2025-09-24
Представьте, что вы едете на машине со скоростью 200 км/ч без тормозов и ремня безопасности. Захватывающе? Возможно. Безопасно? Абсолютно нет. Торговля без управления рисками — это финансовый эквивалент такой безрассудной езды. Вы можете почувствовать прилив сил, когда цены движутся в вашу пользу, но один резкий поворот может опустошить ваш счёт.
Вот почему управление рисками в трейдинге подобно ремню безопасности: оно не предотвратит несчастные случаи, но поможет вам выжить и продолжить движение к своим финансовым целям. В 2025 году, когда мировые рынки развиваются быстрее, чем когда-либо, овладение управлением рисками — это не просто навык, это ваш набор для выживания.
В нашем руководстве ниже вы узнаете об основах, инструментах, стратегиях и реальном применении управления рисками в торговле, приводя простые примеры, которые вы легко сможете себе представить.
В торговле управление рисками включает в себя распознавание, оценку и управление возможными убытками, которые могут возникнуть в результате ваших инвестиций.
Речь идёт не об избегании риска, поскольку торговля без риска невозможна. Речь идёт о том, чтобы убедиться:
Никогда не рискуй больше, чем можешь вынести.
Одна неудачная сделка не обнуляет ваш счет.
Вы даете себе шанс остаться на рынке достаточно долго, чтобы победить.
Представьте себе долгую шахматную партию. Вы можете терять фигуры по ходу игры, но цель — защитить своего короля, свой торговый капитал.
Управление рисками — это не только цифры; это также контроль эмоций .
Страх заставляет трейдеров выходить из сделок слишком рано.
Жадность заставляет трейдеров занимать слишком большие позиции.
Излишняя самоуверенность приводит к игнорированию стоп-ордеров.
Устанавливая заранее определенные правила риска, вы снижаете эмоциональную составляющую торговли и обеспечиваете последовательность.
К 2025 году мировые рынки стали более взаимосвязанными, чем когда-либо. Твит, решение центрального банка или даже внезапный конфликт могут изменить цены валют, акций и криптовалют за считанные минуты. Без плана волатильность может уничтожить новичков за считанные секунды.
Институты теперь используют алгоритмы на основе искусственного интеллекта, которые работают быстрее людей. Это означает, что рынки могут быстро колебаться, оставляя трейдеров, работающих вручную, уязвимыми, если у них нет защитных стоп-ордеров и лимитов.
В 2025 году биткоин поднялся выше $120 000 , сделав криптовалюту слишком популярной, чтобы её игнорировать. Однако криптовалюты подвержены значительным колебаниям, иногда достигающим от 10% до 20% в течение одного дня. Управление рисками в этой сфере больше не является обязательным.
С выходом миллионов новых трейдеров из развивающихся рынков конкуренция становится всё более жёсткой. Чтобы выжить, нужны правила, а не только удача.
Золотое правило: никогда не вкладывайте деньги в сделку, потеря которой нанесёт ущерб вашему образу жизни. Успешные трейдеры рискуют всего 1–2% своего счёта в каждой сделке.
Стоп-лосс автоматически закрывает вашу сделку, когда цена достигает определённого уровня. Это ваша подстраховка, предотвращающая превращение небольших убытков в катастрофу.
Размер позиции подразумевает корректировку количества приобретаемых акций, лотов или монет в зависимости от баланса вашего счета и уровня риска.
Например, если вы готовы рискнуть 200 долларами в сделке, а ваш стоп-лосс находится на расстоянии 20 долларов, вам следует купить только 10 единиц.
Не кладите все яйца в одну корзину. Торгуйте разными активами (акции, валюта, криптовалюта, сырьевые товары) или отраслями, чтобы распределить риски.
Всегда стремитесь к прибыли, превышающей риск. Общее правило: рискуйте 1 долларом, чтобы заработать 2 доллара или больше (соотношение 1:2). Таким образом, даже если вы проиграете половину времени, вы всё равно останетесь в прибыли.
Как мы уже упоминали, стоп-лосс защищает вас от чрезмерных потерь. Трейлинг-стоп автоматически перемещается вверх, когда рынок движется в вашу пользу, фиксируя прибыль.
Кредитное плечо может увеличить как прибыль, так и убытки. На рынке Форекс и криптовалют трейдеры часто злоупотребляют высоким кредитным плечом, например, 50x или 100x, что может привести к мгновенному обнулению счетов.
Эксперты рекомендуют использовать низкое кредитное плечо (менее 10x), если у вас нет большого опыта.
Хеджирование подразумевает снижение риска путём занятия противоположной позиции на другом рынке. Например, если у вас длинная позиция по нефти, вы можете открыть короткую позицию по акциям авиакомпаний (которые падают при росте цен на нефть).
Такие инструменты, как средний истинный диапазон (ATR) или полосы Боллинджера, помогают устанавливать уровни стопов на основе реальной волатильности рынка, а не просто случайных чисел.
С 2025 года такие платформы, как EBC Financial Group, предлагают встроенные калькуляторы риска, автоматическое размещение стоп-ордеров и рекомендации ИИ по управлению сделками.
Инвесторы используют диверсификацию, стоп-лоссы и контроль размера позиции, чтобы избежать значительных просадок. Долгосрочные инвесторы также хеджируют риски с помощью опционов.
Из-за кредитного плеча на Форексе требуются жёсткие стоп-лоссы и строгий контроль размера позиции. Риск даже в 2% на сделку здесь считается агрессивным.
Волатильность требует более широких стоп-лоссов и меньших размеров позиций. Многие криптотрейдеры держат активы в стейблкоинах для снижения риска.
Такие товары, как нефть и золото, реагируют на мировые новости. Трейдеры используют фьючерсные контракты и опционы для хеджирования рисков.
У трейдера на счёте $10 000. Он рискует всего 1% ($100) на сделку. По EUR/USD он устанавливает стоп-лосс на расстоянии 50 пунктов. При стоимости каждого пункта $10 он покупает всего 0,2 лота. Даже в случае проигрыша его счёт остаётся в безопасности.
Трейдер покупает акции Tesla по цене 250 долларов. Он устанавливает стоп-лосс на уровне 230 долларов (риск составляет 20 долларов). Он покупает всего 5 акций, то есть его максимальный риск составляет 100 долларов. Если акции Tesla вырастут до 300 долларов, его трейлинг-стоп сдвинется вверх, фиксируя прибыль.
Криптотрейдер покупает биткоины по цене $120 000. Вместо того, чтобы поставить все свои сбережения, он выделяет лишь 10% своего портфеля. Он устанавливает стоп-лосс на уровне $100 000, ограничивая свой риск до приемлемого уровня.
Использование слишком большого кредитного плеча и раздувание счетов.
Игнорирование стоп-ордеров в надежде на то, что торги восстановятся.
Чрезмерная торговля с открытием слишком большого количества позиций одновременно.
Торговля в отместку путем удвоения ставки после проигрыша без плана.
Риск более чем на 5–10% в одной сделке, не оставляя права на ошибку.
Известный своей фразой: «Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте правило № 1». Хотя Баффетт и инвестирует в долгосрочной перспективе, его принцип заключается в первую очередь в защите капитала.
Один из лучших управляющих хедж-фондами, он приписывает свой успех не прогнозированию рынков, а строгому контролю рисков.
Его знаменитая цитата: «Неважно, правы вы или нет, а важно, сколько вы зарабатываете, когда вы правы, и сколько вы теряете, когда вы неправы», отражает чистое управление рисками.
Управление рисками в торговле — это практика защиты вашего капитала путем контроля убытков по каждой сделке.
Большинство экспертов рекомендуют рисковать только 1–2% вашего счета на сделку.
Нет. Управление рисками не гарантирует прибыль, оно обеспечивает выживание.
Управление рисками направлено на ограничение потерь в сделках.
Управление деньгами охватывает более широкую стратегию распределения капитала между сделками и инвестициями.
Принципы те же: никогда не рисковать слишком сильно, использовать стоп-ордера и правильно определять размер позиций.
Трейдинг часто изображают как игру по прогнозированию цен. На самом деле, выигрывают те, кто лучше остальных управляет рисками. В 2025 году, когда рынки меняются молниеносно, а новые трейдеры появляются на рынке ежедневно, управление рисками — это не просто стратегия; это ваш щит, компас и страховочная сетка.
Представьте себе, что это похоже на парусный спорт. Вы не можете контролировать ветер (рынок), но можете настроить паруса (свой риск), чтобы пережить шторм и продолжать двигаться вперёд.
Поэтому, начиная торговать, помните: на первом месте — защита капитала, а прибыль — на втором.
Отказ от ответственности: Данный материал предназначен исключительно для общих информационных целей и не предназначен (и не должен рассматриваться как) финансовый, инвестиционный или иной совет, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, сделка или инвестиционная стратегия подходит тому или иному лицу.
