EBC x Brokeree: بناء ثروة طويلة الأجل من خلال التداول بالنسخ

هل سئمت من مطاردة الفائزين في الشهر الماضي، فقط لرؤية الانعكاسات الحادة تمحو المكاسب؟

يمكن أن تعمل تجارة النسخ بشكل مختلف عندما تتبع خطة طويلة الأجل تضع حماية رأس المال في المقام الأول.

من خلال الاحتفاظ بالأرباح في الحساب، وتوزيع المخاطر على أكثر من مزود، واستخدام حدود واضحة للخسائر، يمكن للمكاسب أن تتراكم على المكاسب بمرور الوقت.

الهدف هو تحقيق تقدم ثابت، وليس مكاسب سريعة، وتساعد ضوابط المنصة في الحفاظ على هذا الانضباط عندما تتحول الأسواق.

التركيب في الممارسة العملية

الصيغة الكلاسيكية هي:

حيث A هو المبلغ المستقبلي، وP هو الاستثمار الأولي، وr هو المعدل السنوي، وn هو معدل الفائدة المركبة، وt هو عدد السنوات. الوقت في السوق وإعادة الاستثمار المستمر أهم بكثير من التوقيت التكتيكي لكل خطوة.

مثال

لنفترض أنك بدأت برأس مال قدره 10000 دولار، وربحت 6% سنويًا، مع زيادة الفائدة شهريًا، على مدى 5 سنوات يعني:

لنفترض أن رأس المال قد تكبد خسارة بنسبة ٢٠٪ (٢٠٠٠ دولار) في السنة الأولى، مما أدى إلى انخفاض رأس المال إلى ٨٠٠٠ دولار. بحساب الفائدة المركبة شهريًا على مدى السنوات الأربع التالية بنسبة ٦٪، نحصل على ١٠١٦٤ دولارًا فقط، وليس ١٣٤٨٩ دولارًا.

إن الخسائر المبكرة تؤدي إلى تقليص رأس المال بشكل دائم، والذي تتراكم عليه المكاسب المستقبلية، وبالتالي فإن القرار الأكثر تأثيراً هو حماية القاعدة والسماح للوقت بالقيام بالمزيد من العمل.

ملاحظة حول مخاطر تسلسل العوائد

قد تنتهي محفظتان استثماريتان بنفس متوسط العائد السنوي بفارق كبير إذا تكبدت إحداهما خسائر كبيرة في وقت مبكر. على سبيل المثال:

• السنة الأولى: -20% (القيمة الأساسية 8000 دولار).

• السنوات 2-5: +6% سنويًا → ينمو إلى 10,790 دولارًا.

  وبالمقارنة بالنمو المتواصل إلى 13,489 دولاراً، فإن "تسلسل العائدات" هذا يوضح لماذا تكون الخسائر المبكرة العميقة ضارة للغاية بالتراكم على المدى الطويل.

تصميم محفظة نسخ طويلة الأجل

تبدأ محفظة النسخ المتينة بالتنويع. يمكن تحقيق ذلك باتباع مزودي خدمات يتداولون رموزًا مختلفة ويستخدمون أساليب مختلفة. هذا يُقلل الارتباط ويُحسّن العائدات، مما يُساعد على التراكم.

يعني تحديد الحجم النسبي نسخ صفقات كل مزود كنسبة مئوية محددة من حسابك، وليس بالحجم الكامل للمزود، مما يجنبك التعرض المفرط مع تغير رصيدك. حدد سياسة إعادة الاستثمار الخاصة بك في البداية والتزم بها. على سبيل المثال، قد تكون هذه السياسة هي الاحتفاظ بجميع الأرباح المحققة لمدة ١٢ شهرًا إلا في حالات الطوارئ.

الحفاظ على قاعدة التركيب

تُحدد حدود السحب على مستوى الاشتراك سقفًا للخسائر المقبولة، وتُوقف النسخ مؤقتًا في حال حدوثها، مما يحد من الأضرار الناجمة عن سلسلة الخسائر. يُمكن تحديد قيم قياسية لإيقاف الخسارة وجني الأرباح لضمان الأرباح والحد من المخاطر في الصفقات الفردية، بينما تُساعد مُرشِّحات مستوى الرموز على تجنب تركيز المخاطر غير المرغوب فيه.

الانضباط السلوكي

الانضباط هو الأساس. بدلًا من إجراء تعديلات يومية، ضع جدولًا للمراجعة. نفّذ عمليات تخصيص ربع سنوية واختيار مزود الخدمة، مع مراجعة أسبوعية/شهرية موجزة للمخاطر والأداء. دوّن أي تغييرات في نسب النسخ، أو مرشحات الرموز، أو مزودي الخدمة. اذكر الأسباب والنتائج لتتمكن من مراجعة ما نجح.

إن الحفاظ على معدل دوران منخفض وإجراء التغييرات في دفعات فقط على فترات زمنية محددة يقلل من الانزلاق ويسمح بتأثير التركيب.

كيف تُمكّن EBC وBrokeree من اكتساب عادات طويلة الأمد

توفر مجموعة EBC Financial Group* ("EBC")، بالشراكة مع حل التداول الاجتماعي من Brokeree، عناصر تحكم وأدوات تجعل من الأسهل البقاء منضبطًا على المدى الطويل:

• يتيح لك النسخ النسبي تحديد حجم التداول كنسبة من رصيد حسابك.

• تتوقف حدود السحب على مستوى الاشتراك عن النسخ قبل أن تخرج الخسائر عن السيطرة.

• يساعدك التصفية على مستوى الرمز على إبقاء تداولاتك ضمن خطتك المكتوبة.

• تتبع لوحات المعلومات في الوقت الفعلي الحد الأقصى للانخفاض المستمر لمدة 12 شهرًا، والتعرض حسب الرمز، والأداء الثابت للمزود.

• التعليم والمجتمع: توفر ندوات EBC عبر الإنترنت وبودكاست Pulse360° على Spotify للمستمعين رؤى التداول من قادة الصناعة والتي يمكن أن تساعد في التنقل في السوق وإدارة المخاطر.

قائمة التحقق العملية

• تحديد مستوى المخاطر لكل مزود وتخصيص حصة ثابتة لكل مزود، على سبيل المثال، 20% - 30% لكل منهما باستخدام النسخ النسبي.

• ابدأ بـ 3 إلى 5 من مقدمي الخدمة المستقلين وقم بالتصفية بحثًا عن التداخل المنخفض في الرموز والأسلوب لتتناسب مع الخطة.

• تعيين حدود السحب: 3% - 5% لكل مزود من حقوق الملكية في الحساب بالإضافة إلى الحد الأقصى على مستوى المحفظة، مع مخارج قياسية.

• إنشاء سياسة إعادة استثمار تحافظ على معظم المكاسب المحققة؛ جدولة عمليات السحب حسب الخطة للحفاظ على قاعدة الفائدة المركبة.

• قم بتقييم مقدمي الخدمة على أساس الحد الأقصى للانخفاض، والاتساق عبر ظروف السوق، والمخاطر النموذجية لكل عملية تداول، ومتوسط وقت الاحتفاظ؛ مع الحفاظ على مرشحات الرموز متوافقة مع هذه المعايير.

• قم بإجراء أي تغييرات على الحساب دفعة واحدة أثناء المراجعات المجدولة (على سبيل المثال، ربع السنوية)، وليس استجابةً لبيانات الربح والخسارة اليومية.

الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها

• ملاحقة الفائزين في الشهر الماضي بدلاً من الحكم على الأداء على المدى الأطول وسلوك الانخفاض.

• تركيز التعرض من خلال تحميل مقدمي الخدمة الذين يتاجرون برموز أو استراتيجيات مماثلة، مما يؤدي إلى إنشاء تداخل مخفي.

• تخطي حدود السحب الصريحة لكل مزود وعلى مستوى المحفظة، أو إزالة حدود الخسارة بعد تشغيل جيد.

• الإفراط في التخصيص بما يتجاوز حصة المخاطر الثابتة لكل مزود، مما يؤدي إلى تقويض التنوع.

• تغيير مقدمي الخدمة بشكل متكرر، مما يؤدي إلى زيادة الانزلاق وتعطيل تأثيرات الفائدة المركبة.

• تحقيق المكاسب المحققة بشكل اندفاعي بدلاً من اتباع سياسة إعادة الاستثمار والسحب المقرر.

• تجاهل المخاطر النموذجية التي يتحملها المزود لكل صفقة ومتوسط وقت الاحتفاظ، مما يؤدي إلى عدم تطابق التوقعات والمخاطر.

أفكار ختامية

يعتمد بناء الثروة من خلال التداول بالنسخ على الحفاظ على رأس المال وإعادة الاستثمار المستمر أكثر من الاعتماد على فترات النجاح. فالقواعد المختارة بعناية، والانضباط، وعملية المراجعة الواضحة، تتيح لك استثمار الوقت والتراكم في مصلحتك - بغض النظر عن تقلبات السوق.

هل تبحث عن مسار أكثر ذكاءً لبناء الثروة على المدى الطويل من خلال التداول بالنسخ؟

افتح حساب نسخ التداول مع EBC لبدء رحلة نسخ التداول الخاصة بك.

إخلاء مسؤولية: ينطوي تداول الفوركس وعقود الفروقات (CFD) بالهامش على مخاطر عالية، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. قد تتجاوز الخسائر إيداعاتك. يجب عليك مراعاة فهمك لكيفية عمل عقود الفروقات، وما إذا كنت قادرًا على تحمل المخاطر العالية لخسارة أموالك. قبل اتخاذ قرار تداول الفوركس وعقود الفروقات، يجب عليك دراسة أهدافك التجارية بعناية، ومستوى خبرتك، ومدى تقبلك للمخاطرة، واستشارة مستشار مالي مستقل إذا لزم الأمر. لا تُعدّ الإحصائيات أو الأداء السابق ضمانًا للأداء المستقبلي. هذه المادة هي لأغراض المعلومات العامة فقط، ولا يُقصد بها أن تُعامل (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) كنصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في هذه المادة توصية من مجموعة EBC المالية (SVG) ذ.م.م ("EBC") أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد. يُرجى التأكد من امتثالك للمتطلبات القانونية والتنظيمية لبلدك/منطقتك لاستخدام الخدمات التي تُقدمها EBC. قيّم المخاطر بعناية، وتأكد من قراءة إشعار الإفصاح عن المخاطر ذي الصلة قبل التداول.

مجموعة EBC المالية هي علامة تجارية عالمية تضم مجموعة من الكيانات المُدمجة بشكل منفصل، تعمل كل منها بشكل مستقل ضمن إطارها التنظيمي الخاص. لا تُقدم شركة EBC Financial Group (UK) LTD، وشركة EBC Financial Group (CAYMAN) LTD، وشركة EBC Financial Group (AUSTRALIA) PTY LTD، وشركة EBC Financial (MU) Limited خدمات التداول بالنسخ وميزاته.