โบรกเกอร์ Forex ที่ดีที่สุดในประเทศไทย: 7 สิ่งที่ควรตรวจสอบก่อนเปิดบัญชี

ประเด็นสำคัญ

• โบรกเกอร์ที่คุ้มค่าเงินของคุณคือโบรกเกอร์ที่คุณสามารถตรวจสอบเลขที่ใบอนุญาตได้ด้วยตัวเองภายใน 5 นาที จากฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง ไม่ใช่หน้าเว็บที่โบรกเกอร์ควบคุมเอง

• ต้นทุนที่แท้จริงต่อการเทรดหนึ่งครั้งคือส่วนต่างราคา (spread) บวกค่าคอมมิชชั่น บวกดอกเบี้ยข้ามคืน บวกค่าแปลงสกุลเงิน โบรกเกอร์ส่วนใหญ่โฆษณาแค่ตัวแรก และไม่เคยรวมต้นทุนทั้ง 4 รายการไว้ให้เห็นครบถ้วน

• EBC Financial Group ถือใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล 4 แห่ง เก็บเงินทุนของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหากที่ธนาคาร Barclays และเปิดบัญชีได้ตั้งแต่ 50 ดอลลาร์

• ช่วงเวลาเทรดที่คึกคักที่สุดของไทยอยู่ในช่วงเย็น ประมาณ 20.30 น. ถึงเที่ยงคืนตามเวลากรุงเทพฯ ซึ่งเหมาะกับคนที่เทรดหลังเลิกงานประจำ

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ดีที่สุดในไทยคือโบรกเกอร์ที่คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาต ต้นทุน และเงื่อนไขการถอนเงินได้ก่อนฝากเงินจริง นักลงทุนไทยเข้าถึงตลาดนี้ผ่านโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลระดับสากล EBC Financial Group ถือใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล 4 แห่ง มีเว็บไซต์ภาษาไทยครบถ้วน และเปิดบัญชีได้ตั้งแต่ 50 ดอลลาร์ พร้อมสินค้าซื้อขายมากกว่า 200 รายการบนแพลตฟอร์ม MT4 และ MT5

7 ข้อที่ต้องตรวจสอบก่อนเลือกโบรกเกอร์ และคำตอบของ EBC

ก่อนสมัครใช้งานโบรกเกอร์ใด ๆ รวมถึง EBC ด้วย ให้ตรวจสอบตามหัวข้อเหล่านี้ก่อน คำตอบในคอลัมน์ขวาทุกข้อเป็นสิ่งที่คุณสามารถตรวจสอบยืนยันได้ด้วยตัวเอง โดยไม่ต้องเชื่อคำพูดของใครทั้งสิ้น

ข้อ 1 และข้อ 2 มีน้ำหนักมากที่สุด เพราะเป็นตัวกำหนดว่าจะเกิดอะไรขึ้นหากมีปัญหา ส่วนข้ออื่น ๆ เป็นเพียงปัจจัยเสริมความมั่นใจ

ตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์จากประเทศไทยได้อย่างไร

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ของไทยกำกับดูแลหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และในปัจจุบันยังไม่ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อยโดยตรง นี่คือเหตุผลที่นักเทรดในไทยเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลระดับสากลแทน การตรวจสอบเลขทะเบียนกับฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแลจึงเป็นสิ่งที่มีประโยชน์ที่สุดที่ทำได้ก่อนฝากเงิน

ทำได้ง่าย ๆ เพียง 4 ขั้นตอน

1. เปิดสัญญาลูกค้าและตรวจดูชื่อนิติบุคคลที่จดทะเบียนอย่างถูกต้อง ไม่ใช่ชื่อแบรนด์ที่แสดงบนหน้าเว็บไซต์

2. จดเลขที่ใบอนุญาตหรือเลขทะเบียนที่ระบุอยู่ข้าง ๆ ชื่อบริษัท

3. นำเลขดังกล่าวไปค้นหาในฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง โดยค้นหาชื่อหน่วยงานเองผ่านเสิร์ชเอนจิน ไม่ใช่คลิกลิงก์ที่โบรกเกอร์ส่งมาให้

4. ตรวจสอบว่าชื่อบริษัทในฐานข้อมูลตรงกับชื่อในสัญญาของคุณหรือไม่

EBC เผยแพร่รายละเอียดนิติบุคคลไว้ในเอกสารทางกฎหมายของ EBC และเลขที่ใบอนุญาตทั้ง 4 รายการในข้อ 2 สามารถค้นหาได้แล้ววันนี้ ฐานข้อมูลของ FCA อยู่ที่ register.fca.org.uk ส่วนฐานข้อมูลของ ASIC อยู่ที่ service.asic.gov.au ทั้งสองเว็บไซต์ไม่จำเป็นต้องสมัครสมาชิกเพื่อค้นหา

อีกหนึ่งการตรวจสอบที่ควรทำเพิ่มเติมคือ สำนักงาน ก.ล.ต. ของไทยมีรายชื่อ Investor Alert ที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ระบุรายชื่อผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับอนุญาต ควรตรวจสอบชื่อโบรกเกอร์ในรายการนี้ก่อนสมัครใช้งานทุกครั้ง

การเทรดแต่ละครั้งมีต้นทุนจริงกี่บาท

ต้นทุนที่แท้จริงของการเทรดประกอบด้วย 4 ส่วน แต่มีเพียงส่วนแรกเท่านั้นที่ถูกนำมาโฆษณา

สเปรด (spread) คือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย ค่าคอมมิชชั่นคือค่าธรรมเนียมคงที่ต่อล็อตในบัญชีแบบสเปรดดิบ ค่าสวอป (swap) หรือค่าถือข้ามคืน คือดอกเบี้ยจำนวนเล็กน้อยที่เกิดขึ้นเมื่อถือสถานะข้ามคืน ส่วนค่าแปลงสกุลเงินคือส่วนที่เสียไปเมื่อแปลงเงินบาทเป็นยอดเงินดอลลาร์สหรัฐในบัญชี แล้วแปลงกลับอีกครั้ง

ลองคำนวณตัวอย่างดู หนึ่งล็อตมาตรฐานของคู่เงิน EURUSD เท่ากับ 100,000 หน่วย ทำให้ 1 pip มีมูลค่าประมาณ 10 ดอลลาร์ หากสเปรดกว้าง 1 pip ก็เท่ากับต้นทุนเข้าซื้อ 10 ดอลลาร์ ถือสถานะข้ามคืน 3 คืน สมมติคืนละ 4 ดอลลาร์ จะเพิ่มต้นทุนอีก 12 ดอลลาร์ เมื่อโอนเงินเข้าและถอนออกที่อัตราแลกเปลี่ยนห่างจากราคากลางตลาดฝั่งละ 1% จะเพิ่มต้นทุนอีกราว 2% ของยอดเงินที่แปลง นำผลรวมทั้งหมดไปคูณกับอัตราแลกเปลี่ยนดอลลาร์สหรัฐต่อบาทในขณะนั้น ก็จะได้ต้นทุนที่แท้จริงเป็นเงินบาท

ควรคำนวณต้นทุนนี้ก่อนเลือกประเภทบัญชี ไม่ใช่หลังจากเลือกไปแล้ว บัญชีที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นแต่สเปรดกว้างกว่าเล็กน้อย มักคุ้มค่ากว่าบัญชีสเปรดดิบสำหรับคนที่เทรดเพียงไม่กี่ครั้งต่อเดือน แต่จะเสียเปรียบกว่าสำหรับคนที่เทรดทุกวัน เงื่อนไขบัญชี Standard และ Professional ของ EBC เผยแพร่เปรียบเทียบกันไว้ในหน้าเดียว เพื่อให้คุณคำนวณเปรียบเทียบได้ด้วยตัวเอง

เทรดอะไรได้บ้าง และเทรดได้เมื่อไร

บัญชี EBC เพียงบัญชีเดียวเข้าถึงสินค้าซื้อขายได้มากกว่า 200 รายการ ครอบคลุม 5 กลุ่มสินทรัพย์ ได้แก่ คู่เงิน 37 คู่ สินค้าโภคภัณฑ์ 5 รายการรวมทั้งทองคำและเงิน ดัชนีตลาดหุ้นโลก 12 รายการ CFD หุ้นสหรัฐฯ 150 รายการ และ CFD ETF 100 รายการ

เวลาซื้อขายมีความสำคัญกับนักลงทุนไทยมากกว่าในยุโรป เพราะช่วงเวลาที่ตลาดคึกคักที่สุดมักตรงกับหลังเลิกงาน

เวลาที่แปลงมาข้างต้นอ้างอิงจากเวลาเซิร์ฟเวอร์ของแพลตฟอร์มที่ตั้งค่าไว้ที่ UTC+3 ช่วงเวลาที่ตลาดซ้อนทับกันจะขยับไป 1 ชั่วโมงเมื่อลอนดอนและนิวยอร์กปรับเวลาออมแสง จึงควรตรวจสอบใหม่ปีละ 2 ครั้ง

มีกฎหนึ่งที่หลายคนพลาดในคืนวันศุกร์ นั่นคือในช่วง 2 ชั่วโมงสุดท้ายก่อนตลาดปิดรอบสัปดาห์ บัญชีจะทำได้เพียงปิดสถานะเท่านั้น ไม่สามารถเปิดสถานะใหม่ได้ในช่วงเวลาดังกล่าว

ควรใช้แพลตฟอร์มไหน และทดสอบอย่างไร

MT4 และ MT5 ใช้งานได้บน EBC ทั้งในระบบ Windows, Mac, เว็บเบราว์เซอร์, iOS และ Android ในบรรดาสองแพลตฟอร์มนี้ MT4 เหมาะกับการเทรดค่าเงินโดยเฉพาะ และมีคลังกลยุทธ์เทรดอัตโนมัติ (Expert Advisor) ที่หลากหลายกว่า ส่วน MT5 มีกรอบเวลาให้เลือกมากกว่า มีประเภทคำสั่งซื้อขายมากกว่า และเข้าถึงหุ้นกับดัชนีได้ง่ายกว่า จึงเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าโดยทั่วไป เว้นแต่คุณมี Expert Advisor ที่เขียนไว้สำหรับ MT4 อยู่แล้ว

ทดสอบก่อนฝากเงินจริง บัญชีทดลอง (demo) ของ EBC ใช้ราคาตลาดจริงแต่เทรดด้วยเงินเสมือน และมีเงื่อนไข 3 ข้อที่ไม่ค่อยพบในโบรกเกอร์อื่น ได้แก่ กำหนดยอดเงินเริ่มต้นได้เอง ไม่มีวันหมดอายุหรือถูกตัดสิทธิ์จากการไม่ใช้งาน และไม่จำกัดจำนวนบัญชีที่เปิดได้

เงื่อนไขเหล่านี้ทำให้คุณทำสิ่งที่บัญชีทดลองทั่วไปทำไม่ได้ นั่นคือตั้งยอดเงินเสมือนให้เท่ากับจำนวนที่ตั้งใจจะฝากจริง แล้วเทรดต่อเนื่องเป็นเวลา 1 เดือนในช่วงเซสชันภาคค่ำตามเวลากรุงเทพฯ จากนั้นเก็บบัญชีนี้ไว้เป็นข้อมูลอ้างอิง เพราะหากตั้งยอดเงินทดลองไว้ที่ 50,000 ดอลลาร์ ทั้งที่ตั้งใจจะฝากจริงเพียง 500 ดอลลาร์ จะทำให้คุ้นชินกับขนาดโพซิชันที่ไม่มีวันได้ใช้จริง

ฝึกเทรดไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ และเมื่อมั่นใจว่าแพลตฟอร์มนี้เหมาะกับคุณแล้ว เงินฝากขั้นต่ำสำหรับบัญชีจริงอยู่ที่เพียง 50 ดอลลาร์ เปิดบัญชีกับ EBC หรือเริ่มต้นด้วยบัญชีทดลองก่อนก็ได้

การฝากถอนเงิน และบททดสอบที่บอกอะไรได้มากที่สุด

การฝากเงินเป็นเรื่องที่โบรกเกอร์ไหนก็โฆษณาได้ง่าย แต่การถอนเงินต่างหากที่เป็นจุดที่แยกโบรกเกอร์แต่ละรายออกจากกัน จึงควรทดสอบทั้งสองขั้นตอนด้วยจำนวนเงินที่ถึงแม้เสียไปก็ไม่เดือดร้อน

ช่องทางฝากถอนเงินของ EBC ครอบคลุมทั้งการโอนผ่านธนาคาร บัตรเครดิตและเดบิต USDT USDC Neteller และ Skrill โดยทุกช่องทางจะถูกแปลงเป็นยอดเงินเทรดสกุลดอลลาร์สหรัฐ การถอนเงินจะคืนกลับผ่านช่องทางเดียวกับที่ฝากเข้ามา และการถอนครั้งแรกมักต้องผ่านการตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตน จึงควรวางแผนช่องทางถอนเงินไว้ตั้งแต่ตอนเลือกช่องทางฝากเงิน

จากนั้นให้ลองทำธุรกรรมฝากถอนแบบครบวงจรด้วยตัวเอง ฝากเงินจำนวนเล็กน้อย ถือไว้ 1 วัน แล้วถอนออกมา การทดสอบเพียงครั้งเดียวนี้จะบอกอะไรเกี่ยวกับโบรกเกอร์ได้มากกว่ารีวิวใด ๆ และต้นทุนที่เสียไปมีเพียงส่วนต่างจากการแปลงสกุลเงิน ไม่ใช่เงินต้นของคุณ

เลเวอเรจ และผลที่เกิดขึ้นได้ทั้งสองด้าน

มาร์จิ้นคือเงินที่กันไว้เพื่อเปิดสถานะเทรด EBC ให้เลเวอเรจสูงสุดถึง 1:500 สำหรับคู่เงินหลัก หมายความว่ามาร์จิ้นราว 200 ดอลลาร์สามารถควบคุมสถานะที่มีมูลค่าประมาณ 100,000 ดอลลาร์ได้ นี่คือเหตุผลที่บัญชีขนาดเล็กยังเทรดในขนาดที่มีนัยสำคัญได้

หลักการเดียวกันนี้ทำงานย้อนกลับได้เช่นกัน ที่อัตราส่วนดังกล่าว หากราคาเคลื่อนไหวสวนทางเพียง 0.2% ก็สามารถทำให้เงิน 200 ดอลลาร์นั้นหมดไปทั้งจำนวน ดังนั้นเลเวอเรจที่เลือกใช้ควรเป็นระดับที่คุณอธิบายเหตุผลให้คนอื่นฟังได้อย่างมั่นใจ ตารางเลเวอเรจและมาร์จิ้นของ EBC แสดงอัตราที่ต้องใช้ในแต่ละสินทรัพย์ และการตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) ในทุกสถานะคือวิธีมาตรฐานที่เทรดเดอร์ใช้จำกัดความเสียหายจากการเคลื่อนไหวของราคาเพียงครั้งเดียว

กลโกงฟอเร็กซ์ในไทยทำงานอย่างไรกันแน่

การหลอกลวงที่เข้าถึงนักลงทุนไทยส่วนใหญ่แทบไม่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มเทรดเลยด้วยซ้ำ

รูปแบบที่พบซ้ำ ๆ มักเริ่มจากการชักชวนผ่านโซเชียลมีเดีย กลุ่มแชท หรือเพื่อนที่อ้างว่ากำลังทำกำไรอยู่แล้ว โดยสัญญาผลตอบแทนคงที่เป็นเปอร์เซ็นต์ต่อเดือน เงินที่ฝากเข้าไปจะถูกโอนเข้าบัญชีธนาคารส่วนตัวหรือบัญชีบริษัท แทนที่จะเป็นบัญชีของโบรกเกอร์ ช่วงแรกจะมีการจ่ายผลตอบแทนก้อนเล็ก ๆ เพื่อสร้างความเชื่อมั่น ก่อนที่การถอนเงินจะเริ่มติดขัด มีค่าธรรมเนียมโผล่ขึ้นมาก่อนจะปล่อยเงินคืน และสุดท้ายก็ขาดการติดต่อไปเลย

ธนาคารแห่งประเทศไทยเตือนว่าการสัญญาผลตอบแทนสูงแบบรับประกันคือสัญญาณของการหลอกลวง จากคำเตือนนี้สรุปได้เป็นกฎ 2 ข้อที่แทบจะเป็นจริงเสมอ นั่นคือ โบรกเกอร์ที่มีการกำกับดูแลจะไม่มีวันรับประกันผลตอบแทน และจะไม่มีวันขอให้คุณโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารส่วนบุคคล

เริ่มต้นอย่างไร ใน 5 ขั้นตอน

1. ทำตามการตรวจสอบ 7 ข้อข้างต้น โดยเริ่มจากการค้นหาในทะเบียนใบอนุญาตและตรวจสอบ SEC Investor Alert

2. สมัครสมาชิกออนไลน์และยืนยันตัวตนด้วยเอกสารที่ออกโดยหน่วยงานรัฐ

3. เปิดบัญชีทดลอง ตั้งยอดเงินให้เท่ากับจำนวนที่ตั้งใจจะฝากจริง แล้วเทรดในช่วงเซสชันภาคค่ำต่อเนื่องสักสองสามสัปดาห์

4. ฝากเงินจำนวนเล็กน้อยแล้วถอนออกมา เพื่อพิสูจน์ว่ากระบวนการฝากถอนใช้งานได้จริงก่อนนำเงินก้อนใหญ่เข้ามาเสี่ยง

5. กำหนดจำนวนเงินที่ยอมรับความเสี่ยงได้ในแต่ละการเทรดก่อนเข้าออเดอร์ แล้วตั้งจุดตัดขาดทุนไว้ที่ระดับนั้น

คำถามที่พบบ่อย

การเทรดฟอเร็กซ์ถูกกฎหมายในประเทศไทยหรือไม่

ผู้ที่พำนักในประเทศไทยสามารถเทรดผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลในระดับสากลได้ และในทางปฏิบัติก็มีคนไทยจำนวนมากทำเช่นนั้น กฎเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยอนุญาตให้ผู้พำนักในไทยลงทุนในต่างประเทศได้ภายในวงเงินที่ประกาศไว้ อย่างไรก็ตาม กฎเกณฑ์เหล่านี้กำหนดโดยหน่วยงานไทยและอาจเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรตรวจสอบแนวทางล่าสุดและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับสถานการณ์ของคุณเอง

EBC Financial Group อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือไม่

ใช่ กลุ่มบริษัท EBC Financial Group ถือใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง ได้แก่ Financial Conduct Authority ของสหราชอาณาจักร (เลขที่อ้างอิง 927552) Cayman Islands Monetary Authority (เลขที่อ้างอิง 2038223) Australian Securities and Investments Commission ของออสเตรเลีย (เลขที่อ้างอิง 500991) และ Financial Sector Conduct Authority ของแอฟริกาใต้ (เลขที่อ้างอิง 51541) ซึ่งสามารถตรวจสอบได้ฟรีจากทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งโดยตรง

เงินฝากขั้นต่ำสำหรับเปิดบัญชี EBC คือเท่าไร

เงินฝากขั้นต่ำอยู่ที่ 50 ดอลลาร์ ทั้งสำหรับบัญชีประเภท Standard และ Professional ซึ่งถือเป็นจุดเริ่มต้นที่ต่ำที่สุดจุดหนึ่งในบรรดาโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตกำกับดูแลหลายแห่ง เงินฝากจะถูกแปลงเป็นยอดเงินเทรดสกุลดอลลาร์สหรัฐไม่ว่าจะเลือกใช้ช่องทางใด

เปิดบัญชี EBC จากประเทศไทยได้หรือไม่

ได้ การสมัครสมาชิกทำผ่านระบบออนไลน์ และการยืนยันตัวตนใช้เอกสารที่ออกโดยหน่วยงานรัฐ เช่น บัตรประจำตัวประชาชนไทยหรือหนังสือเดินทาง เว็บไซต์ของ EBC รวมถึงหน้าบัญชีและหน้าการฝากถอนเงินมีเวอร์ชันภาษาไทยที่ ebc.com/th

ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการเมื่อไรตามเวลาประเทศไทย

ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการตั้งแต่วันจันทร์เวลา 04.03 น. ถึงวันเสาร์เวลา 03.55 น. ตามเวลาประเทศไทย ช่วงที่ตลาดคึกคักที่สุดคือช่วงที่ตลาดลอนดอนและนิวยอร์กเปิดทับซ้อนกัน ประมาณ 20.30 น. ถึงเที่ยงคืนตามเวลาไทย ซึ่งเป็นเหตุผลที่นักเทรดชาวไทยจำนวนมากเลือกเทรดในช่วงเซสชันภาคค่ำมากกว่าช่วงเช้า

กำไรจากการเทรดต้องเสียภาษีในไทยหรือไม่

รายได้จากต่างประเทศที่นำเข้ามาในประเทศไทยอาจเข้าข่ายต้องเสียภาษีตามกฎเกณฑ์ของกรมสรรพากร และหลักเกณฑ์การจัดเก็บภาษีจากเงินได้ที่นำเข้ามาก็มีการเปลี่ยนแปลงในปี 2024 ภาระภาษีขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของแต่ละบุคคลและกฎเกณฑ์อาจเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรตรวจสอบแนวทางล่าสุดกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของไทยที่มีคุณสมบัติเหมาะสม แทนที่จะอ้างอิงจากหน้าเว็บของโบรกเกอร์ใด ๆ

สรุปส่งท้าย

การตรวจสอบ 7 ข้อ การค้นทะเบียนใบอนุญาตเพียง 5 นาที และการฝากถอนเงินจำนวนเล็กน้อยหนึ่งครั้ง จะบอกอะไรเกี่ยวกับโบรกเกอร์ได้มากกว่าการอ่านรีวิวนานเป็นเดือน โบรกเกอร์ใดที่ผ่านการทดสอบทั้งหมดนี้ได้ก็สมควรได้รับเงินฝากของคุณ ส่วนโบรกเกอร์ที่พยายามเลี่ยงขั้นตอนใดขั้นตอนหนึ่งก็ได้ตอบคำถามนั้นให้คุณเรียบร้อยแล้ว

EBC ตอบโจทย์ทั้ง 7 ข้อข้างต้นได้ครบ ด้วยตัวเลขที่ตรวจสอบได้ทันที เปิดบัญชีได้ตั้งแต่ 50 ดอลลาร์ หรือจะเริ่มต้นด้วยบัญชีทดลองก่อน แล้วเก็บไว้ใช้งานได้นานเท่าที่ต้องการ