2025-04-25
इंडेक्स फंड, खास तौर पर एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF), 2025 में निवेश परिदृश्य पर हावी रहेंगे, जो प्रमुख बाजार सूचकांकों को ट्रैक करने के लिए कम लागत वाला, विविधतापूर्ण तरीका प्रदान करते हैं। आर्थिक अनिश्चितताओं और भू-राजनीतिक तनावों के कारण बाजार में अस्थिरता बनी रहने के कारण, निवेशक स्थिरता और लगातार रिटर्न के लिए इन निष्क्रिय निवेश साधनों की ओर तेजी से रुख कर रहे हैं।
चाहे आप शुरुआती हों या अनुभवी निवेशक, सही इंडेक्स फंड चुनना आपके पोर्टफोलियो का आधार हो सकता है। यह लेख 2025 के लिए सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड पर प्रकाश डालता है, जो प्रदर्शन, लागत और बाजार प्रासंगिकता के आधार पर खरीदने के लिए शीर्ष ईटीएफ पर ध्यान केंद्रित करता है।
इंडेक्स फंड, खास तौर पर ETF, S&P 500 या Nasdaq-100 जैसे किसी खास मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराते हैं, जो न्यूनतम शुल्क के साथ व्यापक मार्केट एक्सपोजर प्रदान करते हैं। 2025 में, वैनगार्ड और स्टेट स्ट्रीट जैसे प्रमुख प्रदाताओं द्वारा चल रही शुल्क कटौती के साथ-साथ लंबी अवधि में कई सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों से बेहतर प्रदर्शन करने की उनकी क्षमता के कारण उनकी अपील पहले से कहीं अधिक मजबूत है।
हाल के आंकड़ों के अनुसार, इंडेक्स फंड अब यू.एस. इक्विटी मार्केट की परिसंपत्तियों का लगभग 60% हिस्सा हैं, जो 2012 में 21% से अधिक है, जो उनके बढ़ते प्रभुत्व को दर्शाता है। आर्थिक संकेतकों के संभावित मंदी की ओर इशारा करने के साथ, ये फंड स्टॉक-पिकिंग की तुलना में निवेश करने का एक सुरक्षित, अधिक अनुमानित तरीका प्रदान करते हैं।
एसएंडपी 500, जो अमेरिका की 500 सबसे बड़ी कंपनियों का प्रतिनिधित्व करता है, व्यापक बाजार प्रदर्शन के लिए एक बेंचमार्क बना हुआ है। इस सूचकांक को ट्रैक करने वाले कुछ बेहतरीन ईटीएफ इस प्रकार हैं:
1. वैनगार्ड एसएंडपी 500 ईटीएफ (वीओओ)
व्यय अनुपात: 0.03% ($3 प्रति $10,000 वार्षिक निवेश पर)
5-वर्ष का वार्षिक रिटर्न: 18.8%
यह शीर्ष पर क्यों है: प्रबंधन के तहत सैकड़ों अरबों की परिसंपत्तियों के साथ, VOO अपनी अत्यंत कम लागत और S&P 500 के अनुरूप लगातार प्रदर्शन के कारण निवेशकों के लिए एक प्रमुख स्थान रखता है। यह अत्यधिक तरल और व्यापक रूप से उपलब्ध है।
सर्वोत्तम: दीर्घकालिक निवेशकों के लिए मुख्य पोर्टफोलियो होल्डिंग्स।
2. एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ ट्रस्ट (एसपीवाई)
व्यय अनुपात: 0.0945% ($9.45 प्रति $10,000 वार्षिक निवेश)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: लगभग 18-19% (ऐतिहासिक रूप से S&P 500 के अनुरूप)
यह शीर्ष पर क्यों है: सबसे पुराने ईटीएफ में से एक, एसपीवाई उच्च तरलता प्रदान करता है और सक्रिय व्यापारियों और संस्थागत निवेशकों के बीच पसंदीदा है।
सर्वोत्तम: लचीलेपन और उच्च व्यापारिक मात्रा चाहने वाले व्यापारियों के लिए।
3. आईशेयर कोर एसएंडपी 500 ईटीएफ (आईवीवी)
व्यय अनुपात: 0.03% ($3 प्रति $10,000 वार्षिक निवेश पर)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: लगभग 18-19% (ऐतिहासिक रूप से S&P 500 के अनुरूप)
यह शीर्ष पर क्यों है: IVV, VOO की कम लागत से मेल खाता है और मजबूत तरलता के साथ S&P 500 को उत्कृष्ट एक्सपोजर प्रदान करता है।
सर्वोत्तम: लागत के प्रति सजग निवेशक जो विश्वसनीय ETF चाहते हैं।
जो लोग प्रौद्योगिकी और नवाचार-केंद्रित कंपनियों के माध्यम से विकास चाहते हैं, उनके लिए नैस्डैक-100 ईटीएफ आदर्श हैं।
4. इन्वेस्को QQQ ट्रस्ट (QQQ)
व्यय अनुपात: 0.20% ($20 प्रति $10,000 निवेशित वार्षिक)
5-वर्ष का वार्षिक रिटर्न: 21.2%
यह शीर्ष पर क्यों है: QQQ नैस्डैक-100 को ट्रैक करता है, जो कि Apple, Microsoft और Nvidia जैसी तकनीकी दिग्गजों की ओर अधिक झुका हुआ है। इसके मजबूत ऐतिहासिक रिटर्न इसे विकास निवेशकों के लिए एक बेहतरीन विकल्प बनाते हैं।
सर्वोत्तम: प्रौद्योगिकी-भारी विकास जोखिम चाहने वाले निवेशकों के लिए।
एसएंडपी 500 या नैस्डैक से परे व्यापक विविधीकरण के लिए, कुल बाजार और अंतर्राष्ट्रीय ईटीएफ वैश्विक एक्सपोजर प्रदान करते हैं।
5. वैनगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट ईटीएफ (वीटीआई)
व्यय अनुपात: 0.03% ($3 प्रति $10,000 वार्षिक निवेश पर)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: लगभग 15-18% (कुल बाजार सूचकांकों के साथ ऐतिहासिक रूप से प्रतिस्पर्धी)
यह शीर्ष पर क्यों है: VTI CRSP यूएस टोटल मार्केट इंडेक्स पर नज़र रखता है, जो न्यूनतम लागत पर व्यापक बाजार एक्सपोजर के लिए सभी क्षेत्रों में लगभग 4,000 अमेरिकी शेयरों को कवर करता है।
सर्वोत्तम: उन निवेशकों के लिए जो संपूर्ण अमेरिकी बाजार में विविधीकरण चाहते हैं।
6. वैनगार्ड टोटल वर्ल्ड स्टॉक ईटीएफ (वीटी)
व्यय अनुपात: 0.07% ($7 प्रति $10,000 निवेशित वार्षिक)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: लगभग 10-12% (ऐतिहासिक रूप से वैश्विक सूचकांकों के अनुरूप)
यह शीर्ष पर क्यों है: वीटी अमेरिकी और अंतर्राष्ट्रीय दोनों प्रकार के शेयरों में निवेश उपलब्ध कराता है, तथा वास्तविक वैश्विक विविधीकरण प्रदान करता है।
सर्वोत्तम: विश्वव्यापी इक्विटी निवेश चाहने वाले निवेशकों के लिए।
विशिष्ट ईटीएफ आय या क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करने जैसी विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, तथा पोर्टफोलियो में संतुलन जोड़ते हैं।
7. श्वाब यूएस डिविडेंड इक्विटी ईटीएफ (एससीएचडी)
व्यय अनुपात: 0.06% ($6 प्रति $10,000 निवेशित वार्षिक)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: प्रारंभ से अब तक लगभग 12.7%
यह शीर्ष पर क्यों है: एससीएचडी उच्च गुणवत्ता वाले लाभांश शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है, जो कम शुल्क के साथ आय और पूंजी वृद्धि दोनों प्रदान करता है।
सर्वोत्तम: आय-केंद्रित निवेशक जो स्थिरता चाहते हैं।
8. वैनगार्ड डिविडेंड एप्रिसिएशन ईटीएफ (वीआईजी)
व्यय अनुपात: 0.05% ($5 प्रति $10,000 निवेशित वार्षिक)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: लगभग 10-12% (लाभांश वृद्धि के लिए ऐतिहासिक रूप से मजबूत)
यह शीर्ष पर क्यों है: VIG, S&P US डिविडेंड ग्रोअर्स इंडेक्स पर नज़र रखता है, जिसके लिए 10 वर्षों तक लगातार लाभांश वृद्धि की आवश्यकता होती है, तथा हाल ही में शुल्क कटौती से भी इसका लाभ मिला है।
सर्वोत्तम: लाभांश वृद्धि चाहने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए।
9. वैनएक सेमीकंडक्टर ईटीएफ (एसएमएच)
व्यय अनुपात: 0.35% ($35 प्रति $10,000 निवेशित वार्षिक)
5-वर्षीय वार्षिक रिटर्न: प्रारंभ से अब तक लगभग 24%
यह शीर्ष पर क्यों है: एसएमएच एनवीडिया और टीएसएमसी जैसे सेमीकंडक्टर लीडरों में निवेश करता है, और एआई और तकनीकी विकास के रुझानों का लाभ उठाता है।
सर्वोत्तम: तकनीकी क्षेत्र में आक्रामक वृद्धि चाहने वाले निवेशकों के लिए।
10. आईशेयर्स फिजिकल गोल्ड ईटीसी (एसजीएलएन)
व्यय अनुपात: 0.06% ($6 प्रति $10,000 निवेशित वार्षिक)
1-वर्ष का रिटर्न (मार्च 2025 तक): 35.2%
यह शीर्ष पर क्यों है: 2025 में सोने की कीमतें 3,000 डॉलर प्रति औंस से अधिक हो जाने के साथ, एसजीएलएन मुद्रास्फीति और बाजार में अस्थिरता के खिलाफ बचाव का एक कम लागत वाला तरीका प्रदान करता है।
सर्वोत्तम: सुरक्षित परिसंपत्ति की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए।
व्यय अनुपात : VOO, IVV और VTI जैसे कम लागत वाले फंड को प्राथमिकता दें, क्योंकि फीस सीधे दीर्घकालिक रिटर्न को प्रभावित करती है। कई प्रदाताओं ने 2025 में फीस में कटौती की है, जिसमें फिडेलिटी जीरो फंड जैसे कुछ फंड 0% पर हैं।
विविधीकरण की आवश्यकताएं : अपने पोर्टफोलियो लक्ष्यों के अनुरूप फंड का चयन करें - मुख्य अमेरिकी निवेश के लिए एसएंडपी 500, विकास के लिए नैस्डैक, या वैश्विक पहुंच के लिए कुल विश्व फंड।
प्रदर्शन इतिहास : हालांकि पिछला प्रदर्शन कोई गारंटी नहीं है, लेकिन QQQ (21.2% 5-वर्षीय रिटर्न) और VOO (18.8%) जैसे फंड लगातार मजबूती दिखाते हैं।
तरलता और एयूएम : एसपीवाई और वीओओ जैसे बड़े फंड उच्च तरलता प्रदान करते हैं, ट्रेडिंग लागत को कम करते हैं और खरीदने या बेचने में आसानी सुनिश्चित करते हैं।
बाजार की स्थिति : 2025 की अस्थिरता को देखते हुए, SMH जैसे जोखिमपूर्ण विकास फंडों को संतुलित करने के लिए SCHD या SGLN जैसे रक्षात्मक विकल्पों पर विचार करें।
2025 के लिए सबसे अच्छे इंडेक्स फंड, खास तौर पर ETF, कम लागत, विविधता और मजबूत प्रदर्शन क्षमता का मिश्रण प्रदान करते हैं। चाहे आप वैनगार्ड एसएंडपी 500 ईटीएफ (VOO) के साथ कोर पोर्टफोलियो बना रहे हों या इनवेस्को QQQ ट्रस्ट (QQQ) के माध्यम से विकास की तलाश कर रहे हों, आपके लक्ष्यों से मेल खाने वाला एक फंड है।
श्वाब यूएस डिविडेंड इक्विटी ईटीएफ (एससीएचडी) और आईशेयर्स फिजिकल गोल्ड ईटीसी (एसजीएलएन) जैसे विशेष विकल्प और भी संतुलन जोड़ते हैं। इस साल अपनी निवेश रणनीति के लिए सही मिश्रण चुनने के लिए व्यय अनुपात, ऐतिहासिक रिटर्न और अपनी जोखिम सहनशीलता का मूल्यांकन करें।
अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्य से है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह अनुशंसा नहीं करती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।
