Diterbitkan pada: 2025-11-26
Ya, VOO ETF membayar dividen. Perusahaan mengambil dividen yang diperoleh dari perusahaan-perusahaan S&P 500 yang dimilikinya dan membayarkannya secara tunai sekali per kuartal. Selama setahun terakhir, jumlah tersebut telah mencapai sekitar 7 dolar per saham, yang menghasilkan imbal hasil dividen sekitar 1-1,3% berdasarkan harga terkini.
Dengan sendirinya, imbal hasil tersebut tidak akan menggantikan gaji. Nilai sesungguhnya adalah pembayaran ini datang secara konsisten, mengikuti jadwal yang jelas, dan dapat diinvestasikan kembali untuk membeli lebih banyak saham setiap kuartal.
Siklus dividen dan investasi ulang yang stabil inilah yang menjadi salah satu alasan utama mengapa pemegang VOO jangka panjang mengalami pertumbuhan kuat pada saldo akun mereka selama dekade terakhir.
Ya. VOO ETF saat ini:
Membayar dividen dalam bentuk tunai, tidak secara otomatis diinvestasikan kembali ke dalam dana
Dibayar secara triwulanan (empat kali setahun)
Memiliki hasil dividen 12 bulan terakhir sekitar 1,1-1,3% dari harga dana
Selama setahun terakhir, VOO telah membayar sekitar 7,0 USD per saham dalam total dividen.
Artinya jika Anda memegang 100 saham, Anda akan menerima sekitar 700 dolar dalam distribusi tunai selama 12 bulan terakhir, sebelum pajak apa pun.
VOO mengikuti pola triwulanan yang teratur. Riwayat terkini menunjukkan tanggal ex-dividen dalam:
Akhir Maret
Akhir Juni
Akhir September
Akhir Desember
Misalnya, pembayaran terkini meliputi:
| Tanggal Ex-Dividen | Dividen per Saham | Tanggal Pembayaran |
|---|---|---|
| 29 Maret 2025 | 1.81 | 31 Maret 2025 |
| 30 Juni 2025 | ~1,74–1,75 | 2 Juli 2025 |
| 29 September 2025 | 1.74 | 1 Oktober 2025 |
Tanggal ex-dividen yang diumumkan berikutnya (untuk pembayaran terakhir tahun 2025) adalah pada akhir Desember 2025, dengan pembayaran diharapkan segera setelahnya.
Jika Anda memiliki VOO pada tanggal ex-dividen, Anda berhak atas dividen triwulanan tersebut. Harga biasanya akan turun sekitar jumlah dividen pada tanggal tersebut, yang merupakan hal yang normal: sebagian dari nilai reksa dana dibayarkan secara tunai.
Beberapa investor menggunakan tanggal ini untuk menentukan waktu rencana reinvestasi dividen, tetapi bagi sebagian besar pemegang jangka panjang, poin pentingnya adalah uang tunai tiba dengan andal empat kali per tahun.
Hasil dividen adalah total dividen selama 12 bulan terakhir dibagi dengan harga saat ini.
Data terkini menunjukkan:
Dividen per saham 12 bulan terakhir: sekitar 7,0 dolar
Hasil dividen: sekitar 1,1-1,3%
Ini sangat mendekati hasil dividen S&P 500 saat ini, yang juga berada pada kisaran 1,1-1,2%.
Jadi, jika Anda membeli VOO hari ini, Anda dapat mengharapkan imbal hasil tunai sedikit di atas 1% per tahun, dengan asumsi pembayaran tetap berada di kisaran yang sama. Tingkat imbal hasil tersebut akan berubah seiring waktu seiring:
Harga saham naik atau turun
Perusahaan yang mendasarinya mengubah kebijakan dividen mereka
Perekonomian bergerak melalui siklus yang berbeda-beda
Poin utamanya adalah VOO dirancang untuk mencerminkan hasil dividen S&P 500, sehingga hasilnya biasanya akan mendekati rata-rata indeks.
Ya. Selama beberapa tahun terakhir, total dividen per saham menunjukkan tren peningkatan. Satu set data publik, yang merangkum dividen per tahun, menunjukkan:
2023: sekitar 6,36 dolar per saham dibayarkan
2024: sekitar 6,70 dolar per saham
2025 (tiga pembayaran pertama): sekitar 5,30 dolar per saham sejauh ini, sudah di atas titik yang sama tahun lalu
Itu menyiratkan:
Pertumbuhan dividen positif dari tahun ke tahun dalam periode terakhir
Jalur pembayaran yang secara luas mencerminkan peningkatan pendapatan dan dividen di seluruh perusahaan S&P 500
Pola ini sesuai dengan latar belakang saham-saham berkapitalisasi besar AS yang lebih luas, di mana dividen cenderung naik secara bertahap seiring berjalannya waktu, bahkan jika setiap kuartal bergerak naik dan turun seiring dengan laba dan arus kas.
Tentu saja, dividen tidak dijamin, dan dapat dipotong jika terjadi kemerosotan ekonomi yang parah, tetapi sejarah sejauh ini menunjukkan arah peningkatan yang stabil untuk distribusi tahunan VOO.
Dari sudut pandang ekonom, imbal hasil dividen utama VOO terlihat sederhana. Sekitar 1-1,3% per tahun mungkin tidak terdengar dramatis. Namun, dampak nyatanya berasal dari investasi ulang.
Total pengembalian menggabungkan:
Perubahan harga ETF
Dividen yang diinvestasikan kembali dari waktu ke waktu
Sejak diluncurkan pada tahun 2010, VOO telah menghasilkan total laba tahunan rata-rata sekitar 14-15%, termasuk dividen yang diinvestasikan kembali.
Selama lima tahun terakhir saja, total laba telah mencapai sekitar 100%, yang berarti 1.000 dolar yang diinvestasikan menjadi sekitar 2.000 dolar ketika dividen diinvestasikan kembali.
Dalam data S&P 500 yang luas, penelitian menunjukkan bahwa:
Sekitar sepertiga pengembalian indeks jangka panjang secara historis berasal dari dividen dan investasinya kembali.
VOO hanyalah pembungkus modern di sekitar aliran pendapatan indeks yang sama. Jadi, meskipun imbal hasil utamanya rendah, arus kas triwulanan tersebut memainkan peran penting dalam:
Memperlancar pengembalian dari waktu ke waktu
Menambahkan saham ekstra saat diinvestasikan kembali
Menghimpun kekayaan selama periode kepemilikan yang panjang
Jika Anda menginvestasikan kembali dividen (melalui rencana otomatis atau dengan membeli lebih banyak saham secara manual), Anda pada dasarnya menggunakannya untuk membeli bagian tambahan S&P 500 pada harga yang berbeda sepanjang siklus.
Jika Anda membelanjakan dividen, VOO masih memberi Anda aliran pendapatan yang sederhana sambil tetap menjaga sebagian besar laba Anda berasal dari pertumbuhan modal.
Bagi penabung jangka panjang, jalur pertama (reinvestasi) biasanya lebih masuk akal. Bagi pensiunan atau mereka yang memiliki penghasilan, jalur kedua mungkin lebih penting.
Banyak investor terkejut ketika pertama kali melihat imbal hasilnya. Secara historis, imbal hasil dividen S&P 500 rata-rata mendekati 3-5% pada data yang jauh lebih lama, tetapi tetap di bawah 2% selama beberapa dekade terakhir.
Ada tiga alasan utama:
Pembelian kembali saham: Banyak perusahaan besar AS mengembalikan uang tunai melalui pembelian kembali, alih-alih dividen yang lebih tinggi. Hal ini meningkatkan laba per saham dan mendukung pertumbuhan harga, tetapi tetap menjaga imbal hasil dividen tetap rendah.
Valuasi tinggi: Ketika harga saham naik lebih cepat daripada dividen, rasio hasil turun, bahkan jika pembayaran tunai tumbuh.
Kebijakan yang stabil tetapi hati-hati: Banyak perusahaan bertujuan untuk pertumbuhan dividen yang stabil , bukan kenaikan tajam, sehingga pembayaran cenderung naik secara perlahan.
VOO mencerminkan pilihan-pilihan mendasar ini. VOO bukan produk berpenghasilan tinggi, melainkan instrumen dengan imbal hasil total, pertumbuhan plus pendapatan.
Perlakuan pajak bergantung pada tempat tinggal Anda dan jenis akun yang Anda gunakan. Secara umum:
Dalam akun investasi kena pajak, dividen tunai VOO biasanya akan:
- Dikenakan pajak pada tahun Anda menerimanya
- Mungkin mendapat keuntungan dari pengurangan tarif pajak jika sistem Anda membedakan antara dividen “berkualitas” dan “biasa”
Dalam akun yang diuntungkan pajak (seperti beberapa akun pensiun), dampak pajak dapat berupa:
-Ditunda sampai penarikan, atau
- Dilindungi, tergantung pada peraturan setempat
Investor lintas batas sering kali menghadapi pemotongan pajak atas dividen sumber AS, yang dapat mengurangi hasil bersih yang mereka terima.
Karena peraturan perpajakan rumit dan spesifik untuk setiap negara, ini adalah area di mana Anda harus memeriksa rinciannya dengan penasihat profesional di yurisdiksi Anda.
| Jenis Investor | Pertimbangan Utama | Bagaimana Dividen VOO Penting |
|---|---|---|
| Berfokus pada pertumbuhan jangka panjang | Pemegang ekuitas inti, menginvestasikan kembali dividen, fokus pada total pengembalian | Dividen menambah kontribusi yang stabil dan berkembang terhadap kinerja jangka panjang dan mendorong peracikan, bahkan dengan hasil yang sederhana. |
| Sadar pendapatan | Bagian dari strategi pendapatan campuran, menerima uang tunai setiap triwulan, dipasangkan dengan aset dengan hasil lebih tinggi | Pembayaran triwulanannya kecil tetapi dapat diandalkan, menawarkan pendapatan yang dapat diprediksi untuk disandingkan dengan kepemilikan yang memberikan hasil lebih tinggi. |
| Sadar akan risiko | Lacak riwayat dividen sebagai sinyal pendapatan; perhatikan penurunan dalam penurunan | Pola dividen mencerminkan kesehatan indeks; pengurangan dapat mengisyaratkan tekanan, meskipun pembayaran secara historis tetap tangguh. |
Bagi para investor ini, kombinasi pendapatan tetap dan diversifikasi luas dapat lebih penting daripada mengejar instrumen hasil tinggi yang membawa risiko jauh lebih tinggi.
Ya. VOO ETF membayar dividen tunai empat kali setahun, meneruskan pendapatan yang dikumpulkannya dari perusahaan S&P 500 dalam portofolionya.
VOO ETF membayar tiap triwulan, dengan tanggal ex-dividen biasanya pada akhir Maret, akhir Juni, akhir September, dan akhir Desember, dan pembayaran beberapa hari kemudian.
Data terkini menunjukkan hasil dividen sekitar 1,1-1,3%, berdasarkan sekitar 7 dolar per saham yang dibayarkan selama 12 bulan terakhir.
Ya. Total dividen tahunan per saham telah meningkat selama beberapa tahun terakhir, dengan pembayaran dividen pada tahun 2023 dan 2024 lebih tinggi daripada tahun-tahun sebelumnya, dan pada tahun 2025 diperkirakan akan menunjukkan pertumbuhan lebih lanjut, yang mencerminkan peningkatan dividen di seluruh S&P 500.
Dividen VOO ETF sendiri (sekitar 1% dari nilai reksa dana per tahun) biasanya tidak cukup bagi investor yang menginginkan pendapatan tinggi. Banyak orang menggunakan VOO sebagai inti pertumbuhan dan menggabungkannya dengan portofolio lain atau penarikan dana yang direncanakan.
VOO ETF memang membayar dividen, dan meskipun hasil utamanya rendah, pembayaran triwulanan rutin tersebut memainkan peran yang tenang namun penting dalam catatan pengembalian jangka panjang yang kuat.
Diperlakukan sebagai bagian dari rencana yang lebih luas dan diinvestasikan kembali secara konsisten, mereka membantu mengubah pelacak indeks sederhana menjadi mesin peracikan yang kuat dari waktu ke waktu.
Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang dapat diandalkan. Pendapat yang diberikan dalam materi ini tidak merupakan rekomendasi dari EBC atau penulis bahwa investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.
