소개
트레이딩에서 스마트 머니 개념이 무엇인지, 그리고 CHoCH, BOS, 유동성 확보와 같은 기관 전략이 어떻게 당신의 우위를 높일 수 있는지를 알아보세요.
스마트 머니 컨셉트(Smart Money Concepts, SMC)는 시장 구조, 가격 조작, 그리고 기관의 거래 전략을 이해하는 데 있어 강력한 프레임워크가 되었습니다.
외환, 주식, 암호화폐 트레이더들 사이에서 널리 퍼진 SMC는 “스마트 머니”—즉 대형 기관, 은행, 헤지펀드 등이 시장 움직임을 통제한다는 개념에 기반합니다. 이들은 일반적인 개인 트레이더와는 다르게 거래하며, 가격 행동 속에 단서를 남깁니다.
이 가이드에서는 스마트 머니의 정의, SMC의 핵심 개념, 탐지 방법, 실전 전략, 예시 및 팁을 통해 이 방식을 마스터하는 방법을 알아봅니다.
스마트 머니는 전문 트레이더, 기관 투자자, 마켓 메이커, 은행 등 주요 시장 참여자들이 운용하는 자본을 의미합니다. 이들은 막대한 자금, 내부 정보, 고급 알고리즘을 기반으로 일반 트레이더보다 우위를 점합니다.
스마트 머니 컨셉트(SMC)는 가격 행동 기반의 거래 방식으로, 시장을 움직이는 주체들과 함께 거래하는 데 초점을 둡니다.
외환과 주식에서의 SMC 비교
| 시장 | SMC 적용 방식 |
|---|---|
| 외환 | 유동성이 높고 기관 중심이므로, 오더 블록 및 유동성 확보 전략에 적합 |
| 주식 | 대형주 및 지수에 효과적이며, 거래량과 시장 구조가 중요 |
SMC vs 전통적인 트레이딩 방식
| 전통적인 소매 트레이딩 | 스마트 머니 컨셉 |
|---|---|
| 지표(RSI, MACD) 지표 사용 | 가격 움직임과 시장 구조에 집중 |
| 돌파를 맹목적으로 추종 | 유동성 확보와 가격 조작을 기다림 |
| 추세선과 패턴 중시 | OB, FVG 및 CHOCH에 집중 |
| 눈에 보이는 것만 거래 | 기관의 매매 활동을 중심으로 거래 |
1. 시장 구조
SMC는 시장의 방향성과 반전 가능성을 판단하기 위해 시장 구조에 크게 의존합니다.
주요 단계 :
HH, HL: 상승장
LL, LH: 하락장
BOS(구조 붕괴): 추세 지속 확인
CHOCH(성격 변화): 추세 반전의 신호
2. 유동성 풀
유동성이 있는 지점에 대량 주문이 집중되며, 스마트 머니는 이 유동성을 활용합니다.
동일 고점/저점 → 더블탑/더블바텀, 유동성 확보 타깃
추세선 유동성 → 추세선 위/아래 손절매
세션 고점/저점 → 조작되기 쉬운 유동성 영역
3. 오더 블록(OB)
큰 가격 전환 직전의 마지막 캔들이며, 기관의 대량 주문이 실행된 지점입니다.
유형 :
강세 OB: 상승 직전의 마지막 하락 캔들
약세 OB: 하락 직전의 마지막 상승 캔들
4. 공정가치 격차(FVG)
매수자 또는 매도자가 시장을 지배하여 반대편 저항 없이 형성된 가격 공백입니다.
예: 상승장에서 한 캔들의 저가와 다음 캔들의 고가 사이 간격
5. 성격 변화(CHOCH)
상승장에서 더 낮은 저점이 형성될 때
하락장에서 더 높은 고점이 형성될 때
이는 추세 반전의 조기 신호입니다.
6. 완화 블록
스마트 머니가 기존 포지션을 청산하거나 손실을 줄이기 위해 반대 포지션에 진입하는 구간으로, OB와 겹치는 경우가 많습니다.
대부분의 개인 투자자들은 돌파를 쫓고, 후행 지표에 의존하며, 비체계적으로 거래해 손실을 봅니다.
반면 스마트 머니는:
유동성 인식
가격 조작
시장 구조 분석
정밀한 진입과 장기 전략
을 통해 시장을 주도합니다. SMC는 이런 기관의 매매 패턴을 파악하고 따라가도록 도와줍니다.
1단계: 시장 구조 파악 (1H, 4H, Daily 차트로 추세 분석)
2단계: 유동성 영역 표시 (이중 고점, 추세선, 세션 고/저점)
3단계: 유동성 확보 확인 (스탑헌트 후 리버설, 강한 캔들 또는 BOS)
4단계: OB 또는 FVG 재테스트 시 진입
5단계: CHOCH 발생 시 조기 진입 판단
예
• 상황: EUR/USD 4H 차트 하락 추세
• 유동성: 1.0800 더블탑
• 유동성 확보: 가격이 1.0800 상회 → 매수자 스탑 아웃 → 급반전
• CHOCH: 1H 차트에서 새 LL 형성 → 추세 반전
• OB: 1.0815 강세 캔들 → 완화 블록
• 진입: OB 재테스트에서 숏
• 목표: 1.0700 유동성 풀
• 손절: OB 바로 위
SMC의 장점
| 장점 | 설명 |
|---|---|
| 고확률 진입 | 기관의 매매 흔적 기반 |
| 우수한 리스크/보상 비율 | 작은 손절, 큰 목표가 |
| 소매 트랩 회피 | 개인 투자자와 반대 사고방식 채택 |
| 가격 행동 기반 | 지표 없이도 거래 가능 |
| 다양한 시장에 적용 가능 | 외환, 암호화폐, 주식, 지수 등 |
스마트 머니 컨셉트는 시장의 구조, 유동성, 조작, 그리고 기관 전략에 대한 깊은 통찰을 제공합니다. 시장 흐름에 저항하지 않고 따라가는 전략을 통해 거래 우위를 확보할 수 있습니다.
단, 이 전략을 완전히 익히려면 시간과 훈련이 필요하며, 일단 이해하게 되면 트레이더에게 가장 강력한 무기가 됩니다.
면책 조항: 본 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도된 것이 아니며, 그렇게 간주되어서도 안 됩니다. 본 자료에 제시된 어떠한 의견도 EBC 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권고하는 것으로 해석되어서는 안 됩니다.
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