Đăng vào: 2025-10-10
Mọi nhà giao dịch đều mơ ước về sự nhất quán, nhưng ít ai nhận ra rằng sự nhất quán không đến từ dự đoán mà từ sự chuẩn bị. Giống như một vận động viên luyện tập trước khi thi đấu, thành công trong giao dịch đến từ sự lặp lại, cấu trúc và kỷ luật tinh thần. Mỗi buổi sáng, khi màn hình thị trường sáng lên và giá cả biến động, những nhà giao dịch bền bỉ không phải là những người chạy theo từng động thái mà là những người tuân theo một kế hoạch được trau chuốt theo thời gian.
Vào năm 2025, điều này quan trọng hơn bao giờ hết. Thị trường toàn cầu ổn định hơn nhưng vẫn phân mảnh, được định hình bởi lạm phát giảm nhẹ, chu kỳ ngân hàng trung ương thay đổi và thanh khoản biến động. IMF dự báo GDP toàn cầu sẽ tăng trưởng 3,3% trong năm nay và năm sau, trong khi OECD dự báo lạm phát của G20 sẽ giảm từ 3,4% xuống 2,9% vào năm 2026. Đây là kỷ nguyên của sự biến động được đo lường, chứ không phải bùng nổ. Đối với các nhà giao dịch, cấu trúc, chứ không phải tính tự phát, mới là lợi thế. Việc xây dựng một thói quen chiến thắng ngay bây giờ là về nhịp điệu, chứ không phải tốc độ.
Các nhà giao dịch hiện đại phải đối mặt với lượng thông tin lớn hơn trong một ngày so với các chuyên gia phải đối mặt trong một tháng chỉ hai thập kỷ trước. Sự khác biệt giữa nhiễu và cơ hội nằm ở cấu trúc.
Khảo sát ba năm một lần của BIS năm 2025 cho thấy khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu đạt 9,6 nghìn tỷ đô la Mỹ mỗi ngày, tăng 28% so với năm 2022. Thị trường giao ngay và kỳ hạn tăng trưởng hơn 40%, trong khi khối lượng giao dịch quyền chọn ngoại hối tăng hơn gấp đôi. Khối lượng giao dịch lớn hơn đồng nghĩa với biến động lớn hơn, nhưng cũng đồng nghĩa với nhiều tín hiệu sai hơn. Nếu không có một khuôn khổ giao dịch hàng ngày rõ ràng, các nhà giao dịch có thể bị chìm ngập trong dữ liệu thay vì tìm ra hướng đi.
Đồng thời, biến động đã trở lại bình thường. Chỉ số CBOE VIX, một thước đo rộng về tâm lý rủi ro toàn cầu, dao động ở mức giữa tuổi teen cho đến tháng 10 năm 2025, cho thấy mặc dù thị trường vẫn sôi động, nhưng những đợt tăng đột biến do lo sợ là rất hiếm. Đây là một bối cảnh khuyến khích việc lập kế hoạch có phương pháp, chứ không phải giao dịch theo cảm xúc.
Song song đó, cơ sở hạ tầng giao dịch cũng đã phát triển. Các hệ thống thuật toán chi phối dòng chảy trong ngày, đặc biệt là giữa EUR/USD, USD/JPY và USD/CNH. Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông báo cáo khối lượng giao dịch ngoại hối Nhân dân tệ tăng 64,8%, lên hơn 315 tỷ đô la mỗi ngày. Các nhà giao dịch vào năm 2025 sẽ phải đối mặt với thị trường sâu hơn, nhanh hơn trong nhiều phiên giao dịch. Một thói quen giao dịch không còn là tùy chọn nữa; nó chính là kim chỉ nam giúp neo giữ mọi quyết định.
Để thực sự thiết lập một lộ trình vững chắc cho giao dịch thành công trong tương lai, việc đầu tiên và quan trọng nhất là phải rèn luyện được tinh thần kỷ luật. Điều này đòi hỏi bạn phải học cách kiểm soát cảm xúc khi giao dịch để tránh những quyết định bốc đồng. Cùng với đó, phương pháp quản lý nguồn vốn chặt chẽ sẽ là nền tảng giúp bảo vệ tài khoản của bạn khỏi những biến động không lường trước, đồng thời tối ưu hóa lợi nhuận tiềm năng.
Mỗi thói quen giao dịch hiệu quả đều dựa trên ba trụ cột: chuẩn bị, thực hiện và suy ngẫm. Chúng tạo thành một vòng lặp biến đổi giao dịch từ phản ứng thành quy trình.
Chuẩn bị là nơi kỷ luật bắt đầu. Những nhà giao dịch thành công nhất không mở biểu đồ để tìm kiếm giao dịch; họ mở chúng để xác nhận các điều kiện được xác định trước. Mỗi buổi sáng nên bắt đầu với bối cảnh vĩ mô - diễn biến qua đêm, các sự kiện theo lịch trình và dự báo biến động.
Việc xem xét lịch kinh tế hàng ngày giúp xác định các yếu tố xúc tác như CPI, dữ liệu việc làm hoặc các tuyên bố chính sách. Năm 2025, với sự phân kỳ tiền tệ giữa Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Ngân hàng Nhật Bản, ngay cả dữ liệu trung bình cũng có thể gây ra những biến động mạnh. Các nhà giao dịch tổ chức thường dành ít nhất 20 phút trước mỗi phiên để xem xét các sự kiện, xác định các vùng hỗ trợ và kháng cự quan trọng, và thiết lập cảnh báo.
Ngoài các yếu tố cơ bản, việc chuẩn bị còn bao gồm việc rà soát thanh khoản. Với thị trường giao ngay và kỳ hạn chiếm phần lớn khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu, các nhà giao dịch nên biết thời điểm và địa điểm cặp tiền tệ của họ hoạt động mạnh nhất. Khung thời gian giao dịch London-New York vẫn là khung thời gian sôi động nhất, trong khi phiên giao dịch châu Á, đặc biệt là đối với AUD, JPY và CNH, đã trở nên quan trọng hơn nhờ sự tham gia ngày càng tăng của các thị trường trong khu vực.
Thực thi là nơi kế hoạch gặp gỡ thị trường. Một quy trình được xây dựng bài bản đảm bảo các quyết định được đưa ra dựa trên các yếu tố kích hoạt được xác định trước, chứ không phải cảm xúc. Điều này bao gồm các quy tắc về định lượng vị thế, điều kiện vào lệnh và mục tiêu thoát lệnh.
Các chuyên gia hiếm khi mạo hiểm quá 2% vốn cho một giao dịch và thường áp dụng giới hạn rút vốn hàng ngày hoặc hàng tuần. Họ cũng tự động hóa kỷ luật thông qua các lệnh và cảnh báo, tránh việc nhập lệnh lại theo cảm xúc. Khi thanh khoản tăng đột biến trong các sự kiện, việc đặt lệnh sẵn sàng cho phép thực hiện giao dịch mà không do dự.
Môi trường giao dịch cũng rất quan trọng. Các nghiên cứu về hiệu suất nhận thức cho thấy việc đa nhiệm có thể làm giảm độ chính xác hơn 30%. Việc đóng các tab không liên quan, tắt thông báo và thiết lập các khối giao dịch được xác định có thể cải thiện sự tập trung và chất lượng thực hiện. Mục tiêu không phải là nắm bắt mọi động thái mà là thực hiện đúng một cách nhất quán.
Nhiều nhà giao dịch coi việc ghi nhật ký là tùy chọn. Các chuyên gia coi đó là lợi thế của họ. Việc ghi lại lý do giao dịch, trạng thái cảm xúc và kết quả giao dịch sẽ biến dữ liệu thành bài học kinh nghiệm. Nghiên cứu của Viện CFA cho thấy việc ghi nhật ký có cấu trúc có thể cải thiện khả năng ghi nhớ quyết định lên hơn 20%.
Mỗi ngày giao dịch nên kết thúc bằng một bài đánh giá ngắn: Điều gì đã đúng? Điều gì đã phá vỡ kế hoạch? Thiết lập nào hoạt động đúng như mong đợi? Bằng cách biến sự suy ngẫm thành thói quen, các nhà giao dịch biến mỗi sai lầm thành sự chính xác trong tương lai.
Việc xây dựng một thói quen giao dịch hiệu quả là một quá trình xây dựng chứ không phải bắt chước. Thói quen tốt nhất là thói quen phù hợp với nhịp điệu cá nhân, định hướng thị trường và lối sống. Dưới đây là lộ trình thực tế được thiết kế riêng cho môi trường thị trường năm 2025.
Một thói quen không thể thiếu khác là liên tục nâng cao kiến thức và kỹ năng phân tích thị trường. Việc thành thạo phân tích biểu đồ và dữ liệu giá giúp bạn hiểu rõ hơn về các xu hướng và điểm vào/ra tiềm năng. Từ đó, bạn có thể tự tin hơn trong việc xây dựng một kế hoạch giao dịch hiệu quả, phù hợp với phong cách và mục tiêu cá nhân của mình.
Chọn một phiên để nắm vững. Giao điểm London-New York mang lại tính thanh khoản cao nhất, trong khi giao dịch châu Á phù hợp với những người giao dịch AUD, NZD hoặc CNH. Sự nhất quán sẽ giúp xây dựng khả năng nhận diện mô hình.
Quét các chỉ số toàn cầu, chỉ số đô la và các mặt hàng chủ chốt như vàng và dầu. Kiểm tra lịch EBC Market Insight và ghi chú các thông báo quan trọng trong ngày. Sự chuẩn bị sẽ giúp giảm thiểu sự bất ngờ và do dự.
Tránh giao dịch quá mức. Xác định trước các điều kiện vào lệnh và thoát lệnh. Một nhà giao dịch có ít thiết lập rõ ràng hơn có xu hướng hành động với niềm tin mạnh mẽ hơn.
Đặt mức rủi ro tối đa là 1–2% cho mỗi giao dịch và giới hạn rút vốn hàng tuần. Kỷ luật sinh lời nhanh hơn lợi nhuận.
Trước khi vào một vị trí, hãy ghi chú mức độ tự tin hoặc căng thẳng theo thang điểm từ 1 đến 5. Nhận thức về cảm xúc sẽ giúp đưa ra quyết định chính xác hơn theo thời gian.
Ghi lại lý luận, mục nhập, mục thoát và bài học. Ảnh chụp màn hình giúp hình dung bối cảnh để xem lại sau.
Mỗi cuối tuần, hãy xem lại các giao dịch để xem điều gì phù hợp với kế hoạch. Chỉ điều chỉnh khi dữ liệu xác nhận nhu cầu, chứ không phải khi cảm xúc đòi hỏi thay đổi.
Trong môi trường biến động vừa phải và dòng chảy thuật toán của năm 2025, các nhà giao dịch lập kế hoạch cho ngày của mình theo cách có cấu trúc này có xu hướng hoạt động tốt hơn những người phản ứng với mọi biến động trên biểu đồ.
Không phải nhà giao dịch nào cũng thành công trong cùng một khung giờ. Một nhà giao dịch bán thời gian có thể chỉ quản lý được một phiên giao dịch mỗi ngày, nhưng ngay cả điều đó cũng cần có nhịp điệu.
Các nhà giao dịch buổi sáng thường tập trung vào biến động mở cửa của thị trường London, sử dụng 30 phút đầu tiên để phân tích và 90 phút tiếp theo để thực hiện.
Các nhà giao dịch buổi tối, đặc biệt là ở châu Á, sử dụng thói quen cuối ngày để xem lại biểu đồ, đặt cảnh báo và chuẩn bị lệnh cho phiên tiếp theo.
Dữ liệu ngành cho thấy khoảng 60% nhà giao dịch bán lẻ có lợi nhuận ổn định đều ghi nhật ký hoặc chuẩn bị trước ít nhất một phiên giao dịch. Thói quen tạo nên sự dự đoán, và sự dự đoán tạo nên tính kỷ luật.
Công nghệ là người bạn đồng hành thầm lặng trong mọi lĩnh vực của nhà giao dịch. Vào năm 2025, việc thực hiện chính xác không chỉ phụ thuộc vào phân tích mà còn vào cơ sở hạ tầng hỗ trợ nó.
Hiệu suất nền tảng : Các nền tảng giao dịch tốt nhất, bao gồm máy chủ MT4 và MT5 của EBC, duy trì tốc độ thực hiện khoảng 20 mili giây và thời gian hoạt động trên 98%. Tốc độ loại bỏ trượt giá, nhưng tính ổn định bảo vệ tính nhất quán.
Công cụ tự động hóa : Cảnh báo, lệnh một cú nhấp chuột và dịch vụ lưu trữ VPS giúp nhà giao dịch theo dõi kế hoạch một cách tự động. Tự động hóa nên được sử dụng để củng cố kỷ luật, chứ không phải để thay thế sự phán đoán.
Lịch và chỉ báo : Việc tích hợp lịch thời gian thực với biểu đồ kỹ thuật đảm bảo nhận thức được các sự kiện tin tức trước khi vào lệnh. Việc chuẩn bị của nhà giao dịch luôn bao gồm việc xác nhận sự kiện rủi ro theo lịch trình tiếp theo.
Bảng thông tin quản lý rủi ro : Theo dõi quy mô vị thế, mức độ rủi ro mở và hiệu suất tích lũy theo thời gian thực là điều cần thiết để duy trì sự bình tĩnh khi biến động tăng.
Thói quen giao dịch không chỉ là một danh sách kiểm tra; nó còn là một điểm tựa tâm lý. Sự bất ổn của thị trường tạo ra căng thẳng, nhưng cấu trúc thị trường sẽ giúp giảm bớt căng thẳng.
Trong tài chính hành vi, sự mệt mỏi khi ra quyết định là một hiện tượng đã được ghi nhận rõ ràng. Khi các nhà giao dịch đưa ra nhiều lựa chọn, độ chính xác về nhận thức giảm sút. Các thói quen tự động hóa các quyết định giá trị thấp, giúp tiết kiệm năng lượng tinh thần cho những khoảnh khắc quan trọng.
Khả năng điều chỉnh cảm xúc có thể đo lường được. Các nghiên cứu về các nhà giao dịch chuyên nghiệp cho thấy những người có thói quen sinh hoạt có cấu trúc sẽ có mức cortisol ổn định hơn trong những đợt biến động mạnh. Nói cách khác, thói quen bảo vệ sự bình tĩnh. Việc nghỉ ngơi ngắn giữa các phiên giao dịch cũng giúp ngăn ngừa tình trạng quá tải nhận thức. Việc nghỉ ngơi năm phút sau mỗi khối giao dịch giúp cải thiện sự tập trung và giảm thiểu giao dịch quá mức.
Cuối cùng, thói quen xây dựng bản sắc. Khi giao dịch được coi như một hoạt động kinh doanh, hiệu suất sẽ trở nên dễ dự đoán. Theo thời gian, sự tự tin chuyển từ kết quả thị trường sang việc tuân thủ quy trình, dấu hiệu xác định sự trưởng thành trong giao dịch.
Ngay cả những thói quen được thiết kế tốt cũng sẽ thất bại nếu thực hiện không nhất quán. Những sai lầm phổ biến nhất bắt nguồn từ sự tự tin thái quá và thiếu thích nghi.
Việc thêm quá nhiều chỉ báo hoặc khung thời gian sẽ gây nhầm lẫn. Trong thị trường dựa trên thuật toán năm 2025, sự đơn giản sẽ chiến thắng. Hãy tập trung vào một đến ba thiết lập phù hợp với các tiêu chí rõ ràng.
Việc thay đổi chiến lược giữa tuần hoặc bỏ qua các buổi đánh giá sẽ phá hủy khả năng nhận biết khuôn mẫu. Sức mạnh của thói quen nằm ở sự lặp lại.
Sự mệt mỏi làm lệch lạc nhận thức. Một nhà giao dịch không thể rời mắt khỏi thị trường trong những giờ không có thanh khoản là người thiếu kỷ luật—họ đang bị phân tâm.
Việc không ghi nhật ký sẽ làm mất đi trách nhiệm. Nếu không suy ngẫm, các nhà giao dịch sẽ vô tình lặp lại những sai lầm tương tự.
Môi trường năm 2025 có biến động vừa phải, hoạt động giao ngay và kỳ hạn tăng, và đôi khi có những cú sốc tin tức do thuế quan gây ra. Một kế hoạch cứng nhắc mà bỏ qua những thay đổi này có nguy cơ trở nên lỗi thời. Kế hoạch thường xuyên nên được điều chỉnh theo quý, chứ không phải theo ngày.
Hồ sơ nhà giao dịch: Nhà giao dịch ngoại hối toàn thời gian tại London, tập trung vào EUR/USD, GBP/USD và USD/CNH.
07:00 – 07:30: Xem lại phiên giao dịch đêm qua tại châu Á, kiểm tra lịch kinh tế vĩ mô, cập nhật xu hướng cho các cặp tiền tệ chính.
07:30 – 08:30: Phân tích kỹ thuật, mức đánh dấu và cảnh báo.
09:00 – 11:30: Cửa sổ giao dịch sôi động trong thời gian mở cửa và giao dịch sớm tại London.
12:00: Ghi lại kết quả và đánh giá cảm xúc cho mỗi giao dịch.
14:00 – 15:00: Chuẩn bị cho các công bố dữ liệu của Hoa Kỳ. Điều chỉnh mức độ tiếp xúc trước các thông báo quan trọng.
16:30: Xem lại hiệu suất trong ngày, chụp ảnh màn hình biểu đồ, ghi lại những thông tin quan trọng.
Cấu trúc này cho phép giao dịch tập trung trong những khung thời gian thanh khoản cao nhất, đồng thời vẫn duy trì được không gian tinh thần để phân tích. Ngay cả các nhà giao dịch bán thời gian cũng có thể lặp lại nhịp điệu này bằng cách nén chuỗi giao dịch tương tự thành các phiên giao dịch ngắn hơn.
Bối cảnh vĩ mô toàn cầu năm 2025 đòi hỏi sự nhận thức và linh hoạt hơn là dự đoán. Với mức tăng trưởng toàn cầu ổn định gần 3,3%, thị trường ưu tiên chiến lược giao dịch theo phạm vi và phản ứng hơn là đặt cược một chiều. OECD nhấn mạnh sự điều tiết lạm phát không đồng đều, nghĩa là một số đồng tiền sẽ vẫn gắn liền với chu kỳ chính sách trong nước.
Căng thẳng thương mại đang tái diễn ở nhiều nơi trên thế giới. Phân tích của OECD cho thấy thuế quan sẽ được áp dụng trước vào năm 2025, đặc biệt là trong các lĩnh vực công nghệ và sản xuất. Các nhà giao dịch nên dành năm phút mỗi ngày để theo dõi tin tức thương mại nhằm tránh biến động bất ngờ của các loại tiền tệ liên quan đến xuất khẩu như nhân dân tệ Trung Quốc, won Hàn Quốc và yên Nhật.
Trong khi đó, sự thay đổi trong cơ cấu sản phẩm ngoại hối, bao gồm giao ngay và kỳ hạn, chiếm ưu thế trong khối lượng giao dịch năm 2025, sẽ có lợi cho các nhà giao dịch lập kế hoạch dựa trên khung thời gian thanh khoản. Việc nắm bắt thời điểm khối lượng đạt đỉnh ở mỗi khu vực có thể giúp tinh chỉnh thời điểm giao dịch. Ví dụ, các cặp tiền tệ liên kết hàng hóa như AUD/USD thường biến động mạnh nhất trong phiên châu Á, trong khi biến động EUR/USD tập trung vào giờ dữ liệu châu Âu và Mỹ.
Hiệu quả của một thói quen giao dịch không chỉ được đo bằng lợi nhuận mà còn bằng tính nhất quán và khả năng tự chủ. Các nhà giao dịch nên theo dõi ba loại chỉ số sau:
Tỷ lệ giao dịch được thực hiện theo kế hoạch.
Số lần vi phạm quy định mỗi tuần.
Thời gian chuẩn bị trung bình trước khi giao dịch.
Thời gian rút vốn và phục hồi tối đa.
Tỷ lệ phần thưởng/rủi ro trên toàn bộ quy mô mẫu.
Đường cong vốn chủ sở hữu trở nên trơn tru hơn trong khoảng thời gian 30 ngày liên tiếp.
Số lượng thông tin chi tiết được ghi vào nhật ký.
Tần suất nhận dạng mẫu hoặc thiết lập lặp lại được xác định.
Điều chỉnh được thực hiện dựa trên bằng chứng chứ không phải cảm xúc.
Các nghiên cứu chuyên môn cho thấy các nhà giao dịch theo dõi những chỉ số này sẽ thấy sự cải thiện nhanh hơn, ngay cả khi không thay đổi chiến lược. Bí quyết nằm ở việc đo lường, bởi vì những gì được đo lường sẽ cải thiện.
Hầu hết các nhà giao dịch cần từ 21 đến 30 ngày thực hiện giao dịch liên tục để hình thành thói quen, nhưng việc tinh chỉnh có thể mất vài tháng. Mục tiêu không phải là sự hoàn hảo mà là khả năng dự đoán.
Có. Một thói quen có cấu trúc giúp người mới bắt đầu loại bỏ sự ngẫu nhiên. Ngay cả một danh sách kiểm tra hàng ngày được đơn giản hóa, đánh giá thị trường, một thiết lập, ghi chú sau giao dịch, cũng giúp tăng tốc quá trình học hỏi và giảm thiểu giao dịch cảm xúc.
Đánh giá hàng quý là tốt nhất. Điều kiện thị trường thay đổi theo chính sách ngân hàng trung ương, biến động và xu hướng thanh khoản. Hãy xem xét dữ liệu mỗi quý và điều chỉnh thời gian phiên giao dịch hoặc nhận thức sự kiện cho phù hợp.
Hàng năm, các nhà giao dịch đều tìm kiếm các chỉ báo hoặc chiến lược mới, nhưng những chuyên gia thành công đều hiểu rằng lợi thế không nằm ở sự mới lạ mà nằm ở sự lặp lại. Một thói quen giao dịch biến nhiễu động thị trường thành một nhịp điệu có thể lặp lại, cho phép các nhà giao dịch hành động mà không do dự và xem xét mà không thiên vị.
Cuối cùng, một người giao dịch thành công luôn biết cách học hỏi và cải thiện. Đây là lý do tại sao việc thường xuyên kiểm định lại hiệu quả của chiến lược là một thói quen vàng. Bằng cách xem xét lại các giao dịch trong quá khứ và đánh giá hiệu suất của chiến lược, bạn có thể tinh chỉnh cách tiếp cận của mình, thích nghi với thị trường và duy trì lợi thế cạnh tranh trong dài hạn.
Năm 2025, thành công phụ thuộc vào cấu trúc. Khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu đang ở mức cao kỷ lục, biến động được kiểm soát chặt chẽ thay vì biến động thất thường, và cơ hội thuộc về những người có sự chuẩn bị. Một thói quen chiến thắng kết hợp sự chuẩn bị, thực hiện kỷ luật và suy ngẫm trung thực thành một vòng lặp liên tục.
Thị trường luôn biến đổi, công nghệ luôn thay đổi, nhưng kỷ luật thì không bao giờ lỗi thời. Hãy xây dựng thói quen, thực hiện nó hàng ngày và để sự nhất quán trở thành tín hiệu mạnh mẽ nhất của bạn.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
