Giao dịch
2025-08-29
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) là cơ quan quản lý chính của Vương quốc Anh đối với thị trường tài chính. Được thành lập vào năm 2013 sau khi thay thế Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) trong việc quản lý hành vi, FCA hoạt động độc lập với chính phủ Vương quốc Anh nhưng vẫn chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính và Quốc hội. Nhiệm vụ của FCA là đảm bảo các công ty tài chính hoạt động kinh doanh một cách công bằng, minh bạch và chính trực, bất kể họ là ngân hàng, công ty môi giới, công ty quản lý tài sản hay công ty công nghệ tài chính.
Đối với bất kỳ ai giao dịch hoặc đầu tư tại Vương quốc Anh, quy định của FCA là nền tảng của niềm tin thị trường. Quy định này bảo vệ cá nhân khỏi lừa đảo, tư vấn sai lệch và quản trị yếu kém. Các công ty do FCA quản lý phải:
Duy trì mức dự trữ vốn tối thiểu để đảm bảo sự ổn định tài chính.
Tách biệt tiền của khách hàng với tiền của công ty để tiền gửi của bạn được an toàn nếu công ty phá sản.
Tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc tiếp thị và công bố thông tin để đảm bảo bạn nhận được thông tin rõ ràng, trung thực về rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.
FCA cũng cấp các loại giấy phép khác nhau cho các công ty tùy thuộc vào dịch vụ và hồ sơ rủi ro của họ. Các loại giấy phép này bao gồm từ giấy phép giao dịch và môi giới đến sắp xếp đầu tư. Những giấy phép này xác định những gì một công ty được phép làm theo luật định và thường phản ánh sức mạnh hoạt động của công ty. Bạn có thể tìm hiểu các loại giấy phép và yêu cầu đăng ký tại đây để hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của giấy phép FCA.
Ví dụ, các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ được hưởng lợi từ giới hạn đòn bẩy theo quy định của FCA, nghĩa là bạn không thể bị ảnh hưởng quá mức bởi các sản phẩm rủi ro cao như CFD. Các biện pháp này giúp giảm thiểu rủi ro thua lỗ thảm hại cho người mới bắt đầu, đồng thời khuyến khích các chuyên gia giao dịch có kỷ luật hơn.
Ngoài ra, các quy định của FCA có tác động đáng kể đến các nhà giao dịch chuyên nghiệp. FCA thực thi chính sách bảo vệ số dư âm , do đó các nhà giao dịch không thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ của họ ngay cả trong những thị trường biến động. Đây là một tính năng không có ở nhiều khu vực pháp lý nước ngoài. Tuy nhiên, giới hạn đòn bẩy của FCA đối với ngoại hối và CFD có thể hạn chế các chiến lược định cỡ vị thế tích cực mà một số nhà giao dịch giàu kinh nghiệm có thể ưa chuộng.
Mặc dù chi phí tuân thủ đồng nghĩa với việc các nhà môi giới do FCA quản lý có thể tính phí cao hơn một chút, nhưng các tổ chức này mang lại sự ổn định tài chính cao hơn và giảm rủi ro đối tác. Trên phạm vi quốc tế, các tiêu chuẩn của FCA tương đương với ASIC của Úc và vượt trội hơn so với nhiều cơ quan quản lý nước ngoài, khiến các nhà môi giới do FCA quản lý trở thành lựa chọn ưu tiên trên toàn cầu cho các nhà giao dịch tìm kiếm sự giám sát và bảo mật chặt chẽ.
Hãy tưởng tượng bạn gửi 10.000 đô la Mỹ cho một công ty môi giới trực tuyến có trụ sở tại Anh được FCA cấp phép. Công ty môi giới đó phải giữ tiền của bạn trong một tài khoản riêng biệt, được bảo vệ an toàn. Nếu công ty môi giới quản lý sai quỹ hoặc khai báo sai về lợi nhuận, FCA có thể điều tra, phạt công ty, thu hồi giấy phép và Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) có thể hoàn trả cho bạn số tiền lên đến 85.000 bảng Anh (khoảng 108.000 đô la Mỹ). Nếu không có mạng lưới an toàn theo quy định này, việc thu hồi tiền từ một công ty phá sản hoặc gian lận sẽ khó khăn hơn rất nhiều. Đó là lý do tại sao các nhà giao dịch chuyên nghiệp và bán lẻ thường xuyên kiểm tra sổ đăng ký FCA trước khi lựa chọn nhà cung cấp. Chỉ cần năm phút, bạn có thể tiết kiệm hàng chục nghìn đô la.
Đảm bảo lợi nhuận: FCA đảm bảo hành vi công bằng, chứ không phải thành công đầu tư. Bạn vẫn có thể mất tiền do các quyết định giao dịch kém hoặc điều kiện thị trường không tốt.
Chỉ các nhà đầu tư Vương quốc Anh mới được hưởng lợi: Nhiều nhà giao dịch nước ngoài chọn các nhà môi giới được FCA cấp phép vì tiêu chuẩn tuân thủ cao của họ.
Tất cả các công ty tài chính đều được FCA quản lý: Không đúng. Luôn kiểm tra sổ đăng ký chính thức của FCA trước khi tin tưởng một công ty.
Các công ty không bao giờ làm giả các tuyên bố về quy định: Kẻ lừa đảo có thể hiển thị sai logo FCA. Việc xác minh giấy phép của công ty là điều cần thiết.
Ngăn ngừa mọi tổn thất trên thị trường: Các quy tắc của FCA bảo vệ bạn khỏi hành vi sai trái, không phải sự biến động thông thường của thị trường.
FSCS (Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính): Bảo vệ những khách hàng đủ điều kiện của các công ty do FCA quản lý phá sản lên tới 85.000 bảng Anh (khoảng 108.000 đô la).
FOS (Dịch vụ thanh tra tài chính): Giải quyết tranh chấp giữa người tiêu dùng và các công ty do FCA quản lý.
PRA (Cơ quan quản lý thận trọng): Hoạt động cùng với FCA nhưng chủ yếu tập trung vào sự ổn định của ngành ngân hàng và bảo hiểm.
Yêu cầu về mức đủ vốn: Số tiền tối thiểu mà một công ty được quản lý phải nắm giữ để chứng minh sức mạnh tài chính.
Quy định về tiền của khách hàng: Quy định yêu cầu các nhà môi giới phải giữ tiền của khách hàng tách biệt với tiền của doanh nghiệp.
Vai trò của FCA không chỉ là trừng phạt hành vi sai trái, mà còn tạo ra một môi trường nơi các nhà giao dịch, nhà đầu tư và tổ chức có thể tương tác với nhau một cách tin cậy. Bằng cách hiểu rõ quy trình cấp phép của FCA, nắm rõ cách thức hoạt động của bảo vệ tiền của khách hàng và đánh giá cao các biện pháp bảo vệ giao dịch hiện hành, bạn có thể đưa ra những lựa chọn sáng suốt hơn về địa điểm và cách thức giao dịch. Cho dù bạn là người mới bắt đầu mở tài khoản lần đầu hay là một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm giao dịch quy mô lớn, quy định của FCA vẫn là một dấu ấn được công nhận toàn cầu về tính toàn vẹn của thị trường.
