กองทุน ETF ทองคำที่ดีที่สุดที่ควรซื้อในปี 2025

ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยมาอย่างยาวนาน โดยนักลงทุนต่างชื่นชอบทองคำเนื่องจากมีความสามารถในการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ ความผันผวนของตลาด และความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ ในปี 2568 เมื่อราคาทองคำแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์และตลาดโลกเผชิญกับความปั่นป่วนอย่างต่อเนื่อง กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทองคำ (ETF) จึงได้รับความนิยมมากขึ้นกว่าที่เคย

กองทุน ETF ทองคำเป็นช่องทางที่มีประสิทธิภาพ มีสภาพคล่อง และคุ้มต้นทุนในการรับความเสี่ยงจากทองคำโดยไม่จำเป็นต้องจัดเก็บหรือประกันทองคำแท่งจริง

บทความนี้จะกล่าวถึงกองทุน ETF ทองคำที่ดีที่สุดที่จะซื้อในปี 2568 โดยเน้นถึงประสิทธิภาพ ต้นทุน และคุณสมบัติพิเศษต่างๆ เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนอย่างรอบรู้

เหตุใดจึงควรลงทุนใน ETF ทองคำในปี 2025?

ความน่าสนใจของ ETF ทองคำเพิ่มขึ้นอย่างมากในปี 2568 เนื่องมาจากหลายสาเหตุ ดังนี้

• ราคาทองคำทำลายสถิติ : ทองคำทะลุ 3,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์เป็นครั้งแรกในเดือนมีนาคม 2568 ดึงดูดความสนใจจากนักลงทุนที่แสวงหาเสถียรภาพอีกครั้ง

• ความผันผวนของตลาด : โดยที่ดัชนี S&P 500 ลดลงมากกว่า 10% และ Nasdaq ลดลงมากกว่า 15% ในปีนี้ กองทุน ETF ทองคำกลับเพิ่มขึ้นเกือบ 30% ในช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งเน้นย้ำถึงบทบาทของกองทุน ETF ทองคำในฐานะเครื่องมือป้องกันความเสี่ยง

• การกระจายความเสี่ยง : ETF ทองคำช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงออกจากพอร์ตการลงทุนในหุ้นและพอร์ตโฟลิโอที่เน้นเทคโนโลยีซึ่งมีความเสี่ยงต่อการปรับฐานอย่างรวดเร็ว

• ความต้องการของธนาคารกลาง : ธนาคารกลางต่างๆ ยังคงเพิ่มปริมาณสำรองทองคำ ส่งผลให้ราคาสูงขึ้นและนักลงทุนมีความเชื่อมั่นมากขึ้น

กองทุน ETF ทองคำชั้นนำที่ควรพิจารณาในปี 2025

ต่อไปนี้เป็น ETF ทองคำที่มีผลงานดีที่สุดและได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับปี 2568 โดยพิจารณาจากผลตอบแทนล่าสุด อัตราส่วนค่าใช้จ่าย และการเข้าถึงทั่วโลก:

1. กองทุน ETF ทองคำที่มีแหล่งที่มาอย่างรับผิดชอบของแฟรงคลิน (FGDL)

• ผลตอบแทนปี 2025 : 44.02%

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.15%

• ไฮไลท์: FGDL คือกองทุน ETF ทองคำที่มีผลงานดีที่สุดในปีที่ผ่านมา โดยให้โอกาสในการลงทุนในทองคำแท่งที่มาจากแหล่งที่รับผิดชอบ ผลตอบแทนที่สูงและค่าธรรมเนียมที่พอเหมาะทำให้กองทุนนี้เป็นตัวเลือกที่โดดเด่นสำหรับนักลงทุนที่มองหาทั้งผลตอบแทนและแหล่งที่มาที่ถูกต้องตามจริยธรรม

2. กองทุน iShares Gold Trust Micro (IAUM)

• ผลตอบแทนปี 2025 : 43.89%

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.09%

• จุดเด่น: IAUM มีอัตราค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในบรรดากองทุน ETF ทองคำชั้นนำ ทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องต้นทุน ประสิทธิภาพของกองทุนนี้ติดตามราคาทองคำแท่งอย่างใกล้ชิด และรูปแบบไมโครหุ้นช่วยให้สามารถลงทุนแบบยืดหยุ่นได้ในระดับเล็ก

3. กองทุน ETF ทองคำแท่ง Goldman Sachs (AAAU)

• ผลตอบแทนปี 2025 : 43.88%

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.18%

• ไฮไลท์: AAAU เสนอการเปิดรับความเสี่ยงโดยตรงต่อทองคำแท่งที่เก็บรักษาไว้ในห้องนิรภัยที่ปลอดภัย การผสมผสานระหว่างประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งและผู้สนับสนุนที่มีชื่อเสียงทำให้บริษัทดึงดูดนักลงทุนที่มองหาความน่าเชื่อถือและความโปร่งใส

4. หุ้นทองคำ GraniteShares (BAR)

• ผลตอบแทนปี 2025 : 43.82%

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.17%

• ไฮไลท์: BAR เป็นอีกหนึ่งตัวเต็งในปี 2025 ด้วยโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่มีการแข่งขันสูงและการเข้าถึงทองคำแท่งโดยตรง ความโปร่งใสและสภาพคล่องทำให้ BAR เป็นที่ชื่นชอบในหมู่นักลงทุนสถาบันและนักลงทุนรายย่อย

5. กองทุน ETF ของ VanEck Gold Miners (GDX)

• ผลตอบแทนปี 2025: มากกว่า 34%

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.51%

• ไฮไลท์: แตกต่างจากกองทุน ETF ข้างต้น GDX ลงทุนในกลุ่มบริษัทขุดทองชั้นนำระดับโลก กองทุนนี้เสนอการเปิดรับความเสี่ยงจากราคาทองคำโดยมีการกู้ยืม โดยหุ้นเหมืองแร่มักจะปรับตัวสูงขึ้นเร็วกว่าโลหะเองในช่วงตลาดกระทิง แต่ก็อาจผันผวนได้มากกว่าด้วยเช่นกัน

6. หุ้น SPDR ทองคำ (GLD)

• ผลตอบแทนปี 2025: 13.67% (YTD ณ เดือนมีนาคม)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.40%

• จุดเด่น: GLD เป็นหนึ่งในกองทุน ETF ทองคำที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก โดยกองทุนนี้ติดตามราคาทองคำแท่ง และนักลงทุนสถาบันและรายย่อยต่างใช้กองทุนนี้กันอย่างแพร่หลาย เนื่องจากเข้าถึงได้ง่ายและมีสเปรดแคบ

7. กองทุน iShares Gold Trust

• ผลตอบแทนปี 2025: 13.69% (YTD ณ เดือนมีนาคม)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.25%

• ไฮไลท์: IAU เป็นกองทุน ETF ขนาดใหญ่ที่มีสภาพคล่องสูงอีกกองทุนหนึ่งที่ติดตามราคาทองคำแท่ง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับ GLD ทำให้กองทุนนี้มีความน่าสนใจสำหรับผู้ถือระยะยาว

8. กองทุน Axis Gold ETF (อินเดีย)

• ผลตอบแทนปี 2025 : 26.08%

• ไฮไลท์: สำหรับนักลงทุนในอินเดียหรือที่กำลังมองหาการกระจายการลงทุนทั่วโลก Axis Gold ETF มอบผลตอบแทนที่แข็งแกร่งและมีการเปิดรับทองคำแท่งในตลาดอินเดีย

9. กองทุน ETF ทองคำ ICICI Prudential (อินเดีย)

• ผลตอบแทนปี 2025 : 25.39%

• ไฮไลท์: กองทุนนี้เป็นอีกหนึ่งทางเลือกชั้นนำสำหรับนักลงทุนชาวอินเดีย โดยติดตามราคาทองคำอย่างใกล้ชิดและมีประวัติผลการดำเนินงานที่เชื่อถือได้มายาวนาน

ปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกกองทุน ETF ทองคำ

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย : ค่าธรรมเนียมที่ต่ำลงหมายถึงผลตอบแทนสุทธิที่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป เปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนต่างๆ ก่อนลงทุน

• สภาพคล่อง : ETF ขนาดใหญ่ เช่น GLD และ IAU นำเสนอสภาพคล่องสูงและสเปรดการซื้อขายแคบ จึงเหมาะสำหรับผู้ซื้อขายที่กระตือรือร้นและธุรกรรมขนาดใหญ่

• ทองคำแท่งจริงเทียบกับทองคำแท่งจากบริษัทขุดทอง : ตัดสินใจว่าคุณต้องการรับความเสี่ยงจากทองคำแท่งโดยตรงหรือรับความเสี่ยงจากบริษัทขุดทอง บริษัทขุดทองอาจทำผลงานได้ดีกว่าในตลาดกระทิงแต่ก็มีความเสี่ยงที่สูงกว่า

• การเข้าถึงทั่วโลก : พิจารณากองทุนที่เปิดรับความเสี่ยงในตลาดที่แตกต่างกัน เช่น กองทุน ETF ทองคำของอินเดีย เพื่อการกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติม

• การจัดเก็บและความโปร่งใส: ETF ที่มีชื่อเสียงให้ข้อมูลที่ชัดเจนเกี่ยวกับการจัดเก็บทองคำ ความปลอดภัยและแหล่งที่มา

ทองคำยังคงเป็นมาตรฐานทองคำ

กองทุน ETF ทองคำยังคงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวน กระจายพอร์ตโฟลิโอ และได้รับประโยชน์จากความแข็งแกร่งทางประวัติศาสตร์ของทองคำในช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน กองทุน ETF ทองคำที่ดีที่สุดที่จะซื้อในปี 2025 ได้แก่ กองทุนที่มีผลงานดีที่สุด เช่น FGDL, IAUM, AAAU, BAR และ GDX รวมถึงตัวเลือกระดับโลก เช่น Axis และ ICICI Prudential Gold ETF

ก่อนการลงทุน ควรเปรียบเทียบค่าธรรมเนียม สภาพคล่อง และโครงสร้างของกองทุนเพื่อให้แน่ใจว่าตัวเลือกของคุณสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ