỹ - NFP): Tỷ lệ thất nghiệp thấp và số lượng việc làm mới được tạo ra nhiều là dấu hiệu của một thị trường lao động khỏe mạnh, củng cố niềm tin vào nền kinh tế.

• Cán cân thương mại: Chênh lệch giữa xuất khẩu và nhập khẩu. Thặng dư thương mại (xuất khẩu > nhập khẩu) thường là một yếu tố tích cực cho đồng tiền.

Tác động của địa chính trị và sự kiện bất ngờ

Thị trường tài chính không miễn nhiễm với các sự kiện chính trị và các "thiên nga đen". Các cuộc bầu cử, chiến tranh, căng thẳng thương mại, thiên tai hay đại dịch đều có thể gây ra những biến động đột ngột và khó lường trên thị trường ngoại hối. Trong những thời điểm bất ổn này, các nhà đầu tư thường tìm đến các "tài sản trú ẩn an toàn" như USD, JPY và CHF.

Hướng dẫn giao dịch 28 cặp tiền forex hiệu quả cho nhà đầu tư tại EBC

Việc nắm vững kiến thức lý thuyết là bước đầu tiên. Bước tiếp theo là áp dụng những kiến thức đó vào thực tế giao dịch một cách có hệ thống và kỷ luật. EBC sẽ hướng dẫn bạn qua từng bước để xây dựng một chiến lược giao dịch hiệu quả.

Bước 1: Lựa chọn cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch

Không phải tất cả 28 cặp tiền đều phù hợp với mọi nhà giao dịch. Việc lựa chọn phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian bạn có thể dành cho giao dịch và chiến lược của bạn.

• Nhà giao dịch mới (Trader mới): Nên bắt đầu với các cặp tiền chính như EUR/USD hoặc USD/JPY. Chúng có spread thấp, biến động ổn định hơn và nguồn thông tin phân tích dồi dào, giúp bạn dễ dàng học hỏi và tích lũy kinh nghiệm.

• Nhà giao dịch trong ngày (Day Trader): Có thể tìm kiếm cơ hội ở các cặp có biến động cao hơn như GBP/USD hoặc các cặp chéo như EUR/JPY để tận dụng các chuyển động giá trong ngày.

• Nhà giao dịch dài hạn (Swing/Position Trader): Có thể xem xét các cặp tiền chéo liên quan đến hàng hóa như AUD/JPY hoặc NZD/JPY để tận dụng chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade).

Bước 2: Phân tích thị trường - Kết hợp phân tích cơ bản và kỹ thuật

Một chiến lược giao dịch toàn diện luôn cần sự kết hợp của cả hai trường phái phân tích:

• Phân tích cơ bản: Như đã đề cập ở trên, bạn cần theo dõi lịch kinh tế để biết khi nào các dữ liệu quan trọng được công bố và hiểu tác động tiềm tàng của chúng đến các cặp tiền bạn đang giao dịch.

• Phân tích kỹ thuật: Sử dụng biểu đồ giá và các chỉ báo kỹ thuật (như đường trung bình động, RSI, MACD) để xác định xu hướng, các mức hỗ trợ và kháng cự, và tìm kiếm các điểm vào lệnh/thoát lệnh tối ưu.

Bước 3: Quản lý rủi ro - Chìa khóa thành công bền vững

Quản lý rủi ro là yếu tố quan trọng nhất quyết định sự tồn tại lâu dài của bạn trên thị trường.

• Sử dụng lệnh Dừng lỗ (Stop-Loss): Luôn đặt lệnh dừng lỗ cho mọi giao dịch để giới hạn mức thua lỗ tiềm năng nếu thị trường đi ngược lại dự đoán của bạn.

• Xác định khối lượng giao dịch hợp lý: Không bao giờ mạo hiểm quá 1-2% tổng số vốn của bạn cho một giao dịch duy nhất.

• Hiểu về đòn bẩy: Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng khuếch đại thua lỗ. Hãy sử dụng đòn bẩy một cách thông minh và có trách nhiệm.

Lý thuyết chỉ ở trên giấy. Cách tốt nhất để thành thạo các bước trên là thực hành trong một môi trường an toàn. EBC cung cấp tài khoản Demo với dữ liệu thị trường thực, cho phép bạn kiểm tra chiến lược, làm quen với nền tảng giao dịch và xây dựng sự tự tin mà không cần mạo hiểm vốn thật.

Nâng cao hành trình giao dịch cùng EBC: Từ kiến thức đến lợi nhuận

Qua bài viết này, EBC hy vọng đã cung cấp cho bạn một cái nhìn toàn diện, sâu sắc và khoa học về 28 cặp tiền forex - những công cụ nền tảng của thị trường ngoại hối. Từ việc phân biệt các cặp tiền chính và cặp tiền chéo, hiểu rõ đặc tính của từng loại, cho đến việc nắm bắt các yếu tố vĩ mô tác động và xây dựng một quy trình giao dịch bài bản, bạn đã có trong tay tấm bản đồ chi tiết để bắt đầu hoặc nâng cao hành trình đầu tư của mình.

Thành công trong giao dịch forex không đến từ may mắn, mà đến từ sự kết hợp giữa kiến thức chuyên sâu, kỹ năng phân tích sắc bén và kỷ luật quản lý rủi ro thép. Đó là một quá trình học hỏi và hoàn thiện không ngừng. 28 cặp tiền forex cung cấp một môi trường rộng lớn với vô vàn cơ hội, nhưng chính bạn mới là người quyết định cách tận dụng những cơ hội đó.

EBC luôn cam kết đồng hành cùng bạn trên con đường này bằng cách cung cấp nền tảng kiến thức vững chắc, công cụ giao dịch hiện đại và một môi trường đầu tư minh bạch. Đừng để những cơ hội trên thị trường trôi qua. Hãy biến kiến thức thành hành động ngay hôm nay.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và cũng không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hay các lĩnh vực khác để bạn có thể dựa vào. Không có ý kiến nào trong tài liệu này được coi là khuyến nghị từ EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân nào.