Quỹ mở là gì? Hướng dẫn đầu tư quỹ mở uy tín tại Việt Nam

2025-06-09
Bản tóm tắt:

Tìm hiểu quỹ mở là gì, cách đầu tư quỹ mở, chứng chỉ quỹ mở, và các quỹ mở uy tín tại Việt Nam. Giải đáp: Quỹ mở có an toàn không? Nên đầu tư không? Cập nhật 2025.

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phát triển, đầu tư quỹ mở đã trở thành một trong những hình thức đầu tư phổ biến và được nhiều nhà đầu tư cá nhân cũng như tổ chức quan tâm. Vậy quỹ mở là gì?

 

Tại sao nó lại thu hút sự chú ý của cộng đồng đầu tư, và làm thế nào để đầu tư vào các quỹ mở tại Việt Nam một cách hiệu quả, an toàn và sinh lợi cao? Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng nhau khám phá chi tiết về quỹ mở, cơ chế hoạt động, lợi ích, rủi ro, cũng như hướng dẫn các bước để bắt đầu đầu tư vào kênh này một cách uy tín nhất.

 

Đầu tư quỹ mở không chỉ giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư mà còn phù hợp với những người mới bắt đầu hoặc những nhà đầu tư không có nhiều thời gian để theo dõi thị trường liên tục. Bên cạnh đó, việc lựa chọn các quỹ mở uy tín tại Việt Nam còn giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu lợi nhuận dựa trên chiến lược quản lý chuyên nghiệp. Đây là lý do vì sao, trong bài viết này, EBC sẽ cung cấp kiến thức từ căn bản đến nâng cao, giúp bạn có cái nhìn toàn diện và tự tin hơn khi quyết định tham gia thị trường này.

 

Quỹ mở là gì? Toàn cảnh về kênh đầu tư cho người mới

 

Trong phần này, chúng ta sẽ đi sâu vào định nghĩa quỹ mở, các đặc điểm nổi bật, và phân biệt rõ ràng giữa quỹ mở với các hình thức đầu tư khác. Hiểu rõ về quỹ mở là gì là bước nền tảng để xác định xem đây có phải là lựa chọn phù hợp cho mục tiêu đầu tư của bạn hay không.

 

Định nghĩa cốt lõi về quỹ mở (Open-End Fund)

 

Quỹ mở là một dạng hình thức đầu tư tập thể, huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau và quản lý số tiền này theo một chiến lược đã được xây dựng rõ ràng. Điểm đặc biệt của quỹ mở là khả năng liên tục phát hành chứng chỉ quỹ mới khi có nhà đầu tư tham gia và cũng có thể mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư cũ theo giá trị tài sản ròng (NAV).

 

Về cơ bản, quỹ mở là một quỹ đầu tư chung, do các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp điều hành nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư dựa trên chiến lược đã đề ra. Các loại tài sản trong danh mục của quỹ mở bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, và các loại chứng khoán khác, tùy thuộc vào mục tiêu của từng quỹ.

 

Ở Việt Nam, các quỹ mở được kiểm soát chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC), đảm bảo tính minh bạch, an toàn và độ tin cậy cao cho nhà đầu tư. Điều này giúp các nhà đầu tư dễ dàng truy cập thông tin, theo dõi hiệu suất và đưa ra các quyết định phù hợp trong quá trình đầu tư.

 

Các đặc điểm chính của quỹ mở

 

Chúng ta sẽ tìm hiểu những đặc điểm nổi bật khiến quỹ mở trở thành lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ và tổ chức.

 

Tính linh hoạt trong giao dịch

 

Một trong những điểm mạnh của quỹ mở là tính linh hoạt cao. Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất kỳ ngày nào trong tuần giao dịch mà không bị giới hạn như các hình thức đầu tư khác. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng phản ứng với biến động thị trường, thực hiện các chiến lược mua vào/bán ra phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính cá nhân.

 

Ngoài ra, khả năng mua hoặc bán chứng chỉ quỹ theo ngày NAV giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro về giá cả. Nhà đầu tư có thể linh hoạt tăng hoặc giảm vị thế của mình dựa trên diễn biến thị trường mà không lo ngại về việc phải chờ đợi hoặc bị giới hạn về thời gian.

 

Không giới hạn số lượng chứng chỉ phát hành

 

Khác với quỹ ETF hay các hình thức đầu tư cố định, quỹ mở liên tục phát hành thêm chứng chỉ quỹ mỗi khi có nhà đầu tư mới tham gia hoặc nhà đầu tư cũ muốn rút vốn. Điều này tạo ra khả năng mở rộng quy mô của quỹ, đồng thời giúp duy trì sự thanh khoản cao, thuận tiện cho nhà đầu tư khi cần chuyển đổi biến động tài chính.

 

Việc phát hành liên tục còn giúp quỹ duy trì khả năng tích lũy vốn để mở rộng danh mục đầu tư, tối ưu hiệu quả lợi nhuận qua thời gian. Chính nhờ đặc điểm này, quỹ mở phù hợp với nhiều mục tiêu đầu tư dài hạn lẫn ngắn hạn của các nhà đầu tư cá nhân.

 

Quản lý chuyên nghiệp

 

Các quỹ mở đều do các công ty quản lý quỹ có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm vận hành. Nhờ vậy, nhà đầu tư không cần mất nhiều thời gian, công sức để nghiên cứu, theo dõi thị trường hay quản lý danh mục của riêng mình. Các chuyên gia này sẽ xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp, thực hiện tái cân đối danh mục định kỳ để tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

 

Ngoài ra, việc quản lý chuyên nghiệp còn giúp hạn chế các sai sót do cảm xúc, giúp nhà đầu tư duy trì kỷ luật và hướng tới các mục tiêu dài hạn. Đây là lý do lớn khiến đầu tư quỹ mở ngày càng phổ biến, đặc biệt đối với những người mới bắt đầu hoặc những nhà đầu tư không có nhiều thời gian dành riêng cho việc theo dõi thị trường.

 

Giám sát chặt chẽ và minh bạch

 

Hoạt động của quỹ mở đều nằm dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý như SSC, Ngân hàng Nhà nước và các ngân hàng giám sát uy tín như Standard Chartered, BIDV.. Điều này đảm bảo mọi hoạt động của quỹ đều minh bạch, rõ ràng, giúp nhà đầu tư yên tâm hơn khi gửi gắm vốn của mình.

 

Thông tin về danh mục đầu tư, hiệu suất, phí lệ phí, và các hoạt động của quỹ đều được công bố định kỳ, minh bạch, thúc đẩy niềm tin và tạo điều kiện cho nhà đầu tư dễ dàng theo dõi, đánh giá hiệu quả.

 

Phân biệt Quỹ Mở và các hình thức đầu tư khác

 

Dù cùng hướng đến mục tiêu sinh lợi, nhưng quỹ mở có những điểm khác biệt rõ ràng so với các hình thức đầu tư như tự đầu tư chứng khoán, quỹ ETF, gửi tiết kiệm ngân hàng.

 

So với tự đầu tư chứng khoán

 

Tự đầu tư chứng khoán yêu cầu nhà đầu tư phải dành nhiều thời gian nghiên cứu, theo dõi biến động thị trường và quản lý danh mục của chính mình. Trong khi đó, quỹ mở giúp tự động hoá quá trình này, đem lại sự đa dạng hóa tự nhiên và giảm thiểu rủi ro do các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp thực hiện.

 

Ví dụ, thay vì chỉ đầu tư vào 5 cổ phiếu riêng lẻ, nhà đầu tư có thể sở hữu danh mục gồm hàng nghìn tỷ đồng qua một vài chứng chỉ quỹ cổ phiếu. Điều này giúp giảm thiểu tác động của biến động của một số cổ phiếu đơn lẻ, tăng khả năng bảo vệ vốn và tối đa hóa lợi nhuận lâu dài.

 

So với Quỹ ETF

 

Mặc dù cả hai đều là các loại quỹ đầu tư chung, nhưng quỹ mở có phần linh hoạt hơn về mặt giao dịch. Không niêm yết trên sàn chứng khoán, nhà đầu tư có thể mua hoặc bán trực tiếp qua công ty quản lý quỹ dựa trên giá NAV, giúp chủ động hơn trong việc điều chỉnh danh mục.

 

Trong khi đó, ETF giao dịch như cổ phiếu trên sàn, có thể bị ảnh hưởng bởi thanh khoản của thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, ETF thường có chi phí thấp hơn và phù hợp hơn với các nhà đầu tư muốn giao dịch nhanh, linh hoạt.

 

So với gửi tiết kiệm ngân hàng

 

Gửi tiết kiệm mang lại tính an toàn tuyệt đối, nhưng lãi suất thường thấp, không đủ để duy trì giá trị thực sau thuế và lạm phát. Một số quỹ mở, đặc biệt là quỹ trái phiếu, có khả năng sinh lời cao hơn nhiều lần, trung bình khoảng 7-8% mỗi năm, phù hợp cho nhà đầu tư mong muốn vừa an toàn vừa sinh lợi.

 Quỹ mở là gì?

Cơ chế hoạt động của quỹ mở

 

Để hiểu rõ hơn về quỹ mở là gì, chúng ta cần nắm vững quy trình hoạt động, cách thức huy động vốn, phân bổ tài sản, cũng như các yếu tố ảnh hưởng tới giá trị của chứng chỉ quỹ. Bên cạnh đó, các loại phí liên quan cũng rất quan trọng để nhà đầu tư có thể tính toán lợi nhuận thực tế sau khi trừ phí.

 

Quy trình huy động và phân bổ vốn

 

Khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ, số tiền họ đóng góp sẽ được công ty quản lý quỹ sử dụng để đầu tư vào các tài sản theo chiến lược đã đề ra. Quá trình này bắt đầu bằng việc phát hành chứng chỉ quỹ, dựa trên tổng số vốn huy động được.

 

Sau đó, số tiền này sẽ được phân bổ vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hoặc các chứng khoán khác phù hợp với mục tiêu của quỹ. Quá trình này luôn thực hiện theo nguyên tắc đa dạng hóa và tối ưu hóa hiệu suất, giúp giảm thiểu rủi ro và đem lại lợi ích dài hạn cho nhà đầu tư.

 

Thường xuyên, các chuyên gia quản lý quỹ sẽ tái cân bằng danh mục để duy trì tỷ lệ phù hợp, thích ứng với biến động của thị trường. Ví dụ, trong giai đoạn thị trường diễn biến tích cực, họ có thể tăng tỷ trọng cổ phiếu; khi thị trường có dấu hiệu điều chỉnh, họ sẽ giảm tỷ lệ cổ phiếu, tăng các tài sản an toàn hơn.

 

Chứng chỉ quỹ và Giá trị tài sản ròng (NAV)

 

Chứng chỉ quỹ như một giấy chứng nhận quyền sở hữu phần vốn góp trong quỹ. Khi mua, nhà đầu tư sẽ nhận được một số chứng chỉ tương ứng với số tiền đã bỏ ra. Khi bán, nhà đầu tư sẽ nhận lại giá trị dựa trên NAV của ngày giao dịch.

 

Giá trị tài sản ròng (NAV) là công cụ đo lường hiệu quả hoạt động của quỹ, được tính hàng ngày bằng công thức:

 

NAV/CCQ = (Tổng giá trị tài sản của quỹ - Tổng nợ của quỹ) / Tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành

 

Mọi giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ đều dựa trên giá này, giúp đảm bảo sự công bằng và minh bạch trong quá trình giao dịch.

 

Các loại phí trong đầu tư quỹ mở

 

Phí là yếu tố ảnh hưởng trực tiếp tới lợi nhuận cuối cùng của nhà đầu tư. Có ba loại phí chính:

 

- Phí quản lý quỹ: Thường dao động trong khoảng từ 1.5% đến 2.5% mỗi năm, trả cho công ty quản lý để duy trì hoạt động và chiến lược đầu tư.

 

- Phí phát hành: Khoản phí khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ, thường là phần trăm của số tiền đầu tư hoặc cố định theo quy định của từng quỹ.

 

- Phí mua lại: Phí bán chứng chỉ quỹ khi nhà đầu tư muốn rút vốn, thường cũng là phần trăm trên giá trị bán.

 

Cần so sánh các loại phí giữa các quỹ để chọn ra giải pháp tối ưu, vì phí cao quá sẽ làm giảm lợi nhuận thực tế của bạn.

 

Có nên đầu tư vào quỹ mở không?

 

Chắc chắn, câu hỏi "có nên đầu tư vào quỹ mở không" luôn là chủ đề được nhiều người quan tâm khi xem xét các kênh đầu tư. Để có câu trả lời chính xác, chúng ta cần phân tích kỹ các ưu điểm, nhược điểm cũng như phù hợp với ai khi chọn đầu tư quỹ mở.

 

Ưu điểm vượt trội của quỹ mở

 

Quỹ mở là kênh đầu tư phù hợp cho nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người ít kinh nghiệm hoặc không có nhiều thời gian theo dõi thị trường. Những lợi ích chính bao gồm:

 

Đa dạng hóa tối ưu

 

Với số vốn nhỏ, nhà đầu tư có thể sở hữu một phần của danh mục đa dạng trị giá hàng nghìn tỷ đồng. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc đầu tư quá tập trung vào một cổ phiếu hoặc nhóm ngành cụ thể. Ví dụ, chỉ cần bỏ ra 3 triệu VND, bạn đã có thể sở hữu phần trong danh mục cổ phiếu gồm nhiều doanh nghiệp lớn nhỏ, giúp bảo vệ vốn tốt hơn trước các biến động của thị trường.

 

Quản lý chuyên nghiệp

 

Nhờ đội ngũ phân tích viên, các quỹ quản lý có thể đưa ra quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu, xu hướng thị trường, và chiến lược dài hạn. Nhà đầu tư không cần phải am hiểu sâu về phân tích kỹ thuật hay cơ bản, vẫn có thể đạt được kết quả tốt nếu chọn đúng quỹ uy tín như VCBF, SSIAM, Dragon Capital.

 

Thanh khoản cao

 

Nhiều quỹ mở cho phép nhà đầu tư dễ dàng chuyển đổi chứng chỉ quỹ thành tiền mặt trong vòng vài ngày làm việc. Điều này giúp nhà đầu tư linh hoạt hơn trong việc điều chỉnh danh mục hoặc xử lý các tình huống tài chính đột xuất.

 

Minh bạch và giám sát

 

Thông tin hoạt động, hiệu suất, danh mục đều được công khai rõ ràng, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi, đánh giá và đưa ra quyết định kịp thời. Ngoài ra, hoạt động này còn được kiểm soát chặt chẽ bởi các cơ quan quản lý, đảm bảo an toàn tối đa.

 

Nhược điểm và rủi ro cần cân nhắc

 

Dù có nhiều lợi ích, nhưng đầu tư quỹ mở vẫn tồn tại một số rủi ro không thể bỏ qua:

 

Rủi ro thị trường

 

NAV của quỹ phụ thuộc vào diễn biến của thị trường chứng khoán. Khi thị trường giảm, giá trị chứng chỉ quỹ cũng giảm xuống. Ví dụ, trong Q2/2024, một số quỹ cổ phiếu như SSIAM VN30 ETF đã giảm NAV tới 12%, gây thiệt hại cho nhà đầu tư chưa kịp thoái lui.

 

Rủi ro quản lý

 

Hiệu quả của quỹ phụ thuộc lớn vào năng lực của công ty quản lý quỹ. Nếu các chuyên gia đưa ra dự báo sai hoặc chiến lược không phù hợp, lợi nhuận có thể bị ảnh hưởng tiêu cực. Một ví dụ điển hình là một quỹ trái phiếu của Techcom Capital đã lỗ 4.5% do dự báo sai xu hướng lãi suất.

 

Rủi ro về phí

 

Phí quản lý, phí mua/bán có thể ăn mòn lợi nhuận của nhà đầu tư nếu không biết so sánh, lựa chọn phù hợp. Phí cao có thể khiến lợi nhuận thực tế thấp hơn dự kiến, nhất là khi thị trường không thuận lợi.

 

Rủi ro thanh khoản

 

Một số quỹ có thể mất nhiều ngày để xử lý yêu cầu bán chứng chỉ quỹ, gây khó khăn trong việc rút vốn trong trường hợp cần thiết. Đặc biệt, các quỹ nhỏ hoặc ít hoạt động có thể gặp vấn đề về thanh khoản.

 

Ai phù hợp để đầu tư quỹ mở?

 

Các nhóm nhà đầu tư có thể kể đến như:

 

- Nhà đầu tư mới (F0): Chưa có nhiều kiến thức, kinh nghiệm về thị trường.

 

- Nhà đầu tư bận rộn: Không có thời gian theo dõi thị trường liên tục.

 

- Nhà đầu tư dài hạn: Muốn tích góp tài sản qua nhiều năm, tận dụng lợi thế của lãi kép.

 

Với những đặc điểm trên, quỹ mở là lựa chọn đáng cân nhắc, đặc biệt phù hợp với các mục tiêu dài hạn, ít rủi ro và yêu cầu quản lý chuyên nghiệp.

 Hướng dẫn cách đầu tư quỹ mở

Thị trường quỹ mở Việt Nam: Tiềm năng & Các quỹ nổi bật

 

Thị trường quỹ mở ở Việt Nam đang trên đà phát triển mạnh mẽ, dựa trên tiềm năng lớn của nền kinh tế và sự quan tâm ngày càng tăng của nhà đầu tư cá nhân. Trong phần này, chúng ta sẽ phân tích tổng quan, dự báo tăng trưởng, cũng như giới thiệu danh sách các quỹ mở uy tín và nổi bật nhất.

 

Tổng quan và triển vọng thị trường

 

Trong những năm gần đây, các quỹ mở tại Việt Nam đã chứng kiến mức tăng trưởng vượt bậc về quy mô tài sản. Cuối năm 2024, tổng giá trị các quỹ mở đạt khoảng 250.000 tỷ đồng, chiếm khoảng 18% thị phần của ngành quỹ, cho thấy sức hấp dẫn và sự mở rộng của thị trường.

 

Triển vọng trong năm 2025 khá tích cực, đặc biệt khi Việt Nam được kỳ vọng sẽ nâng hạng lên "thị trường mới nổi" của FTSE Russell. Điều này không chỉ thu hút dòng vốn ngoại mà còn thúc đẩy các quỹ trong nước nâng cao chất lượng, đa dạng hóa danh mục và mở rộng quy mô.

 

Phân loại các quỹ mở tại Việt Nam

 

Thị trường chứng khoán Việt Nam hiện có đa dạng các quỹ mở, phù hợp với nhiều mục tiêu và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Dưới đây là bảng phân loại chi tiết:

 

Loại quỹ Tài sản đầu tư chính Mức độ rủi ro Tiềm năng lợi nhuận Ví dụ quỹ
Quỹ cổ phiếu Chủ yếu là cổ phiếu Cao Cao VCBF-MGF, SSISCA, VEOF
Quỹ trái phiếu Chủ yếu là trái phiếu Thấp Thấp đến trung bình SSI-BF
Quỹ cân bằng Cổ phiếu và trái phiếu Trung bình Trung bình VCBF-TBF
Quỹ chỉ số Theo một chỉ số (VN30) Trung bình Phụ thuộc thị trường VFMVF1

 

Điều đáng chú ý là các quỹ cổ phiếu có tiềm năng sinh lời cao nhưng đi kèm rủi ro lớn hơn, trong khi các quỹ trái phiếu phù hợp hơn với các nhà đầu tư ưa thích an toàn, ổn định.

 

Top các quỹ mở uy tín và hiệu suất ấn tượng nhất hiện nay

 

Danh sách các quỹ mở tại Việt Nam nổi bật dựa trên hiệu suất hoạt động, bao gồm:

 

- VCBF-MGF (VCBF): Hiệu suất 3 năm đạt 10.01%. Quỹ này tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, phù hợp cho nhà đầu tư dài hạn.

 

- SSISCA (SSIAM): Hiệu suất 3 năm đạt 8.66%. Quỹ cổ phiếu đa ngành, tận dụng xu hướng tăng trưởng của thị trường Việt Nam.

 

- BVPF (Bảo Việt): Hiệu suất 3 năm đạt 8.49%. Quỹ cổ phiếu có chiến lược chọn lọc, phù hợp với nhà đầu tư cân đối.

 

- VEOF (VinaCapital): Lợi nhuận kép trung bình hàng năm (CAGR) đạt 14.2% trong 5 năm, ghi nhận khả năng sinh lời vượt trội.

 

- VNDAF (VNDIRECT): Nổi bật với chiến lược dài hạn và đa dạng hóa danh mục.

 

- VFMVF1 (Dragon Capital): Chuyên tập trung vào các công ty vốn hóa lớn, phù hợp cho các nhà đầu tư thích an toàn hơn.

 

Trong nhóm quỹ trái phiếu, hai quỹ nổi bật là SSI-BFMB Bond Focus, đều nhắm đến sự ổn định, rủi ro thấp và tỷ suất sinh lợi hấp dẫn.

 

Hướng dẫn & kinh nghiệm đầu tư quỹ mở hiệu quả

 

Làm thế nào để bắt đầu đầu tư quỹ mở một cách bài bản, hiệu quả nhất? Trong phần này, chúng tôi sẽ hướng dẫn các bước cụ thể, kèm theo các kinh nghiệm quý giá từ các chuyên gia, giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

 

Cách đầu tư quỹ mở cho người mới bắt đầu (4 bước đơn giản)

 

Việc đầu tư quỹ mở không quá phức tạp như nhiều người nghĩ, miễn là bạn nắm rõ các bước cơ bản sau đây:

 

Bước 1: Nghiên cứu và lựa chọn quỹ phù hợp

 

Bạn cần xác định rõ mục tiêu tài chính của mình: muốn tích lũy dài hạn, sinh lời cao hay an toàn vốn? Dựa vào đó, chọn loại quỹ phù hợp như quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng.

 

Tiếp đó, hãy xem xét các yếu tố như uy tín của công ty quản lý quỹ (VCBF, SSIAM, Dragon Capital…), hiệu suất hoạt động lịch sử, phí lệ phí, và chiến lược đầu tư của quỹ. Đây là bước quyết định rất quan trọng, giúp tránh rơi vào các quỹ kém uy tín hoặc có hiệu quả thấp.

 

Bước 2: Mở tài khoản giao dịch

 

Bạn có thể đăng ký mở tài khoản tại website của công ty quản lý quỹ hoặc qua các nền tảng phân phối như Fmarket, Timo, hoặc ngân hàng đối tác. Quá trình này khá đơn giản, yêu cầu cung cấp các giấy tờ cá nhân, xác thực danh tính và nộp tiền tối thiểu từ 2-3 triệu đồng để bắt đầu.

 

Bước 3: Nạp tiền và đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ

 

Sau khi đã có tài khoản, bạn nạp tiền vào đó và thực hiện lệnh mua chứng chỉ quỹ qua hệ thống của nền tảng hoặc trực tiếp qua công ty quản lý. Lúc này, bạn cần chú ý đến giá NAV của ngày giao dịch để mua sao cho phù hợp, tránh mua quá đắt hoặc bán quá thấp.

 

Bước 4: Theo dõi và quản lý danh mục

 

Việc theo dõi hiệu suất của quỹ định kỳ rất quan trọng. Bạn nên định kỳ xem xét để quyết định giữ hay bán chứng chỉ quỹ dựa trên mục tiêu, tình hình thị trường, cũng như các khuyến nghị từ chuyên gia phân tích.

 

Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở từ chuyên gia

 

Để đạt được lợi nhuận tối ưu, bạn cần áp dụng các chiến lược đầu tư dài hạn, kiên trì và có kỷ luật. Dưới đây là một số lời khuyên bổ ích:

 

Xác định rõ mục tiêu và khẩu vị rủi ro

 

Mỗi nhà đầu tư có một mục tiêu riêng biệt. Có người muốn tích lũy cho tuổi hưu, có người muốn sinh lời nhanh, có người ưu tiên an toàn. Việc xác định rõ giúp chọn đúng loại quỹ phù hợp:

 

- Mục tiêu dài hạn + rủi ro chấp nhận cao: Quỹ cổ phiếu.

 

- Mục tiêu an toàn + lợi nhuận ổn định: Quỹ trái phiếu.

 

- Muốn sự cân bằng giữa hai yếu tố: Quỹ cân bằng.

 

Nghiên cứu kỹ công ty quản lý quỹ

 

Bạn nên tìm hiểu về lịch sử hoạt động, uy tín, đội ngũ quản lý, chiến lược đầu tư của quỹ. Các quỹ uy tín như VCBF, SSIAM, Dragon Capital đều có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và minh bạch trong hoạt động.

 

Áp dụng chiến lược đầu tư định kỳ (DCA)

 

Thay vì một lần mua lớn, hãy chia nhỏ khoản đầu tư thành nhiều lần đều đặn hàng tháng hoặc hàng quý. Chiến lược này giúp trung bình giá vốn, giảm thiểu tác động của biến động ngắn hạn, và tăng khả năng sinh lời dài hạn.

 

Giữ vững tư duy dài hạn

 

Thị trường chứng khoán có thể biến động mạnh trong ngắn hạn nhưng thường ổn định và tăng trưởng trong dài hạn. Đầu tư quỹ mở phù hợp nhất với chiến lược này, tránh bán tháo khi thị trường giảm và kiên trì chờ đợi thời điểm tốt để bán ra.

 

Đa dạng hóa danh mục

 

Không nên bỏ hết trứng vào một giỏ. Bạn có thể cân nhắc đầu tư vào 2-3 quỹ khác nhau, chẳng hạn một quỹ cổ phiếu và một quỹ trái phiếu, để giảm thiểu rủi ro và tối ưu lợi nhuận.

 

Từ quỹ mở truyền thống đến giao dịch linh hoạt với CFD ETF tại EBC Financial Group

 

Quỹ mở là kênh đầu tư phù hợp cho nhiều đối tượng, đặc biệt là người mới bắt đầu hoặc những ai muốn tự do linh hoạt trong giao dịch, nhưng vẫn muốn dựa vào sự quản lý chuyên nghiệp. Sự đa dạng, tính linh hoạt, minh bạch cùng với các quỹ mở uy tín tại Việt Nam chính là chìa khóa giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính một cách an toàn, bền vững.

 

Tuy nhiên, để thành công, nhà đầu tư cần nắm rõ nguyên tắc, chiến lược phù hợp, và luôn theo dõi sát sao hoạt động của quỹ. Hy vọng bài viết đã cung cấp đầy đủ kiến thức giúp bạn tự tin hơn khi bước chân vào thị trường đầu tư quỹ mở, mở ra cơ hội gia tăng tài sản dài hạn một cách hiệu quả và an toàn nhất.


Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và cũng không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hay các lĩnh vực khác để bạn có thể dựa vào. Không có ý kiến nào trong tài liệu này được coi là khuyến nghị từ EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân nào. 

Chiến lược giao dịch RSI: Các bước đơn giản để giao dịch hiệu quả

Chiến lược giao dịch RSI: Các bước đơn giản để giao dịch hiệu quả

Tìm hiểu cách chiến lược giao dịch RSI giúp phát hiện tín hiệu mua quá mức hoặc bán quá mức, phát hiện sự phân kỳ và cải thiện thời điểm giao dịch bằng các công cụ xác nhận đơn giản.

2025-06-09
Giá vàng hôm nay: Xu hướng, Lịch sử và Thông tin chi tiết

Giá vàng hôm nay: Xu hướng, Lịch sử và Thông tin chi tiết

Giá vàng hôm nay phản ánh lạm phát, bất ổn toàn cầu và động thái của ngân hàng trung ương. Khám phá giá mới nhất, xu hướng chính và những yếu tố thúc đẩy thay đổi hàng ngày.

2025-06-09
Quỹ đầu tư tương hỗ (mutual fund) là gì?

Quỹ đầu tư tương hỗ (mutual fund) là gì?

Quỹ tương hỗ là gì? Mutual fund là gì? Sự khác biệt giữa quỹ tương hỗ (hay quỹ hỗ tương) với quỹ phòng hộ và quỹ chỉ số. Hướng dẫn cơ bản cho nhà đầu tư mới.

2025-06-09