AGG гэж юу вэ, яагаад үүнийг анхаарч үзэх хэрэгтэй вэ?

AGG нь iShares Core US Aggregate Bond ETF-ийг хэлнэ. Энэ нь зах зээлд хамгийн өргөн танигдсан, арилжаалагддаг бонд ETF-үүдийн нэг бөгөөд Bloomberg US Aggregate Bond Index-ийг дагаж, АНУ-ын хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн бонд зах зээлийн цогц үзүүлэлт болдог.

Тогтмол орлогод сонирхолтой хөрөнгө оруулагчид AGG-г ихэвчлэн авч үздэг. Учир нь энэ нь төр, корпораци, ипотекийн дэд бонд зэрэгт өргөн хамрах хүрээтэй хандаж, хувь хүн бонд худалдаж авахгүйгээр бонд зах зээлийн төрөл бүрийн хөрөнгө оруулалтыг хялбархан хангадаг.

Бондыг сонгох нь төвөгтэй, цаг хугацаа шаардсан процесс байдаг учраас AGG нь мянга мянган бондыг нэг дор агуулсан "сагс" хэлбэрээр АНУ-ын бонд зах зээлийн ерөнхий гүйцэтгэлийг дахин үйлддэг. Энэ нь тогтмол орлого олох, эрсдэлээ хязгаарлахыг хүсдэг хөрөнгө оруулагчдын анхаарлыг татахуйц зүйл юм.

Яагаад AGG ETF-д хөрөнгө оруулах хэрэгтэй вэ?

AGG ETF нь хөрөнгө оруулалтын портфелийг сайжруулах хэд хэдэн давуу талыг санал болгодгоороо алдартай.

1. Төрөл бүрийн бондод тархсан хамрах хүрээ:
Эхлээд AGG нь төрөл бүрийн бонд, салбар, хугацааг хамарсан төрөлжилтийг нэг дор хангадаг. Энэ нь аль нэг бонд эсвэл салбар муу гүйцэтгэх тохиолдолд их хэмжээний алдагдалд орох эрсдэлийг бууруулдаг.

2. Хөрвөх чадвар:
Хоёрдугаарт, AGG нь хөрвөх чадвар сайтай. Хамгийн том бонд ETF-үүдийн нэг болохоор томоохон бирж дээр идэвхтэй арилжаалагддаг. Ингэснээр хөрөнгө оруулагчид бонд зах зээлтэй шууд харьцах шаардлагагүйгээр хурдан, ил тод үнээр худалдаж, борлуулж чаддаг.

3. Бага зардал:
Түүнчлэн AGG нь зардал багатайгаараа алдартай. Урт хугацааны хөрөнгө оруулалтанд зардлыг бага байлгах нь чухал, учир нь хураамж нь цаг хугацаа өнгөрөх тусам ашгийг ихээхэн хордуулдаг. AGG-ийн зардлын үр ашиг нь өргөн бонд зах зээлд хандах хэмнэлттэй аргыг санал болгодог.

AGG тэнцвэртэй багцад хэрхэн тохирох вэ?

AGG нь төрөлжсөн хөрөнгө оруулалтын стратегийн гол үүрэг гүйцэтгэдэг. Бондууд ихэвчлэн тогтвортой байдал, орлого өгдөг бөгөөд хувьцааны зах зээлд гардаг хэлбэлзлийг тэнцвэржүүлдэг. AGG-г портфельдээ багтааснаар хөрөнгө оруулагчид нийт эрсдлээ багасгаж, тогтвортой өгөөжийг хадгалах боломжтой.

Хөрөнгө оруулагчид хувьцаа зэрэг өсөлт чиглэсэн хөрөнгөө аюулгүй, орлого бүрдүүлдэг хөрөнгөөр тэнцвэржүүлэхийг хүсэхэд AGG-г ихэвчлэн сонгодог. Энэ нь зах зээл уналтанд орсон үед "жин" болдог. Учир нь бондууд ихэвчлэн хувьцаанаас урвуу эсвэл бага хамааралтай хөдөлдөг. Энэ онцлог нь портфелийн өгөөжийг тогтворжуулж, тодорхойгүй байдлын үед капиталыг хамгаалахад тусалдаг.

Түүнчлэн AGG-г стратегийн хөрөнгийн хуваарилалт эсвэл тактик шилжилт хийхэд ашиглаж болно. Жишээлбэл, зарим хөрөнгө оруулагчид хувьцааны зах зээлийн хэлбэлзэл эсвэл эдийн засгийн удаашралыг урьдчилан мэдэхэд AGG-д хөрөнгө оруулалтаа нэмдэг. Харин зарим нь урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөнийхөө нэг хэсэг болгон AGG-д тогтмол хувь хэмжээгээр хөрөнгө оруулдаг.

AGG-тэй холбоотой ямар эрсдэлүүд байдаг вэ?

AGG олон давуу талтай ч түүнд хамтдаа ирдэг эрсдлүүдийг ойлгох нь чухал.

1. Хүүгийн эрсдэл:
Бонд ETF болохоор AGG нь хүүгийн эрсдэлд өртдөг. Хүү өссөн үед бондын үнэ ерөнхийдөө буурдаг бөгөөд энэ нь AGG-ийн үнэ цэнийг бууруулж болзошгүй. Харин эсрэгээр хүү буурч байвал бондын үнэ өсөх хандлагатай байдаг нь AGG-ийн гүйцэтгэлийг дэмжиж болно.

2. Зээлийн эрсдэл:
Хэдийгээр AGG голчлон хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн бондуудад хөрөнгө оруулдаг ч бонд гаргагчид төлбөрөө төлөхгүй байх эрсдэл үргэлж байдаг. Энэ эрсдэл нь төрөлжилтөөр багасгагдах боловч бүрмөсөн арилгагдахгүй.

3. Инфляцийн эрсдэл:
Хэрэв инфляци AGG-д багтсан бондуудаас олгодог орлогоос хурдан өссөн бол хөрөнгө оруулагчид худалдан авах чадвар нь буурч магадгүй. Тиймээс зарим хөрөнгө оруулагчид AGG-г бусад хөрөнгө эсвэл инфляциас хамгаалсан үнэт цаасануудтай хослуулж энэ эрсдэлээ хамгаалдаг.

AGG ETF-ийг хэрхэн худалдаж авах, удирдах вэ?

1. Худалдан авах:
AGG-ийн хувьцааг худалдаж авах нь ихэнх хөрөнгө оруулагчдад хялбар. Үүнийг EBC гэх мэт ихэнх брокерийн данснаар хувьцаа авахтай адил худалдаж авч болно. Энэхүү хүртээмж, хөрвөх чадвар нь AGG-г хувь хүн болон байгууллагын хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой сонголт болгодог.

2. Удирдах:
AGG-д хөрөнгө оруулахдаа өөрийн санхүүгийн ерөнхий зорилт, эрсдэл хүлээх чадварыг ойлгох нь чухал. AGG нь гол бонд хөрөнгө оруулалт учраас портфель доторх зохих хувийг тодорхойлох шаардлагатай. Үе үе "тэнцвэржүүлэх" нь портфель хүлээгдэж буй эрсдэл-өгөөжийн харьцааг хадгалахад тусална.

Хөрөнгө оруулагчид мөн хүүгийн орчин, эдийн засгийн нөхцөл байдлыг хянах хэрэгтэй. Учир нь эдгээр хүчин зүйлс AGG-ийн гүйцэтгэлд нөлөөлдөг. Мэдээллийг үргэлжлүүлэн авах нь хөрөнгө оруулагчдад хөрөнгө оруулалтаа тохируулах, цаашид төрөлжүүлэхэд шийдвэр гаргахад тусална.

Дүгнэлт

AGG нь АНУ-ын бонд зах зээлд өргөн хүрээтэй хандах боломжийг олгодог олон талт, алдартай бонд ETF юм. Түүний төрөлжилт, хөрвөх чадвар, бага зардал нь тогтвортой байдал, орлого хүсдэг олон хөрөнгө оруулагчдыг татахуйц шинж чанар юм. Хүү, зээлийн чанартай холбоотой эрсдэлүүд байдаг ч эдгээрийг зохистой портфель бүтээх замаар зохицуулж болно.

Та бонд зах зээлд хялбархан оролцох хэрэгсэл хайж байгаа эхлэгч хөрөнгө оруулагч эсвэл тогтмол орлогын гол эх үүсвэр хайж буй туршлагатай хөрөнгө оруулагч аль ч бай AGG-г авч үзэх нь зүйтэй. Энэ нь ETF-ийн тохиромжтой байдлаар бонд зах зээлд оролцох энгийн бөгөөд үр дүнтэй аргыг санал болгодог.

Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн зүгээс аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.