เทรดเดอร์เป็นอาชีพที่ดีหรือไม่? ข้อดีและข้อเสียอย่างตรงไปตรงมา

เทรดเดอร์ดูเหมือนจะง่ายจากภายนอก คุณนั่งอยู่หน้าจอ คลิกปุ่ม และพยายามเปลี่ยนความเคลื่อนไหวของราคาให้เป็นรายได้ แต่ความจริงแล้ว เทรดเดอร์นั้นคล้ายกับการบริหารธุรกิจขนาดเล็กที่มีความเครียดสูงมากกว่าการทำงานประจำทั่วไป "สินค้า" ของคุณคือการตัดสินใจภายใต้ความไม่แน่นอน และ "สินค้าคงคลัง" ของคุณคือความเสี่ยง

ดังนั้น เทรดเดอร์เป็นอาชีพที่ดีหรือไม่? อาจเป็นไปได้ แต่ก็ต่อเมื่อคุณเลือกเส้นทางที่ถูกต้อง สร้างทักษะที่เหมาะสม และยอมรับว่าโอกาสประสบความสำเร็จนั้นไม่เอื้ออำนวยสำหรับมือใหม่

นี่ไม่ได้หมายความว่าจะทำให้คุณท้อแท้ อย่างไรก็ตาม การวิจัยในหลายตลาดชี้ให้เห็นว่า นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ที่ซื้อขายหุ้นรายวันมักขาดทุนในระยะยาว ในขณะที่มีเพียงส่วนน้อยเท่านั้นที่สามารถทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอและยั่งยืน

คู่มือนี้จะอธิบายถึงข้อดีข้อเสียที่แท้จริง สิ่งที่หลักฐานแสดงให้เห็น และวิธีการตัดสินใจว่าเทรดเดอร์เหมาะสมกับคุณหรือไม่

"เทรดเดอร์เป็นอาชีพ" หมายความว่าอย่างไรกันแน่?

หลายคนนึกภาพถึงอาชีพเฉพาะเจาะจงเมื่อพูดถึง "อาชีพเทรดเดอร์" แต่ในความเป็นจริงแล้ว มีอาชีพมากมายหลายประเภทที่ถูกเรียกว่าเทรดเดอร์

น่าเสียดายที่ระบบอัตโนมัติและการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์ได้ลดความต้องการตำแหน่งงานเทรดเดอร์แบบดั้งเดิมบางตำแหน่ง ซึ่งเป็นเหตุผลหนึ่งที่ทำให้การได้งานในตำแหน่งเทรดเดอร์ระดับสถาบันยากกว่าที่หลายคนคิด

ตรวจสอบความเป็นจริง: ข้อมูลบอกอะไรบ้างเกี่ยวกับผลกำไร

หากคุณกำลังพิจารณาเทรดเดอร์เพื่อเป็นรายได้หลัก คุณควรเริ่มต้นด้วยตัวเลขและหลักฐาน

นี่ไม่ได้หมายความว่าไม่มีใครทำได้ แต่หมายความว่าเทรดเดอร์เป็นอาชีพที่ผลลัพธ์ค่อนข้างไม่แน่นอน กล่าวคือ คนส่วนน้อยประสบความสำเร็จอย่างมาก ในขณะที่คนส่วนใหญ่ต้องดิ้นรน

บทสรุปที่ตรงไปตรงมา: หากแผนของคุณตั้งอยู่บนสมมติฐานว่า "ฉันจะทำกำไรได้เพราะฉันจะทำงานหนัก" คุณกำลังมองข้ามประเด็นสำคัญไป ความพยายามเป็นสิ่งจำเป็น แต่โอกาสที่จะได้เปรียบอย่างเห็นได้ชัดนั้นมีน้อย

ข้อดีที่สำคัญที่สุดของการทำงานเป็นเทรดเดอร์

1) ระบบคุณธรรมเป็นสิ่งที่มีอยู่จริง อย่างน้อยก็ภายในกระบวนการทำงานของคุณเอง

การซื้อขายหลักทรัพย์สามารถสร้างผลตอบแทนจากทักษะได้เร็วกว่าอาชีพอื่นๆ หากคุณสร้างความได้เปรียบและบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ผลลัพธ์จะปรากฏในงบกำไรขาดทุนของคุณโดยไม่ต้องรอการเลื่อนตำแหน่ง

2) ความเป็นอิสระและความยืดหยุ่น

หากคุณลงทุนด้วยตนเอง คุณจะควบคุมตารางเวลา ตลาด และกลยุทธ์ของคุณได้ ซึ่งอาจเป็นประโยชน์สำหรับบุคคลที่ทำงานได้ดีเยี่ยมเมื่อทำงานอย่างอิสระและให้ความสำคัญกับผลลัพธ์ที่วัดได้มากกว่าพลวัตในที่ทำงาน

3) ทักษะที่ถ่ายทอดได้และพัฒนาต่อยอดได้

เทรดเดอร์ที่ดีจะเรียนรู้การบริหารความเสี่ยง การตัดสินใจ และการคิดโดยใช้ข้อมูลเป็นหลัก ทักษะเหล่านั้นสามารถนำไปใช้ในบทบาทด้านการเงิน การวิจัย และแม้แต่บทบาททางธุรกิจอื่นๆ ได้

4) วงจรการตอบรับที่ชัดเจน

งานส่วนใหญ่ให้ผลตอบรับช้า แต่การซื้อขายให้ผลตอบรับทันที ซึ่งสามารถเร่งการเรียนรู้ได้หากคุณจดบันทึกอย่างดีและมองการขาดทุนเป็นข้อมูลมากกว่าเป็นเรื่องน่าอับอาย

5) "ศักยภาพในการเติบโตที่ขยายได้"

ในเส้นทางการซื้อขายบางเส้นทาง รายได้สามารถเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญเมื่อทักษะและเงินทุนเพิ่มขึ้น แต่ข้อควรระวังคือ การเพิ่มขึ้นของรายได้นั้นจะเพิ่มภาระทางจิตใจ และอาจเผยให้เห็นจุดอ่อนด้านวินัยได้

ข้อเสียที่สำคัญที่สุดของเทรดเดอร์เป็นอาชีพ

1. อัตราดอกเบี้ยพื้นฐานไม่เอื้ออำนวยต่อผู้เริ่มต้น

หลักฐานจากการวิจัยนั้นชัดเจน: เทรดเดอร์รายบุคคลส่วนใหญ่ขาดทุน หากคุณเลือกวิธีการเทรดที่ยากที่สุดเป็นจุดเริ่มต้น คุณกำลังเลือกเส้นทางที่ความล้มเหลวเป็นผลลัพธ์โดยปริยาย

2. ความผันผวนของรายได้นั้นรุนแรงมาก

แม้แต่เทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้ก็ยังมีช่วงขาดทุน เดือนที่ดีอาจตามมาด้วยสองเดือนที่แย่ นั่นเป็นเรื่องปกติ หากค่าเช่าบ้านของคุณขึ้นอยู่กับการเทรดในสัปดาห์หน้า ความเครียดก็จะกลายเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ของคุณ ไม่ว่าคุณจะชอบหรือไม่ก็ตาม

3. มันเป็นเรื่องที่กระทบกระเทือนจิตใจมาก

การซื้อขายทำให้คุณต้องเผชิญกับความไม่แน่นอนและอาจผิดพลาดอยู่บ่อยครั้ง หลายคนมองข้ามความพยายามทางจิตใจที่สำคัญซึ่งจำเป็นต่อการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เมื่อเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงทางการเงิน

4. เงินทุนและข้อจำกัดเป็นเรื่องจริง

หากคุณทำเทรดเดอร์สหรัฐฯ แบบรายวันโดยใช้มาร์จิน กฎการซื้อขายรายวันโดยทั่วไปกำหนดให้คุณต้องรักษายอดเงินในบัญชีอย่างน้อย 25,000 ดอลลาร์ในแต่ละวันที่คุณทำการซื้อขาย

มีข้อเสนอและเอกสารทางกฎหมายที่อาจเปลี่ยนแปลงวิธีการใช้มาร์จิ้นระหว่างวัน อย่างไรก็ตาม ควรยึดถือตามกฎปัจจุบันต่อไปจนกว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ อย่างเป็นทางการ

5. ต้นทุนค่าเสียโอกาส

หากคุณทุ่มเทเวลาสองปีให้กับเทรดเดอร์แบบเต็มเวลาแล้วมันล้มเหลว คุณอาจสูญเสียรายได้ที่มั่นคงและความก้าวหน้าในอาชีพการงานตลอดสองปีที่ผ่านมา คุณควรวางแผนรับมือกับความเสี่ยงนี้ล่วงหน้า

คุณต้องมีทักษะอะไรบ้างถึงจะสามารถทำอาชีพเทรดเดอร์ได้?

คุณไม่จำเป็นต้องเป็นอัจฉริยะ แต่คุณต้องมีความสามารถในบางด้านที่ไม่น่าดึงดูดใจนัก

ทักษะสำคัญสำหรับอาชีพเทรดเดอร์

1. การบริหารความเสี่ยง : การกำหนดขนาดตำแหน่งการลงทุน การตั้งจุดหยุดขาดทุน และการควบคุมการลดลงของมูลค่าสินทรัพย์

2. โครงสร้างตลาด : ทำความเข้าใจเกี่ยวกับสภาพคล่อง ความผันผวน และการเคลื่อนไหวของราคาในช่วงที่มีข่าวสำคัญ

3. การคิดเชิงความน่าจะเป็น : การรู้ว่าแม้ได้เปรียบ 55% ก็ยังรวมถึงช่วงที่แพ้ติดต่อกันด้วย

4. การควบคุมอารมณ์ : การปฏิบัติตามกฎระเบียบเมื่อรู้สึกกลัว โลภ หรือหงุดหงิด

5. การบันทึกข้อมูล : บันทึกการซื้อขายลงในสมุดบันทึกและตรวจสอบรายสัปดาห์

หากคุณต้องการทำงานในหน่วยงานภาครัฐ คุณจำเป็นต้องมีคุณสมบัติและใบอนุญาตด้วย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับบทบาทและเขตอำนาจศาล

มีมืออาชีพกี่คนที่เริ่มต้นอาชีพการเทรดของตัวเองจริงๆ

ถ้าคุณต้องการเวอร์ชันที่ตรงไปตรงมาและลดความเสี่ยงที่จะเกิดปัญหาใหญ่ มันมักจะมีลักษณะแบบนี้:

1. เรียนรู้และทดลองไปพร้อม ๆ กับการมีรายได้หลักของคุณ

2. แลกขนาดเล็กกับความสม่ำเสมอ ไม่ใช่ความตื่นเต้น

3. สร้างประวัติผลงานที่น่าเชื่อถือภายใต้ข้อจำกัดด้านความเสี่ยงที่เข้มงวด

4. ขยายขนาดธุรกิจก็ต่อเมื่อกระบวนการของคุณมีความเสถียรในสภาวะตลาดที่แตกต่างกันเท่านั้น

5. ค่อยพิจารณาทำงานเต็มเวลาหลังจากนั้น

เส้นทางนี้ช้ากว่า แต่สอดคล้องกับสิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลและการวิจัยชี้ให้เห็น นั่นคือ การขาดทุนในช่วงแรกเป็นเรื่องปกติ และคนส่วนใหญ่ไม่ได้ทำกำไรได้ในทันที

พฤติกรรมที่ทำซ้ำได้เพื่อนำไปปรับใช้ในระหว่างการทดลองของคุณ

• ต้องคำนึงถึงความเสี่ยงก่อน คุณควรทราบอย่างแน่ชัดว่าคุณสามารถสูญเสียได้มากเท่าใดในการเทรดแต่ละครั้ง และยังคงรักษาความสงบได้

• เทรดในจังหวะที่น้อยลงแต่เลือกจังหวะที่ดีกว่า อย่าพยายามทำกำไรจากทุกแท่งเทียน

• วัดทุกอย่าง ติดตามอัตราการชนะ กำไรเฉลี่ย การขาดทุนเฉลี่ย และการขาดทุนสูงสุด

• มองมันเป็นกระบวนการ การเทรดที่ดีก็อาจขาดทุนได้ การเทรดที่แย่ก็อาจได้กำไรได้ ประเมินที่การดำเนินการ ไม่ใช่ผลลัพธ์

• การเชี่ยวชาญเฉพาะ ด้าน ตลาดเดียว ช่วงเวลาเดียว กลยุทธ์เดียว ทำซ้ำไปเรื่อยๆ จนกว่าจะน่าเบื่อ

คุณควรประกอบอาชีพเทรดเดอร์หรือไม่? รายการตรวจสอบขั้นสุดท้าย

กฎง่ายๆ ที่ช่วยคนได้ คือ: ถ้าคุณไม่สามารถทำกำไรจากการเทรดแบบไม่เต็มเวลาด้วยเงินทุนจำนวนน้อยได้อย่างต่อเนื่อง คุณก็ไม่ควรทำให้มันเป็นแผนรายได้หลักของคุณ

คำถามที่พบบ่อย

1. เทรดเดอร์สามารถเป็นอาชีพที่มั่นคงและเต็มเวลาได้หรือไม่?

มันอาจสร้างความมั่นคงได้สำหรับคนกลุ่มน้อยที่มีทักษะที่ผ่านการทดสอบมาแล้วและควบคุมความเสี่ยงอย่างเข้มงวด แต่สำหรับผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่แล้ว มันไม่มั่นคง

2. ต้องใช้เวลานานแค่ไหนจึงจะกลายเป็นเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้?

ไม่มีกำหนดเวลาตายตัว เทรดเดอร์หลายคนประสบกับการขาดทุนอย่างมากในช่วงแรก และการเรียนรู้ก็ต้องใช้เวลาอย่างรวดเร็ว

3. ถ้าฉันจริงจังกับการเทรด ขั้นตอนแรกที่ดีที่สุดคืออะไร?

แนวทางเริ่มต้นที่ดีที่สุดคือ การมองการซื้อขายเป็นวิธีพัฒนาทักษะไปพร้อมกับการรักษารายได้หลักของคุณไว้ คุณควรเลือกตลาดเดียว รูปแบบกลยุทธ์เดียว และกฎความเสี่ยงที่เข้มงวด จากนั้นติดตามผลลัพธ์เป็นเวลาหลายเดือน หากคุณไม่สามารถรักษาความสม่ำเสมอได้แม้ในระดับเล็ก การขยายขนาดจะไม่ช่วยแก้ปัญหา

4. ทำไมผู้ค้าปลีกจำนวนมากจึงขาดทุน?

ปัจจัยที่ส่งผลต่อแนวโน้มดังกล่าวที่พบได้บ่อยที่สุด ได้แก่ ความคาดหวังเชิงลบหลังหักค่าใช้จ่าย การซื้อขายมากเกินไป การประเมินความเสี่ยงที่ไม่ดี และการใช้เลเวอเรจ

สรุป

โดยสรุป การซื้อขายหลักทรัพย์สามารถเป็นอาชีพที่มั่นคงได้ หากมองว่าเป็นงานฝีมือที่มีแบบแผน ผ่านการดำเนินการที่คำนึงถึงต้นทุน การบริหารความเสี่ยงอย่างมีวินัย และการประเมินผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง

การเลือกใช้เป็นวิธีหาเงินด่วน หรือใช้แทนกลยุทธ์ที่วางไว้อย่างดี มักนำไปสู่การตัดสินใจที่ผิดพลาดในอาชีพการงาน

ความได้เปรียบที่แท้จริงไม่ใช่การคาดการณ์ ความได้เปรียบคือกระบวนการที่ทำซ้ำได้ ซึ่งอยู่รอดได้แม้จะมีต้นทุนในการทำธุรกรรม หลีกเลี่ยงการขาดทุนอย่างร้ายแรง และช่วยให้คุณดำเนินงานได้นานพอที่ทักษะจะทวีคูณ

ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีเจตนาให้เป็น (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรนำไปใช้เป็นหลักในการตัดสินใจ ความเห็นใดๆ ที่ปรากฏในเนื้อหานี้ไม่ได้เป็นการแนะนำจาก EBC หรือผู้เขียนว่าการลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือกลยุทธ์การลงทุนใดๆ เหมาะสมสำหรับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ