台湾前十大ETF：投资热门大PK

台湾前十大ETF有哪些?

想在台股ETF市场找投资风向标?答案直接写在排行榜上!而且据最新统计显示，台湾人气最旺的前十大ETF中，高股息主题高达七档!稳坐前三宝座的ETF，每一档的受益人数都突破百万大关，且清一色都是高股息策略。

• 国泰永续高股息 (00878)：结合ESG与高股息，聚焦大型稳定配息股。

• 元大高股息 (0056)：老牌高股息代表，预测未来一年现金股息率最高的成分股。

• 群益台湾精选高息 (00919)：高股息新锐，重视高现金股利与填息能力。

• 元大台湾50 (0050)：台湾ETF始祖，追踪台湾市值前50大上市公司。

• 元大台湾价值高息 (00940)：结合价值投资(低本益比、低股价净值比)与高股息。

• 复华台湾科技优息 (00929)：首档月配息ETF，聚焦高殖利率科技股。

• 富邦台50 (006208)：同样追踪台湾50指数，费用率较低。

• 元大台湾高息低波 (00713)：筛选高股息且股价波动较低的股票，追求稳健收益。

• 国泰台湾5G+ (00881)：聚焦台湾5G及未来通讯产业链。

• 大华优利高填息30 (00918)：精选30档高填息能力股票，重视股利持续性与除息后表现。

综观台湾前十大热门ETF榜单，“高股息”策略以压倒性优势主导市场风向——不仅占据榜单七成席位，更包揽了坐拥百万受益人的前三甲。这一态势清晰印证了市场投资主流偏好仍落在“存股累积资产”“定期领息落袋”以及“追求高殖利率回报”上。

面对如此多元的选项，投资者必然面临选择难题： 这些热门ETF在投资策略、风险收益特征、费用结构以及适合的投资人群上，究竟存在哪些关键差异?哪些更适合长期存股，哪些又侧重特定产业或因子?接下来我们就来看看，“热门中的热门”四大最具代表性的ETF投资区别。

台湾前十大ETF中投资热门对比

在台湾前十大ETF中，国泰永续高股息 (00878)、元大高股息 (0056)、群益台湾精选高息 (00919) 与 元大台湾50 (0050) 无疑是市场关注度最高、资金流入最踊跃的“四大天王”。

▶它们在投资逻辑、风险收益特征上各有千秋：

(一)核心投资策略与目标对比

1、元大台湾50 (0050)： 核心大盘指数型。 被动追踪台湾市值最大的50家公司(如台积电、联发科、鸿海等)，目标是反映台湾整体股市(尤其是大型股)的长期增长趋势。投资重心在于“资本利得”而非股息收入。

2、国泰永续高股息 (00878)、元大高股息 (0056)、群益台湾精选高息 (00919)： 高股息策略型。 主动或半主动筛选成分股，核心目标是提供较高的“现金股息收益”。

不过三挡策略各有侧重❯

• 00878： 强调 ESG筛选 + 高股息，偏好大型、稳定、符合永续标准的配息公司(如金融、部分传产龙头)。

• 0056： 预测未来高股息率，成分股通常为预期未来一年现金股息率最高的30档股票(包含较多景气循环股、金融股)。

• 00919： 高现金股利 + 高填息能力，筛选过去一年高现金股利且具备良好填息记录的股票，更注重股利的“含金量”和持续性。

(二)产业分布与成分股特征

• 元大台湾50 (0050)： 高度集中科技业(尤其台积电占比极高)。 科技股通常占7成以上，波动受半导体景气影响大。

• 国泰永续高股息 (00878)： 相对均衡，金融、传产占比高，科技股(非纯半导体)次之。 受单一产业影响较低，波动相对平缓。

• 元大高股息 (0056)： 金融、传产为主，近年纳入部分高殖利率电子股。 成分股变动相对频繁，易受股息预测变化影响。

• 群益台湾精选高息 (00919)： 电子(非纯晶圆代工)、金融、传产并重。 强调高现金股利与填息能力，成分股偏向获利稳定、配息大方的公司。

(三)收益特性

• 股息率： 高股息三强 (00878、0056、00919) 的 “股息率”通常显著高于0050(0050约3-4%，高股息ETF普遍在5%-8%甚至更高)。

• 资本利得潜力： 0050长期资本利得增长潜力通常被认为最高，尤其当台股(特别是科技股)多头时表现强劲。高股息ETF追求稳定收益，长期资本利得增长潜力理论上低于大盘指数，但在震荡市或空头市相对抗跌。

• 配息频率： 00878、00919 为季配息;0056 为年配息(但2024年起改为季配息);0050 为年配息。

(四)风险与波动性

• 波动性： 0050 的波动性通常最高，因其高度集中于科技股(尤其是台积电)。高股息ETF中，00713(高息低波)设计目标就是最低波动。00878 因ESG和分散性，波动性通常低于0056和00919.

• 最大回撤风险： 在系统性风险发生时，0050的回撤幅度通常最大。高股息ETF因股息支撑和成分股特性(如金融、传产)，回撤幅度相对较小，00878、00713表现相对稳健。

(五)费用率

所有ETF费用率都相对较低(普遍低于1%)。0050 (0.43%)、006208 (0.15%) 作为纯指数型费用最低。高股息ETF因涉及筛选策略，费用率略高(00878 0.57%， 0056 0.66%， 00919 0.58%)，但仍属合理范围。

台湾前十大ETF中投资热门选择参考

1、追求长期资本增长 & 看好台湾龙头科技股： 元大台湾50 (0050) 是核心首选。它能最直接分享台湾经济与科技产业的成长果实，但需承受较高波动。

2、追求稳定现金流 & 相对低波动 & 重视ESG： 国泰永续高股息 (00878) 是平衡型选择。其分散的产业布局、ESG筛选和稳定的季配息，适合稳健型存股族。

3、追求高现金股息收益 & 接受一定波动： 元大高股息 (0056) 和 群益台湾精选高息 (00919) 是强力竞争者。

• 0056： 历史最悠久，流动性极佳，股息率通常很有竞争力。但成分股变动和年配息(即将改季配)特性需注意。

• 00919： 强调高“现金股利”和“填息能力”，理论上股息质量可能更优，季配息机制也符合现金流需求。作为后起之秀，其长期策略稳定性有待更长时间检验。

4、极度厌恶波动 & 要股息： 可考虑元大台湾高息低波 (00713)，其设计目标即在提供收益的同时尽量降低波动。

投资者可结合自身需求，重增长?重股息?要低波?要ESG?进行核心配置与卫星搭配，构建适合自己的ETF投资组合。

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