रसेल 1000 इंडेक्स में निवेश कैसे करें: शुरुआती गाइड

व्यापक बाजार सूचकांकों में निवेश करना समय के साथ लगातार धन बनाने का एक समय-परीक्षणित तरीका है। निवेशकों के लिए उपलब्ध विभिन्न सूचकांकों में से, रसेल 1000 सूचकांक बड़े-कैप अमेरिकी शेयरों के लिए एक मजबूत बेंचमार्क के रूप में सामने आता है।

जबकि एसएंडपी 500 अक्सर सुर्खियों में रहता है, रसेल 1000 भी उतना ही महत्वपूर्ण है, जो व्यापक बाजार दायरे को शामिल करता है। इस गाइड में, हम रसेल 1000 इंडेक्स को तोड़ेंगे, यह कैसे काम करता है, और आप इसमें निवेश कैसे शुरू कर सकते हैं, भले ही आप वित्त और निवेश के लिए नए हों।

रसेल 1000 सूचकांक क्या है?

रसेल 1000 इंडेक्स एक शेयर बाजार सूचकांक है जो संयुक्त राज्य अमेरिका में 1,000 सबसे बड़ी सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों के प्रदर्शन का प्रतिनिधित्व करता है। इसे वैश्विक सूचकांक प्रदाता FTSE रसेल द्वारा बनाए रखा जाता है। इस सूचकांक में वे कंपनियाँ शामिल हैं जो अमेरिकी इक्विटी बाज़ार का लगभग 93% हिस्सा बनाती हैं, जो इसे उपलब्ध सबसे व्यापक लार्ज-कैप सूचकांकों में से एक बनाता है।

रसेल 1000 व्यापक रसेल 3000 इंडेक्स का एक उपसमूह भी है, जिसमें 3,000 अमेरिकी स्टॉक शामिल हैं और यह अमेरिकी इक्विटी बाजार के लगभग 98% को कवर करता है। रसेल 1000 बड़े-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है, जिन्हें आम तौर पर मिड- और स्मॉल-कैप कंपनियों की तुलना में अधिक स्थिर और कम अस्थिर माना जाता है।

उदाहरण के लिए, एप्पल, माइक्रोसॉफ्ट और अमेज़न जैसी कंपनियां आमतौर पर सूचकांक का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बनाती हैं।

प्रदर्शन इतिहास

ऐतिहासिक रूप से, रसेल 1000 इंडेक्स ने मजबूत रिटर्न दिया है, जो अमेरिकी अर्थव्यवस्था की दीर्घकालिक वृद्धि को दर्शाता है। पिछले 10 वर्षों में, इसका औसत वार्षिक रिटर्न लगभग 11-13% रहा है, हालांकि प्रदर्शन हर साल बदलता रहता है।

सूचकांक आर्थिक विस्तार और तेजी के बाजारों के दौरान अच्छा प्रदर्शन करता है, लेकिन मंदी या उच्च मुद्रास्फीति के माहौल के दौरान संघर्ष कर सकता है। फिर भी, इसकी विविधतापूर्ण संरचना और लार्ज-कैप फोकस नैस्डैक 100 या रसेल 2000 जैसे अधिक अस्थिर सूचकांकों की तुलना में अत्यधिक नुकसान को कम करने में मदद करता है।

रसेल 1000 इंडेक्स में निवेश क्यों करें?

रसेल 1000 इंडेक्स में निवेश करने से शुरुआती और अनुभवी निवेशकों को कई लाभ मिलते हैं। सबसे पहले, यह उद्योगों और क्षेत्रों के व्यापक स्पेक्ट्रम में विविधता प्रदान करता है। चूंकि इंडेक्स में अमेरिका की 1,000 सबसे बड़ी कंपनियां शामिल हैं, इसलिए आप किसी एक शेयर या क्षेत्र पर दांव नहीं लगा रहे हैं।

दूसरा, बड़ी-पूंजी वाली कंपनियाँ वित्तीय रूप से ज़्यादा स्थिर होती हैं, उनके पास स्थापित व्यवसाय मॉडल होते हैं, और वे ज़्यादा नियमित रूप से लाभांश का भुगतान करती हैं। यह रसेल 1000 को दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है जो विकास और स्थिरता को महत्व देते हैं।

अंत में, इंडेक्स निवेश में आम तौर पर कम शुल्क लगता है। ज़्यादातर रसेल 1000 इंडेक्स फंड या ETF में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में कम व्यय अनुपात होता है। कम खर्च का मतलब है कि ज़्यादा पैसा निवेशित रहता है और समय के साथ बढ़ता रहता है।

निवेश करने के विभिन्न तरीके

यदि आप रसेल 1000 इंडेक्स में निवेश करने के लिए तैयार हैं, तो आप इंडेक्स के भीतर अलग-अलग स्टॉक एक-एक करके नहीं खरीदेंगे। इसके बजाय, आप इंडेक्स फंड या ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) के माध्यम से निवेश करेंगे जो रसेल 1000 के प्रदर्शन को दोहराने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

कुछ सबसे लोकप्रिय रसेल 1000 ईटीएफ में शामिल हैं:

• आईशेयर्स रसेल 1000 ईटीएफ (आईडब्ल्यूबी) : सूचकांक पर नज़र रखने वाले सबसे व्यापक रूप से आयोजित ईटीएफ में से एक।

• वैनगार्ड रसेल 1000 ईटीएफ (वीओएनई) : अपनी कम फीस और मजबूत प्रतिष्ठा के लिए जाना जाता है।

• एसपीडीआर रसेल 1000 ईटीएफ (ओएनईके) : एक अन्य विकल्प जो रसेल 1000 एक्सपोजर प्रदान करता है।

इन फंडों को किसी भी ब्रोकरेज खाते के माध्यम से खरीदा जा सकता है, जिसमें फिडेलिटी, चार्ल्स श्वाब, रॉबिनहुड, ई*ट्रेड या वैनगार्ड जैसे प्लेटफॉर्म शामिल हैं।

रसेल 1000 बनाम एस एंड पी 500: क्या अंतर है?

रसेल 1000 और एसएंडपी 500 का लक्ष्य बड़ी-पूंजी वाले अमेरिकी इक्विटी को शामिल करना है, लेकिन कुछ अंतर के साथ। एसएंडपी 500 में 500 सबसे बड़ी कंपनियां शामिल हैं, जिन्हें लाभप्रदता, बाजार पूंजीकरण और तरलता जैसे विशिष्ट मानदंडों के आधार पर एक समिति द्वारा चुना जाता है। इसके विपरीत, रसेल 1000 एक नियम-आधारित पद्धति का उपयोग करता है, जो कंपनियों को व्यक्तिपरक फ़िल्टरिंग के बिना सख्ती से बाजार पूंजी के आधार पर रैंकिंग देता है।

इस अंतर का मतलब है कि रसेल 1000 बड़ी-कैप कंपनियों का एक व्यापक वस्तुनिष्ठ दृष्टिकोण प्रदान करता है। इसमें वे कंपनियाँ भी शामिल हैं जो अभी तक S&P 500 की लाभप्रदता या अन्य आवश्यकताओं को पूरा नहीं कर सकती हैं, जिससे अधिक व्यापक जोखिम मिलता है।

किसे निवेश करना चाहिए और आपको कितना निवेश करना चाहिए?

रसेल 1000 सूचकांक कई प्रकार के निवेशकों के लिए आदर्श है, विशेष रूप से:

• दीर्घकालिक निवेशक जो स्थिर विकास चाहते हैं।

• शुरुआती निवेशक जो विविधीकृत निवेश प्राप्त करने का सरल तरीका चाहते हैं।

• सेवानिवृत्ति बचतकर्ता जो एक संतुलित पोर्टफोलियो बना रहे हैं।

• निष्क्रिय निवेशक जो कम शुल्क वाली, हस्तक्षेप रहित रणनीतियों की तलाश में हैं।

यह उन लोगों के लिए भी उपयुक्त है जो व्यक्तिगत स्टॉक का विश्लेषण किए बिना अमेरिकी लार्ज-कैप बाजार पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं।

आप कितनी राशि निवेश करते हैं यह आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समय सीमा पर निर्भर करता है। रसेल 1000 इंडेक्स उन दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो लगातार वृद्धि चाहते हैं। यदि आप सेवानिवृत्ति के लिए बचत कर रहे हैं, तो रसेल 1000 ETF आपके इक्विटी आवंटन का मुख्य आधार बन सकता है।

हालांकि आप छोटी राशि से शुरुआत कर सकते हैं - कुछ ETF $100 से कम के निवेश की अनुमति देते हैं - लेकिन नियमित रूप से निवेश करना और अनुशासित रहना महत्वपूर्ण है। डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग (नियमित रूप से एक ही राशि का निवेश करना) बाजार में उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम कर सकता है।

निवेश शुरू करने के चरण

1. ब्रोकरेज खाता खोलें

पहला कदम ब्रोकरेज खाता खोलना है, अगर आपके पास पहले से कोई खाता नहीं है। ऐसा ब्रोकरेज चुनें जो कम शुल्क, उपयोगकर्ता के अनुकूल उपकरण और इंडेक्स फंड या ईटीएफ तक पहुंच प्रदान करता हो। लोकप्रिय विकल्पों में फिडेलिटी, श्वाब, वैनगार्ड और टीडी अमेरिट्रेड शामिल हैं।

2. अपने खाते में धनराशि जमा करें

एक बार जब आप खाता बना लेते हैं, तो बैंक ट्रांसफर या वायर का उपयोग करके धन जमा करें। अधिकांश प्लेटफ़ॉर्म आपको स्वचालित जमा सेट करने की अनुमति देते हैं, जो लगातार निवेश करने का एक शानदार तरीका है।

3. शोध करें और अपना ETF या फंड चुनें

तय करें कि कौन सा रसेल 1000 ETF या म्यूचुअल फंड आपकी ज़रूरतों के हिसाब से सही है। व्यय अनुपात, तरलता, न्यूनतम निवेश और ट्रैकिंग त्रुटि पर विचार करें।

4. अपना ऑर्डर दें

एक बार जब आप कोई फंड चुन लेते हैं, तो अपने ब्रोकरेज के ज़रिए खरीद ऑर्डर दें। ईटीएफ को स्टॉक की तरह वास्तविक समय में खरीदा जा सकता है, जबकि म्यूचुअल फंड की कीमत ट्रेडिंग डे के अंत में तय होती है।

5. समय-समय पर निगरानी रखें और पुनर्संतुलन करें

निवेश करने के बाद, समय-समय पर अपने निवेश की निगरानी करें। अपने वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर, आपको अपने वांछित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए कभी-कभी अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने की आवश्यकता हो सकती है।

विचार करने योग्य वैकल्पिक सूचकांक

जबकि रसेल 1000 एक उत्कृष्ट विकल्प है, ऐसे अन्य सूचकांक भी हैं जो पूरक हो सकते हैं या विकल्प के रूप में काम कर सकते हैं:

• एस&पी 500 : थोड़ा संकीर्ण लेकिन अधिक व्यापक रूप से अनुसरण किया जाने वाला।

• रसेल 2000 : उच्च विकास क्षमता के लिए छोटे-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।

• कुल स्टॉक मार्केट सूचकांक (जैसे VTI) : बड़ी, मध्यम और छोटी अमेरिकी कंपनियों में निवेश का अवसर प्रदान करता है।

• एमएससीआई वर्ल्ड या एसीडब्ल्यूआई : यदि आप अमेरिकी सीमाओं से परे निवेश करना चाहते हैं तो यह वैश्विक विविधीकरण प्रदान करता है।

इन सूचकांकों का उपयोग रसेल 1000 के साथ मिलकर एक समग्र पोर्टफोलियो बनाने के लिए किया जा सकता है।

निष्कर्ष

निष्कर्ष में, रसेल 1000 इंडेक्स में निवेश करना उन लोगों के लिए समझदारी भरा कदम है जो अमेरिका की सबसे बड़ी कंपनियों की दीर्घकालिक वृद्धि का लाभ उठाना चाहते हैं। यह व्यापक विविधीकरण, कम लागत और अपेक्षाकृत स्थिर प्रदर्शन प्रदान करता है - जो शुरुआती और अनुभवी निवेशकों के लिए एकदम सही है।

यह समझकर कि सूचकांक कैसे काम करता है, सही ईटीएफ या फंड का चयन करके, तथा एक अनुशासित निवेश योजना पर टिके रहकर, आप रसेल 1000 को अपने वित्तीय भविष्य का आधारभूत हिस्सा बना सकते हैं।

अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्य से है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह अनुशंसा नहीं करती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।