摘要:
季配息ETF有哪些?台股熱門包括元大高股利和國泰永續高股利等。其優點在於穩定現金流量、分散風險和自動化復投，但需注意內扣費用及成分股重疊等問題。
在追求被動收入的浪潮中，季配息ETF以其穩定的季度現金流，成為許多投資者資產配置中的熱門選擇，熟知ETF配息日期格外重要。顧名思義，季配息ETF是指那些每三個月(一個季度)向持有人分配一次股息收益的交易所交易基金。與月配息(頻率更高)或年配息(頻率更低)的ETF相比，季配息提供了一種平衡的選擇。
它們每季提供現金股息，滿足退休規劃、房貸補貼或日常開銷等需求。目前市場五大人氣季配息ETF：元高股利(0056)、國泰永續高股利(00878)、元大台灣高利低波(00713)、群益台灣精選高利(00919)及大華優利高填息30(00918)。
| ETF代碼 | 名稱 | 主要特色 | 年化配息率(近四季/預估) | 內扣費用(管理費+保管費) | 成立時間 | 主要選股邏輯 |
| 56 | 元大高股息 | 市場鼻祖，流動性最佳 | 約5%-7% | 0.90% | 2007年 | 預測未來一年現金股利殖利率前30大公司 |
| 878 | 國泰永續高股息 | 結合ESG，散戶最多 | 約6%-8% | 0.57% | 2020年 | ESG評等+近三年現金股利+市值流動性篩選 |
| 713 | 元大台灣高息低波 | 低波動抗跌，績效穩健 | 約5%-7% | 0.55% | 2017年 | 高股利+低波動指標綜合篩選 |
| 919 | 群益台灣精選高息 | 高股息率，黑馬之姿 | 約8%-10% | 0.58% | 2022年 | 高現金股利+獲利成長篩選，每年調整三次 |
| 918 | 大華優利高填息30 | 重視填息能力 | 約7%-9% | 0.60% | 2022年 | 高股利+歷史填息紀錄篩選，季調整 |
(一)季配息ETF五大核心優勢
現金流量穩定化：每3個月提供一次現金流入，方便規劃生活費或房貸支出，尤其適合退休族群。若持有00878達300萬元，以6%年息計算，每季可領約4.5萬元。
分散風險機制：單檔ETF持有30-50檔個股，避免重押單一公司配息變動的風險。 00878前十大持股僅佔45%(如中信金、宏碁、仁寶等)。
自動化復投效率：季配頻率加速股利再投資，利用複利效果提升長期報酬。
收益平準金制度：新申購資金不稀釋股息，維持配息穩定性(如00878、00919均採用)。
稅務彈性策略：分散四次配息可控制年度股利收入，適用較低所得稅率階距。
(二)季配息ETF不可忽視的四大風險
內扣費用侵蝕報酬：管理費+保管費約0.4%~1.0%，長期累積顯著影響收益，以百萬本金計算，1%年費等於每年支付1萬元成本。
高配息≠高總報酬：部分ETF為維持配息率，可能出售持股導致淨值下滑(如0056在2022年淨值跌幅高於大盤)。
收益平準金的爭議：以本金配息時，淨值同比例下降，實質為左手換右手。
成分股重疊問題：多檔ETF重倉聯發科、聯詠等熱門股，分散效果打折，00929與00919的科技股重疊率超60%。
【EBC平台風險提示及免責條款】：本資料僅供一般參考使用，無意作為(也不應被視為)值得信賴的財務、投資或其他建議。
BTC與美金的匯率走勢受宏觀經濟、市場情緒及技術面因素影響，短期波動較大，但中長期具有較強上漲潛力，投資人需關注政策變動與市場情緒。
2025年08月11日
