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सारांश:
VOO ETF क्या है और क्या यह आपके पोर्टफोलियो के लिए सही है? इसके रिटर्न, स्थिरता और आज कई निवेशक इसमें क्यों दिलचस्पी दिखा रहे हैं, जानिए।
2025 में, चूंकि निवेशक अस्थिर बाजारों में आगे बढ़ना जारी रखेंगे और विश्वसनीय दीर्घकालिक विकास के अवसरों की तलाश करेंगे, इसलिए वैनगार्ड एसएंडपी 500 ईटीएफ (वीओओ) अनुभवी और नौसिखिए दोनों निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प बन गया है।
प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियां 700 बिलियन डॉलर से अधिक होने तथा शानदार दीर्घकालिक प्रदर्शन रिकॉर्ड के साथ, कई लोग पूछ रहे हैं: क्या VOO आज सर्वोत्तम S&P 500 निवेश है?
यह लेख इस बात की जांच करता है कि VOO में क्या अंतर है, इसकी तुलना प्रतिद्वंद्वी ETF से करता है, तथा 2025 के लिए आपके पोर्टफोलियो में इसके जोखिम, लाभ और संभावित भूमिका का विश्लेषण करता है।
VOO (वैनगार्ड एसएंडपी 500 ईटीएफ) एक निष्क्रिय रूप से प्रबंधित एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो एसएंडपी 500 के प्रदर्शन को सटीक रूप से ट्रैक करता है। 7 सितंबर, 2010 को लॉन्च किया गया, यह बाजार पूंजीकरण के हिसाब से 500 सबसे बड़ी अमेरिकी कंपनियों में प्रत्यक्ष निवेश प्रदान करता है।
इस निवेश में 507 से अधिक होल्डिंग्स हैं, जो ब्लू-चिप स्टॉक और व्यापक क्षेत्र विविधीकरण का मिश्रण प्रदान करते हैं।
VOO सेक्टर और होल्डिंग्स का विवरण
VOO, S&P 500 सूचकांक को प्रतिबिंबित करता है, तथा अच्छी तरह से संतुलित सेक्टर एक्सपोजर प्रदान करता है:
शीर्ष क्षेत्र: सूचना प्रौद्योगिकी (~28%), स्वास्थ्य सेवा (~14%), वित्तीय (~12%), उपभोक्ता विवेकाधीन (~10%)।
शीर्ष होल्डिंग्स:
एनवीडिया (7.3%)
माइक्रोसॉफ्ट (7.0%)
सेब (5.8%)
अमेज़न (3.9%)
मेटा, ब्रॉडकॉम, अल्फाबेट, बर्कशायर हैथवे, टेस्ला, आदि।
शीर्ष 10 होल्डिंग्स में लगभग 36.6% परिसंपत्तियां शामिल हैं, जो मेगा-कैप स्टॉक में संकेंद्रित निवेश और व्यापक विविधीकरण दोनों को दर्शाती हैं।
वीओओ आईवीवी और एसएंडपी 500 सूचकांक दोनों को करीब से प्रतिबिंबित करता है, जो लगभग समान जोखिम-समायोजित रिटर्न और ड्रॉडाउन प्रोफाइल द्वारा प्रदर्शित होता है।
| अवधि | VOO वापसी | एसएंडपी 500 बेंचमार्क |
|---|---|---|
| YTD | ~8.0% | ~8.0% |
| 1 वर्ष | 16.0% | 16.0% |
| 5 वर्ष | 15.7% प्रति वर्ष | 15.7% प्रति वर्ष |
| 10 साल | 13.7% प्रति वर्ष | 13.7% प्रति वर्ष |
इसकी प्रमुख विशेषताओं के अनुसार, VOO ETF निम्नलिखित सुविधाएँ प्रदान करता है:
व्यय अनुपात: 0.03%, जो इसे सबसे सस्ते S&P 500 ETF विकल्पों में से एक बनाता है।
प्रबंधन के तहत परिसंपत्ति (एयूएम): लगभग 702 बिलियन डॉलर, जो इसे दुनिया के सबसे बड़े ईटीएफ में से एक बनाता है।
संरचना: एक ओपन-एंडेड वैनगार्ड ईटीएफ जो कर योग्य वितरण को कम करने और कर दक्षता बढ़ाने के लिए वस्तुगत सृजन/मोचन का उपयोग करता है।
टर्नओवर: बहुत कम, लगभग 2%, जिससे लेनदेन लागत न्यूनतम हो जाती है।
लाभांश प्राप्ति: लगभग 1.20%, त्रैमासिक भुगतान के साथ (सबसे हालिया पूर्व-लाभांश: 30 जून, 2025)।
तीन प्रमुख एसएंडपी 500 ईटीएफ, एसपीवाई, आईवीवी और वीओओ, प्रदर्शन में लगभग एक जैसे हैं, लेकिन इनमें अंतर इस प्रकार है:
व्यय अनुपात: VOO और IVV 0.03%, SPY 0.0945%।
तरलता: SPY की अग्रणी ट्रेडिंग मात्रा लगभग 70 बिलियन डॉलर प्रतिदिन है, जबकि VOO और IVV की ट्रेडिंग मात्रा लगभग 5 से 6 बिलियन डॉलर है।
कर दक्षता: एसपीवाई की निधि संरचना के विपरीत, वीओओ और आईवीवी में वस्तु-आधारित तंत्र के माध्यम से बेहतर कर प्रबंधन है।
लाभांश पुनर्निवेश: VOO और IVV लाभांश का पुनर्निवेश तब तक करते हैं जब तक कि वे वितरित न हो जाएँ, जबकि SPY भुगतान तक नकदी अपने पास रखता है। यह अंतर उनकी चक्रवृद्धि दक्षता को प्रभावित करता है।
VOO ने हाल ही में AUM में IVV को भी पीछे छोड़ दिया है और 2026 तक SPY के बाद दुनिया का सबसे बड़ा ETF बनने वाला है।
दीर्घकालिक, खरीद-और-रखें निवेशक विश्वसनीय अमेरिकी लार्ज-कैप निवेश की तलाश में हैं।
लागत के प्रति जागरूक निवेशक न्यूनतम शुल्क और कर अनुकूलन को प्राथमिकता देते हैं।
विविध पोर्टफोलियो में कोर इक्विटी आवंटन आधारभूत इक्विटी एक्सपोजर के रूप में कार्य करता है।
लाभांश पुनर्निवेश प्रेमियों को वस्तुगत संरचना के माध्यम से कुशल चक्रवृद्धि से लाभ मिलता है।
खरीदें, रखें या टालें?
अपनी कम फीस, मज़बूत प्रदर्शन, व्यापक विविधीकरण और बड़े एयूएम को देखते हुए, VOO एक शीर्ष स्तरीय S&P 500 निवेश बना हुआ है। यह इनके लिए एक आकर्षक विकल्प है:
खरीदें/रखें: अधिकांश दीर्घकालिक निवेशकों को इसे एक सरल, प्रभावी पोर्टफोलियो आधारशिला के रूप में दृढ़ता से विचार करना चाहिए।
सक्रिय खेल से बचें: यदि आप अक्सर व्यापार करते हैं या आपको विकल्प तरलता की आवश्यकता होती है, तो SPY आपकी सक्रिय आवश्यकताओं को बेहतर ढंग से पूरा कर सकता है।
संतुलित दृष्टिकोण: विविधीकरण को बढ़ाने के लिए, अपने व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों के आधार पर VOO को कुल बाजार, अंतर्राष्ट्रीय या लघु-कैप ETF के साथ संयोजित करने पर विचार करें।
निवेश: VOO ने वर्ष-दर-वर्ष 36.8 बिलियन डॉलर से अधिक का निवेश आकर्षित किया है, जो मजबूत निवेशक विश्वास को दर्शाता है।
ईटीएफ प्रभुत्व: 2025 में, अतिरिक्त विकल्पों और सक्रिय ईटीएफ के उद्भव के बावजूद, वीओओ जैसे कम लागत वाले निष्क्रिय दिग्गज फलते-फूलते रहेंगे।
भविष्य की स्थिति: खुदरा और संस्थागत निवेशकों दोनों में वृद्धि के कारण, VOO अगले वर्ष के मध्य तक दुनिया का सबसे बड़ा ETF बनने की राह पर है।
कोर इक्विटी होल्डिंग: VOO को बांड, अंतर्राष्ट्रीय और वैकल्पिक परिसंपत्तियों के साथ जोड़ें।
लागत-बचत प्रतिस्थापन: ड्रैग को कम करने के लिए उच्च-शुल्क वाले S&P 500 फंडों को VOO के साथ बदलें।
डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग: समय के साथ स्थिति बनाने के लिए VOO में मासिक निवेश को स्वचालित करें।
कर-कुशल प्रविष्टि: कर योग्य खातों में कर देयता को न्यूनतम करने के लिए वस्तु-रूप सृजन का उपयोग करें।
तरलता उपयोग मामला: बड़े पैमाने पर व्यापार के लिए, बाजार समय पर सीमा आदेशों का उपयोग करने के लिए तैयार रहें।
सक्रिय व्यापारियों या विकल्प निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं है, क्योंकि SPY की तुलना में कम तरलता के परिणामस्वरूप व्यापक प्रसार हो सकता है।
लघु कैप में सीमित वृद्धि, क्योंकि VOO में मध्य/लघु कैप फर्में शामिल नहीं हैं, जो विशिष्ट चक्रों के दौरान बेहतर प्रदर्शन करती हैं।
बेंचमार्क प्रतिबंध केवल अमेरिकी लार्ज-कैप शेयरों पर केंद्रित हैं, तथा वैश्विक और क्षेत्र-विशिष्ट जोखिम को सीमित करते हैं।
बाजार जोखिम पूरी तरह से एसएंडपी 500 को प्रतिबिंबित करता है, तथा बाजार में गिरावट के दौरान इसमें कोई नकारात्मक सुरक्षा नहीं होती।
निष्कर्षतः, VOO ETF न्यूनतम शुल्क और व्यापक विविधीकरण के साथ अमेरिकी शेयर बाजार में दीर्घकालिक निवेश चाहने वाले निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बना हुआ है।
हालांकि अल्पकालिक अस्थिरता अपरिहार्य है, लेकिन S&P 500 के साथ VOO का संरेखण इसे उन लोगों के लिए आदर्श बनाता है, जिनकी खरीद-और-रखें रणनीति समय के साथ स्थिर विकास पर केंद्रित है।
अस्वीकरण: यह सामग्री केवल सामान्य जानकारी के लिए है और इसका उद्देश्य वित्तीय, निवेश या अन्य सलाह के रूप में नहीं है (और इसे ऐसा नहीं माना जाना चाहिए) जिस पर भरोसा किया जाना चाहिए। इस सामग्री में दी गई कोई भी राय ईबीसी या लेखक द्वारा यह सुझाव नहीं देती है कि कोई विशेष निवेश, सुरक्षा, लेनदेन या निवेश रणनीति किसी विशिष्ट व्यक्ति के लिए उपयुक्त है।
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