EBC x Brokeree: Xây dựng sự giàu có dài hạn thông qua giao dịch sao chép

Bạn đã chán ngấy việc theo đuổi những người chiến thắng tháng trước, chỉ để chứng kiến sự đảo chiều đột ngột xóa sạch những khoản lợi nhuận?

Giao dịch sao chép có thể hoạt động theo cách khác khi tuân theo một kế hoạch dài hạn đặt việc bảo vệ vốn lên hàng đầu.

Bằng cách giữ lợi nhuận trong tài khoản, phân bổ rủi ro cho nhiều nhà cung cấp và sử dụng giới hạn rõ ràng về thua lỗ, lợi nhuận có thể tăng dần theo thời gian.

Mục tiêu là tiến bộ ổn định chứ không phải thắng lợi nhanh chóng, và việc kiểm soát nền tảng giúp duy trì kỷ luật đó khi thị trường thay đổi.

Lãi kép trong thực tế

Công thức cổ điển là:

Trong đó A là số tiền tương lai, P là khoản đầu tư ban đầu, r là lãi suất hàng năm, n là tần suất tính lãi kép, và t là số năm. Thời gian trên thị trường và việc tái đầu tư đều đặn quan trọng hơn nhiều so với việc tính toán thời điểm chiến thuật cho từng động thái.

Ví dụ

Giả sử bạn bắt đầu với số vốn 10.000 đô la, kiếm được 6% một năm, tính lãi kép hàng tháng, trong vòng 5 năm thì điều đó có nghĩa là:

Nhưng giả sử số vốn bị lỗ 20% (2.000 đô la) trong năm đầu tiên, khiến vốn giảm xuống còn 8.000 đô la. Lãi kép hàng tháng từ đó trong 4 năm tiếp theo ở mức 6% chỉ mang lại 10.164 đô la, chứ không phải 13.489 đô la.

Những khoản lỗ ban đầu sẽ làm giảm vĩnh viễn số vốn mà lợi nhuận trong tương lai sẽ gộp lại, do đó, quyết định có tác động lớn nhất là bảo vệ cơ sở và để thời gian làm nhiều việc hơn.

Lưu ý về Rủi ro Trình tự Lợi nhuận

2 danh mục đầu tư có cùng mức lợi nhuận trung bình hàng năm có thể kết thúc cách xa nhau nếu một trong hai danh mục đầu tư chịu lỗ lớn ngay từ đầu. Ví dụ:

• Năm 1: –20% (cơ sở 8.000 đô la).

• Năm 2–5: +6% mỗi năm → tăng lên 10.790 đô la.

  So với mức tăng trưởng không ngừng lên 13.489 đô la, "chuỗi lợi nhuận" này minh họa lý do tại sao những khoản lỗ lớn ban đầu lại gây tổn hại đến quá trình tích lũy dài hạn.

Thiết kế danh mục bản sao dài hạn

Một danh mục đầu tư bền vững bắt đầu bằng việc đa dạng hóa. Bạn có thể làm điều này bằng cách theo dõi các nhà cung cấp giao dịch các mã chứng khoán khác nhau và áp dụng các phương pháp riêng biệt. Điều này làm giảm tương quan và làm đều lợi nhuận, giúp ích cho việc tính lãi kép.

Định cỡ theo tỷ lệ nghĩa là sao chép các giao dịch của từng nhà cung cấp theo một tỷ lệ phần trăm cố định trong tài khoản của bạn, chứ không phải theo toàn bộ quy mô của nhà cung cấp, nhằm tránh việc bị ảnh hưởng quá mức khi số dư của bạn thay đổi. Hãy quyết định chính sách tái đầu tư của bạn ngay từ đầu và tuân thủ theo chính sách đó. Ví dụ: có thể giữ lại tất cả lợi nhuận đã thực hiện trong 12 tháng trừ khi cần thiết cho các trường hợp khẩn cấp.

Bảo quản cơ sở hợp chất

Giới hạn rút vốn cấp đăng ký đặt ra mức trần cho mức lỗ chấp nhận được và tạm dừng sao chép nếu bị chạm, hạn chế thiệt hại từ các chuỗi thua lỗ. Việc thiết lập các mức dừng lỗ và chốt lời tiêu chuẩn có thể đảm bảo lợi nhuận và hạn chế rủi ro cho từng giao dịch, trong khi bộ lọc cấp ký hiệu giúp tránh tập trung rủi ro không mong muốn.

Kỷ luật hành vi

Kỷ luật là chìa khóa. Thay vì thực hiện các điều chỉnh hàng ngày, hãy lập lịch trình đánh giá. Thực hiện phân bổ hàng quý và lựa chọn nhà cung cấp, kèm theo một cuộc kiểm tra ngắn gọn hàng tuần/hàng tháng về rủi ro và hiệu suất. Ghi lại bất kỳ thay đổi nào về tỷ lệ sao chép, bộ lọc ký hiệu hoặc nhà cung cấp. Bao gồm lý do và kết quả để bạn có thể xem xét những gì đã hiệu quả.

Duy trì doanh thu thấp và chỉ thay đổi theo đợt theo các khoảng thời gian cố định sẽ giúp giảm thiểu sự trượt giá và cho phép hiệu ứng gộp phát huy tác dụng.

EBC và Brokeree tạo ra thói quen dài hạn như thế nào

EBC Financial Group* ("EBC"), hợp tác với giải pháp Giao dịch xã hội của Brokeree, cung cấp các biện pháp kiểm soát và công cụ giúp bạn dễ dàng duy trì kỷ luật trong thời gian dài:

• Sao chép theo tỷ lệ cho phép bạn đặt quy mô giao dịch theo tỷ lệ vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn.

• Giới hạn rút tiền theo cấp độ đăng ký sẽ tạm dừng sao chép trước khi thua lỗ vượt khỏi tầm kiểm soát.

• Lọc theo cấp độ biểu tượng giúp giao dịch của bạn nằm trong kế hoạch đã viết.

• Bảng thông tin thời gian thực theo dõi mức giảm tối đa liên tục trong 12 tháng, mức độ tiếp xúc theo ký hiệu và hiệu suất nhất quán của nhà cung cấp.

• Giáo dục và cộng đồng: Các hội thảo trực tuyến của EBC và podcast Pulse360° trên Spotify cung cấp cho người nghe những hiểu biết sâu sắc về giao dịch từ các nhà lãnh đạo trong ngành có thể giúp định hướng thị trường và quản lý rủi ro.

Danh sách kiểm tra thực tế

• Xác định mức độ rủi ro cho từng nhà cung cấp và phân bổ một mức cố định cho mỗi nhà cung cấp, ví dụ: 20%–30% cho mỗi nhà cung cấp bằng cách sao chép theo tỷ lệ.

• Bắt đầu với 3–5 nhà cung cấp độc lập và lọc ra những ký hiệu và kiểu dáng ít trùng lặp để phù hợp với kế hoạch.

• Đặt giới hạn rút vốn: 3%–5% cho mỗi nhà cung cấp vốn chủ sở hữu tài khoản cộng với mức giới hạn trên toàn danh mục đầu tư, với các lối thoát tiêu chuẩn.

• Thiết lập chính sách tái đầu tư giữ lại phần lớn lợi nhuận đã thực hiện; lên lịch rút tiền theo kế hoạch để bảo toàn cơ sở lãi kép.

• Đánh giá các nhà cung cấp dựa trên mức giảm tối đa, tính nhất quán trong các điều kiện thị trường, rủi ro điển hình cho mỗi giao dịch và thời gian nắm giữ trung bình; đảm bảo các bộ lọc ký hiệu phù hợp với các tiêu chí này.

• Xử lý hàng loạt các thay đổi về tài khoản trong quá trình đánh giá theo lịch trình (ví dụ: theo quý), không phải để phản hồi báo cáo L&L hàng ngày.

Những lỗi thường gặp cần tránh

• Theo đuổi những người chiến thắng tháng trước thay vì đánh giá hiệu suất dài hạn và hành vi rút tiền.

• Tập trung sự chú ý bằng cách giao dịch quá nhiều nhà cung cấp giao dịch các mã hoặc chiến lược tương tự, tạo ra sự chồng chéo tiềm ẩn.

• Bỏ qua giới hạn rút vốn rõ ràng cho mỗi nhà cung cấp và ở cấp độ danh mục đầu tư hoặc loại bỏ giới hạn thua lỗ sau một thời gian hoạt động tốt.

• Phân bổ quá mức ngoài mức chia sẻ rủi ro cố định cho mỗi nhà cung cấp, làm suy yếu sự đa dạng hóa.

• Thường xuyên thay đổi nhà cung cấp, làm tăng sự trượt giá và phá vỡ hiệu ứng gộp.

• Việc hớt váng đã tạo ra lợi nhuận một cách bốc đồng thay vì tuân theo chính sách tái đầu tư và rút tiền theo lịch trình.

• Bỏ qua rủi ro điển hình của nhà cung cấp cho mỗi giao dịch và thời gian nắm giữ trung bình, dẫn đến kỳ vọng và rủi ro không phù hợp.

Suy nghĩ kết thúc

Việc tạo dựng sự giàu có thông qua giao dịch sao chép phụ thuộc nhiều vào việc bảo toàn vốn và tái đầu tư ổn định hơn là những chuỗi ngày thành công. Các quy tắc được lựa chọn kỹ lưỡng, tính kỷ luật và quy trình đánh giá rõ ràng sẽ giúp thời gian và lãi kép phát huy tác dụng, bất kể tâm trạng thị trường ra sao.

Bạn đang tìm kiếm con đường thông minh hơn để tạo dựng sự giàu có lâu dài thông qua giao dịch sao chép?

Mở Tài khoản giao dịch sao chép với EBC để bắt đầu hành trình giao dịch sao chép của bạn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Giao dịch Forex và Hợp đồng Chênh lệch (CFD) ký quỹ tiềm ẩn rủi ro cao và có thể không phù hợp với tất cả nhà đầu tư. Khoản lỗ có thể vượt quá số tiền ký quỹ của bạn. Bạn nên cân nhắc xem mình có hiểu cách thức hoạt động của CFD và có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không. Trước khi quyết định giao dịch Forex và CFD, bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng mục tiêu giao dịch, mức độ kinh nghiệm và khả năng chấp nhận rủi ro của mình, đồng thời tham khảo ý kiến cố vấn tài chính độc lập nếu cần. Số liệu thống kê hoặc hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo hiệu suất trong tương lai. Tài liệu này chỉ mang tính chất thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Không có ý kiến nào được đưa ra trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC Financial Group (SVG) LLC ("EBC") hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào. Vui lòng đảm bảo bạn tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định của quốc gia/khu vực của bạn để sử dụng các dịch vụ do EBC cung cấp. Đánh giá rủi ro cẩn thận và đảm bảo đọc kỹ thông báo rủi ro liên quan trước khi giao dịch.

EBC Financial Group là một thương hiệu toàn cầu bao gồm một tập hợp các đơn vị thành lập riêng biệt, mỗi đơn vị hoạt động độc lập theo khuôn khổ pháp lý riêng. Giao dịch sao chép và các tính năng của nó không được cung cấp bởi EBC Financial Group (UK) LTD, EBC Financial Group (CAYMAN) LTD, EBC Financial Group (AUSTRALIA) PTY LTD và EBC Financial (MU) Limited.