บัญชีทดลองเทรดคืออะไร และเปิดบัญชีอย่างไร

สรุปประเด็นสำคัญ

• บัญชีเดโมใช้เงินเสมือนจริง ไม่ใช่เงินของคุณเอง คุณส่งคำสั่งซื้อขายจริงที่ราคาตลาดจริงและเก็บบทเรียนทุกอย่างไว้ได้ แต่ถอนกำไรออกมาแม้แต่บาทเดียวก็ไม่ได้

• การเปิดบัญชีเดโมใช้เวลาไม่กี่นาทีและไม่ต้องฝากเงิน EBC ให้บริการบัญชีเดโมบนแพลตฟอร์ม MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 ทั้งบนเดสก์ท็อปและมือถือ

• มี 4 สิ่งที่เปลี่ยนไปเมื่อใช้เงินจริง ได้แก่ การส่งคำสั่งซื้อขายในตลาดที่เคลื่อนไหวรวดเร็ว สเปรดที่กว้างขึ้นช่วงข่าวสำคัญ ต้นทุนการถือสถานะข้ามคืน และพฤติกรรมของตัวคุณเอง

• เงื่อนไขวันหมดอายุของบัญชีเดโมแตกต่างกันไปในแต่ละโบรกเกอร์ และหลายแห่งไม่ได้ระบุไว้เลย ก่อนสมัครบัญชีเดโมที่ไหนก็ตาม ควรตรวจสอบวันหมดอายุ นโยบายการรีเซ็ตยอดเงิน และแพลตฟอร์มที่บัญชีล็อกอินนั้นครอบคลุม

บัญชีเดโมสำหรับการเทรด คือบัญชีฝึกซ้อมที่เติมด้วยเงินเสมือนจริง แต่ใช้ราคาตลาดจริง ทำให้คุณส่งคำสั่งซื้อขายจริงและเห็นผลลัพธ์จริงโดยไม่ต้องเสี่ยงเงินทุนของตัวเอง บัญชีนี้ไม่มีค่าธรรมเนียมและไม่มีเงินฝากขั้นต่ำ ทุกอย่างทำงานเหมือนบัญชีจริงทุกประการ ยกเว้นตัวเงินซึ่งถอนออกมาไม่ได้ สำหรับ EBC บัญชีจริงที่บัญชีเดโมนี้เตรียมคุณไปสู่นั้น เริ่มต้นที่ 50 ดอลลาร์สหรัฐ

บัญชีเดโมสำหรับการเทรดคืออะไร

บัญชีเดโมคือบัญชีเทรดที่เติมเงินเสมือนจริงเข้าไป และแสดงราคาเดียวกันกับตลาดจริง คุณซื้อ คุณขาย คุณตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) และกำไรหรือขาดทุนที่เกิดขึ้นจะไปปรากฏอยู่ในยอดเงินที่มีอยู่แค่ในกระดาษ ไม่มีเงินสักบาทออกจากกระเป๋าคุณจริง ๆ

คุณอาจเห็นบัญชีประเภทนี้ถูกเรียกว่าบัญชีฝึกซ้อม บัญชีเทรดกระดาษ หรือโปรแกรมจำลองการเทรด ซึ่งทั้งสามชื่อนี้ไม่ได้มีความแตกต่างกันในเชิงความหมาย ต่างกันแค่ว่าแต่ละบริษัทเลือกเรียกชื่อไหน

สิ่งที่ทำให้บัญชีเดโมมีคุณค่าคือราคาที่ใช้อ้างอิง หากเป็นโปรแกรมจำลองที่ใช้ตัวเลขสมมติ คุณจะไม่ได้เรียนรู้เลยว่าราคาทองคำเคลื่อนไหวอย่างไรในช่วงบ่ายสามของวันประกาศตัวเลขการจ้างงานนอกภาคเกษตร แต่ราคาจากตลาดจริงจะแสดงให้เห็นตรงจุดนั้น

สิ่งที่ขาดไปมีสองอย่างเท่านั้น คือเงินทุนของคุณ และผลที่ตามมาจากการตัดสินใจ

บัญชีเดโมทำอะไรได้บ้าง

บัญชีเดโมทำได้เกือบทุกอย่างเหมือนบัญชีจริง ยกเว้นการถอนเงินออกมา

ผู้เริ่มต้นคือกลุ่มที่ใช้บัญชีเดโมมากที่สุดอย่างเห็นได้ชัด แต่เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ก็เปิดบัญชีเดโมเช่นกัน ส่วนใหญ่เพื่อทดสอบแพลตฟอร์มที่ยังไม่คุ้นเคย หรือทดลองแนวคิดใหม่ ๆ ซ้ำหลายสิบครั้งก่อนนำไปใช้กับเงินทุนจริง

• เรียนรู้การใช้แพลตฟอร์ม ประเภทคำสั่งซื้อขาย การตั้งจุดตัดขาดทุนและจุดทำกำไร การแก้ไขสถานะ การปิดสถานะเพียงครึ่งหนึ่ง ฟังดูน่าเบื่อ แต่เป็นส่วนที่ทำให้คนเสียเงินจริงในภายหลังหากไม่เข้าใจ

• ทดสอบแนวคิดกับสภาวะตลาดจริง ลองใช้รูปแบบเดียวกันซ้ำ 20 ครั้งแล้วนับผลลัพธ์จริง ดีกว่าจดจำแค่ 3 ครั้งที่ได้ผล

• สังเกตพฤติกรรมการเคลื่อนไหวของสินทรัพย์ EBC มีสินทรัพย์ให้เทรดกว่า 200 รายการครอบคลุม 5 กลุ่มสินทรัพย์ในบัญชีเดียว ได้แก่ forex สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี CFD หุ้น และ ETF ทำให้คุณติดตามคู่สกุลเงินและดัชนีหุ้นในสัปดาห์เดียวกันได้ และเห็นว่าทั้งสองเคลื่อนไหวต่างกันอย่างไร

• ฝึกฝนกับข้อมูลราคาในอดีต ระบบทดสอบกลยุทธ์ (Strategy Tester) ของ MetaTrader จำลองราคาย้อนหลังได้ ทำให้อัดข้อมูลการเคลื่อนไหวของราคาหลายเดือนให้จบภายในบ่ายเดียว

CFD หรือ Contract for Difference คือสัญญาที่จ่ายส่วนต่างระหว่างราคาที่คุณเข้าซื้อกับราคาที่ปิดสถานะ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงจริง ซึ่งเป็นสิ่งที่บัญชีเดโมส่วนใหญ่จำลองไว้ ควรทำความเข้าใจจุดนี้ไว้ก่อน เพราะไม่ใช่การซื้อหุ้นจริงตามที่หลายคนเข้าใจผิด

เปิดบัญชีเดโมสำหรับการเทรดอย่างไร

ลงทะเบียน ดาวน์โหลด แล้วเข้าสู่ระบบ คนส่วนใหญ่วางคำสั่งซื้อขายครั้งแรกได้ภายใน 10 นาทีหลังเริ่มต้น

1. ลงทะเบียน ใช้แค่อีเมลและข้อมูลพื้นฐานเล็กน้อย ไม่ต้องฝากเงิน และปกติไม่ต้องใช้เอกสารยืนยันตัวตนในขั้นตอนเปิดบัญชีเดโม

2. เลือกแพลตฟอร์ม ดาวน์โหลด MT4 หรือ MT5 สำหรับเดสก์ท็อปหรือมือถือ หรือใช้เวอร์ชันเว็บก็ได้ MetaTrader จะออกเลขบัญชีและรหัสผ่านแยกกันสำหรับแต่ละแพลตฟอร์ม ดังนั้นล็อกอินบัญชีเดโมของ MT4 จะเปิด MT5 ไม่ได้

3. เข้าสู่ระบบด้วยข้อมูลบัญชีเดโม ยอดเงินเสมือนจริงจะปรากฏพร้อมให้ใช้งานทันที

4. วางคำสั่งซื้อขายเหมือนที่คุณจะทำด้วยเงินจริง ใช้ตรรกะขนาดสถานะและจุดตัดขาดทุนแบบเดียวกัน เพราะการเทรดในบัญชีเดโมที่คุณไม่มีวันทำจริง ๆ จะไม่สอนอะไรคุณเลย

การให้อีเมลกับบริษัทหนึ่ง ทำให้คุณมีสิทธิ์ถามว่าอีกฝ่ายคือใคร EBC Financial Group (UK) Limited ได้รับอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Financial Conduct Authority (FCA) หมายเลขอ้างอิง 927552 ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบหมายเลขนี้ได้เองในทะเบียนของ FCA ก่อนกรอกข้อมูลใด ๆ ลงในแบบฟอร์มสมัครสมาชิก

6 สิ่งที่ควรตรวจสอบก่อนเปิดบัญชีเดโม

เงื่อนไขของบัญชีเดโมแตกต่างกันมากกว่าที่หลายคนคิด และความแตกต่างเหล่านี้จะเริ่มส่งผลกระทบในสัปดาห์ที่สอง ไม่ใช่วันแรก

มีจุดที่ควรรู้ไว้อย่างหนึ่งคือ บนบางเซิร์ฟเวอร์ของ MetaTrader บัญชีที่หมดอายุแล้วจะยังใช้งานได้ต่อไปหากยังมีสถานะเปิดอยู่ แต่จะถูกตัดการเข้าถึงทันทีที่สถานะนั้นปิดลง ดังนั้นควรปิดสถานะทุกรายการก่อนถึงวันหมดอายุ ไม่ใช่หลังจากนั้น

สำหรับผู้ที่อยากลงมือทดลองมากกว่าอ่านต่อ บัญชีเดโมเปิดได้โดยไม่มีค่าใช้จ่าย และทำงานบนแพลตฟอร์ม MT4 และ MT5 เดียวกันกับบัญชีเทรดจริง เปิดบัญชีเดโมกับ EBC ได้ทันที

เปลี่ยนจากบัญชีเดโมไปบัญชีจริง อะไรจะเปลี่ยนไปบ้าง

มี 4 สิ่งที่เปลี่ยนไป และมีเพียงอย่างเดียวเท่านั้นที่เกี่ยวกับเงิน

การส่งคำสั่งซื้อขาย (Execution) ในบัญชีเดโม คำสั่งของคุณจะจับคู่กับราคาที่แสดงโดยไม่มีอะไรมาขวางกั้น แต่ในบัญชีจริงเมื่อตลาดเคลื่อนไหวรวดเร็ว ราคาอาจเปลี่ยนไปในช่วงเวลาระหว่างที่คุณคลิกกับตอนที่คำสั่งได้รับการดำเนินการจริง ปรากฏการณ์นี้เรียกว่าสลิปเพจ (Slippage) และเป็นสิ่งที่ทำให้เทรดเดอร์ที่มาจากบัญชีเดโมประหลาดใจมากที่สุด เพราะสภาพแวดล้อมของบัญชีเดโมส่วนใหญ่ไม่จำลองสิ่งนี้ไว้

สเปรดในช่วงตลาดผันผวน สเปรด หรือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย จะกว้างขึ้นในบัญชีจริงช่วงมีการประกาศข้อมูลเศรษฐกิจสำคัญ บางครั้งกว้างขึ้นอย่างมากและต่อเนื่องหลายนาที ขณะที่ราคาในบัญชีเดโมมักเรียบขึ้นกว่าตลาดจริงที่มันอ้างอิงอยู่

ต้นทุนการถือสถานะ การถือสถานะที่ใช้เลเวอเรจไว้ข้ามคืนจะมีค่าธรรมเนียมทางการเงินเกิดขึ้น ซึ่งบัญชีเดโมมักไม่คิดค่าใช้จ่ายนี้ ทำให้กลยุทธ์ที่ถือสถานะข้ามหลายวันดูดีเกินจริงโดยไม่รู้ตัว และแม้ เลเวอเรจกับมาร์จิ้น จะทำงานเหมือนกันทั้งในบัญชีเดโมและบัญชีจริง แต่ต้นทุนของการใช้มันมักไม่ปรากฏในเวอร์ชันฝึกซ้อม

ตัวคุณเอง นี่คือสิ่งที่สำคัญที่สุด และไม่มีแพลตฟอร์มใดจำลองมันได้

วางแผนฝึกซ้อม 4 สัปดาห์

แผนฝึกซ้อม 3 ถึง 4 สัปดาห์ที่มีเป้าหมายชัดเจน ให้ผลดีกว่าการฝึกไปเรื่อย ๆ นาน 3 เดือนโดยไม่มีทิศทาง

เมื่อเข้าสู่ช่วงสัปดาห์ที่ 4 บัญชีเดโมจะเริ่มสอนอะไรคุณไม่ได้อีกแล้ว ซึ่งเป็นข้อสังเกตมากกว่าจะเป็นกฎตายตัว เพราะบทเรียนที่เหลืออยู่ตอนนั้นคือบทเรียนที่บัญชีเดโมไม่สามารถให้ได้โดยธรรมชาติของมันเอง

การขาดทุนในบัญชีเดโมเป็นเพียงข้อมูล แต่การขาดทุนด้วยเงินจริงคือข้อมูลบวกกับปฏิกิริยาทางร่างกาย และปฏิกิริยานี้เองที่เปลี่ยนวิธีที่คนกำหนดขนาดสถานะ ระยะเวลาที่ถือสถานะ และจังหวะที่จะออกจากตลาดในที่สุด

ดังนั้นสิ่งที่จะเชื่อมช่องว่างนี้ไม่ใช่ยอดเงินเดโมที่มากขึ้น แต่คือสถานะแรกในบัญชีจริงที่มีขนาดเล็กพอจนการขาดทุนแทบไม่รู้สึกอะไร ทำตามกฎที่คุณเขียนไว้ในสัปดาห์ที่ 4 และค่อยขยายขนาดก็ต่อเมื่อกฎเหล่านั้นผ่านการทดสอบกับสถานการณ์จริงแล้ว ผลลัพธ์จากบัญชีเดโมเป็นเพียงสมมติฐาน ไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ที่จะเกิดขึ้นจริงในบัญชีจริง

คำถามที่พบบ่อย

บัญชีเดโมมีอายุการใช้งานนานเท่าไหร่

ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์แต่ละแห่งโดยสิ้นเชิง ช่วงเวลาหมดอายุที่ประกาศไว้มีตั้งแต่ 30 วันไปจนถึงไม่มีการกำหนดเลย และบางโบรกเกอร์ก็ไม่ได้เผยแพร่นโยบายนี้ไว้บนหน้าเว็บเดโมเลย ควรตรวจสอบวันหมดอายุและนโยบายการรีเซ็ตยอดเงินก่อนลงทะเบียน เพราะทั้งสองอย่างเป็นตัวกำหนดว่าคุณจะได้ฝึกซ้อมได้มากน้อยเพียงใด

บัญชีเดโมจ่ายเงินจริงหรือไม่

ไม่ กำไรในบัญชีเดโมเป็นเพียงตัวเลขเสมือนจริงและถอนออกมาไม่ได้ เพราะไม่มีเงินทุนจริงถูกฝากเข้าไปตั้งแต่แรก สิ่งที่คุณได้กลับมาคือประสบการณ์และบันทึกการเทรด

ต้องส่งเอกสารยืนยันตัวตนเพื่อเปิดบัญชีเดโมหรือไม่

ปกติแล้วไม่ต้อง การลงทะเบียนบัญชีเดโมส่วนใหญ่ต้องการเพียงข้อมูลติดต่อ ขณะที่บัญชีจริงต้องผ่านการยืนยันตัวตน เนื่องจากบริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลมีข้อบังคับให้ต้องตรวจสอบ เงื่อนไขอาจแตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์และนิติบุคคลที่คุณเปิดบัญชีด้วย จึงควรตรวจสอบก่อนลงทะเบียนทุกครั้ง

เสียเงินจริงจากบัญชีเดโมได้หรือไม่

ไม่ได้ ไม่ว่ากรณีใดในบัญชีเดโมเอง เพราะทุกสถานะจะปิดด้วยเงินเสมือนจริงเท่านั้น แต่ความเสี่ยงที่ควรพูดถึงคือเรื่องอื่น นั่นคือพฤติกรรมที่สร้างขึ้นในช่วงที่การขาดทุนไม่มีต้นทุนอะไร จะถูกนำไปใช้ต่อในบัญชีที่การขาดทุนมีต้นทุนจริง

บัญชีเดโมสำหรับการเทรดที่ดีที่สุดคืออะไร

ไม่มีคำตอบตายตัว แต่ควรพิจารณาจาก 4 ประเด็นหลัก คือบัญชีเดโมนั้นทำงานบนแพลตฟอร์มที่คุณตั้งใจจะใช้เทรดจริงหรือไม่ มีราคาของสินทรัพย์ที่คุณต้องการเทรดจริงหรือไม่ มีอายุการใช้งานนานพอให้ทำตามแผนอย่างที่กล่าวไว้ข้างต้นจนจบหรือไม่ และสามารถรีเซ็ตยอดเงินได้หากใช้จนหมดหรือไม่ หากบัญชีเดโมพลาดข้อใดข้อหนึ่งไป ก็จะทำให้เสียเวลาฝึกซ้อมไปทั้งเดือนโดยเปล่าประโยชน์

สรุปแล้ว บัญชีเดโมคุ้มค่าที่จะเปิดหรือไม่

คุ้มค่า หากใช้ในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ชัดเจนและมีเป้าหมายเฉพาะให้เรียนรู้ บัญชีเดโมสำหรับการเทรดตอบคำถามเฉพาะเจาะจงได้ดี คือคุณใช้งานแพลตฟอร์มเป็นหรือไม่ และแนวคิดของคุณอยู่รอดเมื่อเจอราคาตลาดจริงหรือไม่ แต่มันตอบคำถามที่กว้างกว่านั้นไม่ได้ นั่นคือคุณจะมีพฤติกรรมอย่างไรเมื่อตัวเลขที่เคลื่อนไหวบนหน้าจอเป็นเงินของคุณเองจริง ๆ

ใช้บัญชีเดโมเพื่อตอบคำถามแรก ส่วนคำถามที่สองให้ตอบด้วยสถานะจริงขนาดเล็ก พร้อมกฎที่คุณเขียนไว้ตั้งแต่ตอนที่ยังไม่มีอะไรเสี่ยงจริง ๆ

การเปิดบัญชีเดโมของ EBC บน MT5 ไม่มีค่าใช้จ่าย และหน้าการฝากเงินจะอธิบายรายละเอียดว่าบัญชีจริงต้องใช้อะไรบ้างเมื่อคุณพร้อมเริ่มต้นใช้งาน