Los Smart Money Concepts (SMC) se han convertido en un marco poderoso para comprender la estructura del mercado, la manipulación de precios y las estrategias comerciales institucionales.
Popularizado entre los operadores de forex, acciones y criptomonedas, el SMC se basa en la idea de que el "dinero inteligente" (grandes instituciones, bancos y fondos de cobertura) controla los movimientos del mercado. Estos actores no operan como inversores minoristas; dejan pistas en forma de acción del precio.
En esta guía, aprenderá qué es el dinero inteligente, los conceptos básicos de SMC, cómo detectarlo, estrategias prácticas de negociación de SMC, ejemplos y consejos para dominar este enfoque.
¿Qué es Smart Money Concepts?
Se refiere al capital controlado por operadores profesionales, inversores institucionales, creadores de mercado y bancos. Los importantes recursos, el conocimiento interno y los algoritmos avanzados de estos participantes les otorgan una ventaja sobre los operadores minoristas.
SMC es una metodología comercial basada en la acción del precio que busca rastrear y comerciar con los principales actores del mercado en lugar de contra ellos.
SMC en Forex vs. Acciones
| Mercado |
Cómo se aplica el SMC |
| Forex |
Altamente líquido, impulsado por instituciones: ideal para bloques de órdenes y barridos de liquidez |
| Cepo |
Funciona bien en grandes capitalizaciones e índices: el volumen y la estructura son importantes. |
SMC frente a enfoques comerciales tradicionales
| Comercio minorista tradicional |
Conceptos de dinero inteligente |
| Utiliza indicadores (RSI, MACD) |
Se basa en la acción del precio y la estructura del mercado. |
| Sigue las rupturas ciegamente |
Espera a que se produzcan apropiaciones de liquidez y manipulaciones |
| Líneas de tendencia y patrones |
Se centra en OB, FVG y CHOCH |
| Intercambia lo visible |
Comercio que las instituciones están haciendo |
Elementos básicos de los Smart Money Concepts
1. Estructura del mercado
SMC depende en gran medida de la estructura del mercado para determinar la dirección de la tendencia, la fortaleza y las posibles reversiones.
Fases clave :
Máximos más altos (HH) y mínimos más altos (HL) = mercado alcista
Mínimos inferiores (LL) y Máximos inferiores (LH) = Mercado bajista
Ruptura de Estructura (BOS): Se confirma la continuación de la tendencia
Cambio de Carácter (CHOCH): Señala una posible reversión de tendencia
Comprender la estructura del mercado permite a los operadores operar con la tendencia dominante y las entradas temporales con precisión.
2. Fondos de liquidez
La liquidez es donde se encuentran la mayoría de las órdenes. El dinero inteligente necesita liquidez para cubrir posiciones grandes, por lo que:
Tipos de liquidez :
Máximos y mínimos iguales = máximos y mínimos dobles, objetivos principales para las captaciones de liquidez
Liquidez de la línea de tendencia = Stops por encima/por debajo de las líneas de tendencia
Máximos/mínimos de la sesión = A menudo manipulados para la recolección de liquidez
El dinero inteligente busca en estas áreas antes de hacer el movimiento real.
3. Bloques de órdenes (OB)
Un bloque de órdenes es la última vela alcista o bajista antes de una reversión significativa del precio o una ruptura de la estructura. Representa un área donde inversores inteligentes colocaron grandes órdenes institucionales.
Tipos :
Los comerciantes utilizan bloques de órdenes como zonas de entrada potenciales, a menudo combinados con confirmaciones.
4. Brechas de valor razonable (FVG)
También conocidos como desequilibrios, los FVG son ineficiencias de precios donde un lado del mercado (compradores o vendedores) domina con poca oposición. Estos suelen volver a probarse o se cubren.
Un FVG es un espacio entre:
El precio a menudo regresa a esta área antes de continuar la tendencia, lo que brinda a los operadores la oportunidad de ingresar a mejores precios.
5. Cambio de Carácter (CHOCH)
El CHOCH marca la primera señal de un posible cambio de tendencia. Ocurre cuando:
Esta señal de alerta temprana ayuda a los operadores a anticipar un cambio en el impulso antes de que el mercado en general reaccione.
6. Bloques de mitigación
La mitigación se produce cuando las personas con dinero inteligente cierran posiciones previas o reducen la caída al entrar en una operación en la dirección opuesta. Los bloques de mitigación suelen solaparse con los bloques de órdenes y actúan como zonas de reacción de precios fuertes.
¿Por qué son importantes los conceptos sobre dinero inteligente?
La mayoría de los traders minoristas pierden porque buscan rupturas, siguen indicadores rezagados o operan al azar. Sin embargo, el dinero inteligente opera con:
Conciencia de liquidez
Tácticas de manipulación de precios
Conocimiento de la estructura del mercado
Planificación a largo plazo y entradas de precisión
SMC ayuda a los operadores a anticipar estos movimientos al identificar dónde y por qué los operadores institucionales entran y salen de posiciones.
Cómo operar con los Smart Money Concepts
Paso 1: Identificar la estructura del mercado
Utilice el gráfico de 1 hora, 4 horas o diario para identificar la tendencia general. ¿Estamos formando HH y HL (alcista) o LH y LL (bajista)?
Paso 2: Busque zonas de liquidez
Marque máximos y mínimos iguales, líneas de tendencia o máximos y mínimos de sesiones anteriores. Estos suelen ser objetivos para inversores inteligentes.
Paso 3: Esperar la toma de liquidez
Busque una búsqueda de stop o un barrido de liquidez seguido de una reversión, a menudo indicada por una vela envolvente fuerte o una ruptura de estructura (BOS).
Paso 4: Confirmar con Bloque de Pedido o FVG
Una vez que el mercado cambie, espere una nueva prueba del bloque de órdenes o la brecha de valor justo en la nueva dirección.
Paso 5: Utilice CHOCH para reversiones tempranas
Si la tendencia cambia y se produce un CHOCH, indica un cambio de dirección temprano.
Ejemplo
Escenario: EUR/USD está en una tendencia bajista en el gráfico de 4H.
Fondos de liquidez identificados: doble techo en 1,0800
Captura de liquidez: el precio supera 1,0800, detiene a los compradores y luego se revierte bruscamente
CHOCH: El gráfico de 1 hora forma un nuevo mínimo más bajo: comienza un cambio de tendencia
Bloque de órdenes: una vela alcista de 1 hora en 1.0815 se convierte en la zona de mitigación
Entrada: Posición corta en la nueva prueba OB
Objetivo: Próximo fondo de liquidez en 1,0700
Stop Loss: Justo por encima del OB
Esta configuración de alta probabilidad muestra cómo el dinero inteligente “atrapa” al comercio minorista y luego se mueve en la dirección opuesta.
Beneficios de SMC
| Beneficio |
Explicación |
| Entradas de alta probabilidad |
SMC se centra en las huellas institucionales |
| Mejores relaciones riesgo-recompensa |
Las entradas cerca de OB y FVG ofrecen SL pequeños y TP grandes |
| Cómo evitar las trampas del comercio minorista |
SMC enseña a los traders a pensar de forma opuesta al sentimiento minorista |
| Basado en la acción del precio |
No se necesitan indicadores: gráficos limpios y basados en la lógica |
| Funciona en todos los mercados |
Eficaz en forex, criptomonedas, acciones e índices. |
Conclusión
En conclusión, los Smart Money Concepts permiten comprender mejor el comportamiento del mercado, desde la estructura y la liquidez hasta la manipulación y la estrategia institucional. Al operar con el flujo del dinero inteligente en lugar de contra él, puede mejorar drásticamente su ventaja.
Sin embargo, dominar el SMC requiere tiempo y disciplina, pero una vez comprendido, se convierte en uno de los enfoques más cruciales en la caja de herramientas de un trader.
Aviso legal: Este material tiene fines meramente informativos y no pretende ser (ni debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión ni de ningún otro tipo en el que se deba confiar. Ninguna opinión expresada en este material constituye una recomendación por parte de EBC o del autor sobre la idoneidad de una inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular para una persona específica.
