ما هي أساسيات الفوركس وكيف تعمل في التداول

أساسيات الفوركس هي المفاهيم الأساسية لتداول العملات، حيث يشتري المتداولون عملة واحدة ويبيعون عملة أخرى للاستفادة من التغيرات في سعر الصرف.

ما هو الفوركس ولماذا هو مهم؟

في جوهره، ينطوي تداول الفوركس على استبدال عملة بأخرى. سواءً قام السائح بمبادلة الجنيه الإسترليني باليورو في المطار، أو قامت شركة متعددة الجنسيات بالتحوط من تقلبات أسعار العملات، فإن الفوركس يدعم جزءًا كبيرًا من النشاط الاقتصادي اليوم.

ما يميز سوق الفوركس هو حجمه الهائل. فهو أكبر وأكثر الأسواق المالية سيولةً على مستوى العالم، حيث يتجاوز حجم تداولاته اليومية 6 تريليونات دولار، متجاوزًا بذلك أسواق الأسهم والسندات.

على عكس بورصة الأوراق المالية المركزية مثل بورصة لندن، يعمل سوق الفوركس كسوق لامركزي خارج البورصة (OTC) حيث يشارك فيه جميع البنوك والوسطاء والشركات والحكومات والتجار الأفراد.

يشمل المشاركون:

• البنوك المركزية: التأثير على قيمة العملة من خلال السياسة النقدية.

• البنوك التجارية والاستثمارية: تسهيل التجارة والمضاربة.

• الشركات: التحوط من التعرض للمخاطر الناجمة عن الأعمال التجارية الدولية.

• صناديق ومؤسسات التحوط: المضاربة على الاتجاهات الاقتصادية الكلية.

• التجار التجزئة: الأفراد الذين يسعون إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار.

فك رموز أزواج العملات والنقاط والمصطلحات التجارية في أساسيات الفوركس

أزواج العملات

في سوق الفوركس، تُسعر العملات في أزواج (مثل: جنيه إسترليني/دولار أمريكي). العملة الأولى هي العملة الأساسية، والثانية هي عملة التسعير. يُظهر السعر المُعروض الكمية المطلوبة من عملة التسعير لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.

على سبيل المثال، إذا تم تداول زوج GBP/USD عند 1.2700، فهذا يعني أن الجنيه الإسترليني الواحد يساوي 1.27 دولارًا أمريكيًا.

النقاط وأحجام اللوت

النقطة (النسبة المئوية بالنقطة) هي أصغر وحدة لحركة السعر، وعادة ما تكون الرقم العشري الرابع (0.0001) في معظم أزواج العملات، باستثناء تلك التي تتضمن الين الياباني، والتي تتحرك إلى الرقم العشري الثاني.

تُنفَّذ الصفقات على شكل حصص، حيث تُمثِّل الحصص القياسية 100,000 وحدة من العملة، والحصص الصغيرة 10,000، والحصص الصغيرة جدًا 1,000. بالنسبة للمبتدئين، تُعَدُّ الحصص الصغيرة طريقةً فعّالة للبدء، إذ تُقلِّل من تعرُّضهم للمخاطر.

الفروقات

الفارق هو الفرق بين سعر الشراء (الطلب) وسعر البيع (العرض). وهو في الأساس رسوم الوسيط، وعادةً ما تشير الفروقات الضيقة إلى سيولة أعلى.

الرافعة المالية والهامش

تتيح الرافعة المالية للمتداولين التحكم في مركز كبير بإيداع صغير نسبيًا (هامش).

على سبيل المثال، تتيح الرافعة المالية بنسبة 30:1 التحكم في مركز بقيمة 30,000 جنيه إسترليني برأس مال 1,000 جنيه إسترليني فقط. وبينما يُضخّم هذا الأرباح المحتملة، فإنه يزيد أيضًا من خطر الخسائر، وهو سلاح ذو حدين يجب التعامل معه بحذر.

ركوب موجة السوق على مدار 24 ساعة

يفتح سوق الفوركس أبوابه 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع، ويتدفق عبر المراكز المالية الرئيسية في العالم:

• الدورة الآسيوية (طوكيو، سنغافورة، هونج كونج)

• الدورة الأوروبية (لندن، فرانكفورت)

• جلسة أمريكا الشمالية (نيويورك، تورنتو)

عندما تتداخل الجلسات - مثل لندن ونيويورك - ترتفع أحجام التداول، مما يؤدي في كثير من الأحيان إلى خلق تقلبات عالية وفرص للمتداولين على المدى القصير.

طبيعة سوق الفوركس اللامركزية، التي تُدار خارج البورصة، تعني عدم وجود بورصة واحدة. بل تتم المعاملات إلكترونيًا بين البنوك والوسطاء، مما يخلق سوقًا متواصلة وسلسة.

لماذا يتجه المتداولون إلى أسواق العملات الأجنبية

1) السيولة وإمكانية الوصول:

يضمن الحجم الهائل تنفيذ الصفقات بسرعة، مع أدنى حد من الانزلاق. تتيح المنصات اليوم للأفراد الوصول إلى السوق بسهولة بإيداعات أولية بسيطة.

2)إمكانية الربح:

نظرًا لأن العملات تتقلب يوميًا، يمكن للمتداولين المضاربة على الأسواق الصاعدة والهابطة.

3) استخدامات التحوط:

غالبًا ما تستخدم الشركات التي لديها عمليات أو واردات في الخارج سوق العملات الأجنبية للتحوط من مخاطر العملة، مما يقلل من تأثير تقلب سعر الصرف.

4) الفرص المتنوعة:

مع وجود العشرات من الأزواج الرئيسية والثانوية والغريبة، يمكن للمتداولين اختيار العملات التي تتوافق مع استراتيجياتهم ورغبتهم في المخاطرة.

إتقان أدوات التداول - أساسيات التداول في سوق الفوركس

1) التحليل الأساسي

يتضمن ذلك دراسة المؤشرات الاقتصادية، مثل نمو الناتج المحلي الإجمالي، والتضخم، والتوظيف، وقرارات أسعار الفائدة لدى البنوك المركزية. على سبيل المثال، غالبًا ما يُعزز ارتفاع أسعار الفائدة في المملكة المتحدة قيمة الجنيه الإسترليني، إذ يسعى المستثمرون إلى تحقيق عوائد أعلى.

2) التحليل الفني

تساعد الرسوم البيانية وأنماط الأسعار والمؤشرات، مثل المتوسطات المتحركة أو مؤشر القوة النسبية (RSI)، المتداولين على تحديد الاتجاهات ونقاط التحول المحتملة. غالبًا ما يُكمّل التحليل الفني التحليلات الأساسية، مُقدّمًا إشاراتٍ حول توقيت الدخول والخروج من الصفقات.

3) علم نفس التداول

لعلّ العامل الأكثر استخفافًا، وهو سيكولوجية التداول، يُشكّل القرارات تحت الضغط. فالخوف والجشع قوتان قويتان، غالبًا ما تؤديان إلى سوء إدارة المخاطر. أما المتداولون الناجحون، فيحافظون على انضباطهم ويعتمدون على استراتيجيات مُعدّة مسبقًا بدلًا من العواطف.

4) تدوين اليوميات

يساعد الاحتفاظ بسجل للتداول على مراجعة القرارات السابقة وتتبع الأخطاء وتحسين الاستراتيجيات المستقبلية - وهي ممارسة موصى بها بشدة للمبتدئين.

التعامل مع المخاطر في تداول الفوركس كالمحترفين

تداول الفوركس ليس خاليًا من المخاطر. التقلبات، والرافعة المالية، والطبيعة اللامركزية للسوق قد تُعيق المتداولين عديمي الخبرة. لذا، تُعد إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية:

• استخدم دائمًا أوامر وقف الخسارة.

• المخاطرة بنسبة صغيرة فقط من رأس المال لكل صفقة (غالبًا 1-2%).

• تجنب الإفراط في الاستدانة.

عند اختيار وسيط، يجب على المبتدئين إعطاء الأولوية لما يلي:

• التنظيم: تأكد من حصول الوسيط على ترخيص من سلطة معترف بها مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).

• الشفافية: ابحث عن معلومات واضحة حول الفروقات والرسوم والرافعة المالية.

• الحسابات التجريبية: تسمح لك بالتدرب دون مخاطرة مالية، مما يساعد على بناء الثقة قبل الالتزام برأس مال حقيقي.

خريطة المبتدئين للتداول الواثق

1. تعلم المصطلحات الأساسية (النقاط، اللوت، الرافعة المالية، الفروقات).

2. افتح حساب تجريبي للتدرب دون مخاطرة.

3. تعرف على أزواج العملات الرئيسية مثل EUR/USD أو GBP/USD.

4. تعلم تقنيات التحليل الأساسي والفني.

5. قم بتطوير خطة تداول واضحة مع قواعد الدخول والخروج ومعايير المخاطرة.

6. ابدأ بخطوات صغيرة، وقم بتقييم النتائج، ثم قم بتعديل الاستراتيجيات من خلال كتابة اليوميات.

الأسئلة الشائعة

1. ما هي النقطة في الفوركس؟

النقطة هي أصغر وحدة تغير في السعر في زوج العملات، وعادة ما تكون الرقم العشري الرابع (0.0001)، أو الثاني (0.01) للأزواج التي تتضمن الين الياباني.

2. ما هو مقدار رأس المال الذي أحتاجه للبدء؟

يسمح العديد من الوسطاء بفتح حسابات بمبالغ صغيرة تتراوح بين 50 و100 جنيه إسترليني. مع ذلك، فإن البدء برأس مال أكبر - مثلاً من 500 إلى 1000 جنيه إسترليني - يوفر مرونة أكبر وخيارات أوسع لإدارة المخاطر.

3. كيف يختلف الفوركس عن تداول الأسهم؟

يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بينما تُحدد أسواق الأسهم ساعات تداول ثابتة. يتم تداول الفوركس بأزواج العملات، حيث يتم شراء عملة وبيع أخرى دائمًا، على عكس الأسهم التي يتم فيها شراء أصل واحد.

4. كيف يمكنني إدارة المخاطر بشكل فعال؟

استخدم أوامر إيقاف الخسارة، وحدد الرافعة المالية، ونوّع صفقاتك، ولا تُخاطر بأكثر من جزء صغير من رأس مالك في صفقة واحدة. تُساعد خطط التداول وسجلاته على الحفاظ على الانضباط.

خاتمة

الفوركس سوقٌ مثيرٌ ولكنه مليءٌ بالتحديات. حجمه وحركته المستمرة تجذب ملايين المتداولين، إلا أن الأرباح تأتي مصحوبةً بمخاطر كبيرة. ينجح المبتدئون من خلال التعليم والممارسة والانضباط - بتعلم الأساسيات، واختيار وسيط موثوق، وإدارة المخاطر بعناية.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.