Дата публикации: 2025-10-15
Начало трейдинга начинается так же: с разглядывания ценового графика, наблюдения за движением свечей и размышлений о том, как некоторые люди, кажется, предсказывают, что произойдёт дальше. Правда в том, что никто на самом деле не предсказывает. Все готовятся. Трейдинг — это не предвидение будущего, а умение читать настоящее и действовать точно. Путь к становлению трейдером — это не спринт, а структурированное путешествие через навыки, дисциплину и данные.
В 2025 году трейдинг стал одной из самых доступных форм финансового участия в истории. Благодаря смартфонам, исполняющим ордера за миллисекунды, и круглосуточной работе глобальных рынков, начать может каждый. Однако за простотой доступа скрывается сложная правда: большинство новичков теряют деньги не из-за несправедливости рынков, а из-за недооценки того, сколько им ещё предстоит узнать. В этой статье объясняется, как правильно начать торговать: от понимания рыночных механизмов до построения рутинной работы на основе данных и профессионального контроля рисков.
По сути, трейдинг — это покупка и продажа финансовых инструментов с целью получения прибыли от изменения цен. Эти инструменты включают в себя валюты, товары, акции, индексы, облигации и деривативы. В 2025 году более 60% розничных трейдеров мира работают с различными классами активов. По данным Банка международных расчётов, общий ежедневный объём торгов только на рынке Форекс превышает 7,5 триллиона долларов США.
Однако трейдинг — это не азартная игра. Он требует систематического принятия решений, управления вероятностями и понимания того, как макроэкономические и психологические факторы формируют цену. Профессиональные трейдеры полагаются на систему, а не на чувства.
В то время как инвесторы обычно покупают и держат активы годами, трейдеры стремятся к краткосрочной прибыли. Свинг-трейдеры держат позиции днями или неделями, дейтрейдеры открывают и закрывают сделки в течение нескольких часов, а скальперы входят и выходят за секунды. Разница заключается не только во временном горизонте, но и в образе мышления: инвесторы фокусируются на стоимости, трейдеры — на волатильности.
У каждого рынка есть свои правила. Цена движется под действием спроса и предложения, но эти силы зависят от ликвидности, объёма и настроений рынка. Чтобы по-настоящему понять, как начать торговать, начните с понимания следующих основ:
Поток ордеров: в каждой сделке есть покупатель и продавец. Дисбаланс между ними определяет направление.
Свечные графики: каждая свеча показывает цены открытия, максимума, минимума и закрытия за определённый период. Умение интерпретировать паттерны помогает определять поворотные моменты.
Уровни поддержки и сопротивления: цены часто колеблются на определённых исторических уровнях. Распознавание этих зон закладывает основу для технического анализа.
Волатильность: чем быстрее меняется цена, тем выше риск и потенциальная прибыль. Среднее значение индекса VIX за 2025 год составляет около 18,5, что отражает умеренную волатильность на мировых фондовых рынках.
С августа 2024 года по март 2025 года цена на золото выросла с 1890 до 2400 долларов США за унцию, поскольку центральные банки увеличили резервы на фоне опасений по поводу инфляции. Трейдеры, понимающие структуру тренда и расхождение объёмов, могут своевременно определять потенциальные точки прорыва. Так пересекаются знание фундаментальных факторов и техническая структура.
Торговля не бывает универсальной. Лучшие трейдеры специализируются на разных специализациях. Вам нужно решить, какие рынки и стратегии подходят именно вам, вашему капиталу и времени.
Дневная торговля: несколько сделок в день с извлечением выгоды из внутридневной волатильности.
Свинг-трейдинг: удержание сделок в течение нескольких дней для отслеживания среднесрочных тенденций.
Позиционная торговля: основано на макроанализе, позиции удерживаются неделями или месяцами.
Алгоритмическая торговля: использование автоматизированных систем для обеспечения последовательности и скорости.
По данным Refinitiv Analytics, в 2025 году алгоритмическая и полуавтоматическая торговля будет занимать почти 78% объёма мирового рынка. Однако человеческий фактор остаётся критически важным для адаптации к непредвиденным событиям.
В 2023 году малазийский инженер, ставший трейдером, начал торговать акциями энергетических компаний, используя простые скользящие средние и анализ объёмов. К 2025 году, достигнув стабильной ежемесячной доходности в 2% и тщательного управления рисками, он перешёл на полноценную торговлю. Его главный урок: «Система без дисциплины — ничто».
Торговые решения основаны на анализе. Три основных принципа, которыми руководствуются профессионалы.
Графики отражают всю доступную информацию. Такие инструменты, как скользящие средние, уровни коррекции Фибоначчи и индекс относительной силы (RSI), помогают количественно оценить импульс. В 2025 году программное обеспечение для построения графиков на базе искусственного интеллекта сможет автоматически обнаруживать линии тренда и паттерны, повышая скорость и снижая вероятность человеческих ошибок.
Фундаментальные факторы определяют долгосрочное направление. Экономические показатели, такие как ВВП, инфляция и данные по занятости, влияют на валюты и индексы. Например, снижение индекса потребительских цен США с 3,1% до 2,7% в июне 2025 года спровоцировало рост цен на рискованные активы и снижение курса доллара.
Рыночные настроения часто диктуют краткосрочную динамику цен. Отслеживание настроений в социальных сетях и данные о позиционировании фьючерсов теперь играют важную роль. Еженедельный отчёт Комиссии по торговле товарными фьючерсами «Обязательства трейдеров» помогает трейдерам оценить позиции институциональных инвесторов.
В феврале 2025 года, когда Европейский центральный банк сохранил ставки на прежнем уровне на фоне замедления инфляции, пара EUR/USD выросла с 1,07 до 1,09 за неделю. Трейдеры, которые сочетали понимание макроэкономической ситуации с подтверждением на графиках, увидели возможности, прежде чем к движению присоединились импульсные трейдеры.
Торговый план — это свод правил, обеспечивающий последовательность. Он определяет, чем, когда и как вы торгуете. Без него эмоциональные решения будут доминировать.
Правила входа и выхода: укажите, что запускает сделку и что ее завершает.
Параметры риска: Определите, какой частью своего капитала вы рискуете в каждой сделке (обычно это 1–2 процента).
Размер позиции: используйте формулы, основанные на размере счета и расстоянии стоп-лосса.
Ведение записей: ведите журнал сделок, результатов и эмоций.
Исследование поведенческих финансов, проведенное Массачусетским технологическим институтом в 2024 году, показало, что трейдеры, которые записывали каждую сделку, улучшили стабильность результатов на 18 процентов за три месяца.
Трейдер с капиталом в 10 000 фунтов стерлингов рискует всего 200 фунтами стерлингов на сделку. Если стоп-лосс составляет 50 пунктов, размер позиции корректируется соответствующим образом. Это гарантирует выживание даже после серии убытков.
Торговые платформы выступают в роли вашей рабочей станции. Наиболее популярными в мире являются MetaTrader 4, MetaTrader 5 и TradingView, предлагающие графики в реальном времени, индикаторы и управление ордерами. В 2025 году более 85% розничных трейдеров использовали как минимум одно мобильное приложение, подключенное к этим платформам.
Настройка диаграмм и шаблонов
Типы ордеров (рыночный, лимитный, стоп)
Инструменты управления рисками
Функции бэктестинга и демо-торговли
Прежде чем начать торговать на реальном счёте, проведите на демо-счёте не менее двух месяцев. Исторические данные показывают, что трейдеры, которые практикуются 60 дней перед пополнением реальных счётов, имеют на 32% более высокую выживаемость после года.
Даже самые лучшие стратегии терпят неудачу без надлежащего контроля рисков. Успех в трейдинге зависит не столько от прогнозирования рынка, сколько от минимизации ущерба в случае ошибки.
Стоп-лосс-ордера: автоматически закрывают убыточные сделки, чтобы предотвратить катастрофические потери.
Цели тейк-профита: фиксируйте прибыль до того, как произойдет разворот.
Диверсификация: избегайте концентрации всех сделок на одном активе или секторе.
Контроль кредитного плеча: используйте более низкие коэффициенты кредитного плеча до достижения уверенности. К 2025 году мировые регуляторы ограничат кредитное плечо розничных клиентов до 30:1–100:1 в зависимости от юрисдикции.
В октябре 2024 года японская иена выросла на 3% всего за несколько часов после неожиданного вмешательства Министерства финансов. Многие трейдеры, не использовавшие стоп-лоссы, оказались разорены. Те же, кто рисковал всего 1% капитала и использовал стоп-лоссы, ограничили потери до ничтожно малого уровня. Это остаётся одним из самых важных современных уроков дисциплины риска.
Психология трейдинга — самый сложный навык. Жадность, страх и излишняя самоуверенность уничтожают больше счетов, чем плохой анализ.
В отчёте Института CFA говорится, что более 70% розничных трейдеров испытывают тревогу за свои результаты во время просадок. Стабильность достигается благодаря процессу, а не эмоциям. Такие методы, как осознанность и структурированные процедуры, улучшают процесс принятия решений.
Предварительный рынок (30 минут): обзор экономического календаря и новостей за ночь.
Во время сессии: совершайте сделки только в соответствии с планом.
Постмаркетинг: ведите журнал торгов и анализируйте результаты.
Выходные: тестирование и доработка стратегий.
Исследование Лондонской школы экономики (2025 г.) показывает, что трейдеры с последовательным графиком работы до и после торговли на рынке достигают прибыльности на 20 процентов выше, чем те, у кого нет структурированных привычек.
Торговлю следует начинать с малого. Используйте микросчёт или минимальный размер лота. Сосредоточьтесь на точности, а не на прибыли. Цель первых шести месяцев — выживание и обучение.
Начинающий трейдер начинает с демо-счёта, достигая в среднем 52% прибыльных сделок и учась управлять рисками. Через три месяца он открывает реальный счёт с 1000 фунтов стерлингов. Торгуя консервативно и рискуя всего 10 фунтами стерлингов на сделку, он достигает рекордной ежемесячной доходности в 1%. Масштабирование возможно только после подтверждения дисциплины.
По данным Statista (2025), средний показатель стабильной прибыльности среди розничных трейдеров составляет около 17%. Однако те, кто сочетает обучение, бэктестинг и ведение журнала, удваивают свои шансы на долгосрочное выживание.
Рынки развиваются. То, что работало в 2020 году, может потерпеть неудачу в 2025 году из-за изменений в ликвидности, алгоритмах или регулировании. Непрерывное обучение позволяет трейдерам оставаться актуальными.
Следите за экономическими отчетами: используйте официальные источники, такие как заявления центральных банков и прогнозы МВФ.
Посещайте вебинары и семинары: многие брокеры и учреждения проводят бесплатные международные сессии по стратегии и психологии.
Читайте авторитетные тексты: такие работы, как «Технический анализ финансовых рынков» Джона Мерфи, остаются вне времени, а современные исследования в области торговли с использованием искусственного интеллекта добавляют новые уровни глубины.
Трейдер, полагавшийся исключительно на импульсные стратегии во время бычьего тренда 2020–2022 годов, столкнулся с трудностями, когда рынки развернулись вбок в 2023–2024 годах. Адаптировавшись к диапазонной торговле и паттернам сжатия волатильности, он восстановил прибыльность. Гибкость — залог долголетия.
Торговля ведется в строгих рамках регулирования. Каждая юрисдикция устанавливает ограничения на кредитное плечо, правила раскрытия информации и защиты инвесторов. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании, ASIC в Австралии и ESMA в ЕС обеспечивают соблюдение этих стандартов. Всегда сотрудничайте с регулируемыми посредниками для защиты капитала и соблюдения требований законодательства.
С этической точки зрения прозрачность важна. Избегайте мошеннических сигналов, непроверенных платформ копирования сделок и обещаний быстрого обогащения. Законный путь требует усилий, а не коротких путей.
Financial Times провела опрос в 2020 году среди нескольких розничных торговцев, начавших свою деятельность во время пандемии. К 2025 году лишь 14% из них оставались активными и прибыльными. Их общие черты были очевидны.
Строгое соблюдение принципов управления рисками.
Непрерывное образование через аккредитованные курсы.
Психологическая дисциплина и ведение журнала на основе данных.
Один из участников перешел в частную торговую фирму через три года, назвав «готовность терпеть убытки как часть процесса» поворотным моментом.
Чрезмерное кредитное плечо.
Отсутствие терпения.
Игнорирование экономического контекста.
Никакого учета.
Эмоциональная предвзятость.
Каждый неудачливый трейдер преподаёт урок о том, чего не следует делать. Успех начинается, когда вы относитесь к торговле как к навыку, а не как к лёгкому пути.
В преддверии 2026 года технологии продолжают демократизировать доступ. Искусственный интеллект и алгоритмы анализа настроений в режиме реального времени теперь помогают даже розничным трейдерам интерпретировать данные. Рынки стали быстрее, но не обязательно сложнее для тех, кто к ним готов.
Цифровая грамотность, финансовое регулирование и осведомлённость о рисках объединяются, чтобы создать самую прозрачную торговую среду в истории. Те, кто следует структурированному пути обучения, смогут добиться успеха, несмотря на падение барьеров.
В среднем большинству последовательных трейдеров требуется один-два года структурированного обучения и практики, прежде чем они начнут получать стабильную прибыль.
Реалистичный стартовый капитал составляет от 500 до 2000 фунтов стерлингов, при этом основное внимание уделяется торговле микролотами. Цель — обучение, а не мгновенная прибыль.
Нет, но базовые знания экономики и статистики помогают. Многие успешные трейдеры пришли из инженерии, психологии и IT-сфер.
Обучение трейдингу — это гораздо больше, чем просто открытие счёта и нажатие кнопки «купить» или «продать». Это изучение человеческого поведения, данных и дисциплины, выраженных в цифрах. Каждая свеча, каждая котировка и каждое решение — это отражение психологии и вероятности.
Путь начинается с образования и заканчивается умением управлять риском. Успех достигается не удачей или сигналами, а процессом и терпением. В 2025 году трейдинг остаётся одним из самых интеллектуально сложных и интересных занятий, доступных людям во всём мире. Он даёт свободу, но требует ответственности.
Те, кто осознает сложность торговли, управляет рисками и относится к обучению как к инвестициям, поймут, что торговля — это не только зарабатывание денег, но и самосовершенствование.
Отказ от ответственности: Данный материал предназначен исключительно для общего ознакомления и не предназначен и не должен рассматриваться как финансовый, инвестиционный или иной совет, на который следует полагаться. Никакое мнение в данной статье не является рекомендацией о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, сделка или стратегия подходит конкретному человеку.
