美國國債ETF——穩定回報的最佳選擇
2023年10月06日
摘要:
美國國債被視為最安全的投資，具有信用風險低、穩定性高、高透明度和資本保值的優勢，在ETF投資組合中屬於避險和穩健投資。
自美聯儲停止加息決議後，美國國債利率仍處於漲幅態勢，囙此不管是新手還是經驗豐富的投資者，都在考慮是否要選擇國債ETF。 作為一種有不同國債構成的投資組合，國債ETF一直以來是以其穩定與回報率低著稱。 在現如今美國高利率環境下，國債ETF的回報率提升了，但相對的其風險率也變高了。 在做出選擇前，投資者還是應該做好更具體的瞭解。
ETF
ETF本質上是一種指數基金，通常是為了追跡特定證券指數的表現，比如標普500指數等。 與傳統指數基金相比，ETF兼具了交易所和次級市場雙重交易性質，更具靈活性。
國債ETF
國債ETF是一種低風險、固定收益和高流動性的投資選擇，適合想尋求穩定收入或保值的投資者。 它可以構建多樣化的投資組合，降低整體投資組合的風險。 所以常用來作避險工具，以抵禦市場不穩定或經濟不景氣。 並且與其他ETF一樣具有較高地流動性，投資者可以在證券交易所上像股票一樣買賣它，很方便地購買和出售ETF股份。 而且它的管理費用還比較低，這使得它們成本效益較高，特別是與直接購買國債或其他債券工具相比。
美國國債
現今的美國仍然處於霸主地位，是世界第一強國。 現行的國際貨幣體系仍以美元本位為尊，美元債券市場也是全世界最大的債券市場。 其是國際金融市場的基石，若它出現了問題，對整個世界都將會造成巨大的損失。 囙此，美國國債也被視為安全性最高的投資。 而美國國債ETF其實就是跟踪美國政府發行的國債市場，由於是由美國政府發行，故安全性較高。
其包含不同種類的美國政府債券，根據側重期限的不同分為短期國庫券、中期國債和長期國債。
長期國債ETF：是指ETF持有10年、20年或30年期等長期到期的美國國債，它們對利率變化較為敏感，囙此在加息時價格可能下跌，但在利率下降時可能會上漲。
中期國債ETF：是指ETF持有2年、5年或7年期等中期到期的美國國債，它們的價格波動相對較小，但仍受到利率變化的影響。
短期國債ETF：是指ETF1年或2年短期到期的美國國債，它們的價格波動通常較小，風險較低。
| 類型 | 長期國債ETF | 中期國債ETF | 短期國債ETF |
| 持有期限 | 10年、20年或30年期 | 1年到10年內 | 1年內 |
| 利率敏感度 | 較高 | 中等 | 低 |
| 價格波動 | 可能大幅波動 | 波動相對較小 | 波動通常較小 |
| 風險 | 相對較高 | 中等 | 低 |
| 優勢 | 潛在高回報，資本保值 | 平衡風險和回報，資本保值 | 低風險，短期穩定收益 |
| 適用類型 | 尋求高回報和願意承擔風險的投資者 | 尋求平衡風險和回報的投資者 | 尋求低風險和穩定收益的投資者 |
美國國債ETF的優勢
作為一種有美國政府支持的債券投資，投資者將面臨極低的信用風險。 同時，穩定性是它的第二大優勢。 美國國債將固定支付利息，保證投資者的穩定收益。 它還具有高透明性，投資者能够更好的來管理其持有的債券。 因為它可以通過股票交易，所以方便快捷。 在市場上的流動性也較高，可隨時買入或賣出。
並且它還具有資本保值的特性，在市場有波動時，能够最大限度的保證資產價值。 也囙此，它常被視為避險資產，當股市下跌或市場不穩定時，投資者傾向於將資金投向這些債券以保值。
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