Finanzas suizas - la compleja historia del crédito suizo

Credit Suisse y su antiguo rival UBS han estadoSuiza. Su brillantez y su colapsoTodo el país. Hoy no solo necesitamos discutirEl colapso del crédito suizo, pero más importante, necesitamos estudiar en profundidadEl complejo vínculo entre Credit Suisse y el Gobierno suizo.

Credit Suisse fue fundada en 1856, lo cual es correcto. TieneMás de 160 años. Hasta 1934, Suiza aprobó un proyecto de ley muy importante llamadoLey bancaria federal. El núcleo de este proyecto de ley es la confidencialidad. En resumenEstipulando que los bancos suizos no deben revelar información de clientes a nadie,Incluyendo cualquier agencia de terceros, ya sean el Gobierno de los Estados unidos,Naciones Unidas o Gobierno suizo. Mientras el cliente no esté de acuerdoO impugnar que los bancos no puedan revelarlo. no es solo una opción, sinoRequisitos legales. Puedes entender que los bancos suizos no están seguros porqueLa caja fuerte es más gruesa, pero debido a esta Ley.

Esto atrae a muchos clientesPor supuesto, las personas de todo el mundo que requieren privacidad extremadamente altaTambién puede incluir algunos fondos menos limpios, como la evasión fiscal, el blanqueo de dinero,Incluso durante la segunda guerra mundial, los nazis depositaron una gran cantidad de dinero.El oro del banco suizo y el propio Hitler depositaron 11.000 millones de imperiosEl logotipo del Banco suizo. Pero la filosofía del pueblo suizo es bastante sensata. EllosCreer que deberían mantenerse neutrales es como si los bancos solo necesitaranProteger la seguridad de la información y los bienes de los clientes. En cuanto a si el dinero esLegalmente, no les importa. Además, la estabilidad política de Suiza yLos países desarrollados llevaron al rápido ascenso de la banca después de la segunda guerra mundial.II. convertirlo en el mayor centro financiero Offshore del mundo.

A principios del siglo xxi, una cuarta parte de las fronteras del mundoLa riqueza privada se concentra en los bancos suizos. Entre los muchos bancos suizos,Credit Suisse y UBS han aparecido uno tras otro. Los dos bancos siempre han tenido similitudes.Los modelos de negocio, la base de clientes e incluso los empleados cambian de trabajo con frecuencia.A pesar de las diferencias en algunos aspectos, en general, los dos bancosMuy parecido. UBS es relativamente grande, mientras que Credit SuisseAlgunas áreas, especialmente su sector bancario de inversión. Pero en generalMuy parecido.

A principios del siglo xxi, la influencia del crédito suizo alcanzóPico Aunque no es el líder absoluto en todo tipo de Negocios globales, es muyFamoso En el ranking de 2007, aunque Credit Suisse no ocupó el primer lugar, lo hizoEntre los cinco primeros en áreas como bonos de alto rendimiento, ofertas públicas iniciales y hipotecasExcelente desempeño en otros campos.

El Banco ha ejecutadoEspecialmente en sus operaciones de banca privada y gestión patrimonial,Especialmente después de la reorganización de principios del siglo XXI. CréditoLa banca privada Suiza ha mantenido una tasa de crecimiento de casi el 20%.Incluso una vez superó a su antiguo rival UBS por valor de mercado de 80 dólares.Mil millones Durante la crisis financiera, aunque Credit Suisse también sufrió pérdidasGrandes pérdidas, no recibe ayuda del gobierno, es considerableExtraordinario Por el contrario, UBS puede recuperarse a través del GobiernoAyudar

Principales operaciones bancarias y bancarias de inversión tras la crisis financieraRecuperación gradual, y en este momento, el crédito suizo parece haber aumentado.Sin embargo, los problemas de Credit Suisse han comenzado a surgir. Este problema no esA corto plazo, pero se derrite gradualmente en más de una década. Lo primeroEl afectado es el negocio de banca privada de Credit suisse, como mencionamosAnteriormente, siempre ha sido un problema preocupante porque implica muchoDinero potencialmente sucio. Las organizaciones internacionales han estado llevando a caboEncuesta sobre las operaciones de Credit Suisse desde principios de añoEn el siglo xxi, se presta principalmente atención a la evasión fiscal.

En mayo de 2014, Credit Suisse se enfrentó a dificultades sin precedentesCondenado por ayudar a los ciudadanos estadounidenses a evadir impuestos, fue multado con hasta 26.600 millones de dólares. En el interiorDe hecho, desde la crisis financiera de 2008, el Departamento de justicia de Estados UnidosSe impusieron multas a grandes bancos como Credit suisse, UBS y faxing.Sin embargo, el monto de la multa de Credit Suisse supera con creces al de otros bancos, que tambiénEsto significa lo graves que son sus problemas para ayudar a los clientes a evadir impuestos.

Pero lo que hace reír a la gente es que fue condenado en Credit Suisse yDespués de ser multado, su precio de las acciones no solo no cayó, sino que aumentó ligeramente. ¿¿ por qué?Esto De hecho, el mercado sabía desde hace mucho tiempo que Credit Suisse había ayudado a los clientes.Por lo tanto, este delito y la multa sonMercado Por el contrario, el mercado considera que el importe de la multa es relativoBajo y aceptable. Esto también marca el inicio de la acción del Departamento de Estado de Estados Unidos.El juicio judicial contra Credit Suisse marca a Credit SuisseGradualmente en problemas.

Ese mismo año, 2014, SuizaEstados unidos, pideEvitar la evasión fiscal. Esto obligó a los bancos suizos a romper el anterior sistema bancario FederalLey.

En marzo de 2015, Credit Suisse dio la bienvenida a su nuevo ceo, tan tianzhong. Esto yaHa atraído una gran atención porque Credit SuissePor primera vez en la historia. Tan tianzhong es un banquero veterano, aunque yoNo detallará su currículum, se puede decir que tiene mucha experiencia. El mismo díaDesde que asumió el cargo, las acciones de Credit Suisse se dispararon un 7,5%, el mercadoHay grandes esperanzas en él. Sin embargo, una cosa sucedió después de tanEl nombramiento de tianzhong se convirtió en un titular en la comunidad financiera mundial.Ese es el caso de la puerta espía de Credit suisse.

Siempre ha habido un conflicto entre tan tianzhong y un Ejecutivo.Porque en realidad son vecinos. En un cóctel a principios de 2019,Tuvieron una acalorada discusión sobre algunas pequeñas cosas, como el ruido en casa.Decoración y un árbol que bloquea su vista. Más tarde, el Ejecutivo se vio obligado a dejar el cargo.Credit suisse, luego se une a ubs, desdeCredit suisse. Credit Suisse contrata detectives para vigilarRecopilar pruebas para reprimir al ejecutivo, pero inesperadamente, los detectivesDetenido públicamente. Investigaciones posteriores revelaron que no era la primera vezCredit Suisse toma este tipo de acciones en el mismo momento que antes.Monitorear a otros ejecutivos y terceros.

Aunque el incidente no tuvo mucho que ver con el negocio de Credit suisse,Ha tenido un impacto extremadamente negativo. Tan tianzhong tuvo que renunciar como CEOLa confianza del mercado en Credit Suisse se ha debilitado aún más.

En 2021, Credit Suisse experimentó otra importante reorganización EjecutivaEl nuevo CEO asumió el cargo, tratando de reformar y revertir el declive. Sin embargoLos cambios en el entorno financiero mundial agravan el crédito suizoProblemas, incluidas las subidas de tipos de interés de la Reserva Federal y el mundoLa liquidez se ha endurecido. A finales de 2022, debido a la pérdida de confianza en el mercadoEn Credit Suisse comienzan los grandes depósitos y los clientes de alto patrimonio netoCredit Suisse pierde más de un tercio de sus depósitos, aproximadamente140.000 millones de dólares. Los rumores del mercado continúan y Credit Suisse parece inminenteCuando el Gobierno trató de calmar el sentimiento del mercado, el mercado de valores cayó.

Finalmente, el Gobierno pidió a UBS que adquiriera Credit suisse, aunqueEs un aviso, no una negociación. UBS y Credit Suisse llegan a un acuerdoDespués de largas negociaciones para llegar a un acuerdo, se estabilizó el sentimiento del mercado. Sin embargo, paraCredit suisse, este problema puede estar lejos de resolverse.

Esta serie de eventos marca un cambio importante en SuizaTambién refleja los desafíos que enfrentan las finanzas globales.Industria El colapso de Credit Suisse es una historia complicada que involucraLeyes de confidencialidad, evasión fiscal, espionaje yEl cambiante entorno financiero mundial. Industria financiera SuizaSigue siendo necesario adaptarse a la situación cambiante y seguir respondiendoFrente a la presión internacional y nacional.

Descargo de responsabilidad: este material es solo para información general y no es (ni debe considerarse) una propuesta financiera, de inversión u otra de la que debe basarse. Ninguna de las opiniones dadas en el material constituye una recomendación del EBC o del autor de que cualquier estrategia específica de inversión, valores, negociación o inversión es adecuada para cualquier persona en particular.