发布日期: 2025年10月22日
在投资美国股市时，很多投资者都会寻找一种既省心又高效的方式来参与整体市场。由查尔斯·施瓦布推出的 SCHB ETF(嘉信美国整体市场ETF)正是这样的选择。它通过被动跟踪美国广泛股票市场表现，为投资者提供从大盘到小盘的全面覆盖，既能分散风险，又能稳定分享美国经济增长的长期红利。
它是查尔斯·施瓦布推出的一只指数型基金，目标是紧跟 Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index 的表现。该基金覆盖约2500家美国上市公司，包括大盘股、中盘股和小盘股，帮助投资者一次性拿到美国股市的整体收益。
年初至今及近期回报
截至 2025 年 10 月，SCHB年初至今回报率约为 14.3%，过去一个月上涨约 2.1%，过去三个月累计回报约6.8%。
长期表现
SCHB的长期表现也很稳健：过去一年总回报率约17.4%，五年年化回报率约15.7%，十年平均回报率接近14.7%。相比之下，其他大型混合类基金的五年回报率大约为15.1%，年均回报率约13.3%，SCHB的表现略胜一筹。
低费用率：管理费仅 0.03%，长期投资成本很低，非常适合长期持有的投资者，能有效降低多年投资的费用支出。
广泛覆盖：覆盖约 2500 家美国上市公司，分散风险更轻松，投资者可以通过一只基金获得美国股市的整体敞口，减少个股波动影响。
税收效率高：适合长期持有。ETF的设计可以降低资本利得税分配频率，让投资者在长期投资中获得更高税后收益。
灵活交易：作为 ETF，可在交易时间内像股票一样买卖，非常方便，投资者可以随时调整仓位或增加投资。
市场波动：虽然覆盖广，但仍受整体市场涨跌影响，短期内净值可能波动较大，投资者需有心理准备。
行业集中风险：信息技术和金融行业权重偏高，如果这些行业表现不佳，可能影响基金整体回报。
成长股表现：在牛市中，专注成长股的 ETF 可能表现更突出，而 SCHB 的均衡组合可能涨幅略低，但波动相对较小。
长期投资者：想通过低成本、分散投资实现长期增值，适合稳健策略者。
被动投资者：倾向指数投资，避免主动选股风险，获取市场整体收益。
税收敏感型投资者：希望用高税收效率工具投资，长期持有收益更高。
希望分散投资的投资者：想通过一只基金拿到美国股市广泛敞口，无需挑选个股。
总的来说，SCHB ETF 以低费用、广泛覆盖和高税收效率，成为获取美国股市整体表现的理想工具。无论你是长期投资者，还是喜欢被动投资分散风险的投资者，SCHB 都能提供灵活、高效的投资方式，是构建稳健投资组合的好帮手。
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