發布日期: 2025年10月27日
在當前全球經濟波動和利率不斷變化的背景下，固定收益產品越來越受到投資者關注。債券ETF因為分散風險、流動性高、操作方便，成為穩健型投資人的熱門選擇。其中， LQD ETF因主要投資美國投資等級企業債務而備受關注。了解LQD的特點、收益和風險，可以幫助投資者在建立投資組合時做出更明智的決定。
它的全名為債券指數ETF-iShares iBoxx投資級公司債，是專注投資美國投資等級企業債的ETF。它追蹤Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index，持倉涵蓋多家大型、信譽良好的企業債。投資LQD的好處包括：
分散風險：持有多只債券，降低單一企業風險
交易方便：在美股市場像買賣股票一樣靈活
適合穩健型投資者：收益穩定，波動相對較小
相較於直接買單只企業債，它的門檻低，也不用擔心單一債券流動性的問題，是穩健投資人進入債市的好選擇。
LQD ETF的收益來源主要包括利息收入和債券價格波動。根據最近數據，它的分紅收益率約為4%左右，提供了穩定現金流。與股票相比，它的波動性較低，但仍受市場利率影響。
注意：債券價格與利率呈反向關係，當市場利率上升時，它的價格可能會下跌，從而影響總回報。
以下是近期LQD收益率及分紅概覽(僅供參考)：
| 指標 | 數據 |
| 分紅收益率 | 約4% |
| 年度波動率 | 約6% |
| 平均到期收益率 | 約4.2% |
| 投資標的 | 投資等級企業債（美國） |
投資人可根據自身風險偏好和利率預期，合理安排它在投資組合中的比例，以實現穩健收益。
雖然它比股票波動小，但仍存在以下風險：
利率風險：市場利率上升時，債券價格下跌， ETF淨值可能下降。這是債券ETF最主要的風險，對利率敏感型債券尤其明顯。
信用風險：它主要投資投資等級企業債，但個別企業違約仍可能影響基金收益。通常風險較低，但經濟下行或企業財務狀況惡化時，違約可能增加。
市場波動風險：經濟下行或利率快速上升時，LQD ETF價格可能出現短期波動。投資人要注意短期市場情緒和流動性變化所帶來的影響。
流動性風險：ETF一般流動性較好，但在極端市場環境下，買賣價格可能出現較大差距，尤其在市場恐慌或交易量驟降時。
投資者在決策時，應考慮這些風險，並結合自身目標和風險承受能力，合理安排LQD持倉比例，平衡收益和風險。
整體來看，它是一檔穩健型ETF，適合追求固定收益、降低組合波動的投資者。它的優勢包括：
分散投資：涵蓋多家企業債，降低信用風險
流動性強：美股交易活躍，買賣靈活
收益穩定：提供可觀分紅，適合長期持有
它也可以作為股債配置組合中的固定收益核心資產，在股市波動時起到緩衝作用。
LQD ETF憑藉著分散投資、穩定收益和高流動性，在固定收益市場中佔有一席之地。雖然不能完全消除風險，但它為投資者在複雜市場環境中獲得穩健回報提供了有效途徑。投資人在投資時，應結合自身風險承受能力、市場利率及經濟預期，合理配置，達到長期穩健收益。對於想平衡股債比例、降低組合波動的投資者，它無疑是值得關注的核心工具。
【EBC平台風險提示及免責條款】：本資料僅供一般參考使用，無意作為(也不應被視為)值得信賴的財務、投資或其他建議。
