กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับปี 2025: ETF ที่ดีที่สุดที่ควรซื้อ

กองทุนดัชนี โดยเฉพาะกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ยังคงครองตลาดการลงทุนในปี 2568 โดยเป็นทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำและกระจายความเสี่ยงในการติดตามดัชนีตลาดหลัก ความผันผวนของตลาดยังคงมีอยู่อย่างต่อเนื่องเนื่องจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจและความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ ทำให้นักลงทุนหันมาใช้ช่องทางการลงทุนแบบเฉื่อยชาเหล่านี้มากขึ้นเพื่อความมั่นคงและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือผู้มีประสบการณ์ การเลือกกองทุนดัชนีที่เหมาะสมก็ถือเป็นรากฐานสำคัญของพอร์ตการลงทุนของคุณได้ บทความนี้เน้นที่กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับปี 2025 โดยเน้นที่ ETF ชั้นนำที่ควรซื้อตามผลงาน ต้นทุน และความเกี่ยวข้องของตลาด

เหตุใดจึงควรเลือกกองทุนดัชนีในปี 2025?

กองทุนดัชนี โดยเฉพาะ ETF เลียนแบบผลงานของดัชนีตลาดเฉพาะ เช่น S&P 500 หรือ Nasdaq-100 โดยให้การเปิดรับตลาดในวงกว้างด้วยค่าธรรมเนียมเพียงเล็กน้อย ในปี 2025 กองทุนดัชนีมีความน่าดึงดูดใจมากกว่าเดิมเนื่องมาจากการลดค่าธรรมเนียมอย่างต่อเนื่องโดยผู้ให้บริการรายใหญ่ เช่น Vanguard และ State Street รวมถึงความสามารถในการทำผลงานได้ดีกว่ากองทุนที่บริหารจัดการเชิงรุกหลายๆ กองทุนในระยะยาว

ตามข้อมูลล่าสุด กองทุนดัชนีมีสัดส่วนประมาณ 60% ของสินทรัพย์ในตลาดหุ้นสหรัฐฯ เพิ่มขึ้นจาก 21% ในปี 2012 ซึ่งสะท้อนถึงความโดดเด่นที่เพิ่มขึ้นของกองทุนดัชนี เมื่อพิจารณาจากตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจที่บ่งชี้ถึงภาวะชะลอตัวที่อาจเกิดขึ้น กองทุนดัชนีเหล่านี้จึงเป็นทางเลือกการลงทุนที่ปลอดภัยและคาดเดาได้มากกว่าการเลือกหุ้น

กองทุนดัชนี S&P 500 ชั้นนำสำหรับปี 2025

S&P 500 ซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา ยังคงเป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับผลการดำเนินงานของตลาดโดยรวม ต่อไปนี้คือ ETF ที่ดีที่สุดบางส่วนที่ติดตามดัชนีนี้:

1.กองทุน Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03% (3 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: 18.8%

• เหตุใดจึงติดอันดับ: ด้วยสินทรัพย์ภายใต้การจัดการนับร้อยพันล้าน VOO จึงถือเป็นสินทรัพย์หลักสำหรับนักลงทุน เนื่องจากมีต้นทุนต่ำเป็นพิเศษและมีผลงานที่สม่ำเสมอเทียบเท่ากับดัชนี S&P 500 อีกทั้งยังมีสภาพคล่องสูงและมีจำหน่ายทั่วไป

• ดีที่สุดสำหรับ: การถือครองพอร์ตโฟลิโอหลักสำหรับนักลงทุนระยะยาว

2. กองทุน SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.0945% (9.45 เหรียญสหรัฐฯ ต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐฯ ต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 18-19% (ตามประวัติศาสตร์จะเท่ากับ S&P 500)

• เหตุใดจึงเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ: SPY เป็นหนึ่งใน ETF ที่เก่าแก่ที่สุด โดยมีสภาพคล่องสูงและเป็นที่ชื่นชอบในหมู่ผู้ซื้อขายที่กระตือรือร้นและนักลงทุนสถาบัน

• ดีที่สุดสำหรับ: ผู้ซื้อขายที่ต้องการความยืดหยุ่นและปริมาณการซื้อขายสูง

3. iShares Core S&P 500 อีทีเอฟ (IVV)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03% (3 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 18-19% (ตามประวัติศาสตร์จะเท่ากับ S&P 500)

• เหตุใดจึงเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ: IVV สอดคล้องกับต้นทุนต่ำของ VOO และมีการเปิดรับความเสี่ยงที่ยอดเยี่ยมต่อ S&P 500 พร้อมด้วยสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่ใส่ใจต้นทุนที่ต้องการ ETF ที่เชื่อถือได้

กองทุนดัชนี Nasdaq-100 ชั้นนำสำหรับปี 2025

สำหรับผู้ที่มองหาการเติบโตผ่านบริษัทที่เน้นด้านเทคโนโลยีและนวัตกรรม ETF Nasdaq-100 ถือเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม

4. กองทุนเปิดอินเวสโก้ คิวคิวคิว (QQQ)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.20% (20 เหรียญสหรัฐต่อการลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: 21.2%

• เหตุใดจึงติดอันดับ: QQQ ติดตาม Nasdaq-100 โดยเน้นไปที่บริษัทยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยี เช่น Apple, Microsoft และ Nvidia เป็นหลัก ผลตอบแทนในอดีตที่แข็งแกร่งทำให้ QQQ โดดเด่นในหมู่นักลงทุนที่ต้องการเติบโต

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่มองหาการเติบโตที่มีเทคโนโลยีเป็นหลัก

กองทุนรวมตลาดและดัชนีระหว่างประเทศชั้นนำสำหรับปี 2025

หากต้องการการกระจายความเสี่ยงที่กว้างขวางยิ่งขึ้นเกินกว่า S&P 500 หรือ Nasdaq ตลาดรวมและ ETF ระหว่างประเทศจะให้การเปิดรับความเสี่ยงระดับโลก

5. กองทุน Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03% (3 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 15-18% (มีการแข่งขันกับดัชนีตลาดรวมในอดีต)

• เหตุใดจึงติดอันดับสูงสุด: VTI ติดตามดัชนี CRSP US Total Market ครอบคลุมหุ้นสหรัฐฯ เกือบ 4,000 ตัวในทุกภาคส่วนเพื่อการเปิดรับตลาดอย่างครอบคลุมด้วยต้นทุนที่ต่ำที่สุด

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงตลาดสหรัฐฯ ทั้งหมด

6. กองทุน Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.07% (7 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 10-12% (อิงตามดัชนีทั่วโลกในอดีต)

• เหตุใดจึงเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ: VT มอบการเปิดรับทั้งหุ้นในสหรัฐฯ และหุ้นต่างประเทศ ช่วยให้กระจายความเสี่ยงในระดับโลกได้อย่างแท้จริง

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่มองหาการเปิดรับหุ้นทั่วโลก

กองทุนดัชนีเฉพาะทางชั้นนำสำหรับปี 2025

ETF เฉพาะทางจะตอบสนองความต้องการที่เฉพาะเจาะจง เช่น รายได้หรือการเน้นภาคส่วน และเพิ่มความสมดุลให้กับพอร์ตการลงทุน

7. กองทุน ETF หุ้นปันผล Schwab US (SCHD)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.06% (6 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 12.7% นับตั้งแต่ก่อตั้ง

• เหตุใดจึงเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด: SCHD มุ่งเน้นไปที่หุ้นที่จ่ายเงินปันผลที่มีคุณภาพสูง โดยนำเสนอทั้งรายได้และการเพิ่มขึ้นของเงินทุนด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่เน้นรายได้และแสวงหาความมั่นคง

8. กองทุน Vanguard Dividend Apperciation ETF (VIG)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.05% (5 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 10-12% (ประวัติการเติบโตที่แข็งแกร่งของเงินปันผล)

• เหตุใดจึงติดอันดับสูงสุด: VIG ติดตามดัชนี S&P US Dividend Growers โดยกำหนดให้มีการเติบโตของเงินปันผลอย่างต่อเนื่องเป็นเวลา 10 ปี และล่าสุดได้รับประโยชน์จากการลดค่าธรรมเนียม

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนระยะยาวที่ต้องการการเติบโตของเงินปันผล

9. กองทุน ETF เซมิคอนดักเตอร์ VanEck (SMH)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.35% (35 เหรียญสหรัฐต่อการลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทนรายปี 5 ปี: ประมาณ 24% นับตั้งแต่ก่อตั้ง

• เหตุใดจึงเป็นบริษัทชั้นนำ: SMH ลงทุนในบริษัทผู้นำด้านเซมิคอนดักเตอร์ เช่น Nvidia และ TSMC โดยใช้ประโยชน์จาก AI และแนวโน้มการเติบโตของเทคโนโลยี

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่มองหาการเติบโตอย่างก้าวร้าวในภาคเทคโนโลยี

10. iShares ทองคำแท่ง ETC (SGLN)

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.06% (6 เหรียญสหรัฐต่อเงินลงทุน 10,000 เหรียญสหรัฐต่อปี)

• ผลตอบแทน 1 ปี (ณ เดือนมีนาคม 2568): 35.2%

• เหตุใดจึงเป็นตัวเลือกสูงสุด: ด้วยราคาทองคำที่พุ่งสูงเกิน 3,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์ในปี 2568 SGLN จึงเป็นวิธีการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อและความผันผวนของตลาดที่มีต้นทุนต่ำ

• ดีที่สุดสำหรับ: นักลงทุนที่กำลังมองหาสินทรัพย์ที่ปลอดภัย

ข้อควรพิจารณาหลักในการเลือกกองทุนดัชนีในปี 2025

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย : ให้ความสำคัญกับกองทุนต้นทุนต่ำ เช่น VOO, IVV และ VTI เนื่องจากค่าธรรมเนียมมีผลโดยตรงต่อผลตอบแทนในระยะยาว ผู้ให้บริการหลายรายได้ลดค่าธรรมเนียมลงในปี 2025 โดยบางราย เช่น กองทุน Fidelity ZERO อยู่ที่ 0%

• ความต้องการในการกระจายความเสี่ยง : เลือกกองทุนให้ตรงกับเป้าหมายของพอร์ตโฟลิโอของคุณ เช่น S&P 500 สำหรับการเปิดรับความเสี่ยงในสหรัฐฯ Nasdaq สำหรับการเติบโต หรือกองทุนรวมของโลกสำหรับการเข้าถึงทั่วโลก

• ประวัติผลงาน : แม้ว่าผลงานในอดีตจะไม่ถือเป็นการรับประกัน แต่กองทุนเช่น QQQ (ผลตอบแทน 21.2% ใน 5 ปี) และ VOO (18.8%) แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งที่สม่ำเสมอ

• สภาพคล่องและ AUM : กองทุนขนาดใหญ่เช่น SPY และ VOO เสนอสภาพคล่องสูง ลดต้นทุนการซื้อขาย และรับประกันความสะดวกในการซื้อหรือขาย

• สภาวะตลาด : ด้วยความผันผวนของปี 2568 ควรพิจารณาตัวเลือกป้องกัน เช่น SCHD หรือ SGLN เพื่อสร้างสมดุลกับกองทุนที่มีการเติบโตที่มีความเสี่ยง เช่น SMH

บทสรุป

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับปี 2025 โดยเฉพาะ ETF นำเสนอการผสมผสานระหว่างต้นทุนต่ำ การกระจายความเสี่ยง และศักยภาพในการดำเนินการที่แข็งแกร่ง ไม่ว่าคุณจะกำลังสร้างพอร์ตโฟลิโอหลักด้วย Vanguard S&P 500 ETF (VOO) หรือแสวงหาการเติบโตผ่าน Invesco QQQ Trust (QQQ) ก็มีกองทุนที่ตรงกับเป้าหมายของคุณ

ตัวเลือกเฉพาะทาง เช่น Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) และ iShares Physical Gold ETC (SGLN) ช่วยเพิ่มความสมดุล ประเมินอัตราค่าใช้จ่าย ผลตอบแทนในอดีต และความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ เพื่อเลือกส่วนผสมที่เหมาะสมสำหรับกลยุทธ์การลงทุนของคุณในปีนี้

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ