게시일: 2025-11-24
S&P 500에 투자하기 위한 대표 상품인 FXAIX(Fidelity 500 Index Fund)와 VOO(Vanguard S&P 500 ETF)는
“목표는 같지만 이동수단이 다르다”고 할 수 있습니다.
두 상품 모두 S&P 500 지수를 추종하며, 초저비용 구조와 거의 동일한 장기 수익률을 자랑합니다.
결국 핵심은 “어느 쪽이 더 돈을 벌어줄까?”가 아니라 “어떤 구조가 나의 계좌, 세금, 투자 방식에 더 적합한가?”**입니다.
본 글은 수수료, 구조, 세금 효율성, 최근 성과 및 기술적 지표를 비교하여 Fidelity의 FXAIX와 Vanguard의 VOO가 실제로 어떻게 다른지 살펴봅니다.
본 콘텐츠는 정보 제공만을 목적으로 하며 투자 조언이 아닙니다.
FXAIX와 VOO는 거의 동일한 성과를 내는 S&P 500 추종 상품입니다.
지난 10년간 연평균 수익률은 약 14~15%, 두 펀드 간 격차는 매우 미미합니다.
FXAIX: 연간 총보수 0.02%
VOO: 연간 총보수 0.03%
FXAIX가 수수료 면에서 근소하게 우세하지만, VOO는 세금 효율성과 실시간 거래(인트라데이) 측면에서 강점이 있습니다.
요약 판단 기준
유형 |
추천 상품 |
|---|---|
과세 계좌, 단기·활발한 매매 |
VOO (ETF 구조로 세금 효율적, 거래 유연성 높음) |
은퇴 계좌, 피델리티 중심 투자자 |
FXAIX (낮은 비용, 자동 투자에 적합) |
항목 |
FXAIX (Fidelity 500 Index Fund) |
VOO (Vanguard S&P 500 ETF) |
|---|---|---|
상품 구조 |
뮤추얼펀드 |
ETF |
벤치마크 |
S&P 500 Index |
S&P 500 Index |
운용보수(2025) |
0.02% |
0.03% |
설정일 |
2011년 5월 4일 |
2010년 9월 7일 |
총자산 (2025 기준) |
약 7,230억 달러 |
약 7,600억 달러 이상 |
가격 산정 방식 |
하루 1회 (NAV 기준) |
거래 시간 중 실시간 가격 |
10년 연평균 수익률 |
약 14.38% |
약 14.13% |
최대 낙폭 (Drawdown) |
-33.8% |
-34.0% |
상위 보유 종목 |
NVDA, MSFT, AAPL, AMZN, META |
NVDA, AAPL, MSFT, AMZN, AVGO |
과세 계정, 활동적 또는 반활동적 트레이더: VOO가 더 깔끔하게 맞는 경향이 있습니다.
일일 거래에 관심이 없는 은퇴 계좌나 Fidelity 중심 투자자: FXAIX는 완벽하며 헤드라인 수수료도 아주 약간 더 저렴합니다.
| 특징 | FXAIX – 피델리티 500 인덱스 펀드 | VOO – 뱅가드 S&P 500 ETF |
|---|---|---|
| 구조 | 뮤추얼펀드 | ETF |
| 기준 | S&P 500 지수 | S&P 500 지수 |
| 비용비율(2025년) | 0.02% | 0.03% |
| 처음 | 2011년 5월 4일 | 2010년 9월 7일 |
| 총자산(2025년 기준) | 약 7,230억 달러 | ≈ 7600억 달러 이상(ETF 주식 종류) |
| 가격 | NAV에서 하루에 한 번 | 일중 시장 가격 |
| 10년 연간 수익률 * | ~14.38% | ~14.13% |
| 최대 드로다운 | ~–33.8% | ~–34.0% |
| 상위 보유 주식 | NVDA, MSFT, AAPL, AMZN, META | NVDA, AAPL, MSFT, AMZN, AVGO |
두 펀드는 모두 같은 엔진, 즉 S&P 500에 연계되어 있습니다. S&P 500은 수익 성장과 AI 기반 기술 강점에 힘입어 강력한 상승세를 보인 후 2025년 10월경 새로운 최고치를 기록했습니다.
2025년 11월 24일 기준 팩트시트와 비교 도구의 결합된 데이터를 사용하여:
FXAIX: 약 -2.67%
VOO: 약 -2.67%
두 지수 모두 6개월간의 매우 강세를 보인 후 소폭 하락세를 보였습니다. 이는 S&P 500 지수가 신고점을 경신한 후 소폭 하락한 전반적인 상황과 일치합니다.
FXAIX: 약 +14.48%
VOO: 약 +14.49%
가격 움직임은 거의 동일하며, 정상적인 변동성을 보이며 강력한 중기 상승 추세를 보이고 있습니다. 이는 S&P 500 지수를 완벽하게 복제하는 우수한 지수 상품에서 기대할 수 있는 결과입니다.
FXAIX: 연간 약 14.38%
VOO: 연간 약 14.13%
이러한 차이는 미미하며, 주로 미미한 수수료 차이, 거래/반올림, 그리고 배당금 재투자에 대한 미미한 타이밍 효과로 설명됩니다. 역사적으로 이처럼 작은 성과 차이는 특정 펀드에 영원히 유리하게 작용하기보다는 시간이 지남에 따라 변동하는 경향이 있습니다.
FXAIX는 하루 한 번 기준가(NAV)로 거래가 체결되는 전통적 뮤추얼펀드입니다.
ETF처럼 실시간 매매는 불가능하지만,
**자동 정기투자(예: 401(k), IRA)**에 매우 적합합니다.
초저비용(0.02%), 낮은 포트폴리오 회전율(~3%)
세금이 이연되는 은퇴계좌 내 투자에 이상적
VOO는 뉴욕증권거래소(NYSE)에 상장된 ETF로, 하루 종일 거래 가능하며 호가 스프레드가 좁고 거래량이 많습니다.
약간 높은 수수료(0.03%)지만, ETF 구조상 ‘인카인드(In-kind)’ 상환 덕분에
과세 계좌에서 자본이득세 부담이 적습니다.
세금 효율성 측면에서 FXAIX보다 유리하며, 단기 매매 및 분할 매수/매도 전략에 적합합니다.
FXAIX와 VOO는 사실상 같은 포트폴리오의 다른 코드입니다.
S&P 500 구성 종목을 그대로 복제하기 때문에, 트렌드·변동성·리스크 프로파일이 거의 동일합니다.
최근 3년 평균 수익률: 약 19~20%
샤프지수(Sharpe Ratio): 0.67~0.68
연간 변동성: 약 18.8%
최근 조정폭: 고점 대비 약 -4%
이는 구조적 하락이 아닌 일시적 조정범주로 해석됩니다.
투자 성향 |
추천 상품 |
이유 |
|---|---|---|
은퇴계좌 중심 장기 투자자 |
FXAIX |
낮은 비용, 자동 투자 적합, 일일 NAV 거래로 단순함 |
과세계좌 보유자 / 단기 트레이더 |
VOO |
세금 효율성 우수, 실시간 매매 가능, 유동성 높음 |
활동적 투자자 (헤지·레버리지 사용) |
VOO |
옵션·CFD 거래 연계 가능, 즉각적 리스크 관리 |
결론적으로, 두 상품 모두 S&P 500에 대한 최적의 저비용 접근 수단입니다. 수익률 차이는 미세하며, 선택은 투자 목적과 계좌 구조에 따라 달라집니다.
EBC Financial Group을 통해 FXAIX나 VOO를 직접 구매할 수는 없지만, 인덱스와 ETF 연계 CFD를 통해 동일한 S&P 500 노출을 거래할 수 있습니다.
EBC Financial Group을 통해 트레이더는 다음과 같은 혜택을 누릴 수 있습니다.
주요 FX 통화쌍, 상품 및 기타 지수와 함께 S&P 500 지수 CFD를 거래하세요
고급 차트 도구를 사용하여 S&P 500 및 관련 ETF의 변동, 풀백 및 주요 수준을 추적합니다.
지수 변동에 따른 위험을 관리하기 위해 손절매 및 이익 실현 주문을 적용합니다.
매크로 뷰(금리, 수익, 기술 주기)와 일중 기술 설정을 결합합니다.
위험 경고: 레버리지 상품 거래는 높은 수준의 위험을 수반하며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 초기 투자금보다 더 많은 손실을 볼 수 있습니다. 항상 자신의 목표와 위험 감수 성향을 고려하고, 필요한 경우 전문가의 조언을 구하십시오.
S&P 500 투자에서 FXAIX와 VOO 중 어떤 게 낫나요?
둘 다 동일한 지수를 추종하며 장기 수익률은 거의 같습니다. FXAIX는 수수료가 약간 낮고, VOO는 세금 효율성과 유동성이 우수합니다.
두 펀드의 수익률이 왜 비슷한가요?
S&P 500 구성 종목을 동일 비중으로 보유하기 때문입니다. 차이는 수수료·배당 타이밍·거래비용에 의한 미세한 오차입니다.
과세 계좌에서는 어떤 상품이 유리한가요?
VOO가 ETF 구조상 인카인드 거래를 통해 자본이득세를 최소화하므로 더 효율적입니다.
리스크 수준에 차이가 있나요?
거의 없습니다. 두 상품 모두 연간 약 19%의 변동성과 -34% 수준의 최대 낙폭을 기록했습니다.
EBC를 통해 S&P 500에 투자할 수 있나요?
네. 직접 FXAIX나 VOO를 매수할 수는 없지만, S&P 500 CFD 및 ETF 기반 상품을 통해 동일한 시장 노출이 가능합니다.
FXAIX와 VOO는 모두 저비용·고효율의 S&P 500 투자 수단입니다.
차이는 단순히 세금, 거래 방식, 플랫폼 환경에 불과합니다.
FXAIX: 은퇴계좌 및 자동투자 중심의 장기형 투자자에게 적합
VOO: 세금 효율성과 실시간 거래를 원하는 투자자에게 적합
궁극적으로 두 상품 모두, 미국 대형주 시장(S&P 500)에 안정적으로 접근할 수 있는 가장 신뢰받는 길 중 하나입니다.
면책 조항: 본 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도된 것이 아니며, 그렇게 간주되어서도 안 됩니다. 본 자료에 제시된 어떠한 의견도 EBC 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권고하는 것으로 해석되어서는 안 됩니다.
