2025-09-19
Mọi nhà giao dịch đều khởi đầu với niềm tin rằng chìa khóa thành công là tìm ra chiến lược hoàn hảo. Họ dành hàng giờ để theo đuổi các chỉ báo, mày mò cài đặt và thử nghiệm các hệ thống phức tạp. Tuy nhiên, hầu hết thất bại không phải do thiếu kiến thức, mà là do thiếu cấu trúc. Họ vào lệnh một cách bốc đồng, mạo hiểm quá nhiều, bỏ dở kế hoạch giữa chừng và lặp lại những sai lầm tương tự.
Quy tắc 3-5-7 giải quyết sự hỗn loạn này bằng một điều tưởng chừng đơn giản: một khuôn khổ số học cô đọng toàn bộ quá trình giao dịch thành ba lớp: bối cảnh, kế hoạch và thực hiện. Nó buộc bạn phải chậm lại, xác định lợi thế của mình và chỉ giao dịch khi tất cả các yếu tố đều khớp với nhau. Thay vì để trực giác dẫn dắt mọi động thái, kỷ luật trở nên tự động:
3 bộ lọc cho bối cảnh thị trường — để xác nhận xem các điều kiện có phù hợp để giao dịch hay không
5 bước lập kế hoạch — để biến ý tưởng thành bản thiết kế rõ ràng
7 rào cản thực hiện — để bảo vệ vốn và thực thi kỷ luật trong khi giao dịch đang diễn ra
Vì không phụ thuộc vào thị trường và khung thời gian, quy tắc 3-5-7 hoạt động như một lớp phủ phổ quát. Cho dù bạn giao dịch trong ngày trên biểu đồ năm phút hay giao dịch xoay vòng trong nhiều tuần, nó đều đặt ra những câu hỏi giống nhau: Môi trường có thuận lợi không? Kế hoạch của tôi có chính xác không? Tôi có đang thực hiện một cách có kiểm soát không?
Nó cũng tạo ra khoảng cách tâm lý giữa "ý tưởng" và "hành động". Bạn có thể thích một thiết lập, nhưng cho đến khi nó vượt qua các bộ lọc và trở thành quy tắc 3-5-7 hoàn chỉnh, bạn sẽ không làm gì cả. Khoảng dừng đó thường tạo nên sự khác biệt giữa một khoản lỗ liều lĩnh và một bước vào lệnh có cân nhắc.
Số đầu tiên, 3, ngăn bạn lên kế hoạch giao dịch khi xác suất không thuận lợi. Chúng hoạt động như đèn xanh - bạn chỉ tiến hành giao dịch khi cả ba tín hiệu "đi".
Trước khi lập kế hoạch giao dịch, hãy xác định xu hướng chủ đạo trên khung thời gian cao hơn. Thị trường đang tạo đỉnh cao hơn và đáy cao hơn (xu hướng tăng) hay đỉnh thấp hơn và đáy thấp hơn (xu hướng giảm)? Bạn đang theo xu hướng đó hay đang đi ngược lại xu hướng? Việc theo xu hướng sẽ làm tăng đáng kể khả năng giao dịch thành công.
Biến động quyết định cả cơ hội lẫn rủi ro. Đo lường phạm vi giá hiện tại hàng ngày hoặc giá trị ATR để phân loại phiên giao dịch là trầm lắng hay sôi động. Trong điều kiện trầm lắng, hãy kỳ vọng mức độ theo dõi chậm hơn và mục tiêu lợi nhuận chặt chẽ hơn; trong điều kiện sôi động, hãy nới rộng lệnh dừng lỗ và nhắm đến các mức bội số lớn hơn. Việc nắm rõ chế độ này giúp kỳ vọng trở nên thực tế và ngăn ngừa giao dịch quá mức khi thị trường trì trệ.
Kiểm tra lịch kinh tế trước khi tham gia thị trường. Các sự kiện theo lịch trình như thông báo của ngân hàng trung ương, dữ liệu CPI hoặc báo cáo việc làm có thể ngay lập tức làm mất hiệu lực các thiết lập kỹ thuật. Nếu một thông cáo quan trọng chỉ còn cách vài phút nữa, hãy đứng ngoài hoặc giao dịch với khối lượng nhỏ hơn. Bối cảnh quan trọng hơn niềm tin.
Nếu các bộ lọc khớp nhau, hãy chuyển sang số thứ hai—5 bước xây dựng một kế hoạch hoàn chỉnh dựa trên định hướng của bạn. Phần này chính là nền tảng của quy tắc 3-5-7.
Hãy viết luận điểm định hướng của bạn một cách rõ ràng và súc tích. Ví dụ: "Tôi lạc quan về mức giá trên 1,2500 trong khi cấu trúc 4H vẫn giữ nguyên." Điều này đòi hỏi sự rõ ràng. Nếu bạn không thể tóm tắt quan điểm của mình trong một dòng, thì bạn thực sự chưa có quan điểm.
Đánh dấu các vùng hỗ trợ, kháng cự và thanh khoản, những vùng định hình chiến trường. Vị trí quan trọng hơn tín hiệu; các giao dịch được thực hiện ở mức mạnh có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro tốt hơn nhiều so với các giao dịch được thực hiện ở mức trung bình. Hãy lưu ý lý do tại sao những mức này lại quan trọng - sự hợp lưu tạo nên niềm tin.
Xác định mô hình hoặc xác nhận cụ thể sẽ biến kế hoạch của bạn từ "ý tưởng" thành "hành động". Đó có thể là một đợt thoái lui về giá trị, sau đó lấy lại đà tăng, hoặc một đợt kiểm tra lại đột phá trên khối lượng giao dịch tăng. Bộ kích hoạt này giúp thực hiện mục tiêu và ngăn chặn các lệnh vào lệnh sớm.
Chuyển đổi mức độ chấp nhận rủi ro của bạn thành khối lượng vị thế. Xác định mức dừng lỗ, tính toán khối lượng lot phù hợp và giới hạn rủi ro cho mỗi giao dịch (thường là 0,5–1% vốn chủ sở hữu). Điều này bảo vệ vốn của bạn ngay cả khi nhiều giao dịch thất bại liên tiếp. Thêm giới hạn thua lỗ hàng ngày để ngăn ngừa rủi ro tăng vọt.
Xác định trước điểm chốt lời và cách bạn sẽ theo dõi điểm dừng lỗ. Quyết định xem bạn sẽ chốt lời một phần ở mức 1R và theo dõi phần còn lại, hay sẽ all-in vào một mục tiêu cố định. Loại bỏ sự ứng biến sẽ ngăn cảm xúc chi phối việc thoát lệnh. Hầu hết các nhà giao dịch thua lỗ không phải vì họ không tìm thấy lợi nhuận, mà vì họ không thể giữ được lợi nhuận.
Khi kế hoạch đã được chốt, con số cuối cùng - 7 rào chắn - sẽ bảo vệ bạn khỏi chính mình trong quá trình thực hiện. Đây là những quy tắc bạn không bao giờ phá vỡ, ngay cả khi đang căng thẳng:
Luôn luôn dừng lại ở mức độ vô hiệu hóa.
Không bao giờ nới rộng lệnh dừng lỗ trong một giao dịch.
Giới hạn rủi ro cho mỗi giao dịch và tuân thủ giới hạn thua lỗ hàng ngày của bạn.
Sử dụng lệnh giới hạn hoặc lệnh dừng ở mức giá đã định—không bao giờ theo đuổi.
Kiếm lợi nhuận theo kế hoạch, không theo cảm xúc.
Chỉ giao dịch trong khoảng thời gian hoạt động được xác định trước.
Ghi lại giao dịch kèm theo bối cảnh, lý do và kết quả ngay sau khi thoát.
Ngay cả phân tích tuyệt vời cũng không thể cứu vãn việc thực thi cẩu thả. Những quy tắc này ngăn chặn các quyết định cảm tính phá hỏng kế hoạch của bạn. Chúng cũng giúp việc đánh giá sau giao dịch trở nên có ý nghĩa - bạn không thể cải thiện những gì mình không thực hiện một cách nhất quán.
Hãy tưởng tượng bạn đang lên kế hoạch giao dịch GBP/USD.
Bạn bắt đầu với 3 bộ lọc. Biểu đồ 4H cho thấy xu hướng tăng với các đỉnh cao hơn và đáy cao hơn. Biên độ dao động trung bình hàng ngày đã mở rộng, báo hiệu biến động tích cực. Không có dữ liệu có tác động lớn nào được công bố trong bốn giờ tới. Bối cảnh là màu xanh lá cây.
Sau đó, bạn xây dựng kế hoạch 5 bước: Nhận định xu hướng của bạn là tăng giá trên 1,2500. Ngưỡng quan trọng là vùng cầu gần 1,2515. Điểm kích hoạt là một nến engulfing tăng giá ngoài vùng trên 15M với RSI cắt lên trên 50. Điểm dừng lỗ thấp hơn 30 pip ở mức 1,2485, rủi ro 0,5% vốn chủ sở hữu, và mục tiêu là 1,2580 với tỷ lệ lợi nhuận 2:1.
Cuối cùng, bạn áp dụng 7 rào cản. Bạn đặt lệnh dừng ở mức 1,2530 với khối lượng giao dịch được tính toán trước. Khi giá kích hoạt, bạn theo dõi lệnh dừng đến điểm hòa vốn ở +1R và chốt lời một phần ở +1,5R. Bạn đóng phần còn lại tại mục tiêu và ghi lại toàn bộ chuỗi giao dịch - bối cảnh, logic, kết quả và ảnh chụp màn hình.
Luồng này chứng minh quy tắc 3-5-7 cung cấp trật tự như thế nào: bạn chỉ giao dịch khi các điều kiện phù hợp, thực hiện kế hoạch rõ ràng và tránh đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc.
Không nên sử dụng bất kỳ framework nào trực tiếp mà không kiểm thử. Quy tắc 3-5-7 cũng không ngoại lệ.
Mã hóa các định nghĩa của bạn. Điều gì được coi là sự đồng nhất xu hướng? Làm thế nào để đo lường độ biến động? Điều gì cấu thành một yếu tố kích hoạt? Hãy viết tất cả ra để tránh thiên kiến nhìn lại quá khứ khi thử nghiệm.
Theo dõi kỳ vọng (lợi nhuận trung bình × tỷ lệ thắng - thua lỗ trung bình × tỷ lệ thua lỗ), R trung bình trên mỗi giao dịch, mức giảm tối đa và thời gian giao dịch. Các số liệu này cho thấy liệu khuôn khổ có cải thiện tính nhất quán hay không.
Hãy thử nghiệm ít nhất 30–50 giao dịch cho mỗi điều kiện thị trường. Ba lần thắng may mắn không chứng minh được điều gì. Một mẫu có ý nghĩa sẽ cho thấy liệu khuôn khổ này có cải thiện kết quả trong các môi trường khác nhau hay không.
Nhiều người thất bại ngay lần đầu áp dụng các khuôn khổ có cấu trúc—không phải vì phương pháp có sai sót, mà vì thói quen của họ không phù hợp.
Họ coi bộ lọc là tùy chọn thay vì bắt buộc, buộc phải giao dịch trong thị trường đi ngang. Họ viết các bước lập kế hoạch mơ hồ như "mua khi giá xuống" thay vì các điều kiện cụ thể. Họ từ bỏ các rào cản khi gặp áp lực, nới rộng lệnh dừng lỗ hoặc giao dịch trả thù sau khi thua lỗ.
Cách khắc phục rất đơn giản: thay đổi từng biến một. Chạy thử nghiệm 30 giao dịch theo đúng quy tắc 3-5-7. Xem lại nhật ký. Chỉ điều chỉnh những gì dữ liệu cho là sai. Sự lặp lại có kỷ luật này biến khuôn khổ thành bản năng thứ hai.
Theo dõi ít nhất 30 giao dịch bằng toàn bộ khung và so sánh chúng với kết quả trước đó của bạn về tỷ lệ thắng, hệ số R trung bình và mức giảm. Nếu bạn nhận thấy ít giao dịch bốc đồng hơn và nhiều thiết lập đạt mục tiêu hơn, thì chiến lược đang hiệu quả; nếu không, hãy đơn giản hóa bằng cách chỉ tập trung vào 3 bộ lọc trước khi thêm các bộ lọc còn lại.
Hãy sử dụng bộ lọc không thành công như một dấu hiệu cảnh báo thay vì một lệnh chặn tuyệt đối. Bạn có thể đứng ngoài, giảm đáng kể quy mô vị thế hoặc chờ các điều kiện phù hợp; theo thời gian, nhật ký của bạn sẽ cho thấy việc giao dịch ngược lại bộ lọc sẽ tăng hay giảm lợi nhuận.
Hãy áp dụng chúng dần dần—bắt đầu với 3 bộ lọc, thêm 5 bước lập kế hoạch khi chúng đã trở thành thói quen, và chỉ sau đó mới áp dụng 7 biện pháp phòng ngừa. Việc in danh sách kiểm tra ra giấy giúp giảm bớt sự mệt mỏi khi ra quyết định và biến quá trình này thành trí nhớ cơ bắp.
Quy tắc 3-5-7 cô đọng toàn bộ quy trình giao dịch thành một thứ đủ đơn giản để ghi nhớ và đủ chặt chẽ để thực thi. Ba bộ lọc giúp bạn tránh khỏi những điều kiện bất lợi. Năm bước lập kế hoạch biến ý tưởng thành bản thiết kế khả thi. Bảy rào cản ngăn cảm xúc phá hỏng công việc của bạn.
Áp dụng nhất quán, quy tắc 3-5-7 này sẽ định hình lại cách bạn giao dịch. Bạn ngừng chạy theo giá và bắt đầu thực hiện các kế hoạch. Lỗ giảm dần, lợi nhuận tăng dần, và mỗi giao dịch trở thành một thử nghiệm có kiểm soát thay vì một canh bạc. Hãy thử nghiệm trong một tháng. Tinh chỉnh nó. Biến nó thành của bạn. Bạn sẽ không bao giờ quay lại với việc đoán mò nữa.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) tư vấn tài chính, đầu tư hoặc các hình thức tư vấn khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào phù hợp với bất kỳ cá nhân cụ thể nào.
