2025-10-02
Fund là gì, hay quỹ đầu tư, là một kênh huy động vốn tập thể từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào một danh mục đa dạng các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, được quản lý chuyên nghiệp nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Fund là gì được định nghĩa là một hình thức đầu tư mà trong đó, tiền của bạn sẽ được gộp chung với tiền của nhiều nhà đầu tư khác để tạo thành một nguồn vốn lớn. Nguồn vốn này sau đó được giao cho một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, nơi các chuyên gia tài chính sẽ thay mặt bạn thực hiện các quyết định đầu tư vào thị trường. Sản phẩm bạn nhận được khi tham gia quỹ được gọi là chứng chỉ quỹ.
Hãy bắt đầu hành trình đầu tư của bạn bằng cách mở tài khoản demo tại EBC.
Trong bài viết này, EBC sẽ cùng bạn khám phá sâu hơn về các loại quỹ đầu tư, cách thức chúng vận hành, và làm thế nào để bạn có thể lựa chọn kênh đầu tư tập thể phù hợp nhất với mục tiêu tài chính của mình.
Các ý chính:
Fund (Quỹ đầu tư) là một hình thức góp vốn chung của nhiều nhà đầu tư, được quản lý bởi các chuyên gia tài chính.
Ưu điểm chính bao gồm đa dạng hóa danh mục, quản lý chuyên nghiệp, tiết kiệm thời gian và yêu cầu vốn đầu tư ban đầu thấp.
Các loại quỹ phổ biến gồm quỹ mở, quỹ đóng, quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ ETF.
Để đầu tư, bạn cần xác định mục tiêu, chọn quỹ uy tín, và thực hiện giao dịch qua công ty quản lý quỹ hoặc các đại lý phân phối.
Luôn tồn tại rủi ro thị trường và các chi phí liên quan như phí quản lý mà nhà đầu tư cần nhận thức rõ.
Khái niệm "Fund" hay "Quỹ đầu tư" là nền tảng của ngành tài chính hiện đại, đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy tài chính toàn diện. Theo định nghĩa của Ngân hàng Thế giới, tài chính toàn diện là khả năng các cá nhân và doanh nghiệp tiếp cận các sản phẩm và dịch vụ tài chính một cách bền vững. Quỹ đầu tư chính là một công cụ hiện thực hóa mục tiêu này, cho phép nhà đầu tư cá nhân với số vốn nhỏ có thể tham gia vào thị trường tài chính chuyên nghiệp.
Về bản chất, đây là một quỹ tiền tệ được tạo nên từ sự góp vốn của nhiều nhà đầu tư riêng lẻ. Thay vì phải tự mình phân tích và lựa chọn từng cổ phiếu hay trái phiếu, nhà đầu tư ủy thác số tiền của mình cho một đội ngũ chuyên gia. Các chuyên gia này, làm việc cho một công ty quản lý quỹ (Fund Management Company), sẽ sử dụng nguồn vốn chung để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng, tuân thủ một chiến lược đã được công bố trước.
Trên bình diện quốc tế, thuật ngữ "Fund" có phạm vi rất rộng. Một trong những hình thức phổ biến nhất là Quỹ tương hỗ (Mutual Fund), đặc biệt thịnh hành tại Hoa Kỳ và các thị trường phát triển. Mutual Fund là một công cụ đầu tư tập thể, huy động tiền từ các nhà đầu tư để mua một danh mục chứng khoán đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, và các công cụ thị trường tiền tệ.
Bên cạnh đó, khái niệm "Fund" còn bao gồm các loại hình chuyên biệt khác. Ví dụ, Quỹ tín thác (Endowment Fund) thường được các trường đại học lớn ở Hoa Kỳ như Harvard hay Yale sử dụng để quản lý tài sản tài trợ, đảm bảo nguồn tài chính hoạt động lâu dài. Hay Quỹ phòng hộ (Hedge Fund) là loại hình dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp với chiến lược phức tạp và rủi ro cao hơn. Dù ở hình thức nào, nguyên tắc cốt lõi vẫn là sự tập hợp vốn và quản lý chuyên nghiệp.
Tại Việt Nam, hoạt động của quỹ đầu tư được quy định rõ ràng trong Luật Chứng khoán và các văn bản hướng dẫn liên quan, được giám sát chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN). Theo luật, quỹ đầu tư chứng khoán là quỹ được hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư vào chứng khoán hoặc các tài sản khác.
Hoạt động của quỹ phải thông qua một công ty quản lý quỹ được cấp phép. Công ty này chịu trách nhiệm quản lý tài sản của quỹ, trong khi tài sản đó phải được lưu ký và giám sát bởi một ngân hàng giám sát độc lập. Cơ chế này tạo ra một lớp bảo vệ an toàn, đảm bảo tài sản của nhà đầu tư được quản lý minh bạch và tách biệt hoàn toàn khỏi tài sản của công ty quản lý quỹ.
Quy trình hoạt động của một quỹ đầu tư có thể được tóm tắt qua các bước sau, tạo thành một chu trình chuyên nghiệp và có hệ thống:
Huy động vốn: Công ty quản lý quỹ phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng để huy động vốn từ các nhà đầu tư. Mỗi nhà đầu tư sở hữu một số lượng chứng chỉ quỹ tương ứng với số tiền họ góp vốn.
Quản lý đầu tư: Đội ngũ chuyên gia tài chính của quỹ tiến hành phân tích thị trường, lựa chọn các tài sản tiềm năng (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản...) để đầu tư theo chiến lược đã định.
Xây dựng danh mục: Nguồn vốn huy động được sẽ phân bổ vào một danh mục đa dạng các loại tài sản. Việc này giúp phân tán rủi ro, tránh việc tập trung toàn bộ vốn vào một vài khoản đầu tư đơn lẻ.
Định giá tài sản ròng (NAV): Hàng ngày hoặc hàng tuần, công ty quản lý quỹ sẽ định giá lại toàn bộ tài sản trong danh mục theo giá thị trường. Sau khi trừ đi các chi phí hoạt động, giá trị còn lại được chia cho tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành để ra Giá trị tài sản ròng trên một đơn vị quỹ (NAV/CCQ). Đây chính là giá giao dịch của chứng chỉ quỹ.
Phân phối lợi nhuận: Lợi nhuận từ hoạt động đầu tư (cổ tức, lãi trái phiếu, chênh lệch giá) sẽ được tái đầu tư hoặc phân phối cho nhà đầu tư, làm tăng giá trị NAV. Khi bán chứng chỉ quỹ với giá NAV cao hơn giá mua, nhà đầu tư sẽ hiện thực hóa lợi nhuận.
Mục tiêu chính của một quỹ là tối đa hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư thông qua việc đa dạng hóa danh mục và áp dụng các chiến lược đầu tư cụ thể. Để hiểu rõ hơn về các hình thức và mục đích, bạn có thể tìm hiểu thêm về những thông tin cơ bản về quỹ đầu tư. Trong số các loại quỹ phổ biến hiện nay, loại hình quỹ hoán đổi danh mục (ETF) đang ngày càng được nhiều nhà đầu tư cá nhân quan tâm nhờ tính linh hoạt và chi phí thấp.
Thế giới quỹ đầu tư vô cùng đa dạng, được phân loại theo nhiều tiêu chí khác nhau để đáp ứng nhu cầu và khẩu vị rủi ro của mọi nhà đầu tư. Việc hiểu rõ các loại hình này là bước đầu tiên và quan trọng nhất để bạn có thể xây dựng một chiến lược đầu tư hiệu quả, phù hợp với mục tiêu tài chính của bản thân. Mỗi loại quỹ có đặc điểm, cách thức vận hành và mức độ rủi ro riêng biệt.
EBC sẽ giúp bạn phân loại các quỹ đầu tư phổ biến nhất dựa trên hai tiêu chí chính: cấu trúc vốn và loại tài sản đầu tư. Nắm vững những kiến thức này sẽ giúp bạn tự tin hơn khi đưa ra quyết định lựa chọn sản phẩm đầu tư cho danh mục của mình.
Đây là cách phân loại cơ bản nhất, dựa trên cách thức quỹ huy động vốn và giao dịch chứng chỉ quỹ sau khi phát hành lần đầu.
Quỹ mở (Open-Ended Fund): Đây là loại hình phổ biến nhất tại Việt Nam. Quỹ mở không giới hạn về thời gian hoạt động và quy mô vốn. Điểm đặc trưng nhất là nhà đầu tư có thể mua hoặc bán lại chứng chỉ quỹ trực tiếp cho công ty quản lý quỹ vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ, dựa trên giá trị NAV. Điều này tạo ra tính thanh khoản rất cao, giúp nhà đầu tư dễ dàng chuyển đổi khoản đầu tư thành tiền mặt khi cần.
Quỹ đóng (Closed-Ended Fund): Ngược lại với quỹ mở, quỹ đóng chỉ huy động vốn một lần duy nhất thông qua đợt phát hành lần đầu (IPO). Sau đó, quỹ sẽ được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán như một cổ phiếu thông thường. Nhà đầu tư muốn mua hoặc bán chứng chỉ quỹ phải thực hiện thông qua sàn giao dịch với các nhà đầu tư khác, và giá cả sẽ phụ thuộc vào cung cầu thị trường, có thể cao hơn (premium) hoặc thấp hơn (discount) so với giá trị NAV.
Bảng so sánh Quỹ mở và Quỹ đóng
| Tiêu chí | Quỹ Mở | Quỹ Đóng |
|---|---|---|
| Huy động vốn | Liên tục, không giới hạn | Một lần duy nhất khi IPO |
| Quy mô vốn | Biến đổi liên tục | Cố định |
| Tính thanh khoản | Rất cao | Phụ thuộc vào thanh khoản thị trường |
| Nơi giao dịch | Trực tiếp với công ty quản lý quỹ | Sàn giao dịch chứng khoán |
| Giá giao dịch | Bằng giá trị NAV/CCQ | Theo giá thị trường (cung-cầu) |
Chiến lược đầu tư của quỹ được thể hiện qua các loại tài sản mà quỹ tập trung vào. Việc lựa chọn loại quỹ này phụ thuộc rất lớn vào khẩu vị rủi ro và mục tiêu lợi nhuận của bạn.
Quỹ cổ phiếu (Equity Fund): Các quỹ này đầu tư phần lớn tài sản (thường trên 80%) vào cổ phiếu của các công ty niêm yết. Mục tiêu chính là tăng trưởng vốn trong dài hạn. Quỹ cổ phiếu có tiềm năng sinh lời cao nhưng cũng đi kèm với mức độ rủi ro và biến động lớn nhất, phù hợp với nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao và có tầm nhìn đầu tư dài hạn. Ví dụ tiêu biểu tại Việt Nam là quỹ DCDS của Dragon Capital hay quỹ VEOF của VinaCapital.
Quỹ trái phiếu (Bond/Debt Fund): Các quỹ này tập trung đầu tư vào các công cụ nợ như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp. Mục tiêu chính là tạo ra thu nhập ổn định và bảo toàn vốn. Quỹ trái phiếu có mức độ rủi ro thấp hơn nhiều so với quỹ cổ phiếu, phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn, mong muốn một nguồn thu nhập đều đặn, hoặc đang ở gần giai đoạn nghỉ hưu. Ví dụ có thể kể đến quỹ DCBF của Dragon Capital.
Quỹ cân bằng (Balanced Fund): Đây là loại quỹ lai, đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu theo một tỷ lệ nhất định (ví dụ: 60% cổ phiếu, 40% trái phiếu). Mục tiêu là cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng và sự an toàn, ổn định. Quỹ cân bằng phù hợp với nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro trung bình, muốn hưởng lợi từ sự tăng trưởng của thị trường cổ phiếu nhưng vẫn có một phần danh mục an toàn để giảm thiểu biến động.
Quỹ hoán đổi danh mục (ETF - Exchange-Traded Fund): ETF là một loại quỹ đặc biệt, mô phỏng theo một chỉ số tham chiếu cụ thể như VN30, VN100 hay S&P 500. Chứng chỉ quỹ ETF được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán tương tự như quỹ đóng và cổ phiếu. Đầu tư vào ETF là một cách hiệu quả để sở hữu một danh mục đa dạng đại diện cho toàn bộ thị trường hoặc một ngành cụ thể với chi phí thấp.
Việc vận hành một quỹ đòi hỏi một phương pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp để đảm bảo hiệu suất và tuân thủ các quy định tài chính. Các nhà quản lý quỹ phải phân tích thị trường, lựa chọn tài sản và liên tục điều chỉnh danh mục để đạt được mục tiêu đề ra. Nguồn lực chính cấu thành nên một quỹ thường đến từ các nhà đầu tư, những người góp vốn vào quỹ. Trong ngữ cảnh doanh nghiệp, điều này cũng tương tự như khái niệm về vốn thuộc sở hữu của công ty, phản ánh tổng giá trị tài sản mà chủ sở hữu đã đóng góp.
Bắt đầu hành trình đầu tư vào quỹ không phức tạp như nhiều người vẫn nghĩ. Với sự phát triển của công nghệ và sự đa dạng của các sản phẩm tài chính, việc tiếp cận kênh đầu tư này đã trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, để đảm bảo khoản đầu tư của bạn được đặt đúng chỗ và phát triển bền vững, việc tuân theo một quy trình bài bản là vô cùng cần thiết.
EBC đã tổng hợp một quy trình bốn bước chi tiết, giúp bạn, dù là người mới, cũng có thể tự tin bắt đầu đầu tư vào các quỹ tài chính một cách an toàn và hiệu quả. Hãy đi từng bước một để xây dựng nền tảng vững chắc cho tương lai tài chính của mình.
Đây là bước nền tảng quyết định toàn bộ chiến lược đầu tư của bạn. Trước khi chọn bất kỳ quỹ nào, bạn cần tự trả lời các câu hỏi quan trọng sau:
Mục tiêu tài chính của bạn là gì? Bạn đang đầu tư để mua nhà, cho con đi du học, hay chuẩn bị cho kế hoạch nghỉ hưu? Mục tiêu ngắn hạn (dưới 3 năm), trung hạn (3-7 năm) hay dài hạn (trên 7 năm) sẽ quyết định loại quỹ phù hợp.
Thời gian đầu tư của bạn là bao lâu? Thời gian càng dài, bạn càng có khả năng chấp nhận các loại tài sản có độ biến động cao hơn như cổ phiếu để tìm kiếm lợi nhuận vượt trội. Ngược lại, với mục tiêu ngắn hạn, các quỹ trái phiếu hoặc quỹ thị trường tiền tệ sẽ là lựa chọn an toàn hơn.
Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn đến đâu? Bạn sẽ cảm thấy thế nào nếu giá trị danh mục đầu tư của mình giảm 15-20% trong một thời gian ngắn? Mức độ chấp nhận rủi ro sẽ giúp bạn khoanh vùng giữa quỹ cổ phiếu (rủi ro cao), quỹ cân bằng (rủi ro trung bình) và quỹ trái phiếu (rủi ro thấp).
Sau khi đã xác định rõ mục tiêu, bước tiếp theo là tìm kiếm một "người đồng hành" đáng tin cậy. Dưới đây là các tiêu chí để đánh giá và lựa chọn một công ty quản lý quỹ cũng như sản phẩm quỹ cụ thể:
Uy tín và kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ: Ưu tiên các công ty có lịch sử hoạt động lâu năm, quy mô tài sản quản lý (AUM) lớn và được giám sát bởi các cơ quan có thẩm quyền. Tại Việt Nam, một số tên tuổi hàng đầu bao gồm Dragon Capital, VinaCapital, SSIAM, VCBF.
Hiệu quả hoạt động trong quá khứ: Xem xét tỷ suất sinh lợi của quỹ trong 3-5 năm gần nhất và so sánh với các quỹ cùng loại cũng như chỉ số tham chiếu (benchmark). Mặc dù hiệu quả quá khứ không đảm bảo cho tương lai, nó cũng phản ánh năng lực của đội ngũ quản lý.
Chiến lược đầu tư rõ ràng: Đọc kỹ bản cáo bạch của quỹ để hiểu rõ chiến lược, mục tiêu và danh mục tài sản mà quỹ hướng tới. Hãy chắc chắn rằng chiến lược này phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bạn.
Chi phí: Chú ý đến các loại phí như phí quản lý, phí mua, phí bán. Các chi phí này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận thực nhận của bạn.
Hiện nay, bạn có thể mua chứng chỉ quỹ một cách thuận tiện qua nhiều kênh khác nhau:
Trực tiếp tại công ty quản lý quỹ: Bạn có thể đến văn phòng hoặc truy cập website của các công ty như VinaCapital, Dragon Capital để mở tài khoản và đặt lệnh giao dịch.
Qua các đại lý phân phối: Hầu hết các ngân hàng lớn (Vietcombank, BIDV, Techcombank...) và các công ty chứng khoán (SSI, VNDirect, ACBS...) đều là đại lý phân phối chứng chỉ quỹ. Bạn có thể thực hiện giao dịch ngay trên ứng dụng ngân hàng số hoặc tài khoản chứng khoán của mình.
Qua các nền tảng FinTech: Một số ứng dụng như Timo (hợp tác với VinaCapital) hay Fmarket cung cấp nền tảng tập hợp nhiều quỹ khác nhau, giúp bạn dễ dàng so sánh và lựa chọn.
Quy trình mua thường bao gồm: Mở tài khoản giao dịch, điền thông tin vào phiếu đăng ký mua, chuyển tiền và nhận xác nhận giao dịch từ công ty quản lý quỹ. Khi bạn đã sẵn sàng áp dụng kiến thức này vào thực tế, hãy xem xét giao dịch ETF CFD tại EBC để đa dạng hóa danh mục của mình.
Đầu tư là một quá trình dài hạn, không phải là một giao dịch đơn lẻ. Sau khi đã mua chứng chỉ quỹ, bạn cần thường xuyên theo dõi hiệu quả hoạt động của khoản đầu tư.
Theo dõi NAV: Giá trị NAV/CCQ thường được công bố hàng ngày hoặc hàng tuần trên website của công ty quản lý quỹ. Việc theo dõi NAV giúp bạn biết được giá trị khoản đầu tư của mình đang tăng hay giảm.
Đọc báo cáo quỹ: Định kỳ, các quỹ sẽ gửi báo cáo về tình hình hoạt động, phân tích thị trường và cơ cấu danh mục. Đây là nguồn thông tin quan trọng để bạn hiểu rõ hơn về nơi tiền của mình đang được đầu tư.
Tái cân bằng danh mục: Theo thời gian, tỷ trọng các loại tài sản trong danh mục của bạn có thể thay đổi do biến động thị trường. Ví dụ, sau một năm thị trường cổ phiếu tăng mạnh, tỷ trọng quỹ cổ phiếu có thể tăng lên, làm tăng rủi ro chung của danh mục. Tái cân bằng là việc bán bớt một phần ở quỹ tăng trưởng tốt và mua thêm vào các quỹ khác để đưa danh mục trở về tỷ trọng mục tiêu ban đầu.
Bất kỳ kênh đầu tư nào cũng tồn tại hai mặt: lợi ích và rủi ro. Quỹ đầu tư, với những ưu điểm vượt trội, đã trở thành một lựa chọn phổ biến cho hàng triệu nhà đầu tư trên toàn thế giới. Tuy nhiên, để trở thành một nhà đầu tư thông thái, bạn cần có một cái nhìn toàn diện, hiểu rõ cả những lợi thế và những hạn chế tiềm ẩn của hình thức đầu tư này.
Phân tích một cách khách quan sẽ giúp bạn đưa ra quyết định phù hợp nhất, tránh những kỳ vọng phi thực tế và chuẩn bị tâm lý vững vàng trước những biến động của thị trường. Hãy cùng EBC đi sâu vào phân tích các ưu điểm nổi bật cũng như những rủi ro và mặt hạn chế mà bạn cần lưu ý khi tham gia vào quỹ đầu tư.
Quỹ đầu tư mang lại nhiều lợi ích đáng kể, đặc biệt đối với các nhà đầu tư cá nhân không có nhiều thời gian hoặc chuyên môn sâu về tài chính.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đây là lợi ích cốt lõi nhất. Như Công ty Chứng khoán SSI đã nhấn mạnh, chỉ với một số vốn nhỏ, bạn có thể gián tiếp sở hữu một danh mục gồm hàng chục, thậm chí hàng trăm cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Điều này giúp phân tán rủi ro hiệu quả, vì sự sụt giảm của một vài khoản đầu tư riêng lẻ sẽ không ảnh hưởng quá lớn đến toàn bộ danh mục của bạn.
Quản lý chuyên nghiệp: Khoản đầu tư của bạn được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, những người dành toàn bộ thời gian để nghiên cứu thị trường, phân tích doanh nghiệp và đưa ra quyết định đầu tư. Họ có quyền truy cập vào các công cụ và nguồn thông tin mà nhà đầu tư cá nhân khó có thể tiếp cận.
Tiết kiệm thời gian và công sức: Thay vì phải tự mình theo dõi thị trường hàng ngày và phân tích hàng ngàn công ty, bạn có thể ủy thác công việc này cho các chuyên gia. Điều này giải phóng cho bạn một khối lượng thời gian khổng lồ để tập trung vào công việc chính và cuộc sống cá nhân.
Tiếp cận với vốn nhỏ: Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào quỹ chỉ với vài trăm nghìn hoặc vài triệu đồng. Đây là một ngưỡng bắt đầu rất thấp so với việc tự đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hay bất động sản, giúp democratize hóa hoạt động đầu tư cho mọi người.
Tính thanh khoản cao: Đặc biệt với các quỹ mở, bạn có thể dễ dàng mua và bán chứng chỉ quỹ vào bất kỳ ngày giao dịch nào. Khả năng chuyển đổi thành tiền mặt nhanh chóng là một ưu điểm lớn so với các kênh đầu tư kém thanh khoản khác như bất động sản.
Minh bạch và an toàn: Hoạt động của các quỹ đầu tư được giám sát chặt chẽ bởi UBCKNN và ngân hàng giám sát, đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho tài sản của nhà đầu tư.
Bên cạnh những ưu điểm, bạn cũng cần nhận thức rõ về các rủi ro và hạn chế khi đầu tư vào quỹ.
Rủi ro thị trường: Đây là rủi ro không thể tránh khỏi. Giá trị của các tài sản trong danh mục quỹ (cổ phiếu, trái phiếu) sẽ biến động theo tình hình kinh tế vĩ mô và diễn biến của thị trường tài chính. Do đó, giá trị NAV của quỹ cũng sẽ có lúc tăng, lúc giảm và lợi nhuận của bạn không được đảm bảo.
Chi phí hoạt động: Quỹ đầu tư sẽ thu các loại phí để chi trả cho hoạt động quản lý, bao gồm phí quản lý thường niên, phí mua/bán, phí giám sát... Các khoản phí này sẽ được trừ trực tiếp vào giá trị tài sản của quỹ và có thể làm giảm lợi nhuận thực nhận của bạn.
Mất quyền kiểm soát trực tiếp: Như Wikipedia đã chỉ ra, mặc dù bạn có thể chọn loại quỹ để đầu tư, bạn không có quyền kiểm soát đối với việc lựa chọn từng cổ phiếu hay trái phiếu cụ thể trong danh mục của quỹ. Mọi quyết định đều do công ty quản lý quỹ thực hiện.
Hiệu suất phụ thuộc vào năng lực quản lý: Thành công của khoản đầu tư phụ thuộc rất lớn vào năng lực của đội ngũ quản lý quỹ. Nếu đội ngũ này đưa ra những quyết định sai lầm, hiệu suất của quỹ có thể kém hơn so với thị trường chung.
Hiệu quả của một quỹ không chỉ thể hiện qua lợi nhuận mà còn qua khả năng nguyên tắc quản lý nguồn vốn hiệu quả và kiểm soát rủi ro. Các nhà đầu tư cần đánh giá kỹ lưỡng các chỉ số tài chính, bao gồm cả cách xác định giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Đây là một yếu tố quan trọng giúp họ hiểu được giá trị thực của mỗi phần vốn góp và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt, từ đó tối ưu hóa tiềm năng tăng trưởng của nguồn vốn đã được ủy thác.
Qua những phân tích chi tiết, có thể thấy rằng fund hay quỹ đầu tư không chỉ đơn thuần là một sản phẩm tài chính, mà là một giải pháp đầu tư toàn diện, thông minh và dễ tiếp cận cho tất cả mọi người. Từ việc giúp bạn đa dạng hóa danh mục với số vốn nhỏ, tiết kiệm thời gian nhờ sự quản lý chuyên nghiệp, cho đến việc mang lại tính thanh khoản cao, quỹ đầu tư đã chứng tỏ vai trò là một công cụ mạnh mẽ trên hành trình tích lũy tài sản và hiện thực hóa các mục tiêu tài chính dài hạn.
Việc hiểu rõ fund là gì, nắm vững cách thức hoạt động, các loại hình cũng như ưu nhược điểm của chúng là chìa khóa để bạn đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt. Thị trường luôn biến động, nhưng với một chiến lược rõ ràng và sự kiên trì, quỹ đầu tư có thể trở thành người bạn đồng hành đáng tin cậy, giúp bạn xây dựng một tương lai tài chính vững chắc và thịnh vượng.
Để bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư cho riêng mình, hãy đăng ký tài khoản tại EBC ngay hôm nay.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và cũng không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hay các lĩnh vực khác để bạn có thể dựa vào. Không có ý kiến nào trong tài liệu này được coi là khuyến nghị từ EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hay chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân nào.
