美国国债ETF—稳定回报的最佳选择

2023年10月06日
摘要:

美国国债被视为最安全的投资,具有信用风险低、稳定性高、高透明度和资本保值的优势,在ETF投资组合中属于避险和稳健投资。

美联储停止加息决议后,美国国债利率仍处于涨幅态势,因此不管是新手还是经验丰富的投资者,都在考虑是否要选择国债ETF。作为一种有不同国债构成的投资组合,国债ETF一直以来是以其稳定与回报率低著称。在现如今美国高利率环境下,国债ETF的回报率提升了,但相对的其风险率也变高了。在做出选择前,投资者还是应该做好更具体的了解。

美国国债

ETF

ETF本质上是一种指数基金,通常是为了追踪特定证券指数的表现,比如标普500指数等。与传统指数基金相比,ETF兼具了交易所和二级市场双重交易性质,更具灵活性。


国债ETF

国债ETF是一种低风险、固定收益和高流动性的投资选择,适合想寻求稳定收入或保值的投资者。它可以构建多样化的投资组合,降低整体投资组合的风险。所以常用来作避险工具,以抵御市场不稳定或经济不景气。并且与其他ETF一样具有较高地流动性,投资者可以在证券交易所上像股票一样买卖它,很方便地购买和出售ETF股份。而且它的管理费用还比较低,这使得它们成本效益较高,特别是与直接购买国债或其他债券工具相比。

国债ETF

美国国债

现今的美国仍然处于霸主地位,是世界第一强国。现行的国际货币体系仍以美元本位为尊,美元债券市场也是全世界最大的债券市场。其是国际金融市场的基石,若它出现了问题,对整个世界都将会造成巨大的损失。因此,美国国债也被视为安全性最高的投资。而美国国债ETF其实就是跟踪美国政府发行的国债市场,由于是由美国政府发行,故安全性较高。


其包含不同种类的美国政府债券,根据侧重期限的不同分为短期国库券、中期国债和长期国债。


长期国债ETF:是指ETF持有10年、20年或30年期等长期到期的美国国债,它们对利率变化较为敏感,因此在加息时价格可能下跌,但在利率下降时可能会上涨。


中期国债ETF:是指ETF持有2年、5年或7年期等中期到期的美国国债,它们的价格波动相对较小,但仍受到利率变化的影响。


短期国债ETF:是指ETF1年或2年短期到期的美国国债,它们的价格波动通常较小,风险较低。

美国国债
类型 长期国债ETF 中期国债ETF 短期国债ETF
持有期限 10年、20年或30年期 1年到10年内 1年内
利率敏感度 较高 中等
价格波动 可能大幅波动 波动相对较小 波动通常较小
风险 相对较高 中等
优势 潜在高回报,资本保值 平衡风险和回报,资本保值 低风险,短期稳定收益
适用类型 寻求高回报和愿意承担风险的投资者 寻求平衡风险和回报的投资者 寻求低风险和稳定收益的投资者

美国国债ETF的优势

作为一种有美国政府支持的债券投资,投资者将面临极低的信用风险。同时,稳定性是它的第二大优势。美国国债将固定支付利息,保证投资者的稳定收益。它还具有高透明性,投资者能够更好的来管理其持有的债券。因为它可以通过股票交易,所以方便快捷。在市场上的流动性也较高,可随时买入或卖出。


并且它还具有资本保值的特性,在市场有波动时,能够最大限度的保证资产价值。也因此,它常被视为避险资产,当股市下跌或市场不稳定时,投资者倾向于将资金投向这些债券以保值。


【EBC平台风险提示及免责条款】:本材料仅供一般参考使用,无意作为(也不应被视为)值得信赖的财务、投资或其他建议。

深证指数投资与市场分析

深证指数投资与市场分析

深证指数是深圳证券交易所编制的股价指数,包括综合指数和成分指数。投资时应保持多样化、长期策略,并关注政策变化,以应对市场波动,获得长期稳定回报。

2024年04月19日
妖股的现象特征与投机机会

妖股的现象特征与投机机会

妖股的现象特征包括剧烈波动、成交量增加、受市场热点影响、利好消息驱动、技术面突破、市场情绪乐观,投机机会在于短期高回报,但需谨慎应对高风险。

2024年04月18日
机会成本的含义与重要性

机会成本的含义与重要性

机会成本是放弃某种行动而失去的最佳替代选择的成本,它帮助人们理解资源配置的效率,对于投资决策和财务规划至关重要,因为它帮助评估不同选择的长期影响。

2024年04月18日