Publicado em: 2026-01-23
Muitos investidores estão em busca do melhor ETF de REIT para comprar em 2026. A abordagem prática consiste em separar a exposição principal (fundos de REIT dos EUA amplos e líquidos que podem ancorar uma alocação) dos fundos satélite (REITs globais, REITs de hipotecas, estratégias com foco em ESG, estratégias ativas ou estratégias com foco em renda, projetadas para atingir resultados mais específicos).
Em um ano em que o desempenho do mercado imobiliário pode depender da direção das taxas de juros, das condições de refinanciamento e dos fundamentos de cada imóvel, o ETF "certo" é aquele que corresponde ao seu objetivo: renda estável, beta imobiliário diversificado ou exposição temática/de rendimento específica.
Os dados abaixo são da lista do setor imobiliário da ETF Database, referentes a 22/01/2026. "Rendimento de dividendos" refere-se ao rendimento anual de dividendos (%) apresentado na lista; "Risco" é o Beta (um indicador padrão de risco de mercado).
| Ticker | ETF | Exposição/ângulo | Rendimento de dividendos | Risco (Beta) |
|---|---|---|---|---|
| VNQ | ETF imobiliário da Vanguard | Núcleo, amplo mercado imobiliário/REITs dos EUA | 3,80% | 1.03 |
| SCHH | ETF Schwab US REIT | Exposição a REITs (Fundos de Investimento Imobiliário) de baixo custo nos EUA | 2,94% | 0,99 |
| XLRE | ETF SPDR do setor imobiliário selecionado | Inclinação do setor imobiliário de grandes empresas dos EUA | 3,35% | 1,00 |
| REET | ETF iShares Global REIT | Diversificação global de imóveis listados | 3,58% | 0,99 |
| RWR | ETF SPDR Dow Jones REIT | Abordagem de referência estabelecida para REITs nos EUA | 3,67% | 1.05 |
| FREL | ETF Fidelity MSCI Real Estate Index | Ampla exposição ao índice imobiliário dos EUA | 3,48% | 1.03 |
| VGSR | ETF Vert Global de Imóveis Sustentáveis | imóveis globais com foco em ESG | 3,33% | 0,71 |
| JPRE | ETF de renda imobiliária da JPMorgan | Alocação imobiliária orientada para a renda | 2,55% | 0,85 |
| CSRE | ETF de imóveis ativos da Cohen & Steers | Seleção ativa de imóveis | 2,63% | 0,98 |
| IYRI | ETF de imóveis de alta renda NEOS | Abordagem de alta renda, baseada em regras/derivativos | 11,54% | 0,91 |
Nota de interpretação: Um beta próximo de 1,0 significa que, historicamente, o ETF acompanhou amplamente o mercado de ações; valores abaixo de 1,0 indicam menor sensibilidade; valores acima de 1,0 indicam maior sensibilidade. O beta pode variar ao longo do tempo.
O VNQ é um ETF de REITs de ações americanas amplo e diversificado, abrangendo os principais tipos de imóveis, o que o torna uma maneira simples e direta de acessar o setor. Se 2026 trouxer condições de financiamento mais estáveis (ou mais flexíveis), o VNQ estará posicionado para aproveitar uma normalização generalizada do mercado de REITs sem precisar escolher nichos específicos.
A VNQ continua sendo altamente negociável em larga escala, com ativos sob gestão de aproximadamente US$ 34,8 bilhões e um rendimento anual de dividendos de cerca de 3,80%.
O SCHH é um fundo de investimento imobiliário (REIT) americano de baixo custo, com alocação em índices, que acompanha de perto o "beta" do mercado doméstico de REITs. É uma boa opção em 2026 para investidores que buscam exposição diversificada a REITs sem viés temático, especialmente se o ciclo mudar de choque de taxas de juros para fundamentos. A liquidez é garantida por ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente US$ 9,1 bilhões, com um rendimento anual de dividendos de cerca de 2,94%.
A XLRE concentra-se em empresas imobiliárias americanas de grande capitalização, selecionadas entre as que compõem o índice S&P 500, criando um perfil imobiliário mais focado em "qualidade/megacapitalização" do que fundos mais abrangentes.
Hoje, essa inclinação pode ser importante se o capital continuar a recompensar a solidez do balanço patrimonial e a escala entre as empresas imobiliárias listadas. A XLRE combina forte negociabilidade (ativos sob gestão de aproximadamente US$ 7,1 bilhões) com um rendimento anual de dividendos de cerca de 3,35%.
O REET oferece exposição diversificada a imóveis listados em várias regiões, ajudando a reduzir a dependência do ciclo de taxas de juros de um único país. É uma opção interessante para 2026, caso as recuperações imobiliárias globais sejam diferentes (por exemplo, com diferentes cronogramas de cortes de juros ou retomadas do crescimento). O fundo possui ativos sob gestão de aproximadamente US$ 4,44 bilhões e um rendimento anual de dividendos de cerca de 3,58%.
O RWR é um ETF de REITs (Fundos Imobiliários) dos EUA com longa trajetória, atrelado a um índice de referência tradicional, oferecendo uma alocação equilibrada e simples em REITs. Ele se destaca como uma opção "estável" para 2026, caso você espere uma recuperação ampla do mercado de REITs, em vez da dominância de um nicho específico.
Perfil atual: ativos sob gestão de aproximadamente US$ 1,71 bilhão e rendimento anual de dividendos de aproximadamente 3,67%.
O FREL replica um amplo índice imobiliário dos EUA e foi projetado para oferecer exposição simples e diversificada com o mínimo de complexidade. Para 2026, é ideal para investidores que desejam a renda do setor, além do potencial de valorização caso as condições melhorem, sem a necessidade de investimentos ativos ou com opções. O FREL possui ativos sob gestão de aproximadamente US$ 1,36 bilhão e um rendimento anual de dividendos de cerca de 3,48%.
O VNQI exclui os EUA, concentrando-se em imóveis listados internacionalmente, o que pode ser útil caso os ciclos imobiliários (e cambiais) fora dos EUA se tornem o principal fator impulsionador em 2026.
É uma ferramenta de diversificação eficaz para quem busca exposição global ao mercado imobiliário sem duplicar o risco de REITs americanos já investidos em outros ativos. A escala continua significativa (ativos sob gestão de aproximadamente US$ 3,57 bilhões) e o rendimento de dividendos é de cerca de 4,58% (dados divulgados recentemente).
O REM tem como alvo REITs de hipotecas, cujos retornos são impulsionados mais pelos custos de financiamento e spreads de taxas de juros do que pelos aluguéis dos imóveis, tornando-o estruturalmente mais volátil do que as carteiras de REITs de ações. Em 2026, pode funcionar como uma alocação tática de renda se os spreads se normalizarem e a curva se tornar menos hostil para negócios alavancados.
Oferece um perfil de distribuição de dividendos mais elevado (rendimento anual de dividendos de aproximadamente 8,18%), mas é menor, com ativos sob gestão de cerca de US$ 664 milhões.
O JPRE é um ETF de renda imobiliária com gestão ativa, útil para investidores que desejam uma abordagem de gestão para equilibrar renda e risco, em vez de simplesmente replicar um índice.
Pode ser relevante em 2026 se a dispersão no setor imobiliário permanecer alta e a seleção de títulos for mais importante do que a ampla exposição ao beta. Ainda está em fase de desenvolvimento (ativos sob gestão de aproximadamente US$ 426,7 milhões) e apresenta um rendimento anual de dividendos de cerca de 2,55%.
O IYRI foi projetado para gerar alta renda mensal, utilizando uma estratégia de opções de compra baseada em dados, juntamente com exposição a REITs, visando monetizar a volatilidade em vez de depender exclusivamente dos dividendos dos REITs.
É por isso que está nesta lista para 2026: se os REITs tiverem um desempenho lateral ou uma recuperação irregular, uma estratégia com opções pode oferecer um perfil de distribuição mais elevado do que os fundos de REITs baseados exclusivamente em beta.
De acordo com os dados mais recentes, a NEOS possui ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente US$ 200,6 milhões e um rendimento anual de dividendos de cerca de 11,54%, além de uma taxa de distribuição de 10,83%.
A EBC oferece negociação de ETFs, que permite negociar as oscilações de preço dos ETFs sem possuir ações, e normalmente suporta estratégias de compra e venda.
Acesse o site oficial da EBC e clique em Registrar.
Insira os dados solicitados (e-mail/telefone), solicite um código de verificação, defina sua senha e envie.
No portal do cliente, selecione Iniciar verificação na janela KYC.
No portal, selecione Criar uma conta.
Escolha sua plataforma de negociação, tipo de conta, moeda, alavancagem e defina suas senhas principal e de investidor. Em seguida, clique em Criar agora.
A EBC oferece o MetaTrader 4 (MT4) e o MetaTrader 5 (MT5); faça o download/instalação através do site oficial da EBC.
Utilize a lista de instrumentos ETF e/ou a ferramenta de busca de símbolos da sua plataforma para confirmar a nomenclatura exata dos símbolos utilizada no seu ambiente.
Principais aspectos da mecânica do produto que você precisa entender antes de negociar:
Não é necessário ser proprietário (você especula sobre o preço).
Os custos normalmente incluem o spread entre o preço de compra e o preço de venda, além das taxas de financiamento overnight (conforme exibido na plataforma).
A venda a descoberto é permitida para CFDs de ETFs.
As avaliações dos REITs podem reagir drasticamente às mudanças nas expectativas das taxas de juros, uma vez que os custos de financiamento e as taxas de capitalização influenciam os valores dos imóveis e os fluxos de caixa.
Mesmo com a melhoria das taxas de juros, o risco de refinanciamento pode permanecer significativo se os spreads de crédito aumentarem ou se os credores endurecerem os critérios de aprovação, especialmente para REITs altamente alavancados ou tipos de imóveis menos rentáveis.
Fundos amplos diversificam entre setores, mas fundos concentrados (ou metodologias de índice) ainda podem acabar com sobreponderação em áreas específicas (por exemplo, industrial, residencial, arranha-céus, centros de dados). A liderança setorial pode mudar rapidamente.
As estratégias de REITs hipotecários podem ser mais sensíveis ao formato da curva de juros, aos custos de financiamento e à volatilidade dos spreads. Elas podem sofrer quedas maiores do que os ETFs de REITs de ações em mercados sob estresse.
O mercado imobiliário internacional introduz riscos de país, diferenças regulatórias e efeitos cambiais que podem amplificar ou compensar o desempenho do mercado local.
Os rendimentos dos dividendos flutuam de acordo com os preços e as distribuições. Rendimentos mais altos podem refletir maior risco, e as distribuições podem mudar substancialmente durante períodos de recessão.
Fundos com foco em renda variável que utilizam opções podem sacrificar parte do potencial de valorização em altas expressivas e apresentar uma relação risco/retorno diferente da dos fundos de índice REIT tradicionais.
Sim, você pode negociar o ETF Vanguard Real Estate (VNQ) na EBC Financial Group. A disponibilidade pode variar de acordo com a entidade/região e plataforma, portanto, confirme o código específico do ETF de REIT na sua busca de símbolos no MT4/MT5 ou na lista de produtos da EBC.
Não. A negociação de CFDs de ETFs da EBC permite negociar as oscilações de preço dos ETFs sem possuir ações dos mesmos.
Sim. A negociação de CFDs de ETFs normalmente permite a venda a descoberto, possibilitando estratégias tanto em mercados de alta quanto de baixa.
Não necessariamente. Os dividendos dos REITs podem ser atraentes, mas os preços dos REITs ainda podem ser voláteis, especialmente quando as expectativas de taxas de juros mudam ou quando os fundamentos do setor imobiliário se enfraquecem. Considere o rendimento como um fator a ser considerado, não como garantia de segurança.
As diferenças de rendimento podem advir da composição da carteira (REITs de ações versus REITs de hipotecas), das políticas de distribuição e das variações nos preços de mercado (queda no preço = aumento do rendimento, mantendo-se tudo o mais constante). Um rendimento elevado pode sinalizar maior risco, e não necessariamente maior qualidade.
Em 2026, o melhor ETF de REIT é aquele que corresponde aos seus objetivos e à sua tolerância ao risco. Fundos principais como VNQ, SCHH, XLRE, RWR e FREL podem servir de base para uma alocação diversificada em imóveis.
Ao mesmo tempo, fundos satélite como REET/VNQI (diversificação global), REM (rendimento de REITs hipotecários) e IYRI (rendimento potencializado por opções) podem ser usados taticamente. Se você planeja negociar pelo site da EBC, entenda os custos de spread e financiamento overnight e dimensione suas posições de forma conservadora.
Aviso: Este material destina-se apenas a fins informativos gerais e não constitui (nem deve ser considerado como) aconselhamento financeiro, de investimento ou de qualquer outra natureza que deva ser levado em consideração. Nenhuma opinião expressa neste material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular seja adequado para qualquer pessoa específica.
