Điểm hòa vốn được giải thích đơn giản cho các nhà giao dịch mới

Hiểu được điểm hòa vốn là một trong những kỹ năng cơ bản nhất mà mọi nhà giao dịch phải phát triển ngay từ đầu. Cho dù bạn đang giao dịch ngoại hối, cổ phiếu hay hàng hóa, việc biết khi nào giao dịch của bạn đạt đến mức lãi hoặc lỗ bằng 0 sẽ giúp bạn đưa ra quyết định quản lý rủi ro tốt hơn.

Mặc dù khái niệm này nghe có vẻ kỹ thuật, nhưng thực ra khá đơn giản. Chúng ta hãy chia nhỏ nó thành những thuật ngữ đơn giản dành cho các nhà giao dịch mới muốn cải thiện chiến lược của mình.

Điểm hòa vốn là gì?

Điểm hòa vốn trong giao dịch là mức giá mà tổng lợi nhuận của bạn bằng tổng chi phí. Nói cách khác, đó là điểm mà giao dịch của bạn không có lãi cũng không có lỗ. Bất kỳ khoản nào trên điểm này đều trở thành lãi, và bất kỳ khoản nào dưới điểm này đều dẫn đến lỗ.

Ví dụ, nếu bạn mua một cổ phiếu với giá 100 bảng Anh và trả hoa hồng 2 bảng Anh, điểm hòa vốn của bạn là 102 bảng Anh. Bạn cần giá tăng trên mức đó để bắt đầu kiếm được lợi nhuận. Nếu bạn bán với giá chính xác là 102 bảng Anh, bạn chỉ cần hòa vốn.

Khái niệm này rất quan trọng đối với mọi loại hình giao dịch vì nó giúp bạn:

- Biết khi nào nên thoát mà không bị lỗ

- Đặt mục tiêu giá thực tế

- Hiểu được chi phí của mỗi giao dịch

Tại sao điểm hòa vốn lại quan trọng đến vậy?

Các nhà giao dịch mới thường bỏ qua điểm hòa vốn vì họ tập trung quá nhiều vào mục tiêu lợi nhuận. Nhưng nếu không hiểu điểm hòa vốn của mình nằm ở đâu, bạn có nguy cơ tiếp tục thua lỗ quá lâu hoặc thoát lệnh quá sớm.

Hiểu được điểm này cho phép bạn kiểm soát rủi ro hiệu quả hơn. Nó cung cấp một chuẩn mực rõ ràng để đánh giá liệu chiến lược của bạn có hiệu quả hay không và giúp thiết lập các mục tiêu có thể đạt được.

Hơn nữa, điểm hòa vốn giúp ngăn chặn các quyết định giao dịch theo cảm xúc. Nó tạo ra một đường cơ sở có thể giúp bạn không phản ứng với những biến động của thị trường mà không có lý do.

Cách tính điểm hòa vốn của bạn

Công thức tính điểm hòa vốn khá đơn giản:

Điểm hòa vốn = Giá nhập + (Tổng chi phí / Số lượng đơn vị)

Chúng ta hãy phân tích nó bằng một ví dụ:

Bạn mua 10 cổ phiếu với giá 50 bảng Anh/cổ phiếu. Người môi giới tính bạn 10 bảng Anh tiền hoa hồng.

- Tổng chi phí = 500 bảng Anh (cho cổ phiếu) + 10 bảng Anh (cho phí) = 510 bảng Anh

- Giá hòa vốn cho mỗi cổ phiếu = 510 bảng Anh/10 = 51 bảng Anh

Điều này có nghĩa là bạn cần bán với giá 51 bảng Anh/cổ phiếu mới có thể thu hồi được chi phí.

Trong forex, nó cũng có thể bao gồm chi phí chênh lệch giá hoặc phí hoán đổi. Đối với CFD hoặc hợp đồng tương lai, hãy nhớ tính đến lãi suất ký quỹ, phí nền tảng và trượt giá.

Điểm hòa vốn trong giao dịch Forex

Trong forex, điểm hòa vốn thường bao gồm chênh lệch giá và bất kỳ khoản hoa hồng nào. Giả sử bạn mua GBP/USD ở mức 1,2500 và chênh lệch giá là 2 pip. Để hòa vốn, giá phải tăng lên ít nhất 1,2502.

Nếu nhà môi giới của bạn tính phí hoa hồng cho mỗi giao dịch, thì bạn cũng cần phải thêm khoản này. Nhiều nhà giao dịch ngoại hối sử dụng lệnh dừng lỗ hòa vốn. Khi giao dịch có lãi theo một số pip nhất định, lệnh dừng lỗ sẽ được chuyển đến mức vào lệnh. Theo cách này, ngay cả khi thị trường đảo chiều, giao dịch vẫn đóng ở mức lỗ bằng 0.

Cách các nhà giao dịch sử dụng điểm hòa vốn một cách chiến lược

Biết được điểm hòa vốn giúp bạn quản lý giao dịch chính xác hơn. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường sử dụng nó để thiết lập mức dừng lỗ và chốt lời một cách thông minh, đảm bảo rủi ro được kiểm soát.

Một cách tiếp cận chiến lược là di chuyển lệnh dừng lỗ của bạn đến mức hòa vốn khi giao dịch của bạn có lãi. Theo cách này, nếu thị trường đảo chiều, bạn sẽ không mất tiền và có thể tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng của mình.

Điểm hòa vốn cũng giúp bạn đánh giá liệu giao dịch có đang đi đúng hướng hay không. Nếu giá đang vật lộn để vượt qua mức này, điều đó có thể báo hiệu động lực yếu. Điều này có thể khiến bạn thoát lệnh sớm hoặc xem xét lại chiến lược của mình.

Những Sai Lầm Thường Gặp Của Các Nhà Giao Dịch Mới

Mặc dù điểm hòa vốn là một khái niệm đơn giản, nhiều người mới bắt đầu mắc lỗi khi áp dụng nó. Ví dụ, một số nhà giao dịch quên tính đến toàn bộ chi phí giao dịch của họ, bao gồm cả hoa hồng và chênh lệch giá. Điều này có thể khiến họ tin rằng họ gần hòa vốn hơn thực tế.

Một sai lầm khác là di chuyển lệnh dừng lỗ của bạn đến điểm hòa vốn quá nhanh. Nếu bạn làm điều này trước khi giao dịch có đủ thời gian để phát triển, những biến động tự nhiên của thị trường có thể khiến bạn dừng giao dịch sớm.

Phân tích hòa vốn trong tạp chí thương mại

Một cách tuyệt vời để cải thiện kỷ luật giao dịch của bạn là theo dõi điểm hòa vốn trong nhật ký giao dịch. Ghi lại giá vào lệnh, tổng chi phí và mức hòa vốn cho mỗi giao dịch giúp bạn xác định các mô hình trong hành vi giao dịch của mình.

Điều này cho phép bạn xem tần suất giao dịch của bạn đạt điểm hòa vốn nhưng không đạt được lợi nhuận. Theo thời gian, dữ liệu này có thể làm nổi bật sự kém hiệu quả trong chiến lược của bạn và giúp bạn tinh chỉnh cách tiếp cận của mình.

Bạn có nên luôn hướng tới mục tiêu hòa vốn không?

Mặc dù bảo vệ vốn của bạn là điều quan trọng, nhưng mục tiêu hòa vốn không nên là mục tiêu chính của bạn. Mục đích của giao dịch là tạo ra lợi nhuận ổn định và việc chỉ dựa vào các chiến lược hòa vốn có thể hạn chế thành công của bạn.

Nói như vậy, sử dụng điểm hòa vốn như một lưới an toàn là một chiến thuật quản lý rủi ro thông minh. Bằng cách di chuyển lệnh dừng lỗ của bạn đến điểm hòa vốn khi giao dịch có lãi, bạn khóa ở một vị thế không rủi ro. Điều này cho phép bạn tập trung vào việc để giao dịch của mình diễn ra theo đúng lộ trình, có khả năng tăng lợi nhuận mà không phải lo lắng về thua lỗ.

Tóm lại

Mọi nhà giao dịch, bất kể chiến lược hay thị trường nào, đều phải hiểu điểm hòa vốn. Nó không chỉ là một con số trên nền tảng giao dịch của bạn - mà là ranh giới giữa lãi và lỗ. Khi được sử dụng đúng cách, nó sẽ trở thành nền tảng cho việc quản lý rủi ro mạnh mẽ, thoát lệnh thông minh hơn và ra quyết định tốt hơn.

Những nhà giao dịch mới nắm vững khái niệm này sớm sẽ tránh được nhiều cạm bẫy mà người mới bắt đầu thường mắc phải. Hãy biết chi phí của bạn, tính toán mức hòa vốn và sử dụng nó để hướng dẫn giao dịch của bạn rõ ràng và kiểm soát hơn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.