公開日: 2026-02-18
株式投資とは、企業の株を購入して値上がり益や配当を得ることを目的とした投資です。企業の成長に応じて長期的に利益を得られる可能性があります。一方、FX(外国為替証拠金取引)は、異なる通貨の価格差を利用して短期から中期で利益を狙う取引です。「株とFXのどっちが稼げるか」を考える際には、期待できるリターンや勝率、必要な資金、リスクの大きさなどを踏まえ、自分の投資目的やスタイルを明確にすることが重要です。
世界・日本株市場の最新動向(2025〜2026年)
2025年〜2026年にかけて、世界の株式市場は引き続き堅調な動きを見せています。米国の代表的な株価指数であるS&P500は2025年中に史上最高値を更新し、年初から堅調な値動きが続きました。特に米国大型株や成長株が市場全体を牽引しており、配当を含めたリターンでもプラスとなっています。
また、日本株(日経平均)も強い戻りを見せており、2026年初頭には史上最高値圏での推移が確認されています。半導体関連など景気敏感セクターが上昇を牽引し、国内外の投資資金が流入しています。
ただし、米国市場は相対的に他地域と比べてやや調整局面入りの可能性も示唆されており、ボラティリティ(値動きの激しさ)には注意が必要です。金利や企業業績の動向次第で上昇ペースが鈍化するリスクもあります。
さらに、長期の期待リターンという視点では、世界全体や日本株を含む主要株式市場は、今後10〜15年で年平均5〜7%程度のリターンが見込まれるとの長期予想もあります。これは投資信託などの積立投資を通じて長期保有する投資家にとってポジティブな見通しです。
1. 債券・金など他資産との比較(ボラティリティ状況)
株式以外の資産としては、債券や金(ゴールド)も2025年に高いパフォーマンスを示しました。特に金は投資家のリスク回避やインフレヘッジ需要を背景に、2025年に歴史的な高値を更新したとの報告もあります。
一方で長期債券は、世界的な金利動向や中央銀行の政策変更の影響で、ボラティリティ(価格変動の荒さ)が高まる局面もありました。金利の上昇が株式や債券の双方に影響を与えるため、分散投資の重要性が引き続き意識されています。
2. FX市場の動きと主要通貨ペアの展望
FX(外国為替)市場は世界で最も流動性の高い市場で、1日の取引量が数兆ドル規模に達します。そのため、他の資産市場と比べても売買が容易で、多くのトレーダーにとって機動性が高いのが特徴です。
2025〜2026年の為替市場では、米ドル、ユーロ、円(JPY)など主要通貨の動きが注目されています。USD/JPY(米ドル/円)は、日米の政策金利差や市場センチメントの変化により、年初から大きな値動きを見せています。今後は日銀の金融政策正常化や米金利政策との兼ね合いが重要な材料となります。
また、EUR/USD(ユーロ/米ドル)も金融政策の違いや欧州中央銀行(ECB)の動向次第で変動幅が大きくなるとみられており、主要通貨ペアのボラティリティは依然として高い傾向です。
これらの動きは為替レート自体が投機・ヘッジ・国際投資の両方に影響を与えるため、FXトレーダーにとっては重要な分析ポイントとなります。
株とFXそれぞれのメリット・デメリット比較
1. 株式投資のメリット・デメリット
株式投資は、企業が発行する株を買うことで企業の一部オーナーになる投資方法です。
代表的なメリットとしては、次のような点があります。
長期投資で複利効果を得やすい
企業の株価が長期的に成長する過程で利益が積み上がりやすく、複利効果を活かした資産形成が見込めます。これは長期投資家にとって大きな魅力です。
配当金や株主優待などのインカムゲインが得られる
値上がり益だけでなく、配当金や一部企業の株主優待といった収益も期待できます。
税制優遇制度が利用できる場合がある
日本ではNISA(少額投資非課税制度)のような税制優遇があり、一定額までの利益が非課税になるなど、税金面で有利な場合があります。
一方で、株式投資には以下のようなデメリットもあります。
ある程度まとまった資金が必要になることがある
特に人気・大型株は1株あたりの価格が高く、投資スタートに必要な資金が大きくなることがあります。
値動きの影響を受けやすい
株価は企業の業績や経済情勢、ニュースや市場心理によって変動し、短期的に大きく動く可能性があります。
限定された時間帯での取引となる
株式市場は通常の取引時間内(例：平日の日中)のみ売買可能で、夜間などは取引できない点が制約となります。
2. FX(外国為替)のメリット・デメリット
FX(外国為替証拠金取引)は、通貨ペアの為替レートの変動を利用して利益を狙う取引です。株式とは異なり、企業ではなく通貨自体を売買する点が特徴です。
FXのメリットとしては次のような点があります。
24時間取引が可能で流動性が高い
世界の主要市場が連続して開いているため、平日であれば1日中どの時間でも取引できます。これにより働きながらでも取引機会が多いのが特徴です。
レバレッジを使って資金効率を高められる
FXでは証拠金を担保にレバレッジ(借り入れ)をかけることで、少ない資金でも大きな取引ができるため、少額資金でも利益を狙いやすい面があります。
上昇・下落どちらでも利益を狙える
売り(ショート)・買い(ロング)のどちらからでも取引できるため、相場が下がる局面でも利益機会があります。
ただし、FXには次のような注意点(デメリット)もあります。
レバレッジは利益を増やせる反面、損失も拡大しやすい
大きなポジションを持っていると、小さな値動きでも損失が膨らむ可能性があり、リスク管理が非常に重要になります。
価格変動の影響を受けやすい複雑な市場
為替レートは世界経済、中央銀行の政策、政治リスクなど多数の要因によって動くため、要因を読み解く難しさがあります。
株式と比べて透明性や規制面が弱い場合もある
FX市場は中央取引所が存在せず分散的であるため、取引先の信頼性や規制の状況に注意が必要です。
「株とFXのどっちが稼げるか」ってどう比較する? リスク・リターンの評価軸
| 評価軸 | 株式投資 | FX |
| 期待リターン | 中〜長期で安定傾向 | 短期で高リターン/リスク |
| リスク | 業績悪化リスク、ボラ | レバレッジによる急変リスク |
| コスト | 売買手数料、税制 | スプレッド、スワップ |
| 勝ちやすさ | ファンダ/テクニカル両面必要 | テクニカル重視、多頻度取引 |
稼げる方法と戦略(実践編)
1. 株式投資の戦略
長期投資(インデックス・成長株)
株式投資で代表的なのは 長期投資戦略 です。これは銘柄や株価の短期的な値動きに一喜一憂せず、株式市場全体の成長を味方につける手法です。特にインデックスファンド(例：S&P500や全世界株式)は分散が効いており、長期的に資産を増やしやすいと考えられています。また、成長株(AIやテクノロジー企業など)に投資することで、企業の成長とともに値上がり益を狙うことができます。投資の基本としては、時間を味方にして市場全体や将来性のある企業にじっくり投資することが稼ぐポイントになります。
配当再投資戦略
配当再投資とは、株式から受け取った 配当金を再び同じ株やインデックスファンドに投資し直す戦略 です。これにより、受け取った配当がさらに利益を生む複利効果が期待できます。ドルコスト平均法のように定期的に買い付けることで、価格変動の影響を平均化しながら資産を増やすことができます。
成長テーマ株(AI/テクノロジー)
成長テーマ株とは、今後の市場成長が期待されるテーマ(例：AI、クラウド、半導体、再生可能エネルギーなど)に注目する投資です。これらの銘柄は業績や市場ニーズの伸び次第で、大きな値上がり益を狙える可能性があります。テーマ株投資では業界トレンドや企業戦略を把握し、将来の成長性を見極めることが重要になります。
2. FX(外国為替)の戦略
スキャルピング・短期売買戦略
FXの代表的な戦略の一つが スキャルピング です。これは数秒〜数分といった極めて短い時間でポジションを持ち、小さな値動きの利益を積み重ねる方法です。頻繁に取引を繰り返して利益を取っていくため、市場の流動性やスプレッド(売買差額)に強い意識を持つ必要があります。初心者にはやや難易度が高いですが、慣れると副業や短期収益の機会が多い戦略です。
スキャルピング以外にも、数日〜数週間保有する スイングトレード など、短〜中期の売買戦略もFXではよく使われます。相場のトレンドやチャートの流れを見ながらエントリー・決済することで利益を狙います。
スワップ戦略 vs ボラティリティ戦略
FXでは「スワップポイント(通貨ペア間の金利差)」を収益源にする戦略もあります。高金利通貨を保有し、毎日受け取るスワップを積み上げて安定収益を狙う方法です。これは短期売買とは異なる 中長期の収入源として利用できます。
一方、為替市場はニュースや政策金利の発表で急変することがあり、ボラティリティ(値動きの大きさ)を利用して利益を獲得する戦略 もあります。これはテクニカル分析や経済指標を見ながら、変動のタイミングをつかむ方法です。
リスク管理(損切り、ポジションサイズ管理)
FXで稼ぐために最も重要な点は リスク管理 です。具体的には、損切り(一定損失で自動的に決済すること)をルール化する、1回あたりの取引でのポジションサイズを資金の1〜2%程度に抑えるなどの方法があります。これにより、大きな損失を避け、資金を長く運用していくことができます。また、取引日記をつけて感情的な取引を避けることも、戦略成功のポイントです。
よくある質問(FAQ)
Q1. 株とFX、どっちが初心者向け?
初心者にとっては、株式投資の方が比較的始めやすいと言えます。理由は次の通りです。
株は長期的な視点で投資できるため、短期の値動きに一喜一憂する必要が少ない
配当や株主優待など、値上がり以外の収益源がある
日本国内ではNISAなど税制優遇制度が利用でき、少額投資でも利益を残しやすい
一方、FXは24時間取引ができ、少額資金でも大きなポジションを持てる魅力がありますが、レバレッジによる損失リスクが高く、為替の動きや経済指標の知識も必要です。そのため、取引経験や勉強時間が少ない初心者には、株から始める方が安全です。
Q2. レバレッジは使うべき?
レバレッジは少ない資金で大きな取引を可能にする仕組みですが、使い方次第で利益も損失も大きくなります。
初心者の場合は、レバレッジを低めに設定(例：1〜5倍)するのがおすすめです。
高いレバレッジは短期で大きな利益を狙えますが、同時に一瞬で資金が溶けるリスクもあります。
株では信用取引を使ったレバレッジ投資も可能ですが、FXほど高倍率ではなく、リスク管理しやすい特徴があります。
つまり、レバレッジは「使うべきかどうか」よりも、使うなら徹底したリスク管理と自分の資金に合った倍率設定が重要です。
Q3. 配当 vs スワップってどっちが得?
配当(株)
企業が利益の一部を株主に分配するもので、保有株数に応じて受け取れます。長期保有による複利効果も期待でき、株価が上がれば値上がり益も加わります。
スワップポイント(FX)
金利差を利用した収益で、高金利通貨を買って低金利通貨を売ると毎日スワップが付与されます。長期でポジションを持つと積み上がりますが、為替変動による損失リスクもあります。
どちらが得かは「投資目的」と「リスク許容度」によります。安定収益と複利効果を重視するなら配当株、短期で資金効率を重視するならスワップ戦略を検討すると良いでしょう。
結論：どっちが稼げるのか?
株とFXのどっちが稼げるかは、投資スタイルや目的によって変わります。長期的に安定した利益を狙うなら、配当や企業成長を味方にできる株式投資が向いています。一方で、短期的に利益チャンスを活かしたい場合や、値動きの大きい相場で効率的に利益を狙いたい場合は、FX取引の方が適しています。最終的には、自分の投資目的・リスクの許容度・取引スキルを考慮して、どちらを選ぶか判断することが重要です。
免責事項:この資料は一般的な情報提供のみを目的としており、信頼できる財務、投資、その他のアドバイスを意図したものではなく、またそのように見なされるべきではありません。この資料に記載されている意見は、EBCまたは著者が特定の投資、証券、取引、または投資戦略が特定の個人に適していることを推奨するものではありません。
