중앙은행의 역할은 무엇인가?

2023-12-22
소개

국가 통화 시스템의 중추적인 역할을 하는 중앙은행은 통화 정책을 수립 및 시행하고, 통화 발행을 감독하고, 은행을 규제하고, 금융 안정성을 유지하며 통화 균형을 유지하고 경제 성장을 촉진하는 것을 목표로 합니다.

사람들의 일상은 은행과 가깝지 않습니다. 그러나 우리는 일반 은행만 알고 있습니다. 국립은행의 수장인 중앙은행의 경우, 우리는 기본적으로 그 이름만 들었을 뿐 그 사람들을 보지 못했습니다. 우리는 그 역할이 무엇인지 모릅니다. 사실 우리 삶에 등장하는 일이 점점 줄어들고 있지만, 국가의 공식적인 재정, 경제 상황, 국민 지갑 속 그의 존재는 그 중요성과 밀접하게 연관되어 있다는 것을 상상할 수 있습니다. 여기서 우리는 결국 중앙은행의 역할을 잘 이해하게 될 것입니다.

QQ截图20231220120702 (1).png 중앙은행이란 무엇인가?

국가의 은행으로도 알려져 있으며 국가 최고의 금융 관리 기관 중 하나입니다. 국가 또는 통화 지역의 정부가 설치 및 관리하는 공식 기관으로 통화 정책 수립 및 시행, 통화 발행 관리, 은행 시스템 감독 및 금융 안정성 유지를 담당하는 국가 통화 시스템의 핵심 기관입니다. .


조직 구조와 법적 지위는 국가마다 다르지만 일반적으로 정치적 압력의 부당한 간섭 없이 통화 정책 및 금융 안정 책임을 수행할 수 있도록 독립적입니다. 독립성은 국가의 전반적인 경제 이익에 부합하는 장기적 통화 정책을 수립하고 실행할 수 있도록 보장하는 데 도움이 됩니다.


중앙은행의 이름과 조직 구조는 국가마다 다를 수 있습니다. 예를 들어 미국의 연방준비제도(FRS), 유로존의 유럽중앙은행(ECB), 중국의 중국인민은행(PBOC) 등이 있습니다. , 등등. 전반적으로 이는 국가 통화 시스템의 핵심 구성 요소이며 지속 가능한 경제 발전을 촉진하기 위해 통화 및 금융 시스템의 안정성을 유지하는 역할을 담당합니다.


창설 이유는 주로 통화 및 금융 시스템의 요구와 경제 발전과 관련이 있습니다. 경제가 발전함에 따라 통화정책의 필요성도 점차 커지고 있다. 중앙은행은 통화안정을 유지하고 인플레이션을 통제하며 지속가능한 경제성장을 촉진하기 위한 통화정책을 수립하고 시행할 수 있는 기관을 갖기 위해 설립되었습니다.


역사적으로 시중은행의 수가 늘어나고 사업형태가 다양해짐에 따라 은행간 경쟁, 부채 등의 문제가 더욱 두드러지게 되었습니다. 이러한 문제를 해결하고 금융시장의 질서를 안정시키기 위해서는 규제와 조정을 담당하는 전문기관이 필요하며, 이에 따라 중앙은행이 탄생하게 되었습니다.


1656년 스웨덴에서 설립된 Riksbank는 현대 중앙은행의 원형입니다. 1844년에 영란은행은 화폐 발행의 독점권을 얻었고, 진정한 의미에서 최초의 중앙은행이 되었습니다. 그 후, 점점 더 많은 국가들이 금융시장을 관리하고 일련의 거시경제 규제에 참여하기 위해 중앙은행을 설립했습니다. 오늘 결성된 이 협회는 국내 최고 금융 관리 기관의 의지를 대변합니다.


현재까지 각 국가의 금융 부문의 선두주자이자 대부분의 국가의 중앙은행으로 국가 금융 정책의 이행, 통화 발행 및 관리 대리 재무 감독, 금융 산업 관리, 금융 기관 설립 등을 담당하고 있습니다. 국내 지급 및 청산 시스템, 해외 국제 금융 활동 참여 및 기타 중요한 기능.


일반적으로 각국의 중앙은행은 일련의 직간접적인 수단을 통해 화폐수급과 사회경제생활의 규제를 실현하고 국가의 미래와 운명에 심대한 영향을 미친다.

중앙은행은 어느 은행을 의미합니다.
중앙 은행 국가/지역
연방준비제도 미국
유럽중앙은행 유로존
중국 인민은행 중국
일본 은행 일본
영국 은행 영국
도이체 분데스방크 독일
인도중앙은행 인도
캐나다 은행 캐나다
호주중앙은행 호주
브라질 중앙은행 브라질

중앙은행의 기능

일반적으로 국가 또는 통화 영역 내에서 여러 가지 중요한 기능을 수행하며 주요 역할은 통화 안정성을 유지하고 경제 성장을 촉진하며 금융 시스템의 안정성을 유지하는 것입니다.


경제가 성장함에 따라 통화정책의 필요성도 점차 커지고 있습니다. 처음에는 통화 안정성을 유지하고 인플레이션을 통제하며 지속 가능한 경제 성장을 촉진하기 위한 통화 정책을 수립하고 실행하기 위해 설립되었습니다. 기본적으로 이자율, 화폐 공급 및 기타 수단을 조정하여 이를 수행합니다. 그리고 국가의 법정 입찰을 발행할 수 있는 권한을 부여받은 유일한 기관으로서 화폐 공급을 관리 및 통제하여 안정성을 보장할 뿐만 아니라 필요할 때 경제 요구를 충족하도록 조정합니다.


또한 국제수지를 유지하고 환율을 안정시키기 위해 국가의 외환보유고를 관리하는 역할도 담당합니다. 여기에는 외환시장에서 거래를 수행하고 국가 경제의 안정성과 지속가능한 성장을 유지하는 데 필수적인 외환보유고 투자 관리가 포함됩니다. 또한 금융시스템의 안정성을 유지하기 위한 금융규제정책을 수립하고 시행하는 업무도 담당하고 있습니다. 이는 금융시장, 은행, 기타 금융기관을 규제하여 금융시스템의 안정성을 확보하고 금융위기를 예방 및 대처함으로써 이루어집니다.


또한 지급결제가 효율적이고 안전하며 원활하게 이루어질 수 있도록 국가의 지급결제시스템을 관리하는 역할도 담당합니다. 이는 경제 내 거래와 교환의 원활한 진행을 촉진하는 데 중요합니다. 그리고 통화 정책 수립 및 시행을 지원하기 위해 경제 조사 및 통계를 수행할 뿐만 아니라 다른 정부 기관, 시장 참가자 및 대중에게 경제 상황에 대한 정보를 제공합니다. 특히 국경 간 금융 문제, 통화 정책 조정 등에 관해 다른 국가 및 국제기구와 협력하고 있습니다.


이 외에도 중앙은행은 해당 국가에서 정부 기능을 수행합니다. 예를 들어, 중국 중앙은행인 중국인민은행은 재무부의 위탁을 받아 중앙정부 공공자금의 관리인 및 금융대리인 역할을 하고 국고 회수 및 중앙정부 채권사업을 관리합니다.


첫째, 중앙정부 공적자금의 관리인으로서 일반 국민은 자유롭게 금융기관에 예금계좌를 개설할 수 있다. 그러나 중앙 정부의 예금 계좌는 법에 따라 재무부가 개설하며 중앙 은행의 국고 예금 계좌라고 합니다. 연간예산, 특별예산, 정부차입이나 채무상환 등 기타 수입과 지출을 포함하여 중앙정부기관의 수입과 지출은 국고예금계정을 통해 전달된다. 특별한 규정이 없는 한 모두 국고예금계좌를 통하여 관리, 회수됩니다.


중앙은행은 재무부 예금 계좌를 관리하고, 재무부의 자금 역학을 추적하며, 재무부의 은행 시스템을 통해 재무부의 수령 및 지출을 처리합니다. 최근 몇 년 동안 중앙은행은 전자 재무 운영을 지속적으로 장려하고 온라인 재무 지급 메커니즘은 물론 송금 네트워크, 모바일 결제 및 기타 다양한 결제 채널을 구축하여 재무 운영 효율성을 높이고 결제 편의성을 높였습니다.


또한 중앙은행은 중앙정부의 금융대리인 역할을 한다. 중앙정부가 자금 조달을 위해 채권을 발행해야 하는 경우 중앙정부 채권 입찰을 담당합니다. 입찰단위는 전산링크를 통해 입찰에 참여하고, 입찰결과는 즉시 공개되어 채권시장 거래가 원활해집니다.


현재 중앙정부채권은 등록된 형태로 발행되며 더 이상 실물 형태로 인쇄되지 않습니다. 채권발행 및 각종 거래에 관한 모든 권리의 등록, 이전, 상환 등이 중앙은행과 청산위탁은행의 유기적인 연결을 통해 이루어지므로 안전하고 효율적입니다.


즉, 중앙은행은 중앙정부의 공적자금을 관리하는 역할을 하며, 정부에 종합적이고 편리한 재무서비스를 제공합니다. 이는 정부 재무 자금의 일정 관리를 용이하게 하고, 재무 자금의 보안을 유지하며, 정부 재정 관리의 효율성을 향상시킵니다. 한편, 중앙정부의 채권을 원활하게 발행하고, 자금을 조달하며, 정부의 부채를 정리하기 위해 예정대로 채권의 원리금을 지급하고, 부채를 유지하는 데 필요한 중앙정부의 금융대리인 역할을 수행합니다. 중앙정부의 채권 청산결제 업무를 원활하게 운영하여 채권시장의 활발한 발전을 도모합니다.

Functions of a central bank

통화 공급을 통제하기 위한 중앙은행의 세 가지 도구

중앙은행은 통화정책 목표를 달성하기 위해 다양한 통화정책 도구를 사용하여 통화공급을 통제합니다.


첫째, 정책금리는 정책금리를 조정하여 시장금리 수준에 영향을 미치는 정책금리이다. 일반적으로 중앙은행은 익일 금리나 기타 기준 금리를 변경하여 전체 화폐 시장의 금리 수준을 안내합니다. 정책금리를 올리면 시중은행의 차입비용이 상승해 차입수요가 감소해 통화공급 증가세가 둔화될 수 있다. 반대로, 정책 금리를 낮추면 차입 활동이 촉진되고 화폐 공급이 확대될 수 있습니다.


두 번째는 공개시장조작으로, 공개시장에서 국채 등 금융자산을 사고파는 방식으로 은행시스템의 지급준비금 수준을 조정하는 것이다. 중앙은행이 채권을 매입하면 은행에 자금을 투입하여 지급준비금을 늘리고 대출을 늘리도록 유도합니다. 반대로, 중앙은행이 채권을 팔면 자금을 회수하고 지급준비금을 줄이므로 은행이 대출을 줄일 수 있습니다. 공개시장조작을 통한 지급준비금 수준의 조정은 은행의 대출 제공 능력과 의지에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다.


세 번째 도구는 지급준비율 요건으로, 이를 통해 은행은 지급준비율 요건을 조정하여 상업은행의 대출 능력에 영향을 미칠 수 있습니다. 지급준비금은 상업은행이 지급결제를 보장하고 금융시스템의 안정성을 유지하기 위해 중앙은행에 예치해야 하는 자금의 일부입니다. 중앙은행은 지급준비율을 높이거나 낮춤으로써 상업은행이 대출할 수 있는 금액에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 지급준비율을 높이면 상업은행의 대출 능력이 제한될 수 있으며, 지급준비율을 낮추면 대출 확대에 도움이 될 수 있습니다.


세 가지 도구 모두 중앙은행이 기본적으로 인플레이션 목표 유지, 경제 성장 촉진, 금융 안정성 유지 등 통화 정책 목표를 달성하기 위해 사용합니다.

The role of central bank monetary policy 중앙은행의 책임운영

중앙은행의 책임운영에는 중앙은행이 부담하는 부채와 부담이 포함되며, 여기에는 중앙은행이 발행하는 통화, 상업은행의 예금, 중앙은행이 금융기관에 제공하는 채무상품 등이 포함됩니다.


중앙은행은 지폐와 동전을 포함한 국가의 법정화폐 발행을 담당합니다. 통화 발행은 대중에게 지불 수단을 약속하는 것과 같기 때문에 이러한 통화는 중앙 은행의 부채입니다. 그리고 시중은행은 금융시스템의 안정성을 보장하기 위해 일정 비율의 지급준비금을 중앙은행에 보관하도록 의무화되어 있습니다. 이러한 준비금은 상업은행이 중앙은행에 예금한 예금이며 중앙은행의 부채이기도 합니다. 따라서 주요 부채 중 하나는 발행 지폐와 은행 예금 준비금입니다.


중앙은행은 일반적으로 외환과 금을 포함한 국제 준비금을 보유합니다. 이러한 국제 준비금은 중앙은행의 자산이자 부채입니다. 이러한 준비금은 외화 및 기타 외환 자산의 형태로 국제수지 및 환율 안정성을 유지하는 데 사용되며 중앙은행이 관리해야 하며 일정한 책임이 있습니다.


중앙은행은 다른 국가나 지역의 중앙은행과 예금관계를 맺을 수 있으며, 이러한 예금은 일반적으로 유동성 및 통화정책 조정과 관련하여 중앙은행의 부채가 됩니다.


동시에 중앙은행은 시장 유동성을 조정하기 위해 중앙은행 어음과 같은 단기 책임 수단을 발행할 수 있습니다. 이러한 채권은 일반적으로 통화 정책을 구현하고 금융 시장에 대한 역레포 운영과 같은 기타 단기 차입 수단을 통해 유동성을 관리하기 위해 발행됩니다.


화폐발행 및 금융시스템의 기능과 밀접하게 연관되어 있는 중앙은행의 부채운영의 역할은 이러한 부채의 관리를 통해 중앙은행이 화폐공급, 시장이자율, 안정성 등에 영향을 미칠 수 있다는 것이다. 금융 시스템의.

중앙은행 대차대조표
자산 부채
국제 준비금 유통중인 현금
대출 및 예금 중앙은행 계좌에 있는 자금
증권 투자 발행증권
기타 자산 IMF에 대한 약속

기타부채

수도

면책조항: 이 자료는 일반 정보 제공 목적으로만 제공되며 금융, 투자 또는 의존해야 하는 기타 조언을 제공하기 위한 것이 아닙니다. 자료에 제공된 어떠한 의견도 특정 투자, 보안, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다는 EBC 또는 작성자의 권장 사항을 구성하지 않습니다.

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