SWPPX-ийн тухай ойлголт: Давуу тал, гүйцэтгэл, багцын үүрэг

Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) нь худалдаачдад АНУ-ын хамгийн том, нөлөө бүхий компаниудтай харилцах өндөр үр ашигтай, хэмнэлттэй аргыг санал болгодог. S&P 500 индекс буюу АНУ-ын эдийн засгийг бүхэлд нь чиглүүлдэг жишиг үзүүлэлтийг хянаснаар энэхүү сан нь олон салбар, салбарыг шууд төрөлжүүлэх боломжийг олгодог. Энгийн байдал, хямд өртөг, гүйцэтгэлийн найдвартай байдал нь түүнийг тоо томшгүй олон урт хугацааны багцын тулгын чулуу болгосон.

Сангийн тойм

SWPPX нь S&P 500-ийн гүйцэтгэлийг тусгах зорилготой идэвхгүй менежменттэй хамтын сан юм. Зах зээлийн үнэлгээгээр жигнэсэн индексийн хувьд S&P 500 нь АНУ-ын хөрөнгийн зах зээлийн нийт хөрөнгийн 80 орчим хувийг төлөөлдөг, АНУ-д бүртгэлтэй 500 том компанийг багтаадаг.

Гол шинж чанарууд:

• Сангийн зорилго: Хөрөнгийн олз, ногдол ашгийг багтаасан S&P 500 индексийн нийт өгөөжийг хянах.

• Сангийн төрөл: Нээлттэй хамтын сан, арилжааны өдрийн төгсгөлд үнэлэгдсэн NAV.

• Сангийн менежер: Чарльз Шваб Хөрөнгө оруулалтын менежмент нь ил тод байдал, цар хүрээ, хөрөнгө оруулагчдад хамгийн түрүүнд хандах хандлагаараа алдартай.

• Гаргасан огноо: 1997 он нь зах зээлийн янз бүрийн мөчлөгийн туршид сайн амжилтыг үзүүлсэн.

Хөрөнгө оруулалтын арга:

• Бүрэн хуулбарлах стратеги: Бараг бүх 500 индексийн бүрэлдэхүүн хэсгүүдийг индексийн жинд тохирсон хувь хэмжээгээр агуулна.

• Зах зээлийн үнэлгээ: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia зэрэг томоохон компаниуд зах зээлд давамгайлдаг тул илүү жинтэй байдаг.

Үндсэн шинж чанарууд ба давуу талууд

Тодорхойлох хэд хэдэн онцлог шинж чанарууд нь SWPPX-ийг индексийн сангуудын дунд, ялангуяа урт хугацааны арилжаачдын хувьд онцгой болгодог.

1. Хэт бага зардлын харьцаа

• Жилд ердөө 0.02% буюу 10,000 фунт стерлингийн хөрөнгө оруулалт тутамд 2 фунт стерлинг буюу дэлхийн жишгээр маш бага байна.

• Идэвхтэй удирддаг олон сангууд 0.5% - 1.5% хооронд төлбөр авдаг.

• Индекс сангуудын дунд ч SWPPX нь Vanguard's VFIAX (0.04%) эсвэл Fidelity's FNILX (0.00%) зэрэг хувилбаруудтай харьцуулахад өндөр өрсөлдөх чадвартай хэвээр байна.

2. Хамгийн бага хөрөнгө оруулалт байхгүй

• Бусад олон хамтын сангуудаас ялгаатай нь SWPPX нь хөрөнгө оруулалтын доод хязгаарыг тогтоодоггүй. Энэ нь ялангуяа шинэ худалдаачдад эсвэл фунтын зардлын дундаж стратегийг хэрэгжүүлж буй хүмүүст сонирхолтой болгодог.

3. Удахгүй болох хувьцааны хуваагдал

• 2025 оны 8-р сард A6-for-1 хувьцааны хуваагдал.

• Хувьцааны үнэ өөрчлөгдөөгүй хэвээр байгаа ч хувьцааны үнэ бага байх нь хүртээмжийг сайжруулж, жижиг хэмжээний худалдаачдын хөрвөх чадварыг нэмэгдүүлэх болно.

Гүйцэтгэл ба зах зээлийн хяналт

SWPPX нь S&P 500-ийн өгөөжтэй нягт уялдаатай өгөөжийг тогтмол өгч, АНУ-ын эдийн засгийн өсөлтөд найдвартай нөлөөллийг санал болгож байна.

1. Урт хугацааны өгөөжийн тогтвортой байдал

• Түүхийн хувьд S&P 500 нь жилийн дундаж өгөөжийг ойролцоогоор 9-10% (инфляци үүсэхээс өмнө) өгч байсан бөгөөд SWPPX үүнийг сайтар хянаж байсан.

• Индекс бүрэлдэхүүн хэсгүүдийг үр дүнтэй хуулбарласнаас болж хамгийн бага мөрдөх алдаа.

2. Ногдол ашгийн дахин хөрөнгө оруулалт

• Улирлын ногдол ашгийг төлж, автоматаар дахин хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой.

• Дахин хөрөнгө оруулалт нь цаг хугацааны явцад өгөөжөө нэмэгдүүлэх боломжийг олгодог бөгөөд энэ нь ялангуяа хэдэн арван жилийн туршид хүчтэй байдаг.

3. Тогтворгүй байдал ба эрсдэл

• Өргөн зах зээлийн сангийн хувьд угаасаа төрөлжсөн боловч зах зээлийн тогтворгүй байдалд байсаар байна.

• Их хэмжээний өсөлт, технологийн хувьцаанд ихээхэн ач холбогдол өгдөг бөгөөд энэ нь мөчлөгийн төвлөрлийн эрсдэлийг бий болгодог.

Төрөл бүрийн багцад гүйцэтгэх үүрэг

SWPPX нь тэнцвэртэй, төрөлжсөн хөрөнгө оруулалтын стратегийн хамгийн тохиромжтой барилгын материал болдог.

1. Үндсэн хувьцаа эзэмшигч

• Технологи, эрүүл мэнд, санхүү, өргөн хэрэглээний бараа бүтээгдэхүүн зэрэг 11 салбарын 500 тэргүүлэгч компанитай танилцах боломжийг олгодог.

• Тогтвортой өсөлтийн профайл бүхий портфолио зангуулахад тусалдаг.

2. Олон дансны төрөлтэй нийцдэг

• Дотоод зардал багатай, тогтмол өгөөжтэй учраас ISA, SIPP болон бусад татварын давуу талтай дансуудад маш тохиромжтой.

• Мөн татвар ногдуулах брокерийн дансанд маш сайн тохирдог боловч татварын үр ашиг нь ETF-тэй адил хүчтэй биш байж болох юм.

3. Бусад хөрөнгөтэй амархан хослуулах

Дараахтай сайн хосолсон:

• Олон улсын хөрөнгийн сангууд (жишээ нь: хөгжингүй зах зээл эсвэл шинээр хөгжиж буй зах зээлүүд)

• Бондын сан (орлого, эрсдэлийг бууруулах)

• Салбарын тусгайлсан эсвэл ESG сан (сэдэвчилсэн эсвэл ёс зүйн сонголтод зориулагдсан)

Нийтлэг ташаа ойлголт ба худалдаачдын тэмдэглэл

Энгийн боловч SWPPX-ийг үнэлэх эсвэл барихдаа хэд хэдэн чухал зүйлийг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

1. Хувьцааны үнэ тэнцүү биш байна

• Одоогийн хувьцааны үнэ (~80 доллар) нь тус сангийн "хямд" эсвэл "үнэтэй" гэсэн үзүүлэлт биш юм.

• Өгөөж нь нэрлэсэн үнийн хөдөлгөөнд бус харин хувийн ашиг дээр суурилдаг.

2. ETF-ийн харьцуулалтад анхаарах зүйлс

• VOO эсвэл SCHX гэх мэт ETF-ээс ялгаатай нь SWPPX:

• Арилжааны өдрийн туршид биш өдрийн төгсгөлийн NAV дээр арилжаа хийдэг.

• Хөрөнгийн ашгийн хуваарилалтаас шалтгаалан татвар ногдуулах дансны татварын үр ашиг бага зэрэг байж болно.

• Санд суурилсан платформ дээр автоматжуулсан хөрөнгө оруулалт, хялбар байдлын давуу талыг санал болгодог.

3. Богино хугацааны таамаглалд тохиромжгүй

• SWPPX нь арилжаа, таамаглалд зориулагдаагүй.

• Тав ба түүнээс дээш жилийн хугацаатай, худалдан авах, барих хөрөнгө оруулалт болгон ашиглахад тохиромжтой.

Дүгнэлт

Schwab S&P 500 индексийн сан (SWPPX) нь олон худалдаачдын хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэлд хайж буй зүйлийг өгдөг: өргөн цар хүрээ, зах зээлийн үр ашиг, онцгой зардлын үр ашиг. S&P 500 индексийг бараг төгс нарийвчлалтайгаар хянаснаар АНУ-ын хөрөнгийн зах зээлийн өсөлтөд найдвартай гарцыг нэг энгийн хэрэглүүрээр санал болгож байна.

Хэт бага шимтгэл, хөрөнгө оруулалтын доод хэмжээ дутмаг, батлагдсан гүйцэтгэл нь түүнийг өргөн хүрээний худалдаачдын хувьд гайхалтай сонголт болгодог. Тэтгэврийн данс, хөрөнгө оруулалтын ерөнхий багц эсвэл хүүхдийн ирээдүйн хуримтлалын санд ашиглагдаж байгаа эсэхээс үл хамааран SWPPX нь урт хугацааны баялгийг нэмэгдүүлэх үндэс суурийг бүрдүүлдэг. Энэ нь идэвхгүй хөрөнгө оруулалтын мөн чанарыг багтаасан: өргөн хүрээний төрөлжилт, бага үрэлт, хөрөнгө оруулалтаас таамаглалыг арилгадаг сахилга баттай, урт хугацааны хэтийн төлөв.

Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.