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सारांश:
क्या आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं? ITOT ETF के बारे में सब कुछ जानें, जिसमें यह कैसे काम करता है, इसमें क्या-क्या है और क्या यह आपकी निवेश रणनीति के अनुकूल है।
आला और क्षेत्र-विशिष्ट फंडों से भरे बाजार में, आईशेयर्स कोर एसएंडपी टोटल यूएस स्टॉक मार्केट ईटीएफ (आईटीओटी) जैसे व्यापक-आधारित ईटीएफ विविध इक्विटी निवेश चाहने वाले निवेशकों के लिए एक आकर्षक मार्ग प्रदान करते हैं।
वर्ष 2025 तक, ITOT की प्रबंधनाधीन परिसंपत्तियां बढ़कर 45 बिलियन डॉलर हो जाएंगी, जो संपूर्ण अमेरिकी शेयर बाजार में भागीदारी के लिए "वन-टिकट" समाधान के रूप में इसकी अपील को दर्शाता है।
लेकिन ITOT में वास्तव में क्या शामिल है, और इस साल निवेशकों को इस पर क्यों ध्यान देना चाहिए? यह लेख इस बारे में जानकारी देगा कि आपको हमारे ETD CFD प्लेटफ़ॉर्म के ज़रिए इस ETF पर क्यों विचार करना चाहिए।
2004 में लॉन्च किया गया ITOT S&P टोटल मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। यह इंडेक्स अमेरिकी शेयर बाजार की व्यापकता का प्रतिनिधित्व करने का प्रयास करता है, जिसमें लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप और माइक्रो-कैप स्टॉक शामिल हैं। 4,000 से अधिक होल्डिंग्स के साथ, ITOT अमेरिकी सार्वजनिक रूप से कारोबार किए जाने वाले इक्विटी के लगभग हर कोने में एक्सपोज़र सुनिश्चित करता है।
2025 में, ITOT का व्यय अनुपात केवल 0.03% है, जो उद्योग में सबसे कम है। प्रमुख ब्रोकरेज के माध्यम से दैनिक ट्रेडिंग के साथ, यह न्यूनतम लागत और जटिलता के साथ व्यापक स्टॉक मार्केट एक्सपोजर प्राप्त करने के लिए एक पसंदीदा साधन बन गया है।
पोर्टफोलियो रणनीति में ITOT कैसे फिट बैठता है
संतुलित पोर्टफोलियो बनाने वाले निवेशकों के लिए, ITOT इक्विटी के मुख्य घटक के रूप में काम कर सकता है। इसका व्यापक ट्रैक रिकॉर्ड समग्र अमेरिकी इक्विटी बाजार के प्रदर्शन के साथ सुसंगत संरेखण को दर्शाता है। सेक्टर-विशिष्ट ETF के विपरीत, ITOT विविधीकरण को अधिकतम करते हुए एकल-उद्योग जोखिम को कम करता है।
"कोर-एंड-सैटेलाइट" एसेट एलोकेशन दृष्टिकोण के भीतर, ITOT अक्सर केंद्रबिंदु होता है। निवेशक इसे सैटेलाइट पोजीशन, जैसे कि अंतर्राष्ट्रीय ETF, बॉन्ड फंड या थीमैटिक प्ले के साथ बढ़ा सकते हैं, लेकिन ITOT को अपने इक्विटी एलोकेशन की नींव के रूप में रखते हैं, जो स्थिरता, कम लागत और पुनर्संतुलन की आसानी प्रदान करता है।
1. प्रारंभ और प्रारंभिक वर्ष (2004-2010)
लॉन्च तिथि: 20 जनवरी, 2004
आईटीओटी ने अमेरिकी शेयर बाजार को कम लागत पर व्यापक आधार पर एक्सपोजर प्रदान किया।
2004 से 2007 तक, अमेरिकी बाजार के विस्तार के साथ ITOT ने ठोस लाभ दिया।
2008 वित्तीय संकट: ITOT में भारी गिरावट आई, जो अमेरिकी इक्विटी में आई गिरावट को दर्शाता है। 2008 में फंड में ~37% की गिरावट आई, जो बाजार के अनुरूप थी।
2009 में ~28% के वार्षिक रिटर्न के साथ सुधार शुरू हुआ, जो अमेरिकी बाजार में आई तेजी को दर्शाता है।
2. मंदी के बाद की वृद्धि (2011-2019)
यह दशक अमेरिकी इतिहास में सबसे लम्बे समय तक चलने वाले तेजी वाले बाजारों में से एक था।
| वर्ष | वार्षिक रिटर्न | टिप्पणी |
|---|---|---|
| 2011 | 1.2% | बाजार में ठहराव |
| 2012 | 16.2% | मजबूत रैली |
| 2013 | 33.2% | फेड समर्थन से इक्विटी को बढ़ावा मिला |
| 2014 | 12.5% | स्थिर आर्थिक विकास |
| 2015 | 0.9% | अस्थिरता और सुधार |
| 2016 | 12.4% | चुनाव-पश्चात रैली |
| 2017 | 21.0% | कर सुधार के प्रति आशावाद |
| 2018 | -5.3% | व्यापार युद्ध की आशंका |
| 2019 | 30.7% | मजबूत तकनीक और फेड कटौती |
इस अवधि के दौरान, ITOT ने कई सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों से बेहतर प्रदर्शन किया।
2010 से 2019 तक चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (सीएजीआर) लगभग 13% थी।
3. महामारी और रिकवरी (2020-2021)
| वर्ष | वार्षिक रिटर्न | प्रमुख घटनाएँ |
|---|---|---|
| 2020 | 20.7% | महामारी दुर्घटना और प्रौद्योगिकी उछाल |
| 2021 | 25.2% | तरलता और तकनीकी शेयरों से जारी तेजी |
मार्च 2020 में, ITOT में 30% से अधिक की गिरावट आई, लेकिन जल्दी ही इसमें सुधार हुआ।
महामारी के दौर ने ईटीएफ की विविधीकरण शक्ति को प्रदर्शित किया - लार्ज-कैप टेक ने सूचकांक को बढ़ावा दिया।
4. सुधार और मुद्रास्फीति अवधि (2022–2023)
| वर्ष | वार्षिक रिटर्न | कारकों |
|---|---|---|
| 2022 | -19.5% | फेड ब्याज दर में वृद्धि, मुद्रास्फीति |
| 2023 | +15.6% | एआई में तेजी, मुद्रास्फीति में सुधार |
आईटीओटी को 2022 में फेडरल रिजर्व की आक्रामक मौद्रिक सख्ती से चुनौतियों का सामना करना पड़ेगा।
2023 में इसमें उछाल आया, जिसका मुख्य कारण कृत्रिम बुद्धिमत्ता, चिप निर्माता और उबरते हुए तकनीकी क्षेत्र थे।
5. 2024–2025 में नवीनतम प्रदर्शन
| वर्ष | YTD रिटर्न (मई 2025 तक) | टिप्पणी |
|---|---|---|
| 2024 | 12.3% | व्यापक बाजार में तेजी; लार्ज और मिडकैप का प्रदर्शन |
| 2025 | 6.1% (वर्ष-दर-वर्ष) | तकनीक-संचालित लाभ, मध्यम अस्थिरता |
मई 2025 तक, ITOT ठोस, विविधीकृत लाभ प्रदान करना जारी रखेगा।
2025 में प्रमुख योगदानकर्ताओं में एआई, अर्धचालक, वित्तीय सेवाएं और औद्योगिक स्वचालन शामिल होंगे।
लघु और मध्यम-पूंजी फर्मों को शामिल करने से 2025 की पहली-दूसरी तिमाही में अतिरिक्त वृद्धि होगी, विशेष रूप से आर्थिक दृष्टिकोण में सुधार के कारण।
| अवधि | आईटीओटी रिटर्न | बेंचमार्क (एस एंड पी 500) |
|---|---|---|
| 1 वर्ष | 15.1% | 14.8% |
| 3-वर्ष | 8.5% | 8.7% |
| 5 वर्ष | 11.7% | 11.5% |
| 10 साल | 12.4% | 12.2% |
| स्थापना के बाद से | ~9.5% | ~9.3% |
2025 में मुख्य विशेषताएं और मीट्रिक्स
1) व्यापक बाजार कवरेज
आईटीओटी में अंतर्निहित एसएंडपी कुल बाजार सूचकांक में शामिल हैं
एसएंडपी कम्पोजिट 1500 से लगभग 2,500 लार्ज-कैप और मिड-कैप नाम
लगभग 1,600 अतिरिक्त लघु एवं सूक्ष्म-कैप स्टॉक
यह व्यापक कवरेज विभिन्न उद्योगों, कंपनी के आकार और आर्थिक चक्रों में भागीदारी सुनिश्चित करता है।
2) अत्यंत कम लागत
0.03% के व्यय अनुपात के साथ, आईटीओटी अपने समकक्षों, जिसमें वैनगार्ड समतुल्य (वीटीआई, 0.03%) और श्वाब का एसडब्ल्यूटीएसएक्स म्यूचुअल फंड (0.03%) शामिल हैं, के मुकाबले प्रतिस्पर्धी बना हुआ है।
इसकी न्यूनतम लागत खुदरा और संस्थागत निवेशकों दोनों को आकर्षित करती है, जिनका लक्ष्य अधिकतम लाभ कमाना होता है।
3) कर दक्षता और तरलता
अपनी ईटीएफ संरचना के कारण, आईटीओटी उच्च तरलता प्रदान करता है - अक्सर संकीर्ण बोली-मांग प्रसार के साथ व्यापार करता है।
इसके अलावा, इसका वस्तु-आधारित मोचन तंत्र पूंजीगत लाभ वितरण को कम करके कर दक्षता को बढ़ाता है, जिससे यह कर योग्य खातों में विशेष रूप से आकर्षक बन जाता है।
1. सरलीकृत विविधीकरण
विकास और मूल्य शैलियों में बड़े, मध्यम, छोटे और माइक्रो-कैप स्टॉक को मिलाकर, ITOT प्रभावी रूप से एकल-स्टॉक और सेक्टर जोखिम को कम करता है। यह निवेशकों को व्यक्तिगत होल्डिंग्स के जटिल पोर्टफोलियो की आवश्यकता के बिना पूर्ण बाजार जोखिम प्राप्त करने में सक्षम बनाता है।
2. लागत और कर लाभ
कम फीस का मतलब है कि निवेशक के पास ज़्यादा रिटर्न रहता है। इसके अलावा, ITOT की कर संरचना वितरण को सीमित करती है जो कर योग्य खातों में उन लोगों के लिए महत्वपूर्ण है जो अचानक कर घटनाओं से बचने की कोशिश कर रहे हैं।
3. कोर आवंटन के लिए उपयुक्त
ITOT "बाजार पर स्वामित्व" के विचार को मूर्त रूप देता है। यह उन निवेशकों के लिए विशेष रूप से उपयुक्त है जो अमेरिकी इक्विटी में निष्क्रिय निवेश चाहते हैं और जो व्यक्तिगत स्टॉक या सेक्टर चुनने में समय व्यतीत नहीं करना चाहते हैं।
"आईटीओटी का उपयोग कैसे करें" परिदृश्य
1) कोर-और-सैटेलाइट दृष्टिकोण
संतुलित पोर्टफोलियो बनाने के लिए ITOT को किसी अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी ETF (जैसे, IXUS या VEU) और किसी बॉन्ड फंड या ETF (जैसे, BND या AGG) के साथ मिलाएँ। ITOT को अपनी मुख्य US इक्विटी स्थिति के रूप में उपयोग करें।
2) सेवानिवृत्ति खाते
यह दीर्घकालिक विकास और कर दक्षता के कारण IRA या 401(k) के लिए उपयुक्त है। निवेशक अपने भार को समायोजित करके सालाना या अर्ध-वार्षिक रूप से पुनर्संतुलन कर सकते हैं।
3) कर योग्य खाते
चूंकि फंड स्तर के लेनदेन से पूंजीगत लाभ सीमित है, इसलिए निवेशक पूंजीगत लाभ पर नियंत्रण बनाए रखता है, जिससे म्युचुअल फंड की तुलना में ईटीएफ में आईटीओटी को मजबूत कर लाभ मिलता है।
निगरानी हेतु जोखिम कारक
कई लाभों के बावजूद, ITOT में अभी भी जोखिम है। छोटे-कैप एक्सपोजर के परिणामस्वरूप बाजार में तूफान के दौरान बड़ी गिरावट आ सकती है। इसके अतिरिक्त, वैश्विक भू-राजनीतिक और व्यापार तनाव अप्रत्यक्ष रूप से ITOT जैसे यूएस-उन्मुख ETF को प्रभावित कर सकते हैं।
ट्रैकिंग त्रुटि कम बनी हुई है, लेकिन अस्थिर अवधि के दौरान मामूली प्रदर्शन अंतराल दिखाई दे सकते हैं। कनाडाई निवेशकों को अमेरिकी कर संधियों और किसी भी लाभांश रोक के परिणामों पर भी विचार करना चाहिए।
निष्कर्ष में, ITOT ऐसे समय में एक मजबूत विचार है जब सुविधा, लागत और विकल्प महत्वपूर्ण हैं। इसका व्यापक अमेरिकी जोखिम, न्यूनतम व्यय अनुपात और कर लाभ इसे सभी प्रकार के निवेशकों के लिए आदर्श बनाते हैं, DIY शुरुआती से लेकर पोर्टफोलियो बनाने वाले अनुभवी सलाहकारों तक।
यदि आपका उद्देश्य न्यूनतम प्रयास और पूर्वानुमानित परिणामों के साथ अमेरिकी शेयर बाजार का एक बड़ा हिस्सा हासिल करना है, तो ITOT एक बेहतरीन विकल्प है। हालाँकि, अपनी विविध रणनीति को पूरा करने के लिए इसे अंतर्राष्ट्रीय और निश्चित आय वाले ETF के साथ जोड़ना न भूलें।
अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्य से है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह अनुशंसा नहीं करती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।
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