Diterbitkan pada: 2025-11-04
CFD crypto adalah kontrak derivatif yang memungkinkan Anda berspekulasi tentang pergerakan harga mata uang crypto tanpa memiliki koin yang mendasarinya. Kontrak ini menawarkan fleksibilitas untuk mengambil posisi long atau short dan menggunakan leverage, tetapi risikonya lebih tinggi daripada memiliki crypto spot karena volatilitas, leverage, dan eksposur terhadap rekanan.
Di bawah ini, artikel ini akan mengupas cara kerja CFD crypto, manfaat dan bahayanya, strategi perdagangan praktis, cara memilih broker, serta mengapa dan bagaimana EBC Financial Group muncul di pasar ini.
CFD, atau kontrak untuk perbedaan , merupakan perjanjian derivatif antara pedagang dan pialang di mana kedua belah pihak menukar selisih harga aset dasar sejak kontrak dibuka hingga kontrak ditutup.
Dengan CFD crypto, Anda mendapatkan eksposur terhadap pergerakan harga mata uang crypto seperti Bitcoin atau Ethereum, tetapi Anda tidak memiliki koin tersebut, juga tidak memiliki kunci privat. CFD memungkinkan para pedagang untuk berspekulasi pada harga naik maupun turun.
Karena CFD adalah instrumen derivatif yang diterbitkan dan dihargai oleh broker, ketentuan kontrak, leverage yang tersedia, dan struktur biaya ditentukan oleh broker. Artinya, kondisi perdagangan bervariasi antar penyedia, dan Anda harus memeriksa spesifikasi kontrak dengan saksama sebelum berdagang.
CFD crypto biasanya mencakup pasangan mata uang utama seperti BTC/USD, ETH/USD, dan semakin banyak altcoin serta indeks crypto yang ditawarkan oleh broker. CFD mencerminkan harga pasar acuan, memungkinkan trader untuk membeli (long) jika mereka memperkirakan harga akan naik atau menjual (short) jika mereka memperkirakan harga akan turun.
Sebagian besar perdagangan CFD menggunakan margin, artinya Anda menyetor sebagian kecil dari nilai posisi untuk mendapatkan eksposur pasar yang lebih besar. Leverage melipatgandakan keuntungan dan kerugian. Beberapa broker menawarkan leverage yang sangat tinggi untuk CFD crypto.
Misalnya, informasi produk EBC Financial Group menunjukkan penawaran leverage hingga 200 kali lipat pada CFD Bitcoin. Penggunaan leverage tersebut sangat meningkatkan risiko dan membutuhkan manajemen risiko yang kuat.
Biaya umum dalam perdagangan CFD crypto meliputi spread (selisih antara harga beli dan jual), biaya pembiayaan atau swap semalam untuk posisi yang dipertahankan setelah hari perdagangan, dan dalam beberapa kasus komisi. Karena CFD adalah produk yang dimediasi oleh broker, spread dan biaya semalam sangat bervariasi tergantung pada penyedianya.
Broker menyediakan platform dan eksekusi perdagangan. Platform umumnya menawarkan jenis order seperti market, limit, stop-loss, dan take-profit, serta alat untuk pemantauan margin dan pengendalian risiko akun.
Beberapa broker juga menyediakan pasar CFD crypto 24/7 karena pasar crypto yang mendasarinya beroperasi sepanjang waktu. EBC menyatakan platform cryptonya beroperasi 24 jam sehari, tujuh hari seminggu.
Kemampuan untuk mengambil posisi long dan short. CFD memungkinkan keuntungan dari pasar yang naik maupun turun tanpa harus memiliki aset acuan.
Leverage untuk meningkatkan eksposur pasar. Perdagangan margin memungkinkan trader mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal yang lebih kecil, meskipun risikonya meningkat seiring dengan itu.
Tanpa penyimpanan dompet atau kunci pribadi. Trader terhindar dari masalah penyimpanan teknis, peretasan bursa, atau keharusan mengelola kunci.
Akses ke perlindungan broker teregulasi di beberapa yurisdiksi. Jika broker teregulasi, klien ritel dapat memperoleh manfaat dari pemisahan dana klien atau perlindungan lainnya, tergantung pada regulator dan yurisdiksinya.
Kemampuan lindung nilai. CFD dapat digunakan untuk melindungi posisi crypto spot tanpa memindahkan aset yang mendasarinya.
Volatilitas tinggi. Harga mata uang crypto dapat bergerak sangat cepat, menghasilkan keuntungan atau kerugian yang besar. Volatilitas yang dikombinasikan dengan leverage sangat berbahaya.
Leverage memperbesar kerugian. Dengan margin, kerugian bisa melebihi deposit awal Anda, kecuali broker memiliki perlindungan saldo negatif. Selalu periksa kebijakan margin call dan likuidasi.
Risiko rekanan dan broker. Karena CFD merupakan kontrak dengan broker, alih-alih kepemilikan aset yang diperdagangkan di bursa, Anda terpapar pada solvabilitas dan praktik eksekusi broker. Regulasi dan kualitas operasional broker berperan penting dalam hal ini.
Ketidakpastian regulasi dan batasan yurisdiksi. Beberapa regulator membatasi atau melarang CFD untuk klien ritel, atau menetapkan batas leverage yang ketat. Ketersediaan CFD crypto yang legal bergantung pada peraturan setempat.
Biaya dan pembiayaan semalam. Spread dan biaya pembiayaan untuk menahan posisi semalam bisa signifikan dan akan mengikis imbal hasil jika posisi ditahan dalam jangka panjang.
Memilih broker merupakan langkah krusial. Kriteria penting meliputi perizinan dan regulasi, biaya yang transparan, ketentuan margin yang jelas, stabilitas platform, kualitas eksekusi, dan dukungan klien. Berikut ini adalah ringkasan ringkas dan faktual untuk membantu evaluasi Anda.
| Faktor seleksi | Mengapa hal ini penting | Catatan Grup Keuangan EBC |
|---|---|---|
| Status regulasi | Regulasi memberikan pengawasan dan, tergantung pada yurisdiksi, perlindungan seperti pemisahan dana klien | EBC Financial Group beroperasi melalui beberapa entitas yang memiliki hubungan regulasi: EBC Financial Group (UK) Ltd diotorisasi oleh Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA), EBC Financial Group (Cayman) Ltd diregulasi oleh Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (CIMA), dan grup ini juga terdaftar sebagai entitas Australia yang diotorisasi oleh ASIC. Periksa entitas spesifik yang akan Anda ajak bertransaksi untuk mengetahui lisensi dan ketentuan yang berlaku. |
| Penawaran produk | Konfirmasikan instrumen CFD crypto, leverage, dan spesifikasi kontrak yang tepat | Halaman produk EBC menunjukkan bahwa mereka menawarkan produk CFD crypto dan mengiklankan leverage hingga 200x pada CFD Bitcoin, serta perdagangan crypto 24/7. Konfirmasikan detail kontrak pada perjanjian perdagangan untuk entitas di yurisdiksi Anda. |
| Biaya dan eksekusi | Spread rendah dan pengisian yang andal berpengaruh pada biaya perdagangan dan slippage | EBC menawarkan harga kompetitif dan harga DMA untuk beberapa produk likuiditas. Selalu tinjau spread yang dipublikasikan, formula pendanaan semalam, dan tabel komisi yang berlaku untuk jenis akun Anda. |
| Perlindungan klien | Pemisahan dana, perlindungan saldo negatif dan penanganan pengaduan sangat penting | Materi korporat EBC menekankan kepatuhan terhadap anak perusahaan yang diatur dan tingkat grup. Perlindungan klien spesifik berbeda-beda di setiap entitas dan yurisdiksi yang diatur; periksa perjanjian klien untuk detail lebih lanjut dan daftar regulator setempat. |
| Platform & dukungan | Stabilitas platform, jenis pesanan, dan jam dukungan memengaruhi perdagangan langsung | EBC menyediakan platform multi-aset dan kemampuan perdagangan crypto 24/7. Verifikasi demo dan uji kualitas eksekusi dalam praktik. |
EBC telah memperluas penawaran CFD crypto dan pada Oktober 2025 mengumumkan penambahan CFD Bitcoin ke portofolio multi-asetnya, memposisikan produk tersebut sebagai gerbang teregulasi bagi klien yang mencari eksposur crypto melalui CFD.
Pada saat yang sama, EBC memasarkan opsi leverage tinggi untuk pedagang berpengalaman dan akses pasar 24/7, yang konsisten dengan sifat pasar crypto yang mendasarinya.
Fitur-fitur produk ini membuatnya penting untuk memverifikasi aturan margin, ambang batas likuidasi, dan apakah broker menyediakan perlindungan saldo negatif.
Perdagangan harian dan scalping. Ambil posisi jangka pendek untuk menangkap volatilitas intraday. Membutuhkan eksekusi cepat dan pengendalian risiko yang ketat.
Swing trading. Tahan posisi selama beberapa hari untuk memainkan tren pendek, gunakan analisis teknikal untuk menentukan titik masuk dan keluar.
Lindung nilai. Gunakan CFD untuk mengimbangi penurunan portofolio crypto spot tanpa melikuidasi aset acuan.
Ukuran posisi. Tentukan persentase tetap modal terhadap risiko per perdagangan.
Gunakan perintah stop-loss. Tetapkan dan patuhi perintah tersebut.
Batasi leverage. Hindari leverage maksimum yang diiklankan kecuali Anda benar-benar memahami implikasinya. Broker seperti EBC mungkin menawarkan leverage tinggi, tetapi bukan berarti leverage tinggi cocok untuk semua trader.
Pahami pembiayaan semalam. Biaya swap faktor atau pendanaan ke dalam rencana perdagangan multi-hari.
Contoh ini bersifat ilustratif dan menggunakan angka yang dibulatkan.
Ekuitas akun: 1.000 USD
Harga Bitcoin saat masuk: 50.000 USD per BTC
Eksposur yang diinginkan: 0,1 BTC = 5.000 USD nosional
Margin yang dibutuhkan pada leverage 10x: 500 USD (dengan asumsi persyaratan margin broker 10 persen)
Harga bergerak naik hingga 52.000 USD (kenaikan 4 persen). Keuntungan nominal = 5.000 x 0,04 = 200 USD. Keuntungan relatif terhadap margin Anda = 200 / 500 = keuntungan margin 40 persen.
Sebaliknya, pergerakan yang merugikan sebesar 4 persen akan mengakibatkan kerugian margin sebesar 40 persen. Dengan leverage yang lebih tinggi, persentase dampak terhadap margin akan meningkat secara proporsional. Selalu periksa ambang batas pemeliharaan margin dan likuidasi otomatis.
| Fitur | CFD Crypto | Memiliki crypto(spot) |
|---|---|---|
| Kepemilikan | Tidak, Anda memiliki kontrak dengan broker | Ya, Anda memegang koin dan kunci pribadi |
| Kemampuan untuk melakukan short | Ya | Hanya melalui derivatif atau pinjaman di beberapa bursa |
| Manfaat | Umum, ditetapkan oleh broker | Biasanya tidak tersedia di dompet spot tanpa pinjaman |
| Risiko hak asuh | Terkena risiko rekanan broker | Terkena risiko keamanan dompet dan pertukaran |
| Taruhan / hasil | Tidak tersedia | Mungkin melalui layanan staking atau DeFi |
| Jam perdagangan | Seringkali 24/7 untuk CFD crypto | 24/7 di bursa |
| Perlindungan regulasi | Tergantung pada yurisdiksi broker | Bergantung pada pilihan pertukaran dan penyimpanan sendiri |
| Yurisdiksi / Entitas | Regulator / Lisensi | Poin-poin penting |
|---|---|---|
| EBC Financial Group (UK) Ltd | Otoritas Perilaku Keuangan, Inggris (FCA) | Registrasi FCA yang dikutip oleh EBC; perdagangan di bawah entitas ini mendapat manfaat dari aturan perilaku Inggris jika berlaku. |
| Grup Keuangan EBC (Cayman) Ltd | Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (CIMA) | Berlisensi CIMA; grup mengumumkan lisensi CIMA dan perluasan layanan yang diatur. |
| EBC Financial Group (Australia) Pty Ltd | Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) | Terdaftar sebagai entitas yang diregulasi Australia, meskipun EBC memperingatkan bahwa tidak semua produk disediakan oleh entitas Australia. Periksa entitas perdagangannya. |
| Catatan produk | — | EBC menawarkan perdagangan CFD crypto 24/7 dan leverage hingga 200x pada CFD Bitcoin. Konfirmasikan detail kontrak khusus entitas sebelum membuka akun. |
Gunakan CFD ketika Anda ingin berspekulasi tentang pergerakan harga jangka pendek hingga menengah, membutuhkan kemampuan untuk melakukan short selling, atau menginginkan eksposur leverage tanpa kerumitan teknis penyimpanan dompet. CFD juga nyaman karena broker teregulasi dapat menawarkan lingkungan perdagangan tunggal dan terkonsolidasi untuk berbagai kelas aset.
Hindari CFD jika Anda menginginkan keuntungan kepemilikan jangka panjang seperti staking, partisipasi dalam tata kelola on-chain, atau jika Anda menginginkan kendali penuh atas kunci dan aset Anda. Hindari juga CFD jika Anda tidak tahan dengan kerugian cepat yang disebabkan oleh leverage dan volatilitas crypto.
CFD crypto adalah instrumen derivatif yang andal yang memberikan eksposur fleksibel ke pasar aset digital tanpa perlu menyimpan koin yang mendasarinya. CFD crypto memungkinkan short selling dan leverage, tetapi membawa risiko rekanan, regulasi, dan leverage yang lebih tinggi. Memilih broker yang bereputasi baik dan teregulasi dengan baik serta memahami spesifikasi kontrak sangatlah penting.
EBC Financial Group adalah salah satu broker multi-yurisdiksi yang menawarkan CFD crypto, mengiklankan perdagangan 24/7 dan leverage yang signifikan; namun, perlindungan dan ketentuan kontrak bervariasi berdasarkan badan hukum tempat Anda berdagang, jadi verifikasi badan hukum tersebut, baca perjanjian klien, dan konfirmasikan kebijakan margin dan saldo negatif sebelum berdagang.
Dengan CFD, Anda memperdagangkan pergerakan harga melalui broker tanpa memiliki koin tersebut. Kepemilikan crypto memberi Anda hak kustodi, hak staking, dan akses on-chain, sementara CFD menawarkan fleksibilitas leverage dan short selling.
Ya. Leverage dapat memperbesar kerugian melebihi deposit Anda. Beberapa broker menawarkan perlindungan saldo negatif, tetapi selalu konfirmasikan cakupan dan aturan marginnya.
Tergantung regulator Anda. Beberapa negara melarang atau membatasi CFD ritel atau membatasi leverage. Periksa peraturan lokal dan ketentuan broker Anda.
Broker menetapkan spread, leverage, dan proteksi. EBC menawarkan perdagangan CFD crypto 24/7 dan leverage tinggi, tetapi ketentuannya bervariasi tergantung entitasnya, jadi pastikan Anda memverifikasi regulasi dan perjanjian klien sebelum berdagang.
Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang dapat diandalkan. Pendapat yang diberikan dalam materi ini tidak merupakan rekomendasi dari EBC atau penulis bahwa investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.
