Нийтэлсэн огноо: 2025-12-02
Шинэчилсэн огноо: 2025-12-08
Хэрэв та брокеруудыг судалж, дэлхийн зах зээлийг судалж үзсэн бол та ASIC гэсэн нэр томъёог олж харсан байх, гэхдээ цөөхөн шинэ худалдаачид энэ нь юу гэсэн үг, яагаад чухал болохыг үнэхээр ойлгодог.
ASIC-ийг ойлгох нь Австралийн ил тод, үр ашигтай, найдвартай санхүүгийн зах зээлийг хэрхэн дэмжиж байгааг судлахаас эхэлдэг бөгөөд энэ нь найдвартай санхүүгийн мэдлэг хайж буй хөрөнгө оруулагчид, шинжээчид болон шинэ арилжаачдын дунд хамааралтай хэвээр байна.
ASIC бол Австралийн Хөрөнгийн бирж болон Хөрөнгө оруулалтын комисс (Australian Securities and Investments Commission) бөгөөд Австрали улсын компаниуд, санхүүгийн зах зээлүүд, санхүүгийн үйлчилгээ, зээл олгогчид, аудиторууд, болон компаниудын тайлагналын үйл ажиллагааг зохицуулдаг үндэсний эрх бүхий байгууллага юм.
Дэлхий даяар трейдерууд болон хөрөнгө оруулагчид брокерийн зөвшөөрөл, зах зээлийн ил тод байдал, зохицуулалтын дагаж мөрдөх байдал, болон хэрэглэгчийн хамгаалалтыг үнэлэхдээ ASIC-ийг иш татдаг.
ASIC-ийг байгуулсан зорилго нь зах зээлийн шударга байдлыг сайжруулах, хөрөнгө оруулагчдын итгэлийг бэхжүүлэх, бизнесийн ёс зүйг дэмжих, мөн дотоод болон гадаад хөрөнгийн урсгал татах нээлттэй санхүүгийн экосистемийг хадгалах явдал байв.
Түүний үүрэг хариуцлага нь зах зээлийн дижитал арилжаа, тогтвортой санхүү, болон хилийн чанад дахь хөрөнгө оруулалт руу шилжихтэй хамт өргөжсөөр байна.
Комисс нь зах зээл, компаниудын үйл ажиллагаанд нөлөөлдөг харилцан уялдаатай олон үүргийг гүйцэтгэдэг. Эдгээр чиг үүрэг нь үнэн зөв мэдээлэл, зах зээлийн шударга байдал, хамгаалалтын тогтолцоонд тулгуурладаг арилжаачид, шинжээчид, хөрөнгө оруулагчдад шууд нөлөөлдөг.
1. Зах зээлийн хяналт
ASIC нь үнэт цаасны бирж, деривативын зах зээл, фьючерсийн зах зээл, төлбөр тооцооны байгууламж зэрэг Австралийн эрх бүхий санхүүгийн зах зээлийг хянадаг.
ASIC-ийн зах зээлийн хяналт нь дараахь зүйлийг хангахад тусалдаг.
Арилжааны платформууд шударга дүрмийг баримтлах
Үнэт цаас гаргагчид үнэн зөв мэдээллийг ил болгох
Зах зээлд оролцогчид манипуляцийн үйлдлээс зайлсхийх
Хөрөнгө оруулагчид цаг үеийн, үнэн зөв зах зээлийн мэдээлэл авах
2. Санхүүгийн үйлчилгээний хяналт
ASIC нь санхүүгийн зөвлөхүүд, брокерууд, хөрөнгө оруулалтын фирмүүд, даатгагчид, зээлийн үйлчилгээ үзүүлэгч компаниудад лиценз олгож, хяналт тавьдаг. Энэ үүрэг нь онлайн худалдаа, өндөр өсөлттэй жижиглэнгийн хөрөнгө оруулалт, дижитал санхүүгийн технологийн өсөлттэй холбоотойгоор улам бүр чухал болж байна.
ASIC-ийн хяналт нь ханган нийлүүлэгчид санхүүгийн бүтээгдэхүүнээ үнэн зөв, ил тод, ур чадвараар хүргэхийг баталгаажуулж, хувьцаа, дериватив, гадаад валютын хос, ETF эсвэл өөр хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүнийг арилждаг жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдын эрсдлийг бууруулдаг.
3. Компанийн зохицуулалт ба компанийн тайлан
ASIC нь компаниудын үндэсний бүртгэлийг хөтөлж, жилийн санхүүгийн тайлан, захирлын дэлгэрэнгүй мэдээлэл, аудитын чанар, компанийн засаглалын үйл ажиллагаанд хяналт тавьдаг.
Тренд болсон сэдвүүдэд:
ASIC аудитын хэрэгжилт
Санхүүгийн тайлангийн ил тод байдал
Байгууллагын зүй бус үйлдлийн торгууль
Гүйцэтгэх хариуцлага
Суурь шинжилгээг ашигладаг арилжаачдын хувьд ASIC-ийн корпорацийн мэдүүлгийн мэдээллийн сан нь компанийн гүйцэтгэл, эрсдэлд өртөх байдал, манлайллын чанарыг илүү гүнзгий ойлгох боломжийг олгодог.
4. Хэрэглэгчийн эрхийг хамгаалах
ASIC нь хэрэглэгчдийг төөрөгдүүлсэн санхүүгийн зар сурталчилгаа, шударга бус зээлийн үйл ажиллагаа, бүтээгдэхүүний буруу мэдээлэл, хөрөнгө оруулалтын хор хөнөөлтэй схемээс хамгаалах дүрмийг мөрддөг.
Үүнд дараахь хяналт орно.
Банкны бүтээгдэхүүн
Зээлийн гэрээнүүд
Даатгалын үйл ажиллагаа
Хөрөнгө оруулалтын урамшуулал
Жижиглэнгийн худалдаачдад чиглэсэн луйвар
Хэрэглэгчийн эрх ашгийг хамгаалах нь ASIC-ийн хамгийн чухал зорилтуудын нэг хэвээр байна, ялангуяа эдийн засгийн хямрал, амьжиргааны өртөг нэмэгдэж байгаа үед.
5. Зохицуулалт, Бизнесийн Боловсрол ба Хэрэгжилт
ASIC нь удирдамжийн баримт бичиг, дагаж мөрдөх хэрэгсэл, боловсролын материалаар дамжуулан бизнесийг дэмждэг. Гэсэн хэдий ч энэ нь дараахь зүйлийг багтаасан хэрэгжүүлэх хүчтэй эрх мэдлийг хадгалдаг.
Судалгаа
Шүүхийн үйл ажиллагаа
Иргэний шийтгэл
Лицензийг түдгэлзүүлэх
Захирал хориг
Нөхөн олговрын захиалга
Энэхүү тэнцвэртэй хандлага нь бизнесийн ёс зүйтэй зан төлөв, зах зээлийн урт хугацааны тогтвортой байдлыг дэмждэг.
2025 он бол ASIC-ийн хувьд илүү хүчтэй хэрэгжилт, зах зээлийн хяналтыг гүнзгийрүүлэх, дэлхийн санхүүгийн чиг хандлагатай уялдуулан үүрэг хариуцлагыг өргөжүүлэх чиглэлд илт шилжсэнээр тодорхойлогддог тодорхой жил байлаа.
2025 оны 12-р сарын 2-ны өдрийн хамгийн чухал үйл явдлуудыг доор харуулав.
ASIC нь дараахь үйлдлүүдийг нэмэгдүүлсэн.
Тогтвортой байдалтай холбоотой төөрөгдөлтэй мэдэгдэл
Лицензгүй хөрөнгө оруулалтын санал
Аудитын бие даасан байдлын зөрчил
Өндөр эрсдэлтэй үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын схемүүд
Өндөр эрсдэлтэй зээл
Санхүүгийн зөвлөмжийн үүргээ зөрчих
Зах зээлийн манипуляци ба дотоод худалдааны хэрэгслүүд
Жижиглэнгийн худалдааны өсөлт нь ASIC-ийг онлайн худал мэдээлэл, олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслээр хөрөнгө оруулалтын луйвар, алгоритмын арилжааны буруутай үйлдлийг шийдвэрлэхэд түлхэц болсон.
Аудитын чанар нь 2025 оны санхүүгийн зохицуулалтын хамгийн чиг хандлагатай сэдвүүдийн нэг байсан. ASIC аудитын хяналт шалгалтыг ихээхэн өргөжүүлж, дараахь зүйлд анхаарлаа хандуулав.
Орлогын таних зөв байдал
Эд хөрөнгийн үнэлгээний аргууд
Тогтвортой байдал ба уур амьсгалын тайлагнал
Аудит компаниуд ба үйлчлүүлэгчийн хоорондох бие даасан байдал
Өндөр эрсдэлтэй тайлагнуулагч орчин
Австралийн томоохон аудитын фирмүүдийн зарим нь хараат бус байдлын шалгалтанд тэнцээгүйн улмаас торгууль ногдуулсан нь мэргэжлийн хэмжээнд хариуцлага хүлээх хүчтэй дохиог бий болгосон.
ASIC нь нарийн төвөгтэй зохицуулалтын баримт бичгүүдийг хялбаршуулахаар ажиллаж байна:
Удирдах хөрөнгө оруулалтын схемүүд
Платформын хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүн
Мэдээллийн удирдамж
Нийцлийн шаардлага
Энэхүү санаачилга нь жижиг бизнесүүд болон хурдацтай хөгжиж буй гарааны бизнесүүдэд учирч буй дагаж мөрдөх ачааллыг бууруулж, дэлхийн хөрөнгийн зах зээл дэх улс орны өрсөлдөх чадварыг дэмжих зорилготой юм.
2025 он хүртэл ASIC онцлон тэмдэглэв:
Кибер аюулгүй байдлын стандартууд
Өгөгдлийн засаглалын хүрээ
Системийн тасалдлыг мэдээлэх
Үйл ажиллагааны уян хатан байдлын туршилт
Үүлнээс хамааралтай байх эрсдэл
Энэхүү шилжилт нь автоматжуулсан худалдааны систем, онлайн брокер, дижитал платформоос хамааралтай болж байгааг харуулж байна.
ESG-ийн хөрөнгө оруулалт дэлхийн хэмжээнд чиг хандлагатай хэвээр байна. ASIC нь илүү хатуу дүрэм мөрддөг:
Ногоон угаалт
Хөрөнгө оруулалтын сан ESG нэхэмжлэл гаргаж байна
Уур амьсгалын эрсдэлийн тайлан
Тогтвортой байдлын гүйцэтгэлийн хэмжүүрүүд
Энэ нь Австрали улсыг байгаль орчныг ил тод болгоход илүү хариуцлага хүлээхийг эрэлхийлж буй дэлхийн зах зээлтэй нийцүүлж байна.
AI-д суурилсан худалдаа, алгоритмын гүйцэтгэлийн загварууд, робот зөвлөхүүд, автоматжуулсан хөрөнгө оруулалтын платформууд Австралийн зах зээлийг хурдацтай өөрчилж байна.
ASIC нь үйл ажиллагааны уян хатан байдал, загварын эрсдэл, AI-ийн ил тод байдал, системийн засаглалын талаарх хүлээлтийг бэхжүүлэх замаар хариу арга хэмжээ авсан.
Загварын засаглал: Пүүсүүд хиймэл оюун ухааны загварууд нь урьдчилан таамаглахуйц байх, өрөөсгөл ойлголтоос зайлсхийж, эрсдэлийн хүрээнд ажиллах ёстой.
Системийн туршилт ба баталгаажуулалт: Автомат арилжааны системүүд стресс тест, арын тест, хувилбарын шинжилгээнд хамрагдах ёстой.
Үйл ажиллагааны уян хатан байдал: Пүүсүүд зах зээлийн эвдрэлд хүргэж болзошгүй тасалдал, кибер халдлага, загвар бүтэлгүйтлээс сэргэж чадна гэдгээ харуулах ёстой.
Үйлчлүүлэгчийн ил тод харилцаа: Пүүсүүд AI хэрэгслүүд нь арилжааны шийдвэр, үнэ, зөвлөмжид хэрхэн нөлөөлдөгийг ил тод болгох ёстой.
Бодит цагийн хяналт: Өндөр давтамжийн болон алгоритмын худалдаачид гажиг эсвэл хортой арилжааны хэв маягийг илрүүлэхийн тулд тасралтгүй хяналт тавих ёстой.
ASIC бол санхүүгийн зах зээл дээр арилжаа хийдэг, дүн шинжилгээ хийдэг хүн бүрийн хувьд чухал лавлах цэг юм.
1. Брокерын судалгаа ба лиценз
Худалдаачид брокерын хууль ёсны байдлыг үнэлэхдээ ASIC лицензид тулгуурладаг. Тусгай зөвшөөрөл гэдэг нь хяналт, дотоод хяналт, үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийг тусгаарлах, санхүүгийн байнгын хяналтыг заадаг.
2. Арилжааны стратегийн зах зээлийн шударга байдал
Техникийн шинжилгээ эсвэл үндсэн стратеги ашигласан эсэхээс үл хамааран худалдаачид зах зээл шударга ажиллаж, компанийн тодруулга үнэн зөв байдаг гэдэгт итгэлтэй байх нь ашигтай байдаг.
3. Дэлхийн хөрөнгө оруулалтын харьцуулалт
ASIC-ийг ойлгох нь хөрөнгө оруулагчдад бүс нутгуудын зохицуулалтын стандартыг харьцуулахад тусалдаг. Хөрөнгө оруулагчид эрсдэлийн түвшин, дагаж мөрдөх хүлээлт, зах зээлийн найдвартай байдлыг ойлгохын тулд зохицуулагчдыг ихэвчлэн үнэлдэг.
4. Өмчийн шинжилгээний байгууллагын ил тод байдал
ASX-д бүртгэлтэй компаниудад дүн шинжилгээ хийхдээ худалдаачид урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахын тулд ASIC бүртгэл, аудитын тайлан, хэрэгжилтийн мэдээний үнэн зөв мэдээлэлд тулгуурладаг.
ASIC нь Австралид үйл ажиллагаа явуулдаг ихэнх санхүүгийн фирмүүдээс Австралийн Санхүүгийн Үйлчилгээний Лиценз (AFSL) эзэмшихийг шаарддаг.
Энэхүү лицензийн тогтолцоо нь брокерууд, зөвлөхүүд болон хөрөнгө оруулалтын платформууд нь олон нийтэд үйлчилгээ үзүүлэхээсээ өмнө үйл ажиллагааны хатуу шаардлага, стандартыг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулдаг учраас санхүүгийн системийн тогтвортой байдлын үндсэн бүрэлдэхүүн хэсэг юм.
AFSL-д хамрагдах хүсэлтэй фирмүүд дараахь зүйлийг харуулах ёстой.
Бэлтгэгдсэн, мэргэшсэн хариуцлагатай менежерүүдтэй зохион байгуулалтын ур чадвар.
Хангалттай санхүүгийн эх үүсвэрүүд, үүнд үйлчлүүлэгчдэд үзүүлэх үйлчилгээ болон эрсдэлд өртөх чадварыг дэмждэг хөрвөх чадварын буфер.
Төлбөр, эрсдэл, бүтээгдэхүүний шинж чанарыг ил тод мэдээлэх практик.
Ашиг сонирхлын зөрчлийн хяналт, тайлагнах системийг багтаасан бат бөх дотоод засаглал.
Технологийн эрсдэл нэмэгдэж байгаатай холбоотойгоор 2025 онд мэдэгдэхүйц нэмэгдсэн кибер аюулгүй байдал болон үйл ажиллагааны уян хатан байдлын стандартууд.
Гадны маргаан шийдвэрлэх схемд гишүүнээр элсэх, жижиглэнгийн үйлчлүүлэгчдэд гомдол гаргах боломжоор хангах.
Хүчин төгөлдөр AFSL-тэй брокерууд үйлчлүүлэгч-сангийн дүрэм, тайлагнах үүрэг, ёс зүйн стандартыг чанд мөрдөх ёстой. Энэ нь худалдаачдад үйл ажиллагааны найдвартай байдал, төлбөрийн ил тод байдал, эрсдэлийн хяналтыг үнэлэхэд тусалдаг, ялангуяа Австралийн брокеруудыг оффшор компаниудтай харьцуулах үед.
1. Энгийнээр хэлбэл ASIC Australia гэж юу вэ?
ASIC нь компаниуд, санхүүгийн зах зээл, санхүүгийн зөвлөхүүд, брокерууд, зээлийн үйлчилгээ үзүүлэгч, корпорацийн тайланг зохицуулах үндэсний байгууллага юм. Энэ нь санхүүгийн үйл ажиллагааг шударга, ил тод байлгахын төлөө ажилладаг.
2. ASIC санхүүгийн системд юуг хянадаг вэ?
ASIC нь зах зээл, Хөрөнгийн биржид бүртгэлтэй компаниуд, брокерууд, хөрөнгө оруулалтын фирмүүд, хэрэглээний зээлийн үйлчилгээ үзүүлэгчид, даатгалын үйл ажиллагаа, санхүүгийн зөвлөхүүд, аудиторууд болон бизнесийн үйл ажиллагаанд хяналт тавьдаг.
3. Яагаад арилжаачид болон хөрөнгө оруулагчид ASIC-д санаа тавьдаг вэ?
Арилжаачид брокерын аюулгүй байдал, зах зээлийн ил тод байдал, мэдээллийн найдвартай байдлыг үнэлэхийн тулд ASIC лицензийг хардаг. Шинжээчид хөрөнгийн судалгаа хийх эсвэл компанийн эрсдэлийг үнэлэхдээ ASIC-ийн мэдүүлэгт тулгуурладаг.
ASIC Australia нь улс орны санхүүгийн экосистемийн тогтвортой байдал, найдвартай байдал, шударга байдлыг хангахад гол үүрэг гүйцэтгэдэг. 2025 он хүртэлх тэргүүлэх чиглэлүүд нь хэрэгжилт, аудитын чанар, тогтвортой санхүү, кибер аюулгүй байдал, хялбаршуулсан зохицуулалтад төвлөрдөг.
Арилжаачид болон хөрөнгө оруулагчдын хувьд ASIC-ийг ойлгох нь зах зээлийн шударга байдал, брокерын найдвартай байдал, компанийн хариуцлага, хэрэглэгчийн эрхийг хамгаалах талаар илүү тодорхой ойлголттой болох боломжийг олгодог.
Зах зээлийн тодорхой дүрэм, ил тод мэдээлэх стандартууд нь эцсийн дүндээ арилжааны талаар илүү мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах, санхүүгийн мэдлэгийг дээшлүүлэхэд тусалдаг.
Анхааруулга: Энэ материал нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд санхүү, хөрөнгө оруулалт болон бусад зөвлөгөө өгөхөд зориулагдаагүй болно. Материалд өгөгдсөн ямар ч санал нь EBC эсвэл зохиогчийн зүгээс аливаа тодорхой хөрөнгө оруулалт, аюулгүй байдал, гүйлгээ, хөрөнгө оруулалтын стратеги нь тодорхой хүнд тохиромжтой гэсэн зөвлөмж биш юм.
