증권사 업무 및 선정

대도시에 직장을 구하러 왔을 때 아파트를 임대하는 첫 번째 단계처럼, 믿을 수 있는 증권사를 찾는 것도 업계에 처음 입문하는 투자자들에게 중요한 첫 번째 단계입니다. 그러나 많은 사람들은 인생의 정점에 오르겠다는 꿈을 품고 있습니다. 증권사로서는 좋은 선택은커녕 이해도 안 될 일이다. 이에 본 글에서는 증권사의 업무와 핵심포인트 선정에 대해 심층적으로 분석해 보고자 한다.

증권회사란 무엇인가?

국무원 증권감독관리위원회는 회사법과 증권법의 규정에 따라 증권업무 전문단위의 설립을 심사하고 승인한다. 다른 나라에서는 다른 제목이 있습니다. 예를 들어 미국에서는 투자은행이나 증권브로커라고 하고, 영국에서는 종합금융회사라고 합니다.

그 종류에는 증권등록회사와 증권영업회사 두 가지가 있습니다. 증권등록회사는 증권거래를 중앙집중적으로 등록하는 서비스기관으로, 일반적으로 정부나 증권거래위원회가 지정 또는 설립합니다. 이 회사의 운영은 영리를 목적으로 하지 않고 증권시장의 공정하고 투명하며 안정적인 운영을 유지하기 위한 것입니다. 주요 업무는 증권 발행 회사(예: 상장 회사)의 주주 명부를 관리 및 유지하고, 주주가 보유한 증권의 수와 유형을 기록하고, 양도, 할당, 증여, 등록 등을 처리하는 것입니다. 등등, 주주들 사이.

오늘날 증권회사라는 용어는 일반적으로 증권거래소 회원 자격을 갖춘 증권영업회사를 의미합니다. 직설적으로 말하면 합법적인 영업허가증을 가지고 있는 대리인 회사로 일반적으로 중개회사라고 불립니다. 이들 회사는 증권거래소 회원이며 증권업을 영위할 수 있는 합법적인 영업허가증을 보유하고 있습니다. 중개회사로서 투자자에게 주식, 채권, 펀드 및 기타 증권상품의 매매, 트레이딩, 컨설팅, 등에 따라 수수료와 수수료를 징수합니다.

중개 회사가 되려면 여러 가지가 필요합니다. 우선, 대주주들은 자신들이 좋은 시민이라는 것을 보여줘야 합니다. 즉, 그들은 일정한 사회적 평판과 좋은 사업 평판을 가지고 있어야 합니다. 둘째, 증권회사는 지속적인 수익성을 유지해야 하며 이는 회사의 건전한 발전을 보장하는 데 중요합니다.

또한 중개 회사의 순자산은 일반적으로 2억 위안 이상의 특정 기준을 충족해야 하며, 이는 중개 회사가 사업 운영을 지원할 수 있는 충분한 자본을 확보할 수 있도록 보장합니다. 또한, 회사의 실무자는 증권업에 종사하는 데 필요한 자격과 능력을 갖추고 있음을 나타내는 입사 증명서를 보유해야 합니다. 마지막으로, 중개회사는 고객에게 고품질의 서비스를 제공하여 고객 만족과 회사의 경쟁력을 향상시킬 수 있도록 잘 정립된 서비스 시스템을 갖추어야 합니다.

이는 중개 회사가 되려면 이전에 유죄 판결을 받은 적이 없고, 충분한 자본이 있어야 하며, 법률을 준수해야 함을 의미합니다. 일반 투자자는 주로 증권회사를 통해 주식을 거래해야 하므로 증권회사의 주요 업무로는 주식매매, 채권매매, 증권인수, 투자상담 등이 있습니다. 중개회사의 업무 중 하나는 주식을 사고파는 대리인 역할을 하는 것입니다.

중개회사의 사업 중 하나는 주식 매매에 대한 대리인 역할을 하고 구매 조언을 제공하여 수수료를 받는 것입니다. 또한, 그들은 스스로 주식을 매매할 수도 있고, 발행인이 인수나 유통의 형태로 증권을 제공하도록 도울 수도 있고, 구조조정된 기업의 주식 상장을 계획할 수도 있습니다. 주택 중개인과 마찬가지로 고객을 신처럼 대하면서 온갖 어려운 문제를 해결하기 위한 상담과 조언도 제공합니다. 그러나 빈번한 거래가 제안되는 경우 각 거래마다 해당 수수료가 발생하므로 주의가 필요합니다.

증권회사는 금융시장에서 매우 중요한 역할을 담당하고 있으며, 투자자가 금융시장에 접근하기 위해 접근해야 하는 기관 중 하나입니다. 이를 통해 투자자는 주식시장, 채권시장, 기타 금융시장 등 다양한 금융시장에 참여하여 투자목표를 실현할 수 있습니다.

증권회사는 어떤 일을 하나요?

증권업을 전문으로 하는 금융기관으로서 주식, 채권, 선물, 옵션 등의 매매 등 다양한 증권거래 서비스와 투자컨설팅, 자산관리 등 관련 금융서비스를 제공하고 있습니다. , 증권 금융. 주요 임무는 투자자에게 증권 거래를 위한 플랫폼과 서비스를 제공하고 투자 목표를 실현하도록 돕는 것입니다.

보다 생생한 설명은 금융 시장을 스포츠 경기장에 비유한다는 것입니다. 투자자는 운동선수와 같고 다양한 금융상품은 다양한 스포츠와 같습니다. 증권사는 경기장과 같습니다. 그들은 투자자들에게 서비스와 장소를 제공합니다. SFC와 Exchange는 스포츠 대회를 관리하는 주최자와 마찬가지로 규칙을 정하고 대회의 공정성을 감독하는 역할을 담당합니다.

여기에는 네 가지 주요 사업 유형이 있습니다. 첫 번째는 경제 사업, 두 번째는 독점 사업, 세 번째는 투자 관리 사업, 네 번째는 투자 은행업입니다. 이들 사업은 증권사의 핵심 운영모델을 구성하며 시장참여자에게 다양한 금융서비스와 투자기회를 제공합니다.

중개업이란 유가증권, 펀드, 기타 금융상품의 매매를 중개하고, 그 거래로부터 투자자로부터 수수료 또는 수수료를 받는 업무를 말합니다. 주로 중개업을 제공하여 수익을 창출하는 이유는 투자자에게 편리한 거래 플랫폼과 증권 거래를 돕기 위한 전문적인 서비스를 제공하기 때문입니다. 중개회사는 수수료를 부과함으로써 수익을 얻을 수 있으며 일반적으로 거래 규모를 늘리기 위해 최선을 다합니다. 수수료 수입을 늘립니다.

자기 사업이란 단순히 중개회사가 수익 창출을 위해 자신의 자금을 활용하여 증권 시장에 투자하는 것을 의미합니다. 은행, 보험사 등 금융기관과 마찬가지로 더 많은 수익을 창출하기 위해 자금을 운용하여 비슷한 방식으로 돈을 버는 것입니다. 이는 자체자금을 활용해 투자를 하고, 투자수익을 통해 기업의 수익성을 높이는 금융기관의 공통 수익모델이다.

투자관리업은 중개회사나 기타 금융기관이 고객의 자산을 관리하고 신탁상품 발행 등을 통해 수익을 창출하는 사업입니다. 예를 들어, 경영이나 자본에 어려움을 겪고 있는 기업에 전략과 지침을 제공하고, 이러한 기업을 지원할 투자자와 파트너를 유치할 수 있습니다.

이러한 유형의 사업에서 이익을 얻는 주요 방법은 효과적인 투자 전략을 구현하거나 해당 회사의 지분을 확보하여 수익을 공유함으로써 수익을 창출하는 것입니다. 증권사 입장에서는 윈-윈(win-win) 협력을 모색하는 경쟁으로 표현된다.

간단한 예로, 투자 프로젝트 팀이 시장 조사 및 위험 분석 후에 미국 달러가 향후 2년 동안 중국 위안화 대비 상승할 것이라고 믿는다고 가정해 보겠습니다. 미국 달러가 미래에 평가절상될 것이라는 데 내기를 걸기 위해 자체 자금이나 고객 자금을 사용하여 RMB와 교환하여 미국 달러를 구매할 것입니다.

또는 예를 들어, 상장하거나 자본을 조달해야 하는 회사가 있는 경우 투자팀은 다양한 자원을 결합하여 해당 회사가 투자할 가치가 있는지 평가합니다. 투자가 성공하면 투자팀은 이익을 낼 수 있다; 반대로 투자가 실패하면 손실이 발생합니다.

투자 은행의 주요 수익원 중 하나는 인수 및 상장 사업입니다. 이 사업에서 투자 은행은 기업이 자본을 확보할 수 있도록 기업공개(IPO) 또는 기타 증권 공모를 조직하고 수행하는 일을 담당합니다. 투자 은행가는 이러한 제안으로부터 인수 및 기타 관련 수수료를 벌어 이익을 실현할 것입니다.

또한 투자은행은 인수, 유통, 후원, 마케팅 등 다양한 방식으로 증권 마감에 참여할 수 있습니다. 이러한 방법은 투자 은행이 증권 거래에 대한 수수료 및 기타 수수료를 얻는 데 도움이 될 수 있으며, 이는 투자 은행에 이익이 될 수 있습니다. 이러한 방법은 인수, 발행, 상장 기업과 다소 유사하지만 기업의 자금 조달 활동보다는 유가 증권의 거래 및 판매에 더 중점을 둡니다.

발행 인수, 상장 운영 및 중개 외에도 투자 은행은 2차 시장에서 무위험 차익거래 및 위험 차익거래를 통해 수익을 창출할 수 있습니다. 이러한 활동에서 투자 은행은 시장 변동성과 증권 간 가격 차이를 활용하여 수익을 창출합니다.

또한, 투자 은행은 기업 인수 및 합병에 적극적으로 참여하고 고객에게 인수 합병 자문 서비스를 제공합니다. 이러한 방식으로 투자 은행은 고객이 M&A 목표를 평가하고, 자본을 늘리고, 거래를 구성하여 관련 자문 수수료 및 거래 수수료를 얻을 수 있도록 도울 수 있습니다.

투자 은행은 수익성 있는 이익을 얻기 위해 다양한 방법으로 기업의 M&A 활동에 참여할 수 있습니다. 우선, 투자 은행은 고객이 잠재적인 M&A 및 인수 대상을 식별하도록 돕고 구매 및 판매 가격 또는 비가격에 대한 조언을 제공할 수 있습니다. 자귀. 투자 은행은 시장을 조사하고 분석함으로써 고객에게 가장 매력적인 M&A 대상을 찾고 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 도울 수 있습니다.

둘째, 투자 은행은 사냥꾼 회사가 M&A 프로그램을 개발하고 구현하는 데 도움을 줄 수도 있습니다. 여기에는 대상 회사의 가치 평가, 거래 조건 협상, 자본 조달 및 기타 업무 측면이 포함됩니다. 투자은행의 전문성과 경험은 헌터 기업이 M&A 거래를 성공적으로 완료하고 가치 창출을 극대화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

또한, 투자은행은 대상 기업이 적대적 인수 등의 상황에 대처하고 인수 방지 계획을 수립하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 잠재적인 위험과 과제를 평가함으로써 투자 은행은 대상 기업에 전략적 조언을 제공하고 기업의 이익을 보호하기 위한 적절한 조치를 취하도록 지원할 수 있습니다.

증권회사는 투자자에게 편리한 거래채널과 전문적인 서비스를 제공하고, 자본시장의 발전과 건전한 운영을 도모하는 등 금융시장에서 중요한 역할을 담당하고 있습니다. 따라서 법규 준수와 좋은 평판은 매우 중요하며, 이는 법률 및 규정의 요구 사항을 충족할 뿐만 아니라 증권회사의 건전한 발전을 위한 기반이기도 합니다.

증권사를 어떻게 선택하나요?

속담처럼 남자는 잘못된 직업에 합류하는 것을 두려워하고, 여자는 잘못된 사람과 결혼하는 것을 두려워합니다. 모든 투자자가 투자 거래를 하기 전에 진지하게 고려해야 할 사항 중 하나는 믿을 수 있는 증권사를 선택하는 방법입니다. 가장 먼저 고려해야 할 것은 평판과 입소문입니다. 평판과 입소문이 좋은 증권사만이 거래 위험을 줄일 수 있습니다.

이해해야 할 두 번째로 중요한 것은 수수료이며,이것이 거래 비용의 일부라는 것을 알고 있습니다. 수수료는 투자자가 거래 과정에서 중개회사에 지불해야 하는 수수료로, 투자자의 수익성 수준에 직접적인 영향을 미칩니다. 따라서 투자자는 거래 수수료, 인지세, 송금 수수료 등을 포함하여 선택할 때 부과되는 비용에 대해 명확하게 이해해야 합니다.

더 많은 수수료를 벌기 위해 증권사는 고객에게 수수료를 정하고 사람에 따라 가격을 책정하는 등 많은 루틴을 개발했다는 ​​사실을 아는 것이 중요합니다. 교섭력이 높을수록 커미션은 낮아질 수 있습니다. 교섭력이 낮을수록 커미션은 높아집니다. 최대 3/1000에서 3/10000까지입니다. 그 차이는 최대 10배까지 커질 수 있습니다.

또 다른 예는 많은 사람들이 계좌를 개설한 후 계좌에 수수료율이 전혀 표시되지 않는다는 사실을 발견하여 각 거래에 대해 지불해야 하는 금액을 명확하게 파악할 수 없다는 것입니다. 이러한 상황은 과다 청구된 것인지 알 수 없기 때문에 혼란스럽습니다. 때로는 구체적인 결과를 얻기 전에 배송 메모에 가서 수수료를 하나씩 확인하는 데 많은 시간을 소비해야 할 때도 있습니다.

그리고 신규 고객을 유치하기 위해 많은 중개 회사는 더 많은 고객을 유치하기 위한 방법으로 낮은 수수료 할인을 제공할 것입니다. 그러나 고객이 일반 고객이 되면 중개 회사는 더 높은 수수료 수준으로 되돌아갈 수 있습니다. 이 경우 일반 고객은 자신이 지불하는 수수료에 대해 인지하지 못하거나 명확하지 않기 때문에 변경 사항을 알아차리기가 쉽지 않은 경우가 많습니다.

또한 동일한 중개 회사의 고객이 지불하는 수수료는 지리적 발전 수준에 따라 영향을 받을 수 있다는 사실도 있습니다. 일반적으로 선진국 및 도시의 중개인은 더 많은 고객을 유치하고 거래량을 늘리기 위해 더 낮은 수수료율을 설정할 수 있습니다. 대조적으로, 덜 발전된 지방과 도시에서는 브로커가 더 작은 시장 규모와 낮은 거래 수요로 인해 발생하는 수익성에 대한 압박을 보상하기 위해 상대적으로 더 높은 수수료 수준을 설정할 수 있습니다.

현재 커미션 변동 시스템에서는 브로커가 고객에게 부과하는 커미션을 관리하는 특정 규칙이 있습니다. 우선, 수수료는 유가증권 거래금액의 1000분의 3을 초과할 수 없습니다. 이는 높은 수수료로 인한 압박으로부터 투자자를 보호하기 위한 것입니다. 동시에 수수료는 증권 거래에 대한 규제 수수료 및 증권 거래 수수료 등 증권 거래와 관련된 기타 수수료를 징수하는 금액보다 낮아서는 안됩니다.

이는 중개회사가 자체적으로 수수료율을 정하는 데 어느 정도 자율성을 갖고 있음을 의미하며, 따라서 수수료에도 어느 정도 차별이 있을 수 있습니다. 그러나 수수료에 차이가 있는 경우 서비스에도 동기화된 차이가 있어야 하며 이를 공개해야 합니다. 따라서 투자자는 거래 과정에서 불필요한 비용을 피하기 위해 숨겨진 비용이나 추가 비용이 있는지 여부에 관계없이 수수료 수수료에도 주의를 기울여야 합니다.

그 다음에는 자본 보안 문제가 있습니다. 이는 증권사의 재무 건전성을 검토할 뿐만 아니라 중개 회사의 선택이 증권사의 조항에 따라 엄격한 규제 및 규정 준수 요구 사항을 따라야 함을 보장하기 위한 것입니다. 지역 금융 규제 기관. 이는 투자자 자금의 안전을 효과적으로 보호할 뿐만 아니라 투자자의 권리와 이익을 보호하고 위험을 줄여줍니다.

거래 플랫폼과 소프트웨어의 품질, 또는 서비스의 품질도 있습니다. 거래 플랫폼 및 소프트웨어의 경우 투자자는 거래가 편리하고 효율적으로 수행될 수 있도록 안정성, 거래 도구, 차트 작성 및 분석 기능과 같은 요소를 고려해야 합니다. 그리고 거래 실행 속도, 고객 서비스 수준, 투자 조언의 품질 및 기타 측면을 포함하여 증권 회사가 제공하는 서비스 품질에 주의를 기울이십시오. 계좌 개설 시뮬레이션, 고객 서비스 상담, 거래 플랫폼 체험을 통해 서비스 품질을 평가할 수 있습니다.

요약하면, 증권사를 선택하려면 수수료, 거래 플랫폼 및 소프트웨어 품질, 서비스 품질, 자금 안전성, 연구 보고서 및 투자 조언, 거래 상품 및 서비스, 단어 등 여러 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 귀하의 투자 거래에 가장 적합한 중개 회사를 선택할 수 있도록 하기 위한 입소문 평가입니다.

면책 조항: 이 자료는 일반 정보 제공 목적으로만 제공되며 금융, 투자 또는 의존해야 하는 기타 조언을 제공하기 위한 것이 아닙니다. 자료에 제공된 어떠한 의견도 특정 투자, 보안, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다는 EBC 또는 작성자의 권장 사항을 구성하지 않습니다.