指数基金投资指南

2023年12月26日
摘要:

指数基金是通过跟踪特定指数实现投资组合的分散化被动型基金,其可分为宽基指数、行业指数和策略指数。普通投资者可长期定投低成本的宽基指数型基金。

在投资市场上,如果不能选择一个强势的个股,那么不仅无法获利,反而还有赔本的可能。而想避免这种情况,基金就成为了一个好选择。按照投资标的,想获得长期稳定收益的可以选债券基金,想要获得更高利润的就可以选择股票基金。但指数基金因为多数人都不太懂,所以少有人选择。因此,本文给大家整理了一篇指数基金投资指南,希望能够给予一定的帮助。

指数基金指数基金是什么?

其英文名为index fund,从名字上就可以看出它就是跟着一个指数。这个指数可以是道琼斯工业指数,也可以是标普500指数。还可以是某一个行业的指数,比如说铁路、航空、科技、消费品等等。然后指数型基金的经理按照这个指数购买股票或者是证券,建立一个与指数完全相同或者是基本相同的投资组合。


它的历史可以追溯到1974年,约翰伯格(John Boger)他发行了第一支指数型基金。同时带来了全新的一个投资系列,就是被动投资系列。因为多数指数型基金只是被动的跟踪某个指数,不加入任何人为的干预,所以它又经常会被称为被动型基金。


它是共同基金的一个变种。也就是说并不是所有的共同基金都是指数型基金,但是所有的指数型基金一定都是共同基金。但和共同基金集资只买一支股票不同,指数型基金是集资买整个美国股市上所有的股票。


因为持有其跟踪指数中包含的所有或大多数资产,所以实现了投资组合的分散化。这有助于降低特定股票或行业的风险,所以指数型基金的覆盖率会更广,风险会更低一些。


同时因为它是被动管理的,这意味着基金经理不会频繁地进行买卖决策。相反,他们会尽量保持基金投资组合与目标指数的一致性。也因此与主动管理基金相比,它的交易费要低很多。这是因为它们不需要进行复杂的研究或择时交易,而只需复制指数的表现。


被动型基金就是对标于一个指数,然后投资组合就按照这个指数去匹配。指数有一个计算的公式,被动投资只要按照这个公式去配比。这个股票应该建多少仓位,那个股票应该建多少仓位。然后当其中权重有变动的时候,投资者再适当的去调整仓位。这种简单的操作办法,让它的管理费会低很多。


在美国,一支被动型基金也就是指数型基金的管理费用大概是在每年0.2%以下。所以在美国市场上,选择指数型基金的人非常多。因为投资费用很低,而且还有股息再投资计划,基本上可以满足长期投资者抗通胀的所有要求。


在美国有很多相关的研究证明,从长期来看比如10年以上来看,主动型投资不会比被动型投资的表现好很多,有时候甚至还不如被动型投资。再加上主动型投资有高昂的管理费用,所以股神巴菲特等认为聪明的投资者不应该去选择管理费高昂的主动型基金。


随着市场上的指数基金越来越多,其实挑选难度也越来越大了。而且其类别也不少,彼此之间差别还不小。所以投资者在挑选之前,首先应该搞明白哪种类型的指数型基金,更加适合自身的投资目标。

指数基金的特点
特点 描述
范围广泛 涵盖多个行业和市场,代表性强,能够全面反映特定经济领域或整体市场表现。
低成本 相对于主动管理基金,有较低的管理费用,降低了投资者的整体投资成本。
被动投资 不需要基金经理进行主动选股和择时操作,通过复制特定指数的成分股来实现跟踪市场表现的目标。
透明度高 投资组合公开透明,投资者可以随时查看基金持仓,了解基金的资产配置情况。
分散风险 由于持有多只股票,分散了个别股票的风险,降低了投资组合的整体波动性。

指数基金有哪些

指数通常是一系列股票的加权平均,不同的指数它有不同的标准来选择哪些股票可以进入它的计算。指数有非常非常多的类别,所以对应的指数型基金也有非常非常多的类别。市场上的指数型基金常见的有三大类,宽基指数、行业指数和策略指数。


宽基指数是完全基于市场上已有的描述市场趋势的指数,如沪深300、上证50、中证500等。它是一种被动的、完全复制市场表现的股票基金,没有主观因素。


它的优势是能够全面涵盖市场主要股票,跟踪误差相对较小。适合长期持有、追求简单稳健投资的投资者。特别是对于普通投资者,长期定投宽基指数基金是一种低成本、低风险的理财方式。


行业指数则选取某一垂直行业内的股票,如医药指数、军工指数、消费品指数、科技指数等。相比宽基指数,行业指数稍有主观因素,但相对较少。


其优势在于投资者可以有选择地在感兴趣或看好的行业进行配置。适合对于了解某一行业动态、有行业研究能力的投资者,可以通过行业指数更精准地追踪特定领域的发展。


策略指数基于因子投资的概念,通过选取特定标准的股票形成指数,如红利基金、基本面基金、价值基金等。策略指数相对主观,基金经理会根据不同的标准和算法进行选择和加权。


它的优势是可通过特定策略寻找相对更有潜力的股票,追求超越市场平均水平的回报。适合有一定投资经验、愿意追求超额收益的投资者,可以根据个人风险偏好选择不同策略指数。


对于普通投资者而言,建议建议选择宽基指数,因为它通常规模较大,投资成本低,且跟踪误差相对较小。在选择宽基指数型基金时,可以考虑规模、费率和跟踪误差等因素。


规模越大越好,费率越低越好,而跟踪误差在公募基金公司中差异不大。长期定投低成本的宽基指数型基金,是一种适合普通投资者的简单而有效的投资方法。

指数基金怎么买指数基金怎么买

想要买指数型基金,需要先选择一家信誉良好的经纪商,确保其提供购买指数型基金的服务。然后根据要求来注册一个证券经纪账户,在经纪账户内使用提供的工具和信息,研究不同的指数型基金。考虑基金的投资目标、费用、历史表现和持有的资产类别,选择符合投资目标的基金。


确定计划投资的金额和投资频率。可以一次性投资一笔资金,也可以选择定期定额投资,以分散市场波动。在经纪账户内找到选择的指数型基金,输入购买的数量和价格,然后下单购买。


如果选择定投,确定计划投资的金额、定投频率和投资时间。例如,可以选择每月定期投资一定金额的资金。在经纪账户内找到选择的指数型基金,设定定投订单。可以选择每月的具体日期和投资金额。确认定投订单,确保订单的设定符合投资计划。有些经纪商还提供模拟定投功能,可以在真实投资之前测试定投计划。


定期关注投资组合的表现。市场条件变化时,可能需要调整投资组合或进行再平衡。如果选择的指数型基金派发股息或分红,可以选择将其现金部分重新投资到基金中,以增加持仓。注意购买指数型基金可能涉及一些费用,如交易佣金和基金管理费。确保了解并考虑这些费用,以便更好地管理投资。


基金定投可以在长期内分散市场波动,平均买入基金份额,从而降低市场波动对投资组合的影响。请确保了解定投计划的费用和执行细节,以更好地管理你的投资。


指数基金调仓时间

其调仓时间通常由基金管理公司的投资策略和基金拟跟踪的指数规则决定。大多数指数型基金会在每个交易日结束后进行调整,以确保其持有的资产与所跟踪的指数保持一致。这可以包括根据指数成分股的变化进行买卖。


有些指数型基金可能选择在季度或半年度对其投资组合进行审查和调整,这是为了适应指数的变化或者基金经理对市场条件的新评估。还有些指数型基金可能选择在每年结束时进行一次大的调整,以确保其投资组合符合长期投资目标。


如果跟踪的指数本身有定期的成分股调整,那么指数型基金可能会在这些调整发生时进行相应的调整。例如,某些指数可能每年重新平衡一次。请注意,具体的调仓时间和频率可能因基金公司和基金产品而异。此外,某些指数型基金采用“持有至到期”策略,尽可能持有指数的全部成分股,只在指数调整时进行调整。


投资者在购买指数基金时应该仔细阅读相关的基金文件,特别是招募说明书(Prospectus)和年度报告,以获取关于基金调仓策略的详细信息。

最佳指数基金
基金名称 最低投资额 费用率 10 年平均 年利润
Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX) 3000 美元 0.04% 11.90%
富达纳斯达克综合(FNCMX) $0  0.03% 14.50%
富达 500 (FXAIX) $0  0.02% 11.90%
先锋总股票市场海军上将 (VTSAX) 3000 美元 0.04% 11.30%
嘉信标准普尔 500  (SWPPX) $0  0.02% 11.90%
嘉信全股票市场 (SWTSX) $0  0.03% 11.20%
施瓦布基本美国大型公司 (SFLNX) $0  0.25% 10.70%
USAA 胜利纳斯达克 100 (USNQX) 3000 美元 0.45% 17.00%
富达全债券基金(FTBFX) $0  0.45% 2.30%

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