주식시장에서 어떻게 돈을 벌 수 있나요?

재정적 불확실성이 높은 세상에서 주식 시장은 여전히 부를 창출하는 가장 강력한 도구 중 하나입니다. 장기 저축을 하든, 소득을 보충하든, 또는 특정 재정 목표를 달성하든, 주식 시장에서 수익을 창출하는 방법을 이해하는 것은 번영하는 미래를 구축하는 데 필수적입니다.

많은 성공적인 투자자들은 패시브 투자와 액티브 투자 중 하나를 선택하는 대신, 장기 포트폴리오 구축과 전략적 의사 결정을 병행하는 하이브리드 전략을 채택합니다. 이 글에서는 이러한 균형 잡힌 접근 방식을 살펴보고, 6가지 핵심 원칙을 통해 실행 가능한 지침을 제시합니다.

명확한 재정 목표 및 시간적 지평 설정

주식 선택이나 자산 배분에 들어가기 전에, 애초에 투자 이유를 아는 것이 중요합니다. 재정 목표는 투자 방향을 제시하고 위험 감수성, 투자 스타일, 투자 기간을 결정하는 데 도움이 됩니다.

자신에게 물어보세요:

• 30년 후의 은퇴를 위해 저축하고 계신가요, 아니면 5년 후의 주택 보증금을 위해 저축하고 계신가요?

• 꾸준한 수입을 원하시나요, 아니면 자본 증가에 집중하시나요?

• 단기적인 변동성을 감내할 수 있나요, 아니면 안정성을 선호하시나요?

목표를 정했다면 투자 기간을 정하세요. 장기 투자자(10년 이상)는 시장 침체를 견뎌낼 수 있는 반면, 단기 투자자는 더 안전하고 유동성이 높은 자산에 투자하는 것을 선호할 수 있습니다. 자신의 인생 단계와 목표에 맞춰 투자를 조정하면 변동성이 큰 시장 상황에서도 합리적인 결정을 내릴 수 있습니다.

다각화된 포트폴리오 구축: 펀드, 주식 및 섹터

분산 투자는 투자의 가장 기본적인 원칙 중 하나입니다. 여러 자산군, 산업 및 지역에 걸쳐 투자를 분산함으로써, 저조한 성과를 보이는 단일 자산의 영향을 줄일 수 있습니다.

다양화된 주식 포트폴리오에는 세 가지 핵심 구성 요소가 있습니다.

• 인덱스 펀드와 ETF

이러한 ETF는 FTSE 100, S&P 500, MSCI 세계 지수와 같은 광범위한 시장 지수를 추적하여 즉각적인 다각화를 제공합니다. ETF는 낮은 수수료와 유동성으로 특히 인기가 높습니다. 수동적인 투자자에게 이상적이며 모든 포트폴리오의 안정적인 핵심 자산 역할을 합니다.

• 개별 주식

충분한 조사를 통해 특정 기업에 투자하면 수익률을 높일 수 있습니다. 탄탄한 펀더멘털, 뚜렷한 성장 궤도, 또는 꾸준한 배당금을 갖춘 기업을 선택하세요. 다음 종목들을 균형 있게 선택해야 합니다.

1. 대형주 "블루칩"(예: 유니레버, 애플)

2. 중형 성장주

3. 소형주 신규 기회

• 섹터 할당

모든 투자 자산을 한 산업(예: 기술)에 집중하는 대신, 방어적 섹터(헬스케어, 필수 소비재)와 경기 순환적 섹터(금융, 에너지, 산업재)에 분산 투자하는 것을 고려해 보세요. 이는 시장 하락 시 손실을 완화하는 데 도움이 됩니다.

소득 창출: 배당주와 REITs

일부 투자자는 자본 이득에만 집중하는 반면, 소득 투자는 안정적인 수익을 창출하는 또 다른 방법을 제공합니다. 배당주와 부동산투자신탁(REITs)은 이러한 전략의 핵심 수단입니다.

• 배당주

정기적으로 배당금을 지급하는 기업은 이익의 일부를 주주와 공유합니다. 이는 안정적인 수입원을 제공할 수 있으며, 특히 은퇴자나 현금 흐름을 원하는 사람들에게 유용합니다. 다음 사항을 확인하세요.

1. 배당금 증가의 역사

2. 건전한 지급률(지속 불가능할 정도로 높지 않음)

3. 산업 안정성(공익사업, 통신, 소비재)

• 부동산 투자 신탁(REIT)

REITs는 실물 부동산을 소유하지 않고도 부동산 시장에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. REITs는 법적으로 수익의 대부분을 주주에게 분배해야 하며, 평균 이상의 배당금을 지급하는 경우가 많습니다. 영국 REITs의 예로는 British Land와 Segro가 있습니다.

시간이 지남에 따라 배당금을 재투자하는 것(배당금 복리로 알려짐)을 통해 포트폴리오 성장이 상당히 가속화될 수 있습니다.

증분 투자: 달러 비용 평균화 vs 일시불

시장 타이밍을 잡는 것은 전문가에게도 매우 어려운 일입니다. 그렇기 때문에 많은 개인 투자자들은 변동성을 완화하고 감정적인 결정을 피하기 위해 점진적인 투자 전략에 의존합니다.

• 달러 비용 평균화(DCA)

이 방법은 시장 상황에 관계없이 정기적으로(예: 월 단위) 고정 금액을 투자하는 방식입니다. 가격이 낮을 때는 주식을 더 많이 사고, 가격이 높을 때는 주식을 더 적게 사게 됩니다. 시간이 지남에 따라 이 전략은 다음과 같은 효과를 가져옵니다.

1. 시장 변동성의 영향을 줄입니다

2. 재정 규율을 심어줍니다

3. "저점 매수" 시도로 인한 마비를 피하는 데 도움이 됩니다.

• 일시불 투자

반대로, 뜻밖의 횡재를 했거나 투자할 저축이 있다면, 연구에 따르면 늦기보다는 일찍 투자하는 것이 장기적으로 더 높은 수익률을 가져다주는 경우가 많습니다. 특히 상승장에서는 더욱 그렇습니다. 하지만 단기적인 위험 부담도 큽니다.

두 전략 모두 장점이 있으며, 상황에 따라 두 전략을 결합할 수 있습니다.

스크리너 및 연구 도구 사용

정보에 입각한 결정을 내리려면, 특히 개별 주식을 선택할 때, 금융 도구와 데이터 플랫폼을 활용하는 것이 필수적입니다.

인기 있는 주식 스크리닝 도구는 다음과 같습니다.

• Yahoo Finance – 과거 가격 데이터, 배당금 내역 및 뉴스

• Finviz – 미국 주식 스크리닝 및 필터링에 널리 사용됨

• TradingView – 기술 분석 및 차트

• Simply Wall St – 기본 사항에 초점을 맞춘 시각적 기반 분석

• Morningstar UK – 심층적인 펀드 및 ETF 등급

주가수익비율(P/E), 배당수익률, 매출 성장률, 시가총액 등의 필터를 사용하면 투자 전략에 맞는 주식을 찾을 수 있습니다.

수동 투자를 선호하더라도 이러한 도구는 귀하의 목표에 따라 가장 적합한 ETF나 펀드를 선택하는 데 도움이 될 수 있습니다.

성과 모니터링 및 할당 조정

투자는 "설정하고 잊어버리는" 활동이 아닙니다. 단기적인 시장 움직임에 당황할 필요는 없지만, 적어도 1년에 한두 번은 정기적으로 포트폴리오를 검토하는 것이 중요합니다.

리뷰할 때 집중해야 할 사항은 다음과 같습니다.

• 귀하의 위험 감수성은 변했습니까? (나이, 소득 또는 인생의 사건으로 인해)

• 어떤 자산 종류가 성과가 좋거나 나쁠까요?

• 목표 가중치에 맞춰 할당을 재조정해야 합니까?

• 귀하의 투자는 여전히 귀하의 재정 목표에 부합합니까?

예를 들어, 기술 주식이 붐을 일으켜 현재 포트폴리오의 50%를 차지한다면(당시 목표는 25%) 해당 주식에 대한 노출을 줄이고 비중이 낮은 부문이나 자산에 자본을 재분배하는 것을 고려해 볼 수 있습니다.

리밸런싱은 수익을 확보하고 시간이 지남에 따라 일관된 위험 프로필을 유지하는 데 도움이 됩니다.

마무리 생각: 시장에서 부를 축적하는 현명한 방법

주식 시장에서 수익을 내는 것은 최신 유행을 쫓거나 완벽한 진입 시점을 잡는 것이 아닙니다. 명확한 목표, 분산 투자, 꾸준한 투자, 그리고 철저한 검토를 바탕으로 한 전략을 세우는 것이 중요합니다.

수동적인 핵심 자산에 대한 투자와 적극적인 시장 기회 인식을 결합한 하이브리드 투자 방식은 장기적으로 지속 가능한 부를 축적할 수 있도록 지원합니다. 적절한 도구를 활용하고, 하락장에서는 인내심을 유지하며, 시장 상황에 오래 머무르는 것이 시장 타이밍보다 낫다는 것을 기억하세요.

워런 버핏이 말했듯이, "주식 시장은 참을성 없는 사람의 돈을 참을성 있는 사람에게로 옮기는 장치입니다." 참을성 있는 사람이 되세요.

면책 조항: 본 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도된 것이 아니며, 그렇게 간주되어서도 안 됩니다. 본 자료에 제시된 어떠한 의견도 EBC 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권고하는 것으로 해석되어서는 안 됩니다.