發布日期: 2025年12月09日
大盤波動時，許多投資人會尋找一種既能抗風險，又能穩定獲利的投資工具。對美國股市來說， SCHD ETF就是這樣一個備受關注的選擇。它不僅能夠幫你分散投資風險，還能提供穩定股息收益，是許多長期投資者和退休人士的首選。
SCHD的全名是美國紅利股ETF-Schwab，是一隻聚焦於美國高品質、穩定派息公司的指數型基金。
它主要追蹤Dow Jones US Dividend 100 Index，也就是說，這只ETF挑選了美國股市中股息穩定、財務健康、盈利能力強的100家公司。
簡單來說，投資它，你買的不是單一公司股票，而是100家優質企業的組合，享受分散風險和穩定收益的雙重優勢。
與其他指數基金相比，它更注重股息收益和財務穩健性。這使它在市場波動的時候，相比純成長型基金更穩健，同時也能提供持續的現金流回報。
高股息收益：它挑選的公司普遍派息穩定，當前股息率大約在3%-4% 左右，適合追求穩定現金流的投資者。
分散投資：透過投資100家公司，可以有效降低了單一公司風險。即使某家公司業績波動，也不會對整體收益造成大影響。
長期穩健成長：這些公司通常有穩健的獲利能力和良好的現金流，因此它在市場震盪中表現相對抗跌。
低費率：SCHD的管理費僅0.06%，比起許多主動型基金和ETF都低，長期投資成本小，複利效果明顯。
兼顧收益與成長：雖然以股利為核心，但它包含的公司也有一定成長性，既能拿到現金分紅，又可能享受資本增值。
退休人士投資的核心目標是資金安全、穩定現金流、抗波動。它在這幾個方面都有天然優勢：
穩定派息：退休人士往往需要用投資收益補充日常開支，它的股息每季分配一次，可以提供持續的現金流，方便安排生活預算。
低波動性：比起成長型ETF或單一股票，它的組合分散了風險，整體波動較低，有助於保護退休資金。
長期複利：即使不取出股息，繼續再投資，SCHD的低成本和穩定分紅能夠幫助退休資金長期增值。
操作簡單：只要買進一檔ETF就能涵蓋美國100家優質公司，省去了挑選個股的麻煩，對退休人士來說更輕鬆方便。
綜合來看，SCHD ETF既能提供穩定現金流，也有長期增值潛力，正好符合退休階段的資金管理需求。
是否適合投資，得結合個人投資目標和市場狀況來看。它的優勢在於穩定派息和低波動，對於追求長期穩健收益的投資者來說，它一直都是不錯的選擇。
如果你比較關心市場短期漲跌，SCHD也比高成長股ETF抗風險一些。不過，股息型ETF在利率上升週期或經濟大幅下行時，也可能面臨股價波動或殖利率下降的風險。
它更適合中長期投資，尤其是當你希望資金既能保值，又能獲得穩定現金流時。
總的來說，SCHD ETF是一隻高股息、低費率、分散風險的美國股票ETF，非常適合追求穩健收益的投資者，尤其是退休人士。對於想在股市中獲得穩定現金流，同時降低投資複雜度的人來說，它是一個不錯的選擇。
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