الفوركس مقابل العملات المشفرة: أي سوق أفضل للمبتدئين اليوم؟

2025-08-27
ملخص:

الفوركس مقابل العملات المشفرة: أي سوق يُنصح المبتدئين بالتداول فيه عام ٢٠٢٥؟ ادرس المخاطر والأرباح والأمان لاختيار أفضل خيار استثماري الآن.

فيما يتعلق بالتداول عبر الإنترنت، لا يزال تداول الفوركس (العملات الأجنبية) والعملات المشفرة يهيمن على نقاشات المبتدئين في عام ٢٠٢٥. يجذب كلا السوقين ملايين المتداولين حول العالم بفضل إمكاناتهما الربحية وسهولة الوصول إليهما والتطور السريع لتكنولوجيا التداول. ولكن أيهما أفضل للمبتدئين اليوم؟


الإجابة المختصرة هي: قد يكون الفوركس أكثر ملاءمة للمبتدئين بسبب استقراره وسيولته العالية وطبيعته المنظمة بشكل جيد، في حين توفر العملات المشفرة إمكانات ربح أعلى ولكنها تأتي مع تقلبات شديدة ومخاطر أعلى.


ستوضح هذه المقالة كيفية عمل تداول الفوركس والعملات المشفرة، وإيجابياتها وسلبياتها، ومخاطرها، واستراتيجياتها، حتى تتمكن من تحديد ما هو الأفضل لرحلتك التجارية.


ما هو تداول الفوركس؟

Forex Trading

الفوركس، اختصارًا لسوق صرف العملات الأجنبية، هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يشتري المتداولون ويبيعون أزواج العملات مثل اليورو/الدولار الأمريكي، والجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، والدولار الأمريكي/الين الياباني. يعمل الفوركس على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، في مراكز رئيسية مثل لندن ونيويورك وطوكيو وسيدني.


وفقًا لمسح بنك التسويات الدولية لعام 2022 الثلاثي، يسجل سوق الفوركس 7.5 تريليون دولار في حجم التداول اليومي، مما يجعله السوق الأكثر سيولة في العالم.


في عام 2025، سيستمر السوق في الهيمنة على التداول المؤسسي والتجزئة، بدعم من المنصات الرقمية مثل MT4/MT5 وتطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول.


الميزات الرئيسية للفوركس :


  • يتم التداول في أزواج العملات.

  • السيولة العالية تضمن التنفيذ السريع.

  • يوفر الوسطاء المنظمون منصات آمنة.

  • مناسب لكل من الاستراتيجيات قصيرة الأجل (التداول اليومي) والطويلة الأجل (التداول المتأرجح).


ما هي تجارة العملات المشفرة؟

Crypto Trading

يتضمن تداول العملات المشفرة شراء وبيع العملات الرقمية مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH) وريبل (XRP). وعلى عكس الفوركس، يتميز تداول العملات المشفرة بأنه لامركزي ويجري على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع في بورصات العملات المشفرة العالمية.


شهدت العملات المشفرة شعبيةً هائلةً منذ ظهور بيتكوين عام ٢٠٠٩، حيث جذبت متداولي التجزئة والمستثمرين المؤسسيين، وحتى الحكومات. ومع ذلك، يُدرك المستثمرون تقلباتها الشديدة، إذ قد تتغير أسعارها بنسبة ١٠-٢٠٪ يوميًا، مما قد يؤدي إلى أرباح كبيرة أو خسائر فادحة.


الميزات الرئيسية للعملات المشفرة :


  • يتم تداولها على منصات تعتمد على تقنية blockchain.

  • يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون وقت إغلاق.

  • تقلبات عالية مقارنة بالفوركس.

  • لا يشمل العملات المعدنية فحسب، بل يشمل أيضًا المشتقات مثل العقود الآجلة والخيارات وعقود الفروقات.


الفوركس مقابل العملات المشفرة: 6 أمور يجب مراعاتها

وجه الفوركس العملات المشفرة
السيولة مرتفع للغاية، 7.5 تريليون دولار يوميًا معتدلة، بقيمة سوقية تتراوح بين 2 و3 تريليونات دولار
التقلب منخفض إلى متوسط عالية جدًا
أنظمة منظم بشكل جيد في جميع أنحاء العالم التنظيم المحدود في العديد من البلدان
ساعات التداول 24/5 24/7
مصاريف أقل شفافية أعلى، متغير
إمكانية الوصول سهل مع السماسرة يتطلب حسابات التبادل
مستوى المخاطر أدنى أعلى
إمكانية الربح معتدل عالية جدًا


1) السيولة وحجم السوق


الفرق الكبير بين الفوركس والعملات المشفرة هو السيولة.


  • الفوركس: مع تداول تريليونات الدولارات يوميًا، يُعدّ الفوركس أكثر أسواق العالم سيولةً. هذا يعني أنه يمكنك الدخول والخروج من الصفقات فورًا تقريبًا دون أي انزلاق كبير.

  • العملات المشفرة: على الرغم من توسّع سوق العملات المشفرة ليصل إلى قيمة تتراوح بين 2 و3 تريليون دولار، إلا أنها لا تزال ضئيلة مقارنةً بسوق الفوركس. بعض العملات البديلة تعاني من انخفاض السيولة، مما يجعلها أكثر عرضة للارتفاعات المفاجئة والانهيارات.


بالنسبة للمبتدئين، يوفر سوق الفوركس المزيد من الاستقرار بسبب السيولة العميقة.


2) التقلبات والمخاطر


  • الفوركس: قد تتحرك أزواج العملات، مثل زوج يورو/دولار أمريكي، بمعدل يتراوح بين 0.5% و1% يوميًا في المتوسط. تقلّباتها أقل، مما يُسهّل إدارة المخاطر.

  • العملات المشفرة: غالبًا ما ترتفع قيمة البيتكوين والعملات البديلة الأخرى بنسبة تتراوح بين 5% و20% يوميًا. وبينما يُتيح هذا فرصًا لتحقيق أرباح كبيرة، فإنه يزيد أيضًا من خطر تكبد خسائر فادحة.


قد يرى المبتدئون أن الفوركس أكثر أمانًا بسبب تقلباته المنخفضة، في حين قد يختار المتداولون الجريئون العملات المشفرة.


3) التنظيم والسلامة


  • الفوركس: يخضع لتنظيم صارم في معظم المناطق. تُشرف هيئات مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) على شركات الوساطة مثل مجموعة EBC المالية لضمان سلامة المتداولين.

  • العملات المشفرة: لا تزال غير خاضعة للتنظيم نسبيًا في العديد من الدول. في حين أن بعض المناطق (مثل الاتحاد الأوروبي والإمارات العربية المتحدة) لديها أطر عمل واضحة، فإن مناطق أخرى تفتقر إليها، مما يزيد من شيوع عمليات الاحتيال.


من حيث السلامة والشفافية، يعتبر الفوركس عمومًا أفضل للمبتدئين.


4) إمكانية الوصول وساعات التداول


  • الفوركس: مفتوح ٢٤/٥ (من الإثنين إلى الجمعة). مغلق في عطلات نهاية الأسبوع.

  • التشفير: يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والأعياد.


قد يستمتع المبتدئون الذين يريدون المرونة بجدول العملات المشفرة المتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ولكن التوافر المستمر يمكن أن يؤدي إلى الإفراط في التداول.


5) التكاليف والرسوم


  • الفوركس: تشمل التكاليف فروق الأسعار والعمولات ورسوم المبادلة لليلة واحدة (إلا إذا كنت تستخدم حسابات خالية من المبادلة). عادةً ما تكون التكاليف شفافة وتنافسية.

  • العملات المشفرة: تشمل التكاليف رسوم الصرف، وفروقات الأسعار، ورسوم الشبكة (البلوكتشين). بعض البورصات تفرض رسوم سحب مرتفعة.


غالبًا ما تكون رسوم الفوركس أقل ويمكن التنبؤ بها بشكل أكبر، مما يفيد المبتدئين.


6) التكنولوجيا والمنصات


  • الفوركس: تتميز منصات التداول المعروفة بوجود MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5)، مع الرسوم البيانية والمؤشرات والوظائف الآلية.

  • العملات المشفرة: تُتداول في البورصات أو عبر وسطاء عقود الفروقات. تتضمن المنصات ميزات للتداول الفوري، والهامش، والعقود الآجلة.


غالبًا ما يرى المبتدئون أن منصات الفوركس أكثر موثوقية وأسهل في التنقل من بعض بورصات العملات المشفرة.


الفوركس مقابل العملات المشفرة: أيهما أفضل للمبتدئين في عام 2025؟

Forex vs Crypto

يُعدّ الفوركس خيارًا مثاليًا للمبتدئين نظرًا لاستقراره وسيولته العالية وخضوعه للتنظيم. فهو يُساعد المتداولين الجدد على تعلم إدارة المخاطر والتحليل الفني وعلم نفس التداول دون المخاطر الشديدة المرتبطة بالعملات المشفرة.


تناسب العملات المشفرة الأفراد المعرضين لمخاطر عالية والذين يسعون إلى التعرض للأصول المبتكرة والذين يشعرون بالراحة مع التقلبات.


يبدأ العديد من المتداولين بالتداول في سوق الفوركس لبناء الأساس ثم ينتقلون لاحقًا إلى العملات المشفرة مع اكتساب الثقة وتعزيز مهاراتهم في إدارة المخاطر.


كيف يساعد EBC المبتدئين في تداول الفوركس والعملات المشفرة

Best Forex Platform

باعتبارها وسيطًا عالميًا منظمًا، توفر EBC Financial Group للمتداولين إمكانية الوصول إلى كل من الفوركس وعقود الفروقات على العملات المشفرة من خلال:


  • منصة تداول سهلة الاستخدام (MT4/MT5).

  • مصادر تعليمية للمبتدئين.

  • أدوات إدارة المخاطر مثل آلات حاسبة لوقف الخسارة وحجم الموقف.

  • حسابات خالية من المبادلة للمتداولين المسلمين.


بالنسبة للمبتدئين، توفر EBC طريقة أكثر أمانًا وشفافية لاستكشاف كلا السوقين.


الأسئلة الشائعة


س1: هل الفوركس أو العملات المشفرة أكثر أمانًا للمبتدئين؟


يعتبر الفوركس عمومًا أكثر أمانًا للمبتدئين لأنه أقل تقلبًا، وذو سيولة عالية، ومنظم بشكل جيد مقارنة بسوق العملات المشفرة.


س2: هل يمكنني تداول الفوركس والعملات المشفرة في نفس الوقت؟


نعم، يسمح الوسطاء مثل EBC Financial Group للمتداولين بالوصول إلى أزواج العملات الأجنبية وعقود الفروقات على العملات المشفرة، مما يمنحك المرونة للتنويع.


س3: هل أحتاج إلى الكثير من المال لبدء تداول الفوركس أو العملات المشفرة؟


لا، كلا السوقين يسمحان لك بالبدء بحساب صغير. في الفوركس، تُسهّل العقود الصغيرة البدء بحسابات صغيرة، بينما تتيح لك بورصات العملات المشفرة شراء أجزاء صغيرة من العملات مثل بيتكوين.


س4: ما هو السوق الأفضل للاستثمار طويل الأجل؟


يُعد الفوركس أكثر ملاءمة للتداول النشط والاستراتيجيات قصيرة الأجل، في حين يمكن اعتبار العملات المشفرة للاستثمار طويل الأجل، وخاصة في الأصول القوية مثل Bitcoin أو Ethereum.


خاتمة


في الختام، يعتمد الجدل حول الفوركس مقابل العملات الرقمية على مدى تقبلك للمخاطرة، وأهداف التداول، والخبرة. إذا كنت مبتدئًا تبحث عن فرصة دخول مستقرة وخاضعة للتنظيم وأقل مخاطرة، فإن الفوركس هو الخيار الأمثل.


على العكس من ذلك، إذا كنتَ مبتدئًا جريئًا ومستعدًا للتعامل مع تقلبات كبيرة، فقد تُقدم لك العملات المشفرة فرصًا أكبر. في النهاية، قد لا يكون الخيار الأفضل هو أحدهما، بل نهجٌ متنوع.


إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.

هل استقلال الاحتياطي الفيدرالي مُهدد؟ ما الذي ينبغي أن يعرفه المستثمرون؟

هل استقلال الاحتياطي الفيدرالي مُهدد؟ ما الذي ينبغي أن يعرفه المستثمرون؟

اكتشف ما إذا كانت استقلالية بنك الاحتياطي الفيدرالي معرضة للخطر في عام 2025. تعرف على ما يعنيه ذلك بالنسبة للسياسة النقدية والتضخم والمستثمرين في أسواق اليوم.

2025-08-27
كيفية الدخول في تداول الأسهم: دليل كامل للمبتدئين

كيفية الدخول في تداول الأسهم: دليل كامل للمبتدئين

تعرف على أساسيات تداول الأسهم للمبتدئين، من أساسيات السوق إلى إدارة المخاطر، وابدأ الاستثمار بثقة.

2025-08-27
5 أشياء يجب أن تعرفها عن صندوق XLB ETF

5 أشياء يجب أن تعرفها عن صندوق XLB ETF

يتتبع صندوق XLB ETF قطاع المواد الأمريكي، مما يمنح المستثمرين التعرض لصناعات مثل المواد الكيميائية والمعادن ومواد البناء.

2025-08-27