Publicado el: 2025-11-04
Un CFD de criptomonedas es un contrato derivado que permite especular sobre las fluctuaciones de precio de las criptomonedas sin poseer las monedas subyacentes. Ofrece flexibilidad para operar en largo o en corto y utilizar apalancamiento, pero conlleva un mayor riesgo que la tenencia de criptomonedas al contado debido a la volatilidad, el apalancamiento y la exposición a la contraparte.
A continuación, este artículo explicará en detalle cómo funcionan los CFD de criptomonedas, sus beneficios y riesgos, estrategias prácticas de negociación, cómo elegir un bróker y por qué y cómo EBC Financial Group aparece en este mercado.
Un CFD, o contrato por diferencia , es un acuerdo derivado entre un operador y un corredor en el que las partes intercambian la diferencia en el precio de un activo subyacente desde el momento en que se abre el contrato hasta el momento en que se cierra.
Con un CFD de criptomonedas, usted se expone a las fluctuaciones de precio de una criptomoneda como Bitcoin o Ethereum, pero no posee la moneda ni custodia las claves privadas. Los CFD permiten a los inversores especular tanto con la subida como con la bajada de precios.
Dado que los CFD son instrumentos derivados publicados y cotizados por un bróker, los términos del contrato, el apalancamiento disponible y la estructura de costes los establece el bróker. Esto significa que las condiciones de negociación varían entre proveedores y conviene revisar detenidamente las especificaciones del contrato antes de operar.
Los CFD de criptomonedas suelen cubrir los principales pares de monedas, como BTC/USD y ETH/USD, y cada vez más una gama más amplia de altcoins e índices de criptomonedas ofrecidos por los brókeres. El CFD replica el precio de mercado subyacente, lo que permite a los operadores comprar (posición larga) si esperan que los precios suban o vender (posición corta) si esperan que bajen.
La mayoría de las operaciones con CFD utilizan margen, lo que significa que se deposita una fracción del valor de la posición para obtener una mayor exposición al mercado. El apalancamiento multiplica tanto las ganancias como las pérdidas. Algunos brókeres anuncian un apalancamiento muy alto para los CFD de criptomonedas.
Por ejemplo, la información de productos de EBC Financial Group muestra ofertas de apalancamiento de hasta 200 veces en CFD de Bitcoin. El uso de dicho apalancamiento aumenta considerablemente el riesgo y exige una gestión de riesgos sólida.
Los costes típicos en el trading de CFD de criptomonedas incluyen el spread (diferencia entre el precio de compra y el de venta), las comisiones por financiación nocturna o swaps para posiciones mantenidas después del cierre de la sesión, y en algunos casos, comisiones adicionales. Dado que los CFD son un producto intermediado por un bróker, los spreads y las comisiones nocturnas varían considerablemente según el proveedor.
Los brokers proporcionan la plataforma de negociación y la ejecución de las órdenes. Las plataformas suelen ofrecer tipos de órdenes como mercado, límite, stop-loss y take-profit, además de herramientas para el control de márgenes y riesgos de la cuenta.
Algunos brókeres también ofrecen mercados de CFD de criptomonedas las 24 horas, ya que los mercados subyacentes de criptomonedas operan ininterrumpidamente. EBC afirma que su plataforma de criptomonedas funciona las 24 horas del día, los siete días de la semana.
Posibilidad de operar en largo y en corto. Los CFD permiten obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas sin necesidad de poseer el activo subyacente.
Utilice el apalancamiento para aumentar su exposición al mercado. El trading con margen permite a los operadores controlar posiciones más grandes con un capital menor, aunque el riesgo aumenta proporcionalmente.
Sin custodia de monederos ni claves privadas. Los operadores evitan problemas técnicos de custodia, ataques a exchanges o la necesidad de gestionar claves.
Acceso a las protecciones de los corredores regulados en algunas jurisdicciones. En los lugares donde los corredores están regulados, los clientes minoristas pueden beneficiarse de la segregación de fondos u otras protecciones, según el regulador y la jurisdicción.
Capacidad de cobertura. Los CFD se pueden utilizar para cubrir posiciones al contado en criptomonedas sin modificar las posiciones subyacentes.
Alta volatilidad. Los precios de las criptomonedas pueden fluctuar muy rápidamente, generando grandes ganancias o pérdidas. La volatilidad combinada con el apalancamiento es particularmente peligrosa.
El apalancamiento magnifica las pérdidas. Con margen, las pérdidas pueden superar el depósito inicial a menos que el bróker ofrezca protección contra saldo negativo. Siempre revise las políticas de llamadas de margen y liquidación.
Riesgo de contraparte y de bróker. Dado que los CFD son contratos con un bróker y no la propiedad de un activo cotizado en bolsa, usted está expuesto a la solvencia y las prácticas de ejecución del bróker. La regulación y la calidad operativa del bróker son cruciales en este caso.
Incertidumbre regulatoria y límites jurisdiccionales. Algunos reguladores restringen o prohíben los CFD para clientes minoristas, o establecen límites estrictos de apalancamiento. La disponibilidad legal de los CFD de criptomonedas depende de la normativa local.
Costes y financiación a un día. Los diferenciales y los gastos de financiación por mantener posiciones durante la noche pueden ser significativos y reducirán la rentabilidad si las posiciones se mantienen a largo plazo.
Elegir un bróker es un paso fundamental. Algunos criterios importantes son la licencia y la regulación, la transparencia en las comisiones, la claridad en los términos de margen, la estabilidad de la plataforma, la calidad de la ejecución y la atención al cliente. A continuación, encontrará un resumen conciso y objetivo que le ayudará en su evaluación.
| Factor de selección | Por qué es importante | Notas del Grupo Financiero EBC |
|---|---|---|
| Estado regulatorio | La regulación proporciona supervisión y, según la jurisdicción, protecciones como la segregación de fondos de clientes. | EBC Financial Group opera a través de varias entidades sujetas a la regulación: EBC Financial Group (UK) Ltd está autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), EBC Financial Group (Cayman) Ltd está regulada por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) y el grupo también cuenta con una entidad australiana autorizada por la ASIC. Consulte la entidad específica con la que vaya a operar para conocer la licencia y los términos aplicables. |
| Oferta de productos | Confirme los instrumentos CFD de criptomonedas exactos, el apalancamiento y las especificaciones del contrato. | Las páginas de productos de EBC indican que ofrecen CFD de criptomonedas y anuncian un apalancamiento de hasta 200x en CFD de Bitcoin, además de operaciones con criptomonedas las 24 horas. Confirme los detalles del contrato en el acuerdo de negociación de la entidad en su jurisdicción. |
| Honorarios y ejecución | Los spreads bajos y las ejecuciones confiables son importantes para el costo de las operaciones y el deslizamiento. | EBC promueve precios competitivos y precios DMA en algunos productos de liquidez. Siempre revise los spreads publicados, las fórmulas de financiación nocturna y cualquier tabla de comisiones aplicable a su tipo de cuenta. |
| Protección del cliente | La segregación de fondos, la protección contra saldos negativos y la gestión de reclamaciones son vitales. | Los documentos corporativos de EBC hacen hincapié en las filiales reguladas y el cumplimiento normativo a nivel de grupo. Las protecciones específicas para el cliente varían según la entidad regulada y la jurisdicción; consulte el contrato con el cliente para obtener más detalles y el registro del regulador local. |
| Plataforma y soporte | La estabilidad de la plataforma, los tipos de órdenes y el horario de atención afectan a las operaciones en tiempo real. | EBC ofrece plataformas multiactivos y capacidad para operar con criptomonedas las 24 horas. Compruebe las demos y pruebe la calidad de ejecución en la práctica. |
EBC ha estado ampliando su oferta de CFD de criptomonedas y en octubre de 2025 anunció la incorporación de CFD de Bitcoin a su cartera multiactivos, posicionando el producto como una puerta de entrada regulada para los clientes que buscan exposición a las criptomonedas a través de CFD.
Al mismo tiempo, EBC ofrece opciones de alto apalancamiento para operadores experimentados y acceso al mercado las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo cual es coherente con la naturaleza de los mercados de criptomonedas subyacentes.
Estas características del producto hacen que sea importante verificar las reglas de margen, los umbrales de liquidación y si el corredor ofrece protección contra saldos negativos.
Operaciones intradía y scalping. Consisten en tomar posiciones a corto plazo para aprovechar la volatilidad del día. Requieren una ejecución rápida y un estricto control de riesgos.
Swing trading. Mantén posiciones durante varios días para aprovechar las tendencias a corto plazo, utilizando análisis técnico para establecer puntos de entrada y salida.
Cobertura. Utilice CFD para compensar las pérdidas en una cartera de criptomonedas al contado sin liquidar el activo subyacente.
Dimensionamiento de posiciones. Defina un porcentaje fijo de capital a arriesgar por operación.
Uso de órdenes de stop-loss. Establezca órdenes de stop-loss y respételas.
Limita el apalancamiento. Evita el apalancamiento máximo anunciado a menos que comprendas completamente sus implicaciones. Aunque brokers como EBC ofrezcan un alto apalancamiento, esto no significa que sea adecuado para todos los traders.
Comprenda la financiación a un día. Incluya los costes de swap o financiación en cualquier plan de negociación de varios días.
Este ejemplo es ilustrativo y utiliza números redondeados.
Capital en cuenta: 1.000 USD
Precio de Bitcoin al inicio: 50.000 USD por BTC
Exposición deseada: 0,1 BTC = 5,000 USD nocionales
Margen requerido con un apalancamiento de 10x: 500 USD (suponiendo un requisito de margen del bróker del 10 por ciento).
El precio sube a 52.000 USD (un aumento del 4%). Beneficio sobre el nocional = 5.000 * 0,04 = 200 USD. Beneficio relativo al margen = 200 / 500 = 40% de ganancia sobre el margen.
Por el contrario, una variación adversa del 4 % supondría una pérdida del 40 % del margen. Con un mayor apalancamiento, el impacto porcentual en el margen aumenta proporcionalmente. Compruebe siempre los umbrales de mantenimiento de margen y liquidación automática.
| Característica | CFD de criptomonedas | Poseer criptomonedas (al contado) |
|---|---|---|
| Propiedad | No, usted tiene un contrato con un corredor. | Sí, usted tiene la moneda y las claves privadas. |
| Capacidad para acortar | Sí | Solo mediante derivados o préstamos en algunas bolsas. |
| Aprovechar | Común, establecido por el corredor | Normalmente no está disponible en monederos electrónicos sin pedir prestado. |
| Riesgo de custodia | Expuesto al riesgo de contraparte del corredor | Expuesto a riesgos de seguridad de la cartera y de cambio de divisas |
| Apuesta / rendimiento | No disponible | Posible mediante staking o servicios DeFi. |
| Horario comercial | A menudo, los CFD de criptomonedas están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana. | 24/7 en intercambios |
| protecciones regulatorias | Depende de la jurisdicción del corredor. | Depende de las opciones de intercambio y autocustodia |
| Jurisdicción / Entidad | Regulador / Licencia | Puntos destacables |
|---|---|---|
| EBC Financial Group (Reino Unido) Ltd. | Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) | EBC cita el registro de la FCA; operar bajo esta entidad se beneficia de las normas de conducta del Reino Unido cuando corresponda. |
| EBC Financial Group (Cayman) Ltd | Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) | CIMA obtuvo la licencia; el grupo anunció la obtención de la licencia CIMA y la expansión de los servicios regulados. |
| EBC Financial Group (Australia) Pty Ltd | Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) | Está catalogada como entidad regulada australiana, aunque EBC advierte que no todos los productos son suministrados por dicha entidad. Verifique la entidad comercial. |
| Notas del producto | — | EBC anuncia operaciones con CFD de criptomonedas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y un apalancamiento de hasta 200x en CFD de Bitcoin. Confirme los detalles del contrato específicos de la entidad antes de abrir una cuenta. |
Utilice CFD cuando desee especular sobre movimientos de precios a corto y medio plazo, necesite la posibilidad de operar en corto o busque exposición apalancada sin las complejidades de la custodia de la cartera. Los CFD también son convenientes cuando un bróker regulado ofrece un entorno de negociación único y consolidado para múltiples clases de activos.
Evite los CFD si busca beneficios a largo plazo como el staking, la participación en la gobernanza en cadena o si prefiere el control absoluto de sus claves y activos. También evítelos si no puede tolerar pérdidas rápidas causadas por el apalancamiento y la volatilidad de las criptomonedas.
Los CFD de criptomonedas son potentes instrumentos derivados que ofrecen una exposición flexible al mercado de activos digitales sin necesidad de custodiar las criptomonedas subyacentes. Permiten operar en corto y utilizar apalancamiento, pero también conllevan mayores riesgos de contraparte, regulatorios y de apalancamiento. Es fundamental elegir un bróker reputado y bien regulado, y comprender las especificaciones del contrato.
EBC Financial Group es uno de los brokers multijurisdiccionales que ofrece CFDs de criptomonedas, anunciando operaciones 24/7 y un apalancamiento significativo; sin embargo, las protecciones y los términos del contrato varían según la entidad legal con la que opere, por lo que debe verificar la entidad, leer el acuerdo del cliente y confirmar las políticas de margen y saldo negativo antes de operar.
Con los CFD, operas con las fluctuaciones de precios a través de un bróker sin poseer las criptomonedas. Poseer criptomonedas te otorga custodia, derechos de staking y acceso a la cadena de bloques, mientras que los CFD ofrecen apalancamiento y flexibilidad para operar en corto.
Sí. El apalancamiento puede multiplicar las pérdidas más allá de tu depósito. Algunos brókeres ofrecen protección contra saldo negativo, pero siempre confirma la cobertura y las normas de margen.
Depende de tu regulador. Algunos países prohíben o restringen los CFD minoristas o limitan el apalancamiento. Consulta tanto la normativa local como las condiciones de tu bróker.
Los brokers establecen los spreads, el apalancamiento y las protecciones. EBC ofrece trading de CFD de criptomonedas 24/7 y un alto apalancamiento, pero los términos varían según la entidad, por lo que conviene verificar su regulación y el contrato con el cliente antes de operar.
Descargo de responsabilidad: Este material tiene fines meramente informativos y no pretende ser (ni debe considerarse como) asesoramiento financiero, de inversión o de otro tipo en el que deba depositarse confianza. Ninguna opinión expresada en este material constituye una recomendación por parte de EBC ni del autor de que ninguna inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular sea adecuada para ninguna persona específica.
