發布日期: 2025年10月22日
在投資美國股市時，許多投資人會尋找一種既省心又有效率的方式來參與整體市場。由查爾斯·施瓦布推出的SCHB ETF (嘉信美國整體市場ETF)正是這樣的選擇。它透過被動追蹤美國廣泛股票市場表現，為投資者提供從大盤到小盤的全面覆蓋，既能分散風險，又能穩定分享美國經濟成長的長期紅利。
它是查爾斯·施瓦布推出的一檔指數基金，目標是緊跟Dow Jones US Broad Stock Market Index 的表現。該基金涵蓋約2,500家美國上市公司，包括大盤股、中盤股和小型股，幫助投資人一次獲得美國股市的整體收益。
年初至今及近期回報
截至2025 年10 月，SCHB年初至今回報率約14.3%，過去一個月上漲約2.1%，過去三個月累計回報約6.8%。
長期表現
SCHB的長期表現也很穩健：過去一年總回報率約17.4%，五年年化回報率約15.7%，十年平均回報率接近14.7%。相較之下，其他大型混合類基金的五年回報率約為15.1%，年均回報率約13.3%，SCHB的表現略勝一籌。
低費用率：管理費僅0.03%，長期投資成本很低，非常適合長期持有的投資者，能有效降低多年投資的費用支出。
廣泛涵蓋：涵蓋約2500 家美國上市公司，分散風險更輕鬆，投資人可以透過一檔基金獲得美國股市的整體曝險，減少個股波動影響。
稅收效率高：適合長期持有。 ETF的設計可以降低資本利得稅分配頻率，讓投資人在長期投資中獲得更高稅後收益。
彈性交易：作為ETF，可在交易時間內像股票一樣買賣，非常方便，投資者可以隨時調整部位或增加投資。
市場波動：雖然覆蓋廣，但仍受整體市場漲跌影響，短期內淨值可能波動較大，投資人需有心理準備。
產業集中風險：資訊科技和金融業權重偏高，如果這些產業表現不佳，可能影響基金整體報酬。
成長股表現：在多頭市場中，專注成長股的ETF 可能表現較突出，而SCHB 的均衡組合可能漲幅略低，但波動相對較小。
長期投資者：想透過低成本、分散投資實現長期增值，適合穩健策略者。
被動投資者：傾向指數投資，避免主動選股風險，取得市場整體收益。
稅收敏感型投資者：希望用高稅收效率工具投資，長期持有收益更高。
希望分散投資的投資人：想透過一檔基金拿到美國股市廣泛曝險，無需挑選個股。
總的來說，SCHB ETF 以低費用、廣泛覆蓋和高稅收效率，成為獲得美國股市整體表現的理想工具。無論你是長期投資者，還是喜歡被動投資分散風險的投資者，SCHB 都能提供靈活、高效的投資方式，是建立穩健投資組合的好幫手。
【EBC平台風險提示及免責條款】：本資料僅供一般參考使用，無意作為(也不應被視為)值得信賴的財務、投資或其他建議。
