Рассел 1000 индекст хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ: Эхлэгчдэд зориулсан гарын авлага

Өргөн хүрээний зах зээлийн индексүүдэд хөрөнгө оруулалт хийх нь цаг хугацааны туршид баялгийг тогтвортой өсгөх цаг хугацаагаар шалгагдсан арга юм. Хөрөнгө оруулагчдад зориулсан янз бүрийн индексүүдийн дунд Рассел 1000 индекс нь АНУ-ын томоохон хувьцааны найдвартай жишиг болж байна.

S&P 500 нь ихэвчлэн анхаарлын төвд байдаг ч Рассел 1000 нь зах зээлийн өргөн хүрээг хамарсан чухал ач холбогдолтой юм. Энэхүү гарын авлагад бид Рассел 1000 индекс, энэ нь хэрхэн ажилладаг, та санхүүжүүлж, хөрөнгө оруулалт хийж байгаа шинэ хүн байсан ч үүнд хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийж эхлэх боломжтойг задлах болно.

Рассел 1000 индекс гэж юу вэ?

Russell 1000 индекс нь АНУ-ын олон нийтэд арилжаалагддаг 1000 том компанийн гүйцэтгэлийг илэрхийлдэг хөрөнгийн зах зээлийн индекс юм. Үүнийг дэлхийн индекс нийлүүлэгч FTSE Russell хариуцдаг. Энэхүү индекс нь АНУ-ын хөрөнгийн зах зээлийн 93 орчим хувийг бүрдүүлдэг компаниудыг багтаасан бөгөөд энэ нь хамгийн өргөн хүрээтэй томоохон индексүүдийн нэг юм.

Russell 1000 нь АНУ-ын 3000 хувьцааг багтаасан, АНУ-ын хөрөнгийн зах зээлийн 98 орчим хувийг хамардаг Рассел 3000 индексийн нэг хэсэг юм. Russell 1000 нь дунд болон жижиг компаниудаас илүү тогтвортой, тогтворгүй гэж тооцогддог том хувьцаанд төвлөрдөг.

Жишээлбэл, Apple, Microsoft, Amazon зэрэг компаниуд индексийн нэлээд хэсгийг бүрдүүлдэг.

Гүйцэтгэлийн түүх

Түүхийн хувьд Рассел 1000 индекс өндөр өгөөж авчирсан нь АНУ-ын эдийн засгийн урт хугацааны өсөлтийг харуулж байна. Сүүлийн 10 жилийн хугацаанд энэ нь жилийн дундаж өгөөж нь ойролцоогоор 11-13% байсан ч гүйцэтгэл нь жил бүр өөр өөр байдаг.

Энэ индекс нь эдийн засгийн тэлэлт болон бухын зах зээлийн үед сайн үзүүлэлттэй байгаа ч эдийн засгийн уналт эсвэл өндөр инфляцийн үед тэмцэж магадгүй юм. Гэсэн хэдий ч түүний төрөлжсөн бүтэц, том хэмжээний фокус нь Nasdaq 100 эсвэл Рассел 2000 зэрэг илүү тогтворгүй индексүүдтэй харьцуулахад хэт их алдагдлыг бууруулахад тусалдаг.

Яагаад Рассел 1000 индекст хөрөнгө оруулах ёстой вэ?

Рассел 1000 индекст хөрөнгө оруулах нь эхлэгч болон туршлагатай хөрөнгө оруулагчдад хэд хэдэн давуу талыг өгдөг. Нэгдүгээрт, энэ нь олон төрлийн үйлдвэрлэл, салбарыг төрөлжүүлэх боломжийг олгодог. Индекс нь АНУ-ын 1000 том компанийг багтаасан тул та нэг хувьцаа эсвэл салбар дээр бооцоо тавихгүй.

Хоёрдугаарт, томоохон компаниуд санхүүгийн хувьд илүү тогтвортой, бизнесийн загвартай, ногдол ашигаа тогтмол төлдөг. Энэ нь өсөлт, тогтвортой байдлыг эрхэмлэдэг урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдын хувьд Рассел 1000-ыг татахуйц болгодог.

Эцэст нь хэлэхэд, индексжүүлсэн хөрөнгө оруулалт нь ерөнхийдөө бага хураамжтай байдаг. Ихэнх Russell 1000 Index сан эсвэл ETF нь идэвхтэй удирддаг сангаас бага зардлын харьцаатай байдаг. Зардал багасна гэдэг нь илүү их мөнгө хөрөнгө оруулалтад үлдэж, цаг хугацааны явцад нэмэгдэнэ гэсэн үг.

Хөрөнгө оруулалт хийх янз бүрийн арга замууд

Хэрэв та Рассел 1000 индекст хөрөнгө оруулахад бэлэн байгаа бол индекс доторх хувьцааг нэг нэгээр нь худалдаж авахгүй. Үүний оронд та Russell 1000-ийн гүйцэтгэлийг хуулбарлах зорилготой индексийн сан эсвэл ETF-ээр (Биржийн арилжааны сан) хөрөнгө оруулалт хийх болно.

Хамгийн алдартай Рассел 1000 ETF-ийн зарим нь:

• iShares Russell 1000 ETF (IWB) : Индексийг хянадаг хамгийн өргөн тархсан ETF-н нэг.

• Vanguard Russell 1000 ETF (VONE) : Бага хураамж, хүчтэй нэр хүндээрээ алдартай.

• SPDR Russell 1000 ETF (ONEK) : Рассел 1000 өртөлтийг санал болгодог өөр нэг хувилбар.

Эдгээр хөрөнгийг Fidelity, Charles Schwab, Robinhood, E*TRADE, эсвэл Vanguard зэрэг платформ зэрэг ямар ч брокерийн дансаар дамжуулан худалдан авч болно.

Рассел 1000 ба S&P 500: Ялгаа нь юу вэ?

Russell 1000 болон S&P 500 нь АНУ-ын томоохон хувьцааг олж авах зорилготой боловч зарим ялгааг харгалзан үздэг. S&P 500-д ашигт ажиллагаа, зах зээлийн үнэлгээ, хөрвөх чадвар зэрэг тодорхой шалгуурт үндэслэн хорооноос сонгон шалгаруулсан 500 том компани багтдаг. Үүний эсрэгээр Рассел 1000 нь дүрэмд суурилсан аргачлалыг ашигладаг бөгөөд компаниудыг зах зээлийн үнэлгээгээр нь эрэмбэлдэг бөгөөд субъектив шүүлтүүргүйгээр.

Энэ ялгаа нь Рассел 1000 нь томоохон компаниудын талаар илүү өргөн хүрээтэй бодитой ойлголтыг өгдөг гэсэн үг юм. Энэ нь S&P 500-ийн ашигт ажиллагаа эсвэл бусад шаардлагыг хараахан хангаагүй байж болзошгүй компаниудыг багтаасан бөгөөд энэ нь илүү өргөн хүрээг хамардаг.

Хэн, хэр их хөрөнгө оруулалт хийх ёстой вэ?

Рассел 1000 индекс нь олон тооны хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой, ялангуяа:

• Тогтвортой өсөлтийг эрэлхийлж буй урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид .

• Төрөл бүрийн өртгийг олж авах энгийн аргыг хүсдэг эхлэгч хөрөнгө оруулагчид .

• Тэнцвэртэй багцыг бүрдүүлж буй тэтгэвэр авагчид .

• Хямд төлбөртэй стратегийг эрэлхийлж буй идэвхгүй хөрөнгө оруулагчид .

Энэ нь хувь хүний ​​хувьцаанд дүн шинжилгээ хийхгүйгээр АНУ-ын томоохон зах зээлд анхаарлаа хандуулахыг хүсдэг хүмүүст тохиромжтой.

Хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь таны санхүүгийн зорилго, эрсдэлд тэсвэртэй байдал, цаг хугацааны хязгаараас хамаарна. Рассел 1000 индекс нь тогтвортой өсөлтийг хүсдэг урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой. Хэрэв та тэтгэвэрт гарахаар мөнгө хуримтлуулж байгаа бол Рассел 1000 ETF нь өөрийн хөрөнгийн хуваарилалтын гол цөмийг бүрдүүлж чадна.

Та бага хэмжээгээр эхэлж болох боловч зарим ETF нь 100 доллараас доош хөрөнгө оруулалт хийхийг зөвшөөрдөг боловч тогтмол хөрөнгө оруулалт хийж, сахилга баттай байх нь маш чухал юм. Долларын зардлын дундаж (ижил хэмжээний хөрөнгө оруулалт тогтмол) нь зах зээлийн тогтворгүй байдлын нөлөөллийг бууруулж чадна.

Хөрөнгө оруулалт хийж эхлэх алхамууд

1. Брокерын данс нээх

Эхний алхам бол танд брокерийн данс нээлгэх явдал юм. Бага хураамж, хэрэглэгчдэд ээлтэй хэрэгсэл, индексийн сан эсвэл ETF ашиглах боломжийг санал болгодог брокерийг сонго. Fidelity, Schwab, Vanguard, TD Ameritrade зэрэг алдартай сонголтууд орно.

2. Дансаа санхүүжүүлээрэй

Данс үүсгэсний дараа банкны шилжүүлэг эсвэл утсаар мөнгө байршуулна уу. Ихэнх платформууд танд автоматаар хадгаламж үүсгэх боломжийг олгодог бөгөөд энэ нь тогтмол хөрөнгө оруулалт хийх гайхалтай арга юм.

3. ETF эсвэл сангаа судалж, сонго

Russell 1000 ETF эсвэл хамтын сан таны хэрэгцээнд тохирохыг шийдээрэй. Зардлын харьцаа, хөрвөх чадвар, хамгийн бага хөрөнгө оруулалт, хянах алдаа зэргийг анхаарч үзээрэй.

4. Захиалгаа өгнө үү

Сангаа сонгосны дараа брокероор дамжуулан худалдан авах захиалгаа өгнө үү. ETF-ийг хувьцаа гэх мэт бодит цаг хугацаанд худалдаж авах боломжтой бол хамтын сангууд арилжааны өдрийн төгсгөлд үнэлэгддэг.

5. Үе үе хянаж, тэнцвэржүүлэх

Хөрөнгө оруулсны дараа хөрөнгө оруулалтаа үе үе хянаж байгаарай. Санхүүгийн зорилгоос хамааран та өөрийн хүссэн хөрөнгийн хуваарилалтыг хадгалахын тулд багцаа үе үе дахин тэнцвэржүүлэх шаардлагатай болж магадгүй юм.

Харгалзах өөр индексүүд

Russell 1000 нь маш сайн сонголт боловч нэмэлт эсвэл өөр хувилбар болж болох бусад индексүүд байдаг:

• S&P 500 : Бага зэрэг нарийссан боловч илүү өргөн хүрээг хамардаг.

• Рассел 2000 : Өсөлтийг нэмэгдүүлэхийн тулд жижиг хэмжээний хувьцаанд анхаарлаа хандуулдаг.

• Хөрөнгийн зах зээлийн нийт индекс (VTI гэх мэт) : АНУ-ын томоохон, дунд, жижиг компаниудад өртөх боломжийг олгодог.

• MSCI World эсвэл ACWI : Хэрэв та АНУ-ын хилээс гадуур өртөхийг хүсч байвал дэлхийн төрөлжилтийг хангана.

Эдгээр индексүүдийг Рассел 1000-тай зэрэгцүүлэн ашиглаж, цогц багц бүрдүүлэх боломжтой.

Дүгнэлт

Эцэст нь хэлэхэд, Рассел 1000 индекст хөрөнгө оруулах нь Америкийн хамгийн том компаниудын урт хугацааны өсөлтөд хүрэхийг хүсч буй хэн бүхэнд ухаалаг хэрэг юм. Энэ нь өргөн хүрээний төрөлжилт, хямд өртөгтэй, харьцангуй тогтвортой гүйцэтгэлийг санал болгодог бөгөөд энэ нь эхлэгч болон туршлагатай хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой.

Индекс хэрхэн ажилладагийг ойлгож, зөв ​​ETF эсвэл санг сонгож, сахилга баттай хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөг баримталснаар та Рассел 1000-ийг санхүүгийн ирээдүйнхээ үндэс суурь болгож чадна.

Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.