Tipo de licencia FCA y condiciones de solicitud en el Reino Unido

2023-07-28
Resumen:

El objetivo de la autoridad de conducta financiera (fca) es garantizar que los mercados financieros funcionen de manera justa y transparente, al tiempo que protege los derechos de los consumidores y promueve la competencia.

La licencia de la FCA británica, la autoridad reguladora del comportamiento financiero, esAbreviatura de la autoridad de conducta financiera. Fue fundada en 2013Responsable de supervisar a los bancos y otras instituciones financieras de inversión,Compañías de seguros y corredores. Como una de las dos personas financieras más respetadasEntre los reguladores del mundo, FCA ofrece un apalancamiento relativamente altoEn comparación con la NFA en Estados unidos, la convierte enCorredores de divisas.

FCA

Las licencias regulatorias de FCA en el Reino Unido pueden incluir cuatro categorías:Unión Europea (autorización del eee), ar (representante de la aplicación), licencia de pago,Y licencia completa (autorización).


1. licencias de la UE para FCA

Este tipo de matrícula está enCuatro categorías Principales. Empresas con tales licencias según la normativaServicios financieros disponibles en la ue, pero sin FCARegulación, no pueden disfrutar del plan de compensación de servicios financieros del Reino Unido(fscs).


2. licencia ar

La diferencia entre esta licencia y la licencia de la UE es queLos corredores con esta licencia están regulados por la FCA y se han unido al fscs.Las empresas con tales licencias no necesitan establecer oficinas en el Reino Unido.


3. licencia de pago

Se puede entender literalmente comoDistribuido a corredores de divisas que también tienen negocios de pago.


4. licencia completa

La licencia más calificada de la FCA también esEl tipo de licencia FCA favorecida por inversores y corredores poderosos.


SegúnDiferentes modelos:

1) licencia de consultoría de inversiones (licencia ifpru 50k): se refiere a la empresaEl margen es de 50.000 euros y no se puede comercializar ni mantener fondos de inversores, peroLos fondos de inversores están protegidos por fscs;


2) licencia STP (licencia ifpru 125k): se refiere a la fianza como125.000 euros, sin acceso al mercado, pero solo con fondos de clientesUtilizar los fondos protegidos por FSCs para participar en el negocio de libros STP / a;


3) licencia mm (licencia ifpru 730k): se refiere730.000 euros. Tales empresas no solo pueden abrir mercados, sino también retener clientes.Fondos También pueden hacer negocios de libros STP / A o creadores de mercado / libros B. FondosEl FSCs es el nivel más alto de licencia de fca.


Las empresas que pueden solicitar FCA son:

1. instituciones o empresas financieras locales británicas;

2. instituciones financieras o empresas con negocios reales en el Reino unido;

3. es necesario contratar profesionales y establecer directores yAccionistas de la compañía.

4. pago íntegro del depósito y la tarifa de solicitud;

5. adhesión al plan de compensación de servicios financieros: compensación máximaEl límite es de 50.000 libras;

6. cumplir con las disposiciones pertinentes, como el Reglamento contra el blanqueo de dinero,Regulación de servicios de pago y regulación de moneda electrónica.


Requisitos del umbral común:

1. requisitos de registro

La FCA exige que todas las instituciones y personas que realicen actividades financierasRegistro de actividades de servicio para obtener las autorizaciones necesariasY supervisión. Los requisitos de registro incluyen la presentación del formulario de solicitud,Proporcionar documentos e información relevantes y pagar las tarifas correspondientes.


2. requisitos de capital

Los requisitos de capital de la FCA para las instituciones de servicios financieros dependenEn términos de su naturaleza y escala. En general, las instituciones de servicios financierosSe necesitan fondos suficientes para garantizar su funcionamiento y pago establesCapacidad del mercado.


3. requisitos profesionales

Según el negocio específico en el que se realiza, FCA puede tener requisitosCualificación profesional y experiencia en servicios financierosInstituciones y profesionales. Por ejemplo, las personas dedicadas a la inversiónLa consulta o venta puede requerir una calificación específica, comoCalificación de consultoría de inversión.


4. cumplir con las normas y reglamentos.

La autoridad de conducta financiera tiene una serie de regulaciones sobre servicios financieros.Instituciones e individuos, incluidos códigos de conducta, gestión de riesgos,Requisitos de presentación de informes, etc. instituciones de servicios financieros y particularesExigir el cumplimiento de estas normas y reglamentos y garantizarLas actividades comerciales cumplen con los estándares regulatorios de la fca.


Los requisitos de umbral de la FCA pueden variar según los diferentesActividades de servicios financieros, tipos de instituciones y políticas regulatorias.Por lo tanto, los requisitos de umbral específicos pueden requerir una referencia a la FCA oficial.Documentos y guías.


Descargo de responsabilidad: la inversión implica riesgos. El contenido de este artículo no es una propuesta de inversión, ni constituye una oferta o invitación o recomendación de ningún producto de inversión.

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